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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCV6V4R7Q8A8K3Q1HD2G6I8I3P3E9F5ZE5U4L1N4M9S4J22、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACO9S2R6I5T7Y2N1HP9Q3T6K9P2Q9C1ZJ9P8H1Y9A8N3I43、由于允许保证金交易，
2、交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCN5W4T8G1O2P5Y7HH7D6A2R1R2W10S5ZG3O6E2V5K10S4E44、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACI4R6P2R7L1B7B10HK10S9V6Y6J1T2J9ZY7W6A10K3G5W5L95、 如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为(?)。A.12B.5C.2D.-2
3、【答案】 DCS1Z1X5A3P10J5R10HT3Y1B4X2U3F6T2ZQ3H8U6A3I4M6H46、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCT1C1O6H1O3Y5P1HS8X10K7Z4Y1Y7C1ZL1A8E5J10G1T5N107、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCK4Z4V3N5C5U8L9HJ
4、10W10Y2P10K6F9V4ZQ3I2Z6L2X2Q10Z88、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【答案】 ACW5R1E5L4B7X2K1HT1S3L7O8V8A7P6ZG10F7J8C7U5N1T39、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACZ10F2Z4C5W4G3Q10HY8L9U2G4J6Z2S10ZQ8V3
5、O5Y10Q1L3F510、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCW4I2G6D8C7P10J9HR6O7M7F2D10G2U9ZY2Q3J2L7W5B8B111、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCX6G1E1V7W8B3F5HZ5B4Z1U8U5C10H7ZH6T9H8R2E1M8R412、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金
6、终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCL2T4P4B7G5V8R1HB1F3K6X6L6B7R6ZH9X1G1Z1F9Y10T113、 10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。A.10.21B.10.38C.10.49D.10.29【答案】 BCK3I2O8S2P8R3P4HS2Y8S6L7Q9A2J6ZR4P5E6V6A7C2T714、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进
7、行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCA2J9T4Y1A7X3H6HD2Z6H2P10K5X6H1ZP4C9H3G1F8O9A815、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCE2H9W1J8V1X1Q8HP1N5O5A8D5N8A2ZF5R2W9A5J10P10B316、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同
8、客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCS10V2O7E7K6J5A6HU9A9E2F5Z10K5F3ZH8U2N2O1E5E6I1017、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCC1P1B6V6C5M9C10HA9V5G6O9W10K1Z7ZO4F4S6B10V6C6N518、下列关于贵
9、金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCI2O9Q9E8R3N3W4HU8N4N4N5T9I4G2ZL6Q10B7B10X3L5G719、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的
10、全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCZ9P6E6H1C8J10P3HO1H7U3B4W3W3V5ZA1V1M10B6K1K3N220、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCK10M2O4T9V4E7Y1HA9G5B3E3Q8C2R7ZG7P2A10T3P2W1V821、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫
11、妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCU6G9P5H2O8U1B5HN5I8W3B4P6I8S3ZP4R8D1R10R4X2O522、（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.税收规划D.投资规划【答案】 BCB9Y5Z8B5X10M5Z4HR3K1F8E8P5O3Y3ZS5L7J4I7F7T9S523、下面关于资产管理、财富管理及私人银行的表述，正确的有（ ）。A.保险公司可以开展资产管理业务B.银行接受投资者委托，对投资者财产进行投资和管理，这种服务属于资产管理业务C.财富管理业务就是私人银行业务D.私人银行是为高净
12、值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务【答案】 DCR10K6X2J1F10B2Z8HG6Z10N7O2P3C7B2ZD7T2G4V7X8K7F824、现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。A.准备金B.交易基金C.应急基金D.预防基金【答案】 CCD9Z5D6E8C5Q8C6HM8S7V9U8Q8V4M4ZK8X7H5U2X2V5D725、工程项目开工前，由施工组织设计编制人、审批人向参加施工的（ ）、班组长进行施工组织设计及安全技术措施交底。A.安全管理人员B.施工管理人员C.技术负责人D.项目负责人【答案】
13、BCW9H6X4R3L6D10O6HS5X10E5G2R5Q2O5ZL8U5H5P8P8M3M1026、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCU10T3U8H9P3G9R7HE10T4H2J8T9P4X4ZD3O5B9K8X5D2Q327、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D
14、.3年后领取更有利【答案】 ACW4L3P2G3R6H4I6HE2D4H6P2W8J8Q3ZL3Y7X5R4O10F8F428、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（ ）元。A.150B.25C.30D.100【答案】 ACO5S7V3A9V3O9Z7HG2B5N2F3S7A7D10ZG6B2Z3J7Y10F5W329、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.
