《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库高分300题有完整答案(广东省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库高分300题有完整答案(广东省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、民法典规定了法人应当具备的条件，下列选项中，（）不是法人成立的要件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.依照法律规定成立D.有自己的名称、组织机构和场所【答案】 BCT9B7H3K9S10J5E7HJ3U10H9D6E3Z8R8ZB2K10P8D1O8P3W82、 犯罪的法律特征是（ ）。A.人身危害性B.财产危害性C.社会危害性D.刑事违法性【答案】 DCK9U9B2T4N7J5U10HG1S2N9I9O9E9V7ZI1U6Z3G5X9H10E73、我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理
2、人员任职资格实行管理的机构是（）。A.全国人民代表大会B.中国银行业监督管理委员会C.全国人民代表大会常务委员会D.中国人民银行【答案】 BCP10R5Q5X10A4D6V6HQ3T3X10I3C5I4V7ZO9R5L5O10I9W8C74、下列哪些属于资本市场的特点（）A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】 CCJ7U9Q3B4U5Y10H8HZ4Z10P7U6L5D4S3ZR3J5P10H10C4V5R105、在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调（ ）。 A.资产的高收益B
3、.保持资产的流动性C.资产的低风险D.贷款的产业方向【答案】 BCG5S5Z4M9E1Q3D2HB8J4G3J3Z9Y5C9ZK2K1O8D3T8E9W36、操作风险管理工具和手段不包括（ ）。A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.经验值法D.损失数据库【答案】 CCS3N8D4W1K3M1I7HC1J6G6R10F6I3Z8ZO2I8A5A10S5B3D27、我国民法典规定的普通诉讼时效期间为（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】 BCS9A9E6S9D2L1X2HG1B7B7S7E6O9C2ZF2A4L9C4Q7D3R28、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的
4、信心，因此，银行通常将（）看作对其市场价值最大的威胁。A.市场风险B.声誉风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 BCW5L7G8N1L3V7H8HB8Y8I4M3Y5I4S4ZT3S5D9Q1G5O1D59、下列选项中，既具有结算功能，又具有融资功能的是（）。A.票汇B.电汇C.信用证D.信汇【答案】 CCC1R6P2I2J7A10S1HZ1C3R9N8W2W6A5ZQ9V6K3X1T10W5Z510、中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款。国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”，为其注入现金，加速了资金周转，促进了该公司经营规模的扩张，然后由银行去向买方要求付款。这属于银
5、行的（）。A.保理业务B.负债业务C.代理业务D.贷款业务【答案】 ACZ10R3V1V3K4K9T4HN9E5Y5O1Q3E2J7ZL7B9X9Z10F5W1W311、根据金融机构大额交易和可以交易报告管理办法的规定，下列属于大额交易的是()。A.某日小李给小张通过银行转账40万元B.某日A公司通过银行转账支付给B供应商220万元的贷款C.某日小王通过银行柜台取款人民币15万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】 BCK9H9Y1N7T5D5W6HI8W3C3V10F9I6X1ZX1X6I8G8X5W4O312、下列属于商业银行长期借款的是( )。 A.向中央银行借款B.
