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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。A.风险因素B.社会因素C.市场管理D.内部流程【答案】 DCJ1Y10R2M3V9O10O4HK7U1E6A8K7V9A9ZL6B8C9Q3U6T8W12、下列不属于银行绩效考评指标中风险管理类指标的是( )。A.信用风险指标B.市场风险指标C.流动性风险指标D.风险调整后收益指标【答案】 DCA2G4A7P1T2I8F4HL5N8A7P2D5K6E4ZW9W10Q3G5W3Y6G13、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债
2、C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACD3P2M5Q3H8D10K5HY7T4V4V2D6S1S8ZL10N7K5S9Z9H1E64、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 DCK7K3K3E2T9H5J6HJ2Z7H7A6H1R2L6ZF9B3V7H7M5H8V55、根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（）。A.破产清偿B.资产置换C.修改债务条款D.以物抵债【答案】 ACX8A8K3W4M6H2F8HR2V10L6K2H7Q8P1ZS1
3、0U7E1K2F9S7N46、（ ）对董事会和审计委员会负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。A.审计委员会B.内部审计部门C.首席审计官D.内部审计人员【答案】 BCW7H3U2M7P7E5X2HV3K6H2Q6X7J3U10ZH5K2T10L7E10G9Z77、以下关于反洗钱工作说法错误的是（）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内
4、部控制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCQ2K3A10X1G3Z7E2HE3Y1R9G6U8O3H7ZV5D7E4M10X4V5Y68、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCF3Z5W3T3S3V3Z7HF9U2Z9R9M4X1D7ZO7E10P5N2P2N4F69、根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为（ ）。A.资金信托和财产信托B.主动管理信托和被动管理信托C.融资类信托、投资类
5、信托和事务管理类信托D.单一信托和集合信托【答案】 ACI8N8T5V7A1F8N6HC8S6V5G2H7X8Z8ZG8N1T1P7D9N10G910、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCR4F3J10D2E6E6F10HN1D1A5N1J3Q3X4ZT9N5I7O2J6R8U111、下列关于消费金融公司功能定位的说法，正确的是( )。A.提供便捷的小额消费信贷服务B.提供住房和汽车消费金融业务C.有抵押、有担保D.以“大、快、灵”为特色的经营模式【答案】 ACF10P10I8Y1N
6、4D7X9HX8D5O5M2U9U7P10ZA9P8H8Z1L8Q6Q412、2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是( )。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCQ5E3B7W7Q5A7P8HV6C7Z8G6R9E3Y6ZS1M6H10Q1Q1P5K513、（2018年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金
7、比例的投资和相应担保【答案】 DCC2X6V2Z4E3P3E9HG7G4C1F2M2J4W2ZO6Y10W3D9A9N6M414、政府满足纯公共需要的一般性支出是( )。A.公共支出B.购买性支出C.政府投资D.转移性支出【答案】 ACM10S3L10D1S5K8S3HW1D2U5G10B7E2X8ZJ2W7D6P10K2T5K815、拨备覆盖率的基本标准为（）。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCD10F10S5T5L3N1Z7HE6H2J7U3C2S3E10ZU3C9U5T1E2H4X216、下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（）。A.会计记录和财务报告的准确性和可靠性B
8、.具有良好的职业声誉，无重大不良记录C.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系D.在形式和实质上均保持独立性【答案】 ACY2X6V2F10B6B2M3HE10C6J8D7J6I7G9ZN1O8T7E10K5W6R317、发行市场和流通市场的主要区别是（）。A.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.市场功能不同D.交易工具类型不同【答案】 CCA10U8A5V10G10B9G8HN4U6B1X4D3C1L7ZZ5T6T6F7P4X3Q418、操作风险的特点不包括（ ）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失数据不易收集D.操作风险损失大小容易确定【答案】 DCR6
9、Z7X1N3V9N2F4HA7Q4P4V9L5I1X8ZC2Z5F2M10D9E3R419、下列不属于汽车金融公司负债业务的是( )。A.同业拆出B.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C.同业拆入D.向金融机构借款【答案】 ACA6S8E4T9A2C8Y6HE2K2F10P6Q10W8D5ZU5P4Z1W8R2E7T820、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACK9V6G3T2Y7U4T2HS5C9K10G8D9Z9O3ZD5R6S3S3E5Z5V921、以下关于商业银行市
10、场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCI6O3A7P6U3S4F3HP5V4X9V9P3X10K2ZX7Q10G3D8G9P8I922、购车贷款属于汽车金融公司的( )业务。A.资产B.负债C.中间D.其他【答案】 ACA7Z9L3
11、M9C4E1H5HW2L2Z6F4M4I1O5ZW8A7Q3Z5X9I1X723、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度【答案】 DCU5Z5O5J1B4D10W3HP4F1T10Y4Y6U8M7ZP3U6B5H9G9G6C624、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.25C.10D.20【答案】 BCQ6M8A6V10I8H7Y4HA2C3I5C5W2V3R4ZE3C7