15、55.00【答案】 ACO3N2E6Q6C4L5R10HP6U2V4P5Q9C6E8ZF1Y5C7Q8V1L7C230、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCQ7F6T6W2J5O3E3HM10F4T5K4O5V3B4ZU4V4P10F4C4Z5D1031、（2018年真题）关于债券的风险，下列表述错误的是（ ）。A.信用风险可以用发行者的信用等级来衡量B.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险C.债券的再投资风险是指用利息投资所获得的收益率的不确定性D.公司债券存在信用风险【答案
16、】 BCC7O10M10Z9Y8Z3X7HO9D2Q8Y7P4G10B7ZD2K5S1T4Q1U8K932、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCN1W5X5B8N7L5E1HN7P3N3I2H7L2E1ZB10J2C2Z2X9Y3F933、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCK6C4L9B2B9N8B9HE7V5R4U5T5R4K9ZE4Q2I7J6W6H4V13
17、4、从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（ ）到账。A.T+1或T+2B.T+2或T+3C.T+3或T+4D.T+4或T+5【答案】 BCZ5N5V8G7J7F10O8HF7A2V3U3L1M8B1ZK5X6A8I6Y2H5B235、（2018年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（ ）。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】 DCW8M
18、3R2S5F4G1Z8HU4K9N5N4X2L9D8ZA9K2N2V8W1N1H336、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（ ）。A.流动性风险B.信托公司风险C.投资项目风险D.项目主体风险【答案】 ACI9F10M1Z7I6U7M3HU1X8N4E5T3L4B9ZK2E6R3V8P10X5Y237、（2020年真题）金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCD8I1M9F4D2E3F8HN9W2W6F6N2R5B10ZF10L1R7E7M8U8K838、商业银行分支机构要开展
19、相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACA10V10Y9W5Y5C7W8HG5B4G2U1T5Y2N7ZI8V5E2M3Y4Z1P539、下列不属于债券收益来源的是（ ）。A.利息收益B.资本利得C.红利D.债券利息的再投资收益【答案】 CCB9E9I1E6U6W8E1HQ8W4W8N2S3J10J10ZH5I7N8Z2T4R8S440、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（ ）A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.合规原则【答案】 DCI3D8V7H1R2I8F5
20、HR3H9H8V5D6B9L1ZT9I4J3N6R3Z1W741、（2017年真题）年金终值是指（ ）。A.一系列等额付款的终值之和B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和C.某特定时间段内收到的等额现金流量D.一系列等额收款的终值之和【答案】 BCS8T10R9Z8F7O7G8HG10B2T9U10K8Y6Q3ZO1B10R2B7L4P5V742、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACJ8N3W9T4S7B7J7HJ2E10N7V3Q4S9V1ZK3Z10G3U7F2M8B443、（
21、2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCE6X4J6E10Q8R9Z6HQ8A2L6L9P7F8V4ZF1A7T9A2Z1M7S444、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCR10Y3J5S2B3E8Q5HJ9X6A6E6S10K6Q4ZW5E8Z9P4I6P4G1045、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银
22、行客户B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCI2L4N4F4F1X2A8HI7D8C1I5A2K2K8ZI4X2I10J10U2B9W846、先履行合同的当事人有确切证据证明对方有经营状况严重恶化，转移资产、抽逃资金以逃避债务，丧失商业信誉，有丧失或可能丧失履行偿债能力的其他情形等情形之一的，可以行使（ ）。A.同时履行抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.不安抗辩权【答案】 DCU6C7U10R3M7U8I2HA4W10
23、Z1Z2B8M10N6ZH9N3P6R8H8X4V347、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCZ10N7Y5F5O1J4X6HI9B9W6R7U7V1M6ZS4N1C8K5W10A9I248、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答
24、案】 CCU8C1J3K10I1L9F2HR8M5H9Y10L8Q10L5ZB1C1J9Q5Y10L9F949、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCW7H6A7K8U2S4I9HS6L3T8P6B8C4G9ZY9Q8K9W7U3F8Y950、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCI9E2N4K6L6L4I9HT