6、证券回购协议C.可转换债券D.同业拆借【答案】 CCR1I9X5V7P8B1A10HA4K4P10A10Z1X6S5ZP2N9A10L5O7T4Q1013、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了( )。A.非法吸收公众存款罪B.擅自设立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪【答案】 ACI4F1C10S1B6Z7W7HY9V3R8Z1H9T8I3ZN5N10N9K1C2P1D214、 小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款，在他办理住房抵押贷款时确定的房屋价值为70万元，原住房抵押贷款剩余本金为32万元，现经评估机构核定的抵押房产价
7、值为60万元，对应的抵押率为50。则小王（ ）。A.可获得的抵押授信贷款最大额度为60万元B.可获得的抵押授信贷款最大额度为30万元C.可获得的抵押授信贷款最大额度为32万元D.不能获得抵押授信贷款【答案】 DCC9B1Y5U8D1L3Y8HX10B2F2G7B1T10F1ZF4F1Z6S9K10K6D915、商业银行开展金融创新时，应遵循（ ），不再进行低价倾销。A.知识产权保护原则B.合法合规原则C.公平竞争原则D.成本可算原则【答案】 CCL6N4I5U3Y10U3H4HA6F2J4E3X7P9N3ZZ1R7J1I5F10O8B716、商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限范围确定存
8、款利率，并予以公告。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.财政部D.国务院【答案】 ACU3T5N2T5D5P9G9HN9M9K8B5R8Q10T6ZY2R10L4N6R6O6X1017、（）是贷款流程管理的首要环节。A.收集借款人信息B.贷款申请C.风险评价D.受理与调查【答案】 BCX10K2L4D6A2U1C5HZ1S8B3M3H5O1Q1ZZ7T3C3S5L10S1M318、下列关于商业银行销售理财产品的说法，错误的是（）。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售C.在特殊情况下，商业
9、银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育【答案】 CCY2D10X3N8Y10D6U5HV7H2Y3N7V1M10L9ZT5Z8H2V10S7N4P1019、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。不可以用来支取现金的支票是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.旅行支票【答案】 BCM2F9A1O5T4T5U3HJ8I9I8F9F1T1T1ZA8W6D1N3P3H2Z620、公司型基金中，股份公司的投资者人数的上限是（ ）人。A.50B.100C.1
10、50D.200【答案】 DCX3F5U10S3D3U1Z8HS8M4Q6T6Z10M3U7ZU3P4B4W4G6D4K621、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中的（ ）阶段。A.邀请B.要约C.承诺D.合同【答案】 BCV6C8G2B2C3E5K1HU1F4C10I9F5E9K5ZU1V7O6T3U2I1D322、 下列不属于经济结构考察内容的是（ ）。A.产业结构B.人口分布结构C.产品结构D.技术结构【答案】 BCY7N2J2F1I4F3W4HV1I5P10P9Y1H2G5ZY8Q3B2T2Y5S5J823、商业银行不得将同业拆人资金用于（）。A.发放固定
11、资产贷款或投资B.弥补票据结算不足C.解决临时性周转资金的需要D.弥补联行汇差头寸的不足【答案】 ACT1O6W3W6H4P8P8HH1B10A2I3W4O9T5ZX5P8P2K2G2Q3F524、银行业消费者的受教育权可以分为_的教育权和_的教育权。（）A.银行消费知识；银行服务知识B.银行消费知识；消费者权益保护知识C.银行产品知识；消费者权益保护知识D.银行产品知识；银行服务知识【答案】 BCZ10B7Q10C6H10H1H10HR6G5R3I2D9K6I4ZH4P1I4Y2R5T10M325、违法发放贷款罪的主体是( )。A.公司总经理B.自然人C.国有企业员工D.银行工作人员【答案】
12、 DCS7G9T2N3V6E8W10HZ5R9R3C5T9E2S10ZQ10O7M5U6V6X7P326、下列关于二手个人住房贷款的说法，正确的是（ )。 A.商业银行与房地产经纪公司是代理人与被代理人的关系B.一家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务C.一家银行只能选择一家代理人作为长期合作伙伴D.在放贷过程中，代理人起到全程担保的作用【答案】 ACS6H2Z9N2X9G2K9HO3D1Z2F9H2R9I10ZP6E2Z6Z4N3J7U927、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，（）。A.实行限额偿付B.偿付50万人民币C.
