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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规部门的基本职责之一是制订并执行( )为本的合规管理计划。A.效率B.利益C.人员D.风险【答案】 DCO6H5A8Z7M8N4M10HF4U10P1Z3W9B7A9ZR4K1M6V10G6Q3S12、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。A.留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押【答案】 ACF4P6W1R3Z6U5A1HV5X8K10M4R9D5W10ZG6F8K1A9L3F8V53、（）是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提
2、供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCE10L5A6D3Q8F3R6HL3T3A1Q6X6P5E8ZD7Z10B1N2K3G3H54、常备借贷便利的特点不包括（）。A.由金融机构发起B.针对性强C.是商业银行间的“一对一”交易D.交易对手覆盖面广【答案】 CCK6A6F2C2P7L4X8HQ5V5H1Z6I7X4L7ZM3L1Q8R4A4D4G55、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例，（ ）负责存款保险制度实施。A.财政部B.国务院C.中国人民银行D.银监会【答案】 CCL7B10Y2W6T9X7H4HR3S10J8X4X2Z7T2ZS8U4
3、J3X1M10L8E96、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件
4、或者其他身份证明文件【答案】 ACR1J6K3R4Y9F6D2HE9I1Z6F9K10H10R8ZC6W2D8Q9D6V8U17、商业银行内部控制的基本原则不包括( )。A.独立性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACR6M6W5R9S2U9C7HZ5I1V9G2R4R5M4ZG1K3A10O5P9T5J68、下列不属于小微企业金融服务机构的是( )。A.商业银行B.村镇银行C.农村信用社D.会计师事务所【答案】 DCF1I8P4Z9P8T9W5HO7E6N2L9O2W3J6ZZ4E4Y6F6T9X3N39、（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相
5、应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCS5M2R3W4L2W3N7HW7K8T4Q5J10K4C1ZQ7F10A6Z9E4J8Y610、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCX7X5J7W10W4J5L5HG4D6W8G7B2C6P5ZZ5Q2G10C3X10F6G911、张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择( )。A.股票市场B.货币市
6、场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCI3V10F10O5D8F7K2HH2J9H4K4J9K2V10ZF5T9C7K6W6L7U212、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。A.零相关B.负相关C.正相关D.无相关【答案】 CCH8W1T10O1I2L6J9HY4J3J4B6T3X9L7ZF5I3K6O5Y4B4C613、根据企业集团财务公司管理办法规定，财务公司可以经营的业务不包括（）。A.对成员单位提供担保B.对成员单位办理票据承兑与贴现C.对成员单位办理贷款及经营租赁D.经批准的保险代理业务【答案】 CCP2V9D9B2K8V9E2HO3N9S3K5I8C3
7、L6ZV2A1Q10F3C10U9T714、下列选项中，（ ）在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.集团风险限额C.国别风险限额D.组合风险限额【答案】 ACP2B2L3S6A9P6X1HC3M5H10G9I5F10O1ZI10X9Q6L3D10H4E1015、银行汇票的出票人为经中国人民银行批准有权办理该类业务的银行，银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACS3Q9J3H4M10C7S4HD2X4A8C4S10V7A8ZG2S10Z8L10K4I7N1016、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业
8、银行负面评价的风险是( )。A.声誉风险B.国家风险C.法律风险D.战略风险【答案】 ACJ7Q6P2P10D10U1K1HC4F8M4R1V3J1F8ZQ2M1I9E10D1N9K817、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。A.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】 CCG1Q10P5I6W7G5S5HF5S3Z5B3T5J6Y2ZA5O2S8N4I8A6X918、（）国务院印发关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知，明确提出要放宽银行类金融机构、证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、保险机构、保险中介机构外资准入限制”，扩大金融业的对外
9、开放水平。A.2019年B.2018年C.2017年D.2016年【答案】 CCC7I8U7Z6M9T3E4HT5Y7A4S7I7O4J6ZE9U1G5S1B3P10B719、投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（ ），其利率风险也相对（ ）。A.越大；越大B.越小；越小C.越大：越小D.越小；越大【答案】 ACV1Y1Z4V5M6S4B10HS5F8R3M2Y10B8H4ZR4R1S10J5I1X9T520、不良资产处置方式有很多，银行应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.直接
10、追偿B.长期挂账C.债务减免D.诉讼追偿【答案】 BCV1D4L10F4X10D9U8HJ5P4Q6L6B9L9R1ZF1I9O1Z1S8T10Y421、下列关于互联网支付的表述中，错误的是( )。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCQ10X1X1G9A1P8D8HB2Z7Y10D1J7F1J6