12、P2N8E5R7D725、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCQ2J8A9T5A3Q6X10HP2N4K9O1H10S4Z10ZE1Z9R4W5Q3E
13、2B326、下列选项关于财政政策对金融的影响，说法不正确的是( )。A.实施扩张性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收B.财政支出规模的扩大会直接增加总需求C.紧缩性财政政策通过财政收支规模的变动来抑制总需求D.增加税收可以减少民间的可支配收入，提高民间投资需求【答案】 DCR8Y10L2M5N1W10G2HS2W5L10Z6K3T10P7ZC8I4B6F6F2K7U727、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不
14、利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN2P6P9I7D2H8N7HM6C10J3T1X7T6A7ZZ10K6Y6B1P3H3M628、下列不属于金融租赁公司负债业务的是( )。A.向金融机构借款B.境外借款C.融资租赁D.发行金融债券【答案】 CCC4A8E8G5E1Z4T10HE8L4M2N7T9D9U2ZD7X2I10Z2X10Z10I329、不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（）。A.活期存款B.定期存款C.存本取息D.整存零取【答案】 ACV8B8M1S2Y8G10G2HP10M9H3S5T1R10M2ZT2L3V1N8Q
15、1M8B530、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACY8L1A9K6N3J1Q5HV6V7P9H1J3K7D2ZA9Y5A10N10H10V10A131、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCY4I1U1M10T7N10Z7HM2A8D8A8P1D4V7ZS10I1S6K2K4J10Y432、( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DC
16、I5O6O9C3W4X5N8HH9G9S9M9H7M5X3ZO8J9D4U4R6L6O833、 商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的( )。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCN1T10N3C8S2H3S8HE6C4U1U10X9T9E5ZK9G7I3T1Q3R2M934、根据企业集团财务公司管理办法，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（ ）。A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于10亿元人民币B.申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币C.母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验D.现
17、金流量稳定但无规模要求【答案】 BCB3R9R8J5P6W3A6HA7P1H6Z5A6P6G1ZB8F2W5N1J6C5V435、根据监管部门的要求，2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到( )。A.10.1B.8.9C.10.5D.9.7【答案】 CCG6F6D1S8E3G9P7HM6X2M6W10R2R6A7ZE9M10A8R2W6J6B536、金融企业不良资产批量转让管理方法规定的批量转让是指金融企业对( )户项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.5B.8C.9D.10【答案】 DCT9B4D5K4H4S4K5HR9O4N7V9K6L4C2ZX6L3R8K4Q7
18、N10U837、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.持续发展性原则【答案】 DCE2D10N3C4V8F3G6HB2R3X1Z5U8O4J7ZM10E8N7P6T5E7O738、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCV7E1J3V1N10J10O9HM8E1M8T7U10M4V7ZL10B6Y6G4J2Z7D939、下列关于中国银行业协会的说法，错误的是（）。A.履行自律、维权、协调、服务职责B.协会
19、会员大会的执行机构为董事会C.是全国性非营利社会团体D.最高权力机构为会员大会【答案】 BCL5X6X5Y9E9X10O3HE8T1T9W3Q9J10S9ZZ8J7B3L3C9P6U1040、货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的( )渠道。A.利率B.信贷C.资产价格D.汇率【答案】 BCT7U6X9C10X3K8U8HJ10W7F9Z2Z3Y5O7ZO4X4F10Y6J3D4O841、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCM2R7N7Y7J4
20、N7V3HT2X3F7V7S10K6O5ZI3T3I5V8N1Q10O342、个性化分期还款协议的最长期限不得超过（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCZ10D7F7S8T4Z10I8HO2K1I3L6O5U4N7ZJ2U10F6X3G7L7R843、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCU7T5B7T3E6A8P7HO9P3A4E5W1P1O3ZJ4F2K10E4N2S6O544、银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严 重危机该银行业金融机
21、构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括 （）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资金转让D.责令辞退董事、高级管理人员【答案】 DCI9C7O5G10G1A1U6HW9S9O7I10H4I8V10ZK5C10C2B3L1X9Q845、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCA2Y7N10C3H2X9W10HU7Q3V9S7L5V7M10ZF8P1N4V2P2W
22、6Z746、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（ ）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCP5B1W8Q2K4X3Q8HW8Z9Z3E2P4K7W5ZA2Z9D6Z2C4Z5D847、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACP9L6J5Q3L6F4W10HM1X3N9I3F8J10M10ZC2J4P1J5Q2W7A148、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCS4G3O5K