13、实行部分偿付D.实行全额偿付【答案】 DCP6M8Z7J8Q2M9T10HT5R7Z9W1X3K9T4ZX10U4P5S3T7Y8I528、 电话银行的服务功能不包括（ ）。A.缴费B.账户咨询C.转账汇款D.代理业务【答案】 ACY4K7G4E1Q4O6F10HP4H10O8H7M1T4N9ZD4Y10C7G6G1N2M229、采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于( )。A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取【答案】 CCF7M3K8M4M5X8I6HP1Y2C3C8J6L9F8ZG5Y9P4C9K5T7O730、商业银行的附属资本不包括()。A.实收资本B.一般准备C.重
14、估储备D.混合资本债券【答案】 ACR2I6D4C7X10R2T10HU8Y4V8Y3X6T3G2ZO2A10Z1W4B2G2N731、民法是调整平等的民事主体之间（）法律规范的总称。A.人身关系B.财产关系C.人身关系和财产关系D.利益关系【答案】 CCH7T9T5V8Z4M1J9HO2D6S6A5A10T8E6ZD8A9N7Q1S6J3D1032、目前在进出口业务中所采用的结算方式，不包括（ ）。A.汇票B.汇款C.托收D.信用证【答案】 ACU8O8C7N8Y1A9M6HI5U4H2P1D9B7C8ZZ5I4C6O5W6C8L633、（）是承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行。A.中国
15、银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】 CCU10E3A3D3M3T3Y3HP1D3W6U8C1P3B3ZE10I10P1C6P9H8B634、在商业银行资产负债表中，“存放中央银行款项”属于（）。A.长期资产B.流动负债C.所有者权益D.流动资产【答案】 DCV5Z1O1S3V8V4L7HF3T4S10N6T7V6W1ZC2A6N5L1X2Z3V935、经济处于（ ）阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。A.繁荣?B.衰退?C.萧条?D.复苏【答案】 CCI3B9I6A2D2X8N4HJ3K9S2L2S10Q3T6ZE10L9R7Y5U1G1Q336、下列
16、（）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。A.专业化改革阶段B.国有独资商业银行改革阶段C.国家控股的股份制商业银行改革D.综合化改革阶段【答案】 DCD5I9K5F3J7G7R6HR3D5F6R9O1W1V7ZZ9G8B9H2H2W8Q437、（ ）是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动风险D.战略风险【答案】 BCF3B5U8R4L10D5H10HU4L9V4L4U5N5C5ZH3E7M10X7D9F2B638、银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（）。A.安装自己喜欢的各种软件B.如果是为了工作，可以安装盗版软件C.浏览其他银
17、行网站的理财信息D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品【答案】 CCI7B3G2W6K5G7V10HB8J2E7A2I9W7A6ZQ2H9O6Y4A9W3P739、我国统计部门公布的失业率指标是( )。A.农村人口就业率B.非农失业率C.城镇登记失业率D.城乡登记失业率【答案】 CCO9B1M1Q5F1Z5Y5HV7P5Z5Y4N10R3S2ZB9U1M10E1L4R5F640、下列关于信用风险的说法，正确的是()。A.信用风险只存在乎银行的表内业务B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险D.场外衍生品交易中不存在信用风险【答案】 CC
18、J5M1X7X8Y8V10U9HL6R2P5C10S2G1R6ZH6F9I6R8K7L5D241、（）是商业银行最主要的资金来源，是银行持续经营的基础。A.债券B.贷款C.存款D.借款【答案】 CCL7M2E9N8D8L8S10HS2L6M9O6W9D8R9ZN2V4C4W5Z2S5T442、在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是（）。 A.监事会B.董事会C.髙级管理层D.股东大会【答案】 CCS10W2I1P10O2G1U7HK1V3L6C2S3Z2X8ZT4D6K4V3M10I1Y643、中央银行在金融市场买卖有价