11、ZZ4A7F4Y8H5O3Q922、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.监管条件落实C.信息交流D.政府批准【答案】 CCG3Z1I10C1L4M4P4HK4V4T4A6D6G6N3ZA4O6X10J8R1Q4K923、（2017年真题）现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）。A.货币供应量B.物价稳定C.基础货币D.经济增长【答案】 ACP3M7W2P6M6R9D7HQ7P7K10G8Z6N7S10ZW2P1W3H10O7Z5M424、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.经济调节功能C.交易及定价功能D.优化资源配置功能【答案】 ACT3M7I3
12、B4F10E4Z10HI9F1R5S7R7J1G9ZV7L6S4M8G7V6R425、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCF3E2L9U6S2N1Q9HW6T6W8P3S2S1R2ZX6B2S9L5O9N1M1026、储蓄管理条例规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，结息日C.存款日，清户日D.结息日，清户日
13、【答案】 DCX1C6F4Q6H8X6S6HR1N7J10Q3I5I7W2ZQ1D1A8K2C4P6N927、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCX10W7M8U7E8K2C4HJ8T9S9Z8B6Y10D7ZB10L7F8G6O4R6U528、下列不属于商业银行同业业务的是（ ）。A.同业拆借B.保理融资C.同业代付D.买入返售【答案】 BCK9W7U7I3P5W1X6HK10S1N5U4Z2Q10F3ZB1F7S9F10H2O8V729、（2018年真题）下列关于商
14、业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（ ）。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】 ACJ2K8C3O2X3A7E5HA3J5Q2F2J10E8M7ZX7M3Y6T7V3N9E230、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体
15、在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCX4T8Q7O4J9V3J7HV9V10E9G9W8I8V3ZJ5J5E6I3O9Z9Q331、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。
16、A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.华夏公司【答案】 DCM1N4P5H8U4L7B8HM2U2B5N8A8K10J7ZD2X4B6Y1X9Q10E832、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（ ）万元。A.20B.50C.30D.40【答案】 ACM8Y7X2C7S10U6B5HC5C5B5M3Q8V7Z1ZQ4L5P8N2H9J5O1033、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )。A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】 DCV8U5M4E6T7T
17、5A7HZ1C5J8J10J1A10H4ZA8E4M7Z5A4B3Q434、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（ ）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】 CCY9Q1C7F10B2Q4R8HS3A7W4X9Q6G10S3ZS5O10I9R8D1Y4H535、金融企业不良资产批量转让管理方法规定的批量转让是指金融企业对( )户项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.5B.8C.9D.10【答案】 DCX2Q1G9O5M7Q7R6HK7O8N1T5R7F2J4ZR1S2P7E10O9D3Q536、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A
18、.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 DCK5V1G3G1C9Q5H7HX4F1H3F4S10E1D6ZM4T9C3U4U5V5X237、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACX2R9T8Z6Q4B9L4HB5J3V7P10P1O5U5ZZ7L8P3K8U1H5H238、在定期回购中，因回购期越长，其信用风险（ ）。A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【
19、答案】 ACT10U5R9O8G6Y2P1HR3A9G1R2O6L10E5ZJ4C1M10O9O5M2C939、下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（）。A.关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系B.平衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础C.目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法
20、D.360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化【答案】 CCT1S4J3M7Q2N6C4HP6F7W9P3M8V2O3ZM2I6E6N2U6M3F240、下列选项中，属于货币政策工具中信用间接控制工具的是（）。A.道义劝告B.信用分配C.利率限制D.特种贷款【答案】 ACT6W8M3H5K2I6T8HT6W7Y6U8T1V3Q5ZX5J2Z1L9E1Y7C341、（2021年真题）债券投资的持有期收益率的计算公式是（ ）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息） /购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100
21、%【答案】 BCB5M3L6P10O9B1J3HP8F3M4Q10Y7C3F7ZI7I4K5R1Z5K5M942、 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）。A.合规管理目标B.内部控制C.合规风险管理体系D.内部审计部门【答案】 CCW5B4U3J10E8H1U3HB2X3Z5K10D3X1N3ZM4C8B10T2R7L7K343、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCM3Q4N1G2W10N2X2HL5R6O4P4Y1L8T10ZL2P3X3C7Z10V2C244、国务院发布的（），成为我国第一个正式