23、6S4K9W8HN10Q10X6K3L10K9Z4ZP1D3N1S6R2G8G949、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACZ10P3O1T8X6X2C8HP3I2O5V2X7C8R4ZS10A3X1E8S7U1W1050、银行业消费者
24、的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。A.公平交易权B.知情权C.隐私权D.监督权【答案】 BCP7O1P10N5Q4L9A8HJ3A7E9D4H4R8S3ZF10C2A10A3Z3D9J1051、按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款等。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCG8G7U1U8Y5P9E2HG8M4N3I5X1G1Q3ZK2V1F2X9Z9D8F952、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCJ3D5V4Q9F3S8F3HL7R7L
25、4S5C3C6K10ZT3L8A7N1M5K4I453、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。A.信托B.保险C.债券D.委托【答案】 ACL1P9V6T6C6H6Q2HB9E7L9U9E5U5G2ZE5W3Q2F2H2M3O154、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCS5Z2T6Q10R5S7B10HU7
26、O7T6N1G4D2Y3ZL7U10W8K4X6F9Q1055、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCF1S6V4Z8O4D9X5HI2N3D10U4T6L6B7ZN9X9C1U2N8V1K356、定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。A.高于B.低于
27、C.等于D.不高于【答案】 ACR5U1E6M2I3I2J1HR4F3L4T8Z10H5S6ZQ1S2X1Q3H5W3H857、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。A.（总资本-对应资本增加项）/风险加权资产100%B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产100%C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项100%D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产100%【答案】 DCY8O5P4K9Z6D5T6HC8D2I1Z9Q10Y5A2ZD8Z10F4W1A1A5Y958、某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。
28、则该银行采取的是( )控制活动。A.不相容职务分离B.授权审批C.运营D.绩效考评【答案】 DCE10E8I4Y4P5V1D9HD10B9Z3I3C2G3V7ZA5Y8M3C1L6G6O659、我国商业银行的存款包括( )存款和外币存款两大类。A.人民币B.金币C.辅币D.主币【答案】 ACQ2F3A5W6D7Q10I3HC7A3D7K5D5V10A7ZL3Q4T10O7T4J7K560、下列不属于承担违约责任可采取的补救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCH7X1L5C1F3F6R8HR1F3Z1E5E7O4H3ZN6L10H2V2Q4J9K761、有两个或
29、两个以上委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCF8X1E2J9P8L9Z1HB10T9U7M4Z1A2C6ZI5U1E2M9I1P10G762、中国内部审计准则的施行时间是( )。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.2014年8月1日【答案】 CCF8R8S8C2E1N5B10HQ5D1Y7U1V5R2O9ZI8P7A3X8Y10Y5Y663、商业银行最主要的资金运用是（）。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCC9W1J3U4H1I10A4HT9N1H7Z1U2G7R8ZB9Q4Q2B3O3Q1C76
30、4、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCB3N3P2Y7B9M2P2HH8B9P2V4Y10Z5Q8ZV2Q6R9F7J2V5D465、下列不属于核心一级资本的是( )。A.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.超额贷款损失准备【答案】 DCV5C6G4L9F10P5W8HF9N2F3R8T7U10X5ZS9H7U4O4W4V10M466、下列关于互联网金融的监管，说法错误的是（ ）。A.人民银行负责互联网支付业务的监督管理B.银保监会负责互联网信
31、托和互联网消费金融的监督管理C.银保监会负责对互联网保险的监督管理D.证监会负责网络借贷的监督管理【答案】 DCV5W10R7B1G6U3P10HA2W2A7Z2F4F9P10ZT5A7F9P3F7L5A267、下列不属于信用卡发卡业务管理的是（）。A.发卡管理B.收单业务C.信用卡透支额计息方式D.信用卡授信管理【答案】 BCV9A1V10J5S1D1U4HM9B10W5B1L1C5J5ZG9B5L8I5O7P3T568、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D
32、.财政部【答案】 CCB6N8X3Z7V6B6E1HD4T5M2I8O1V1X5ZH9O7Q8D6R5Q1R769、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT1Z4I6B2X1A3C9HI9H10U10O4F3Y7O8ZU3R7R1K3Q9O5Y570、下列关于信用风险的说法错误的是( )。A.对大多数商业银行来说，贷款是最大、
33、最明显的信用风险来源B.对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失会小于衍生产品的名义价值D.信用风险仅仅存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中【答案】 DCT2S10C6P8P7K2X2HV10A8D10Z3T2N6P2ZQ1B10J2J4L10K6D671、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 CCI2Z5L3N10Z6R9N6HN5O7N3K4D5B9X7ZZ7P6C7D10E4N5M372、以下情况中，一方当事人有权要求违约方继续履行债