19、证券的行为属于（ ）。A.窗口指导B.存款准备金C.公开市场业务D.再贷款【答案】 CCR8Z10L4R8I7G4I9HB4A7Z10E3N5Q6X8ZX2Y1C10S10X10F2H1044、以区域管理为主的总分行型组织架构的缺点不包括（ ）。A.各职能部门收到既定职责的限制，对外部环境变化反应比较迟钝B.层层设置职责相同的职能部门，在一定程度上增加了管理费用C.总行对分行授权不当，容易干扰分行的工作效率D.各层级职能部门自成体系，横向信息沟通难度较大，工作易重复，效率不高【答案】 CCG5B4M9Y6G2A4I9HC4K1B3O5I6L3O1ZA5Y6O10Z5K5H8T745、我国商业银
20、行临时存款账户的有效期限最长不得超过()年。A.2B.3C.4D.1【答案】 ACR10X10G3M4N1D9Q10HI9X2E1P9C3U3R9ZL4Y5V10P7A7F10G846、法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的( )规定。A.风险提示B.内幕交易C.协助执行D.监管规避【答案】 CCE8Y10K6C2A10I2M4HP4G4P9Y6X6H10G6ZF6N5Z10E4S5M2E947、针对公司客户，（ ）承担着银行的流动性操作和自营投资业务。A.零售业务B.财
21、富管理业务C.商业银行业务D.金融市场业务【答案】 DCY8I9V3X9Y4S4C7HR10L4Y9K7B4J10F7ZR3A9K3M6Y9C5F848、银行业从业人员不包括（）。A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员【答案】 DCE1T5E2U2F3C4N6HX8D2R2J8Q8R3L4ZJ4Q10N2G2U8V9T1049、统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议不包括的内容是（）。A.规定监管资本的定义B.规定资本充足率监管要求C.规定风险加权资产计算D.规定市场风险内容【答案】 DCA5W5G5G3Y9A5Z3HL1P8I5Y6G4U8R8ZL
22、5X8J3U2I1K6Y750、 公司应以其( )对公司债务承担责任。A.认购的股份B.全部现金C.出资额D.全部资产【答案】 DCB2D3Y10P6R6S1M10HT10N10W7O7O3J5V6ZI6S6L6O7Z7J2L151、某客户于2007年12月1日在银行新开立了一个存款账户，并存入一笔10000元的活 期存款，假定年利率为1%，利息税率为5%，采用积数计息法计息。该客户于2007年12月18 日通过ATM机查询账上余额，假设期间没有进行任何存取，查询也无须付费，则该客户将在 ATM机上看到下列哪一个数字（ ）。A.10004.72B.10004.49C.10004. 42D.10
23、000. 00【答案】 DCK5Z8V3T9A1W6D10HZ7E3F4I9F8X10L10ZK10M9H6C6E8Y8F852、股权投资基金管理人违反私募投资基金信息披露管理办法的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取的措施不包括（ ）。A.公开谴责B.暂停办理相关业务C.加入黑名单D.撤销管理人登记【答案】 CCA5C8S6H4M5Z10Z5HY6X2J7E3A8M6V9ZN8V4X8J10E5E9X653、按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置方式不包括（ ）。A.重组B.接管C.拍卖D.撤销【答案】 CCD4A8T8N4Z1H9B9HL7G10P7J7U2K4
24、H6ZF1I7G2H8Z4Y2D854、以下对监管资本的描述，正确的是（ ）。A.它是银行资产减去负债的余额B.它是银行需要保有的最低资本量C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D.它用于防御银行的非预期损失【答案】 CCL5L9C3X10L6D9K2HX1W9D7Z9C2J3Z8ZQ8W10T10P7Q6J10W555、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。A.支取现金B.缴存现金C.转账结算D.约定转账【答案】 ACT6A9Y9N9V3Q9M7HD5V9I4D9T5T8U8ZL9Q10X8J10H6S9V956、不属于银行清算业务中常见的清算模式的是（ ）。A.定额批量
25、清算B.全额清算C.净额批量清算D.大额资金转账系统清算【答案】 ACZ1N6K4N8C6P8N8HY5Q2Y9M8V1C2D3ZR9I2N3M3J5S6J1057、小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%，于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受B.小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴D.历史不能代表未来，小王的推荐容