22、的产业政策。A.中国产业政策大纲B.关于当前产业政策要点的决定C.九十年代国家产业政策纲要D.外商投资产业指导目录【答案】 BCZ3R1F8Y7U10G2A2HV10L8L9G6Z5F4L6ZQ9C2Q10H8P8Z9K845、下列不属于汽车金融公司负债业务的是（）。A.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金B.吸收股东3年以上定期存款C.向金融机构借款D.提供汽车融资租赁业务【答案】 DCD1T10Z10D1Q7V8I8HG8I8U1K10U2N5J4ZA5E7E9I1M3V7P246、紧缩性财政政策可以（ ），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D
23、.增加总需求【答案】 BCL8D6V1N4E1R4D9HO2G10X4O4V1Q2O4ZO8S9A1V5D10J3S147、（2017年真题）金融工具不具有的特点是（ ）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】 BCN2X5A6B4G8E7J5HC4I2J7Z2Y10L10L7ZZ3O6I6L8R8K8U648、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有
24、3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCB7R8K6Y2B2W9X1HO4N10V2P7F8L2W8ZY4N8N6S2K4Z9Y849、定期储蓄存款在存期内遇到利率调整，按存单（）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCG7D2B4I2N4P10N2HC6F3P10K7T8V6F5ZI3M3A5V5A6X1L850、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。A.5B.10C.15D.20【答
25、案】 BCO3S2Z4N7M7G7B3HR9G2I8J1D9T10M1ZY9U4A1M9T3B1P551、以下关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACJ1D4W8W8C5P10C5HS9H5H1I7M7X1I6ZF6N3Q4R3T9J2X1052、内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是（）。A.每年至少一次B.每年至少二次C.每两年至少一次D.每半年至少一次【答案】 ACV1M8Z10F1I7R10Z1HV9D2G7H7X1T9S1ZZ8M10A7O9U6F1E15
26、3、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCD9V1J9R2Y9V8E1HO5P4N4Q7Q10I3E1ZM10D9C7S4H4M8A1054、( )是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。A.组合信托计划B.法定信托计划C.集合资金信托计划D.集合投资信托计划【答案】 CCS8A6G4A2S10S6C3HL2Q2D3U3T10C8N8ZA5W5J8D4N1J7E955、下列哪种情况不应计入不良贷款?（
27、 ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACJ10R2F6F7X7N7A8HU3O6Y1V9Q3H1J8ZI9Y4V9K2X4A5E756、经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在一个账单周期内只能提供（ ）超授信额度用卡服务，在一个账单周期内只能收取（ ）超限费。A.两次；一次B.一次；两次C.一次；一次D.两次；两次【答案】 CCD7Q9W10Z9B5U1W2HK8E3I1N6D4Q5B
28、4ZB2R4H4Y5A2P10P857、以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCL9B8Y8U8A1Z5V7HY10L4N7E3C7R8C9ZW2F10W7H6R6I7J258、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.存贷款比率B
29、.经济增加值C.净利润D.资本充足率【答案】 BCD8J6R1L3N10K1W1HB3T7Y2C7A9R5Z3ZD3H1A2V10H4V6X859、（2017年真题）下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是（ ）。A.资本充足率B.二级资本充足率C.杠杆率D.一级资本充足率【答案】 BCV5M3F7R7Q7X10A8HZ10Y10Z8U3H8B7O7ZB8J1A5M9J6E6I860、（2018年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCU3K9B10Y1F10N2Y9HV2V10S7O10M3H1Q7ZI7X1X9U6S
30、7L3V361、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCS8T9K3D1K10M1R5HY7H8O6Y2H7N6Z6ZE2I4E2C2D4J7O1062、以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序
31、等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACR10M6P5H2V1O5N7HM8U7M2E1W3R3T7ZM3A5M8R3O1S6C263、根据银行业消费者权益保护工作指引，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（ ）。A.银行业金融机构高管层B.银行业金融机构负责消费者权益保护的职能部门C.银行业金融机构董事会D.银行业金融机构风险管理部门【答案】 CCN2G2X2S5F5K2J4HP3G6W2M1Y6P5G4ZW4O10V3M7E10A1L664、下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息
32、B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACV10L10W9T8M7F2U3HA7B7A10S3T2R6D4ZU7S6J8Q8M6F3M365、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCV7P3Y7S5P6R1M5HF6J10N4I10D8V4N1ZA6C5S9V8E2M10N566、（20
33、18年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCI2W6O1X1D10Y1N2HH7U4I8D6R4T8J6ZG6T8W4X9Y1R5U567、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCM7P7Q1M3Q5H7N1HH10Q4H1U1X3M2K3ZT5W8A7V3J10M6B768、（
34、）不是普惠金融的发展目标。A.提高金融服务覆盖率B.提高金融服务可得性C.提高金融服务满意度D.提高金融服务多样性【答案】 DCF10S5H8C8B3U5V2HN4J6F5D5Z4F4F4ZU8M1U9M1C7Z9D969、（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB7D3Z1N8D8D2T5HA10L4B5T5T2C3A5ZC7I2X8S8D6L2U270、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产