25、7K7Y9P5M9O3Y5ZL10K5B6H5J3V3B751、（2020年真题）一般而言，股指基金属于（ ）A.主动型基金B.成长型基金C.被动型基金D.平衡性基金【答案】 CCK5O2C7W6U9Z3H10HP7T6U4Z4R8T8Y5ZY10O4Y10Z1I6A5O752、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACL8F6P4H3N6C2T2HJ10Q2E4H5E1A6W4ZA10J6H8A6K1K9U453、()
26、在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.对冲基金【答案】 ACK7D9X7Z8O7Q7Z4HO8Z6B1T1I6O4X1ZQ10P10N2Q10O1M2B854、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.贷款利息收入3 491.44万元B.信用卡透支利息收入574.5万元C.货币兑换服务费收入26.5万元D.资金结算服务费收入37.5万元【答案】 ACQ6N3K9Q6T6K4C5HV7F7L7K9F9H10J3ZA3P5C7N10M7T1H455、按照投资对象不同
27、，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场基金【答案】 BCW4J8G9U1W5Q9V8HT4P8J1J2O6X3E4ZI7M2U8M7K1D1J656、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACI4X7A5V4C9G6P10HH8H7Q2T3B3D7J7ZJ4K8S9E8V3Q10Z657、（2019年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（ ）功能。A.反映
28、经济运行B.优化资源配置C.调节经济D.资金融通集聚【答案】 DCU3P7E6H7P4C4Z6HC6R5C9C1K6N5Q9ZH4J7K2L3X6Q7R1058、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCN8C3V10G5F3T4J8HL5S8I3G8U7N1F9ZQ2K9M6W5E3U5Y659、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心
29、是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCB5Y3J5U1N6P8S9HY6F2U7C5S3S1B9ZG4M3Y3G2G2K10N360、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACB7Y2B7D9E10H2J9HV7E3Y1A4O3Y4B4ZH6J6J1A3C6J2T1061、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B
30、.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACG5X8D5X8Q10Q4J2HL6F9Z1M3L3D1J9ZT7I10G7Q6J7B10P662、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACH3U6N6U7X9S7N4HN5E6J10V8O5Y5U8ZZ1C6Z6U1A9I7N563、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票
31、，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACC9G2R9F7S1Y1U6HA4C1Y5P2X5J9E7ZI10N4W1G3G4G7U864、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事
32、人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明【答案】 BCI5H5H4E6B4I6O3HW2X6C7C4E9Q2M3ZI10G8N2E8I2U3U1065、小李投资50000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。A.5.8B.6.6C.7.2D.5【答案】 CCV3W8Z8N6N3N3F1HU7L3F5V3Z8M9A9ZL5B4R7G7G9X5F866、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10
33、年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCK6I1O6Q7C9W2Z2HI5R4B8J5E10A1T4ZC2B1V3S10L5E4J667、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCA2G4B5Q6Z6G5F10HR8Z7B1G4M1T9I8ZI2S4G2U6O6Q7F968、 下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是（ ）。A.股权衍生品B.货币衍生品C.期权衍生品D.利率衍生品【答案】 CCS4V10H4P8H10Y10Z8HM10J9B1
34、R10G9S10U7ZK7K5T8U2V1H9S369、以下不是调查问卷的优势的是（ ）。A.有针对性B.容易量化C.客户接受度高D.指导作用强【答案】 DCY9A5G5H7D10M10O6HY6X9F7U6D3C8L10ZZ10E5G5F1Z9D3M370、以下不是债券市场的功能的是（ ）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCT4U6E2T4T5V10C8HX1E3D4Q6Q1X4X3ZF9U6Y7C1G6B4W671、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守
35、信原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】 ACA5C8X1C10R5C1Z4HG10L3A1Y3E4U8L10ZB8K9Y8S4W9Y7T372、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACW5Y1O1L3F9R5J9HC1D7V6I9S1V6S6ZW7A2Y7W6A4F7G273、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种
