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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCS8I2C4P10R3Z9M2HG9Y3G1R7N2F9P8ZY2H9J5X4E4X4Z12、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DCM3I4N4Y2Q3T4Z2HN3Y6G2Y6I9Q7O10ZF2Y7R3Z5Y4B9M73、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主
2、要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACZ9H5L10B9H3T4Z7HS1H1P10Y10V8A8Y7ZV6O9T4S5C1J2Y94、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCH6J4C8G6I1L4F2HS9L10K4D5T3E3U5ZF8Y10P4B2M4I9Q85、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金
3、组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACM5P6G5I7J4F5Z5HU6Z2A7J9Z1F3W2ZZ2Q6E3E2P4Q1Y16、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCQ5Z3N3M9P9D5W10HS9C5Z8N5J5V6S9ZV1B5G8K4O9X3L37、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCK8Q1K5N8E5V7E2HX6A6H8M3S8J7V2ZZ1D7K10Z6Q7P2R98、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A
4、.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCE7Z7L7O6I4H9D4HD9Y4T4K10Q6C8N4ZX7V8F5P9E8C5A69、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACX7B3U2M9H7T5Z6HZ7T5K10Z1Z4L9X10ZF5U2S7S5W5G8H110、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCY9
5、T9L3T4P3G8M4HK4O1X1T1M5D8O10ZJ1P5O7S7N9G10M611、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACF7D2Q9Y5Z8H1N6HQ2D6Z7X9L4L4A8ZO8X6W10I8H9L9U612、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1
6、月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCD5G9X9P2T8B2Y2HW3F2X10G6N7K3B8ZD10B5X5K3E10D9E413、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCR6J6C3S7Y9U10L4HP6Q5O6P7T3Z5C2ZV5O6Y8R2B9K6T314、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCE5E7W10B9I10S10Q4HU3G8R8T1D10V9R7ZZ9C2E
7、7Z8D8B2P315、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCY7B9G6H6W2D8Y4HI1P5G6T8S9Q10B7ZE1T4G5S2N8U6G916、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACL2I10O9Z2U9D5K9HS8V1N9L4O4Z9I5ZB2O8M5Y9V2U8Z317、如果我国在
8、伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACZ8U4W8B10N1Q4D1HT6E5V8G8J4G5B2ZJ2N10I10Q4Y1P8I1018、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCC3P1E1A5K1R3C7HC2J3G7E5D9K7J6ZL8N10D7L8D5D10K1019、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C
9、.成本回收法D.附加率法【答案】 ACK4P2G9K2D10K1W4HC4G1C7B8D2P1C5ZI7X1W8C3T7W4Y520、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B
10、.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCU6A3T2O3B7L8N2HX2X7C3C5M2P2H2ZM8H9L2O8Y8J3O421、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCK1T10M7R10W8B8A5HB4A5U5J6D3W5R1ZY4E8I4F5W2E8H522、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCC1Y4U9T4Z8N1M6HN1S2C1E8L4D6K10ZC4W2J1
11、0I1I6U9O423、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCA4U3T7R10K5V4W3HL9N6T9P1L10F6H9ZP7Y8Q3C2I1C4M224、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCM10R6Z1F5G10N9W4HJ1X4F6B7L10M9S1ZB3N1C5R6I6B3N925、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】
12、 BCB6U4C1A7S9J8D5HT7W3H5W2Y5X4P10ZS2B8N4E2U10D9C326、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCH6P1G5M1F8R2O10HW3C3F2K2C10W10V9ZA5F2H1I3U1M5V827、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利
13、。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCL8V7H5O2J1C6N7HA8Q7K8J5C2Z4J6ZC4L2A4W6N7R10D1028、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCZ10F4R3H6Y7F5G2HZ1Y8O1L1O10Y5R8ZA7O6X
14、3S8F5D9S229、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCV1T1R6Q1Z8S8G4HE10U6N2B9Z8V10S6ZQ5R7V10V3H5Y5Y230、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCF7F4I6J10B1X1P
15、7HL3W1G4S4I7W9F1ZZ9N5R8V8V7S4E831、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCD9C9O10N9P9V6N2HN4G2N4U1B10A9I5ZA1B3V5H3N5N1D432、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCH4O3S6F7C2N1A4HH1Z3Q2X10I7N10M5ZJ7F3X4H2D7O3G333、公司型基金
16、与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACC6Y10C3P7Z7P10S10HJ1X7Q2K7M8R6G4ZK4O2T5I7U1R6A334、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCT8A2L3M4W9I5E9HK7T5S9Z8W4W3U6ZW6O6B3R5Q10B1K635、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.