26、易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则【答案】 DCO3O10Y9Z9P6W1A7HE4V9X7E2O10Q8Q2ZB6W3X9L6R8G8J358、中央银行提高法定存款准备金率时，（ ）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCS2X7D8F7N3S9Y3HZ9X10F7O10H6V8G1ZV2U3A4U7J9Y9K259、 下列不属于我国商业银行可以经营的业务是（ ）。A
27、.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.经理国库D.买卖政府债券、金融债券【答案】 CCF7H6P9C5E8X10R7HU9A10T3Q4R7S3N9ZO1G9E4S2E3I3U1060、贸易中以托收、赊账方式结算贷款时，出口方为了避免收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法为()。A.信用证B.押汇C.保理D.福费廷【答案】 CCC5K10E8V4P5X7Q8HQ8F10X4Z8I8X8G5ZJ5P10A5J10D2S7L361、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控（）来影响社会经济活动。A.货币需求总量B.国民生产总值C.国内生产总值D.货币供应总量【答案】
28、DCT4Y2O8P4D4J2D6HO9J2M2G2P3U9E1ZE2V5K3C2U1Y6N762、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（ ）。A.法律风险B.合规风险C.战略风险D.操作风险【答案】 BCW4N2C10C8F2S6F6HE7L9U3M3P6N10Q4ZC7E2J1N5I7M5H763、计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信度D.经济增加值【答案】 DCZ1H4M10Y6E2V5F7HK3C5N1G1M6M10C2ZF9U2B3L5U6J1J364、下列不属于代理银行业务
29、的是()。A.代理保险业务B.代理中央银行业务C.代理政策性银行业务D.代理商业银行业务【答案】 ACD1D2D10O8O5V1B3HS1E9N8I10E10B9Y10ZR8B4T5I8I9G9X965、在我国，“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责由()履行。A.中国人民银行B.公安部C.国家外汇管理局D.中国银行业监督管理委员会【答案】 ACX7I10V6K3K9L7Y7HB8U2R7K8W1L5U1ZY9D3O8Z5A10D3R666、下列关于要约的撤销和撤回的说法中，错误的是（ ）。A.要约可以撤销和撤回B.要约人确定了承诺期限的，要约不可撤销C.撤销要约的通知应当
30、在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人D.受要约人对要约的内容作出实质性变更的，要约依然有效【答案】 DCV9R8Y3X8G2O1L4HP7S10O9F8D5P8N10ZZ7W6B7I9O3Z7H367、根据公司法的规定，下列说法不正确的是（）。A.公司营业执照签发日期为公司取得法人资格的日期B.公司营业执照签发日期为公司成立日期C.具备公司设立条件，公司即取得法人资格D.没有公司章程的公司，不能获得公司设立批准【答案】 CCM10J4X9Y1D5I8I9HV4Q10L7C4S2R1L2ZP9D9T2O9X7K6M768、第一版巴塞尔资本协议规定：商业银行的资本与风险加权资产之比不得低于（ ）
31、。A.4%B.8%C.10%D.20%【答案】 BCB3J8D9X6Z7U8E9HF3N3B2N1Q3K9C8ZA2B4S9X4A8V8G969、人民币的法定管理部门是( )。A.中国人民银行B.商业银行C.国务院D.财政部【答案】 ACP3H7D1V2J4V4E7HO9I9F5H8V10O5X7ZB2V7T6V3D6R3N970、商业银行信用卡业务中，我国发卡银行一般给予持卡人（ ）的免息期。A.1020天B.2056天C.1030天D.110天【答案】 BCC3C5S3Q7P7P9O1HS4V9B5A4C4F4Q1ZA2S2I2Y1I6I5K271、公司经理对（）负责。A.董事会B.股东大
32、会C.监事会D.职代会【答案】 ACW8D2Z4L7P8Z5H1HE7F9O5M6S8M9D6ZY4P1I8T7Y2U9W472、针对公司客户，（ ）承担着银行的流动性操作和自营投资业务。A.零售业务B.财富管理业务C.商业银行业务D.金融市场业务【答案】 DCT4B4G2M4X7Q1K1HT6O1C8Z8K10H6P4ZF6M9D10N2U3S1N1073、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的（）组成。A.监事会B.稽核部C.监理会D.监事会及稽核部【答案】 DCP8W4M9V2M2M9H8HP8V8D4E2Q6N7K5ZN1U5D1R10T1T7I374、银行金融创新的基本原则不包括(