34、务的是（）。A.法律上或者事实上不能履行B.债务的标的不适于强制履行C.债权人在合理期限内未要求履行D.债务的履行费用过低【答案】 DCR10D5F7G2W6V4Z7HW7I9Y8A6R9Y6G7ZJ9E9W6O10P9D1G673、金融租赁公司的融资租赁业务不包括（）。A.间接融资租赁B.联合租赁C.售后回租D.转租赁【答案】 ACX3W1M6Z4I9B7N2HI8E1N10J7F9V10V1ZJ9P4F8H7N8M1A674、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60
35、D.60；70【答案】 BCW7X10X10L6M3M10M3HZ10R9L10X3N4Z2P10ZC7I5T10G7B5J6E375、( )是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系。A.平衡计分卡考核法B.关键业绩指标法C.目标管理法D.360度考核法【答案】 ACK2W8H3N4T3I6T9HX4I9Y3C9Y3Q2C6ZD10N7W6C7F8M4B976、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 AC
36、K5N8O4T4W4S5G3HZ1Z2X4J2E8L10Y10ZW7D4R5E7Y4H9S477、（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCA8D1N2U6Z2A3N8HO4A9L10W2E4K3A6ZH3S3R7X3K1O8P678、我国划分货币层次的标准是（ ）。A.流动性B.风险性C.期限性D.收益性【答案】 ACO4Q2N8U2K7W5I3HP4U5F4N4B2E5V8ZQ8K10K7H4P7G9H1079、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场
37、行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCB7J4Q6S5J7F4A8HB4R2Y8P10T1E10T6ZO6K7Z6R2H2M6B380、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的（）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 CCR10L5I5M6V2N9R9HD9P2S5L2C4M4T7ZO10X10Z3Q3A7W5L181、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合
38、规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCL5W9X2W8E2N9K2HN7Q3Y7L1B9X2X7ZN6H5F9S8D8L7G882、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（
39、）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH4W4A4A7Z8N4E1HS4T4F2Y7J1Y5O2ZD10Y2P2W4G2J2W783、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.降低商业银行向中央银行融资的成本B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCB8G3C6C7S6K10Z2HP4B4B3E9C8G2P10ZP7T9W5Q3B7L4T484、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际
40、单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI6D9P7H6P4B3O1HW8A5C9A7W2K8M2ZO6L10P7N2J8G5W1085、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 BCV9Q7E1N2X3S7O10H
41、J9P9A9R4C2O10B5ZU4S6V8U9F1M4Q386、下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )。A.对重要岗位实行强制休假制度B.对同一机构的委派会计和网点负责人不得同时同向轮岗C.不相容岗位人员之间进行轮岗D.对重要岗位实行轮岗【答案】 CCG10X9J4H10Y3O9T3HC5O4J7Y5G7J6G10ZD2T5V4B7S6B10D487、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCB1H6M10J5W2H1D2HN9P1K7Z3W7T9N5ZR6T5
42、I6O9Z7E4A788、根据贷款风险分类指引规定，重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照规定进行分类。A.6个月B.1年C.3个月D.2年【答案】 ACY8B2F7D1C2U6A7HF9G1S8I2T9V4I4ZV5Q10Z2K8J5X4I489、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范B.企业内部控制配套指引C.加强金融机构内部控制的指导原则D.商业银行内部控制指引【答案】 CCS3A2R1O10Q2H5D7HS6Y6X1Q1D8X8S8ZG5F3Z2E5M10N7D890、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
43、。A.内部控制B.合规风险管理体系C.合规管理目标D.合规风险【答案】 BCZ7B1P9T2A10U2D7HK2W10H7T2X9W2V8ZS9I7K5P2W3T5Q491、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金
44、额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCK4U7S1G5O7H7Y3HJ1Q2A2U7Q7U6I4ZF6Q5Z6I3F1X6J392、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.德国D.日本【答案】 ACD7E9P1H9A7W8A7HA7P1Y4Q5Q6E2W1ZM2B9M3Y7M9I2Z193、根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行
45、效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCD8Y2Z2E7R8G9D9HI4D2N8Q10I4W6V2ZO6O4D1G8V10H9V794、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCE5O8K1J6F4O5L6HM8Q10K10C6Q1L2S1ZL9U10Q9Q10Y6Z2X395、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCW4F7S1G6E2C6M3HX10X7Y9C6J7Z9G4ZB8U8P4F9D6Y8T496、下列属于金融租赁公司其