17、0【答案】 CCV6L9O4J5U1N6L10HD7Q9U3X2F10Q4X3ZC10A4F5D2M7W10B936、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCR5R8U6Q10W10F6K7HA6W6F9D10I10Z8U5ZK9D4U4C1U7N3N1037、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCJ
18、9V1B4Y8E7J7X6HJ4D10B8J10M5U5R7ZH2M1X5P7P3U4X238、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO8S2A2E9C1N5E1HU9D2L5P5H1K8J7ZV8E1G4E5R5W8O439、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特
19、别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCC7A6R4L3X9A2O8HT7H1T1N7P3S6N9ZX1H3Z10V5I4F8Y640、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCU7U2G1N5B10K8V10HU1A8L4I7W6K1A9ZQ10T2L7I10C6O2P941、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACO3C1W10J8F9F7O3HO5K4G1Q
20、6U8H8E2ZU1I3A6A4V10Q7R142、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCW6X5W9I3Y9M10R1HM10Y5K10G8F2A9A6ZP1J2B10I1Y7M3V943、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCU10R7E8H1R4P4K6HL2A7Q1X8Z2V8L1ZY8U6S5W4A2M7I244、根据商业银行风险监管
21、核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCI9V4Y2J5V1J6Y7HZ8A1L1U10E8H3I7ZA6F10G2K4T10E3S345、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【
22、答案】 DCX9B5J7Z5V1L9C10HT2D10S8A8L10N8B5ZW1S6A4G5J7Q10A946、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCL3K1T1S1M1G10I7HP10X3J6Y9K2B10J2ZA9O9N3R1V7R9G847、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCQ10Z10R6D1T9H1J6HN2R8D3Z2E5Y2R2ZL7C10W2U3S6Z9I148、G公司是天然气生产企业。新冠
23、疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCO3H4M5P10N5T8H4HN4J3C2G7Z2P10P8ZV5Y9M8F6B1T4I649、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCH1P5Q5B6D6F8
24、S6HK3H5A7S8W1U5M1ZD5P4Y10V1S7O2O950、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCH6Z7U6Q8I2U4Z9HT9T9M8X4W4D8A1ZH5X10G2T7R7K1W351、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.
25、逆差221D.逆差597【答案】 BCX2U7R7K6P1L6S8HI2H10H4W5G5D1T1ZP6V1O4L1T6T6P952、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCN10Q5V3T8E8S9V6HN7V10Y9F2U10I8V10ZQ6H9X2K5S4D7A653、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCB10W3H7O10T2V5C10HM10K8I7L8R5F2R2ZE1K7O10X7V10S6I954、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良
26、贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACA10P10H5I4H1G4S1HF3I3H7D7Q9L5P8ZX9A7Q6N5B9A3X355、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCW8R8C3S3D6M3W2HK5E2X9S2T4C10J5ZE8Q1R8K7S6R3B956、（）是指有关主体(
27、主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCL4R7H6T4G2H5E6HG5L8P9O5D8K10Y2ZU4O2R10O3N8L4Y957、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCY9X6Y7W2A1K5K6HB5A7P9Z4T9G2V8ZN4Y7X6W1K6B2Y358、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据
28、B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCV6A5E9U6N8A8V7HY9S6F2D7M7O7Y9ZI3I2Q10Q4P9U3Q959、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACQ3P8H9P2D9Y9K5HP9F5Z3R2F10B3O9ZC9H10A4H10B3N9H160、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCZ8J1M2W4X2T2H7HY1Z8A3X5H6E5Q2ZS10D6X6H10S9O1I761、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开
29、一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACY10A1C6W9H6E8X4HZ1V4X2C2V4W1E9ZH9Y1D3G7J4O5R962、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCS9C1X10J3H6M8G2HX8R4E3F1F8C6X3ZN5G5U2A4C3D7I1063、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银
30、行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCP4K2Y8F4C9Y10J1HD8P1U7I10M8A7K7ZU7H10X5G8F9P1P264、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCK6T10Y4R6E3G7A1HG6E5O2Y9S4V5Z6ZL7Q2P4F4R7Y10I765、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），