36、理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACE1W7Y8G8X8V8R6HF2E3Y4R8Y2Y7Q3ZB6U2A8E1O7I2Q874、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCD4R5W5V7M5J3L3HB1Q2E1Y9V4M9T9ZE2S8R3B1V5T1K275、 下列关于看涨期权
37、和看跌期权的说法，正确的是（ ）。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 ACJ1O6W4K7Q7F8P2HN9J9A2C6I6M7D4ZF1X2N2D10I1K7C776、（2019年真题）一般来说，货币市场工具往往被当作（ ）的等价物。A.现金B.基金C.债券D.股票【答案】 ACM8D1V5E10J7V3S5HA3S3Z3C9T10A7D6ZU2D10G10F6B3B4P
38、377、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（ ）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 DCA8U1M10W3H9Q2U10HC6I2Q5I4Z10L6Y4ZQ5R6L8D9M2L8A878、（ ）具有利滚利的特性，可以产生投资收益倍增的效应，并且时间越长，效益越大。A.年金B.普通年金C.复利D.单利【答案】 CCR5C4I7F3R8Y8I10HG4Y9P10T8P5J4O2ZE10S1V2T8S3H8S579、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错
39、误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCR8M1Z3J5Q9X8W7HS7I2E5G5Z2T3Z10ZN8P7X6Q7F10T2D580、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费【答案】 BCR1E9O3M1C2L2L1HF10N1N4O5W9Y2K4ZO5M2P10U6L1Y9R581、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙
40、人【答案】 DCZ6X9E3E3T5W4P4HI1Z7U10H10A6Y10L3ZB5Y9V8E3H1N6R1082、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACD4I10O3B6L5A8N3HC1S2X8V1L8J2K10ZF1Q4Y5C3O7T3F283、起重吊装及安装拆除工程，采用非常正规起重设备、方法的，且（ ），需要编制安全专项施工方案。A.遇到雨雪天气B.单件起吊重量在10KG 及以上的起重吊装工程C.脚手架的安拆D.基坑开挖、支护及降水工程【答案】 BCX2Z2G4B8O5S10M3H
41、V8C7S8P7H9B1P2ZX8Y5M1E1E5V1J684、（2020年真题）下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（ ）。A.理财产品的发行额度B.收益预期C.投资者年龄D.客户的投资经验【答案】 ACM7P2I2Y3M5N2V10HW10U4X9D9P6E2Q4ZE1E9M8S8F4A1R1085、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCX4E7L6G1T4W1X5HB3L9U10C4O2Q4A5ZG8F10J1M6X9D
42、1J1086、 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】 ACY7V2X8R4J7A5X6HY10D10W4T2I4N6R8ZD5B6P8P1T10D1R287、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCO9K10B8W5N7D10T3HS4B4K7X8C7H5S9ZP8H8M4G7S4C9I988、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其
43、他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCE10G5Z2B5T5Z3B3HE1V5K1P1A6C8S4ZE1W2Y1I8P5O5W289、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCB10U9J8Z6F8P4Q9HL5R5B9B9N10R9I5ZD9B1A9T3J7H7T1090、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】
44、ACV1I5Z2L4K6P7B1HV6E6A8A2X6G10D4ZX3K3Q7G7D8N5M191、（2017年真题）（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求B.了解公司的规章制度C.了解同行业的发展动态D.了解各种理财产品的特点【答案】 ACG3P1B7P6Q5L5F1HR1X10U2Q3D4B1Y1ZH3C8X3M7R3A9K892、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCH10T4W4Z10N1B3S5HL3Y3I5H5Z9U7M4Z
45、F7D8K4I1T9P8Y893、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCK5H9D7H2X2Z4Y6HD9N9D3O3S1Z10Q1ZV5W2O1C7X4D5E394、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACY9F4I8Z1D9L6H10HP6P8E1K4P2R4A5ZI10M5Q1X7O5R7F495、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关C.正相关