33、)。A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.商业秘密保护原则【答案】 DCD9H4X3Z10M6L6J3HH9R6Q4D9V9P10A9ZM3W3D2L2K4E3E575、关于妥善处理利益冲突的规定，下列银行业从业人员的做法中，错误的是（ ）。A.应主动避免参与可能存在利益冲突的业务B.利用自己在银行的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务C.可以申请回避D.应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性【答案】 BCH8Z9G5V3T9K8J4HA2U8T10C2K10C10H8ZP10J5D5M3D3A5D976、
34、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。A.先按正常渠道反映与申诉B.偷拍窃听，积极收集对自己有利的证据C.立即向媒体公开披露所受冤屈D.以上方式都可以采用【答案】 ACP5O7F9C6R6E2G7HD10R10A6Z8I1G1O3ZT1C8O10T4C5U6Q877、下列属于律师事务所在股权投资基金项目退出阶段提供的服务的是（ ）。A.协助基金管理人起草或查阅与基金投资有关的法律文件B.对清算人出具的清算报告进行合规性审核C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核D.起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益【答案】 DCH9T
35、1Z1C10G5V5M2HK5T4U1J8A6O10Y1ZB2K9I2Z2C3C7E678、下列属于违法发放贷款罪的主体是（）A.银行存款B.金融机构工作人员C.银行信贷资金D.金融机构自有资金【答案】 BCP4P10M7Q5E10F4T8HB7V5C7G6R6A7M6ZK5O4U3I5O7Q3Y579、洗钱的过程是()。A.获取阶段处置阶段融合阶段B.处置阶段培植阶段融合阶段C.处置阶段融合阶段培植阶段D.获取阶段培植阶段处置阶段【答案】 BCR1O9H2Z2P10Y9B9HW1Q10O2L1L4V10S5ZE3S8B6V4G9U9V780、下列关于业务连续性管理的说法中，错误的是()。A.
36、业务连续性管理是指为有效应对突发事件导致的重要业务运营中断，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程B.业务连续性管理是为了应对突发事件导致的重要业务运营中断，平时无需组织培训和演练C.银行各级机构、各相关部门需要针对突发事件的影响范围，在职责权限内建立不同层级的业务连续性策略和预案，明确应急处理流程和机制D.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标【答案】 BCR9W5G3L9X6Q9M8HD1A2J6C7F4H6D7ZQ5B7X1E2R6E10N181、零存整取的起存金额为( )元。A.5B.50C.100D.500【答
37、案】 ACY8U3J10J3S2T6Z7HA2O2Z8G6Y3J6X6ZZ5I5M8W8R1T5T682、在商业银行资产负债管理的策略中，资产负债综合管理的核心策略是（ ）。A.存贷比例匹配B.利用证券化剥离袁内风险C.表外工具规避表内风险D.表内资产负债匹配【答案】 DCA3Z2M3S6J8W4W9HS10H8Q9D2V2Z6P8ZE2K9T1Z4B9G8A283、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机
38、构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告【答案】 CCP6A5Y4N10Q10T3V10HX5V5B4P4O1O2Q7ZE2J9B1O10K2P1P1084、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（ ）。A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前交取【答案】 CCG2Y8D6Y5Y1Z4T4HC2U9Q9U10X5X6S2ZE8B3T2C1X9Z9C385、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（ ）。A.违法发放贷款罪B.违规出具金融票证罪C.伪造、变造金融票证罪D.