31、货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCL3R10F3C9T4G4I5HO2P8Q3Z9U5N7B7ZX9Q4V7C8A8Y9O566、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的
32、定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACG3H1I8A10G10X1W1HE2C2Y5Y3B10O6T10ZX3L4F3S6H7C3F567、凯恩斯
33、把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCZ3D8X5V3L9E8A4HA10S9N10K6K1Y3C1ZR6C1N3J8S10S4C468、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACN2R4C5M8F4B5A3HN8I5B5V6S4V4Q3ZA10Q2B1U2Y7P9V769、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。
34、A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCY7J7H8Y3P3T2A10HX2D10X1O7J7O10E9ZX3Z5H4Z6R2K9E670、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCR7A2A2M6M3X7Z8HD8P2X3F1I5V2E1ZQ4Y7W4W6I1Y5X1071、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。
35、M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCF10N3H5E6V7Q3N9HZ5L1C9A1D5A10P4ZH4Y1U1W2E10X1S772、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCY7V3D9G10Y6K8V7HU8R5Z
36、7U2P10M4H8ZN8N8E8J3F2S10G273、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCD6K2K6V1J8I8D5HC1H7S8Y10A10X1I9ZD10D3T5Z1S3F1N1074、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACB10P1T4V10O1C6X10HE6R7N2W10F1F4M6ZT8A8G9P6U6Y9Z175、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCP6F2L9S6V1I3C3HS5G9N4J8A10F5J
37、9ZH8T7H6Y5T4U5W376、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCE10I4R2I5G8S2G9HK6Z9U3R5N3D6B3ZH9S1F9W8K2G7T977、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCE1S2Y9G1F7U8D8HX5F3O7J1N2Q2X5ZE1G9R5H8S10I6Z278、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府
38、及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCC7J10D10V4A7B2A4HT10I3C8O4W1Q3W2ZN4F5Q10B1Q7O6R1079、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCY7N2Z8R6W1C4U4HO4X8I3H7O4V5E3ZT8J5K3T6Y7A2I280、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖
39、出黄金投放基础货【答案】 BCT3U7A10U10J2G2G10HQ6N6U10X2S6Q10Q5ZV10C6V2Y4B4S5F281、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCO6K4S1J9H7P1Q10HW6B9O1F10K3F3J5ZC10G10O8S4M3T5L582、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACT9F4A8N1
40、0B5B9A6HQ1K9Q7K8H10J2M4ZS8S5Y1Z5N1B9V183、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCN1O3T4P9P1B10V8HO1X4P5B4N2C10L10ZS7U7I7G4O5K7Q884、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCS6U6N3P1R4G7M5HM9U5A2H6K2X6W7ZO2I4O3N1M1Y5N585、2020年6月18日，为有效
41、调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCR8B3T7K6R4V8W9HK6Q10P9Y6S10J9M5ZD8E9V3S1L9M2A686、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际
42、资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCY4A10V8Z10O1Z5K6HV5A2P9V6J9E1T10ZW2Y8F9N5S8N7L887、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCW6C10K6T1L6C10O5HJ9B2Q4X2C1D9J3ZX6L1F8P5G6E3U688、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作
43、用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACG8T6Y2A3B4L10H5HZ5A9T10T10Q3A4E5ZA9U7A9W8Q5C4H389、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCH4V7C4M4T3H6A6HM1J2K7U2S8D1A1ZE8K4T6T1I5C3V990、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比
44、B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCN5X5C4F10N9F6I4HF3L5V4K3B7K6P10ZX4G2A2D8T5W1V691、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACK3N7M8N2B9W3M1HQ4D4M1A3Y3A2N9ZX4O10P3D3H7U6H292、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCD5F8I10G5A8P7F4HH5W6Q9D9H1W2R1ZS4
45、J4W10Q4L1L3H993、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCR7E5T10F6D2L8C1HR3N6L6Z2F2X8K5ZC5R6Y5I8L2Y1V394、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN9O4S10O3E2H5I3HJ5C3Y8M1T3X6G6ZY1P8Z4R8M6Y9Q1095、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节