35、业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCS1W2B1T8Q1S8T1HH6D5S6Y1X2L2Y2ZR6D2N10A5E5Y10P771、（ ）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCS3U8T8Q5V4R1F8HV2O9K4M1W5P10N7ZB3A4T7J5M4L7V872、汽车金融公司是为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。汽车金融公司的下列经营活动中属于违规行为的是（ ）。A.向购买二手车的消费者发放汽车价格80%的贷款B.向购买
36、新能源汽车的自用消费者发放贷款金额达到汽车价格的85%C.向购买汽车的消费者发放3年期汽车贷款D.提供汽车融资租赁业务【答案】 ACS4I8J3W5B7K10Z2HW9K4F3K7D9I4M1ZL6A10F4K6P8N6L673、( )一般是开证行在受益人当地的代理行。A.托收行B.付款行C.委托行D.通知行【答案】 DCP3Y8I2P1E2C8O3HA9Z6N3P9N1M3X5ZS1J4U2D7Y9N6T474、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的中国内部审计准则，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】 ACO8
37、D1Q1Q9P6K2Q9HH1J1Z5X3K5B1E9ZQ2E4W2U3L4V9T275、（ ）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。A.银行业消费者B.银行业金融机构C.地方金融监督管理部门D.金融监管部门【答案】 BCX5W8M5C1G1T8M10HB10J1D4M8P9N7X5ZN9B1D10R5S8Y1J676、下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是( )。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCA10A10S6C5Y6S10Q7
38、HD7C3A1P6G8X3I6ZE7R8S7H5S4O6N577、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 ACU9W1R9I4S3R9A3HW9O8X6G8V1R7H1ZR5B8W7J6O1W8S378、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物可以将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产
39、品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCD7N7M3Y2J8C7G8HF1L3U10G7W9H3F9ZH3O4O7H3M2P8E879、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACB5Y4V6M4F7N9Y3HF3B6U7A5B8G6F10ZF8I8O7G2T5E8H980、下列不属于金融衍生品交易品种的是（）。A.汇率期货B.利率期货C.股指期货D.交叉期货【答案】 DCV8X10H2Y8H8Y8E2HA7O8W4M5W2A10D8ZP10Z3G6Z4X2B1W781、( )是银行
40、对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。A.贷款B.存款C.保险D.代理业务【答案】 BCG8F2B8D10H3K2F4HN9S7G3H9B10H10O1ZI5W10U10V7O4C7K282、商业银行风险监管核心指标(银监发200589号)规定，商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的( )。A.50B.25C.33D.20【答案】 DCZ4M10C1N9M6U10O6HO3E7X6N9I2H9E7ZJ8H1I10K3E3V9A683、下列关于活期存款和定期存款计息方法的表述中，正确的是( )。A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐
41、笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】 BCW7X3P3J4R2U6V8HP2L8Q6V5V7V8Y3ZW2U5S6K6Q7R7S584、（2017年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCD6V3N8Y2O5M10B4HZ3T8U1B5I8A6I10ZM3V4F1Y3P9E9T785、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACQ5K4G5O1V2Q1T10HR3G3W8N1T2
42、I2D7ZA7P9O7O7I2L10D986、按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款等。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCI4V2H5J6T8S9G9HH5H3A8R6Z10Q1G2ZO3D5C4M6L10J4M987、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCG9X8W7O8M2Z5C6HK10G4Z1H3T1K1S3ZQ5F3P9X1O8E1F988、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是
43、（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施【答案】 DCD1J4Q7F9G5J9Y3HU1S3L2X9D6U2G1ZQ4O5W7V8U5N2Y389、根据银团贷款业务指引下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费
44、等D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取【答案】 CCG7M1Y8D4T6R6D1HG3P3S4E8X3H4P2ZS6R6Y9M3N7U4K390、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCC4C6I9V8L1V9U9HO4A4S10W10S2Z10N4ZW5L7K8K3N4E4C791、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险
45、发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACZ5Q4O3C4R10N1B5HX8Q2J1S9Q5P7E7ZQ1J4N3K1V3O10T492、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV3I4X6S4B3L4D2HZ4S8X5I2E4T6J9ZE7Y8V8E7Z10X7S893、各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是( )。