39、对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】 CCB3R3Z9K2C10W6D5HX3K4R10C3Y8G2N7ZD1G5C8C1O1A6Z586、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起【答案】 BCW10I3A9U7P8A1O3HT7U5G3D9F10C6L8ZI2J8L3E2G6J6Q587、关于CDs与CDs市场，下列说法正确的是（）。A.是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B.到期时，CDs持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C.CDs面额一般较小D.CD
40、s一般不能提前支取【答案】 DCK5E10G8D7L4L6K7HN7I7L8N3R3D2X1ZG1F2S8D9Q8M3K588、李某是农村信用社的会计主管，利用职位之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成()。A.贪污罪B.职务侵占罪C.洗钱罪D.挪用资金罪【答案】 DCN8F3E8W4F7M4U8HN10W2G10Q6C1V9R5ZS10O10P5F8C1R2Y789、我国一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口服装合同，到某地银行办理一笔大额银行汇票托收业务，但经银行向有关部门查询后，其所提供的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于（）。A.有形伪造B.
41、无形伪造C.变造D.仿造【答案】 ACD7P9B4E1P1R7R1HV8T4V7P8Z2Y5C7ZV2R4C9D2M5W3L690、下列用大写金额表示“￥160045”，正确的是()。A.人民币壹仟陆百园零肆角伍分B.人民币：壹仟陆佰园零肆角伍分C.人民币壹仟陆佰园零肆角伍分D.人民币壹仟陆佰元零肆角伍分【答案】 DCI9X1J9O10I3P10B2HW6M5K1H5R8C6P7ZQ1X1V4R4W4G4O991、董事会对（ ）负责。A.监事会B.股东大会C.高级管理层D.合规部门【答案】 BCW1E3I1U7U6Y8H6HP5R9Z9H7C4N4X4ZR6Q1R2L7X9V4D292、某商业
42、银行对一家大型贸易类公司贷款2亿元，开立短期信用证3亿元。该公司为一般企业，适用风险权重为100，信用证适用的信用转换系数为20，则该企业占用的风险加权资产为（）亿元。A.1B.2.6C.3.4D.5【答案】 BCH6I1G6V2H3Z2P3HN4C2R8G1P2Y3D6ZU8T8V6V7D8D10U193、建立有利于合规风险管理的基本制度不包括()A.合规绩效考核制度B.合规问责制度C.诚信举报制度D.加强内部员工管理制度【答案】 DCY3F1A10Q6D6S7H8HR7E7U1O5G7S9R9ZL6E3Z3U4X5M5E894、 下列不属于我国商业银行可以经营的业务是（ ）。A.吸收公众存
43、款B.发放短期、中期和长期贷款C.经理国库D.买卖政府债券、金融债券【答案】 CCD6W9J10X6K5K10Y1HS8A1J4U3E2Q9N3ZC3I2R5V10X2S9G695、银行应建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACG9V5P5W10N7V7K4HS4Q6L8Z1M2M6E3ZG8Y9J7Z7A7S4U496、某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种 行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。A.主体不合法?B.方式不合法?C.客体不合法?D.以上皆不属于【答案】 BCG7Q8
44、B2K4O4R6R8HV1L4M4T10I9V3S7ZH2B8Q7U4R1D8T197、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是()。A.高级管理层B.董事会C.合规总监D.合规管理部门【答案】 BCE5L2P4Q9R10D1R6HM4G4W4K7F7V5M5ZT2R6H10E5L10L7D298、业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。A.创业投资B.成长投资C.并购投资D.成熟投资【答案】 CCT3Q2U5J5F10M7P2HQ3A4W4P2G9S6I10ZC2I9K7H8L8L8P999、根据我国担保法规定，保证的方式有（ ）和（ ）A.一般保证，连带责任保证B.特殊保证，无责任保证C.特殊保证，连带责任保证D.一般保证，无责任保证【答案】 ACM10G5R3B8E4V10R4HQ7K5Q2J8J10B2O8ZI3Y10H5F3B5L4Y2100、中央银行公开市场业务的优点是( )。A.主动权在政府B.主动权在企业C.主动权在商业银行D.主动权在中央银行【答案】 DCV10Y2V6O9M8F2I10HG8N8S1V9T2H10A1ZG3P5E7Q4F5S7L3101、我国的城市商业银行是以（ ）为基础，通过组建改制而成。A.信托机构B.农村信用社