《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题a4版打印(福建省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题a4版打印(福建省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份
2、额【答案】 DCC6Q4J5P5T3R2X2HQ1F1Z5H7N4B9B10ZF2R6S5N6K2T9W62、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8，则这笔年金的终值为（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 DCJ4U3G2D8J10I1Z10HU6I2X10J4K5I3F1ZX10A3R8K1W2O2P13、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACA6U4B2D8W3G2
3、D5HX3G2N3S9P8S6D5ZV1M8C5N5O3H10J74、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCB7W7M6V9M10Z4M5HP6P3N4K1D9I3I6ZP10S2Q5O8C6E8Q85、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目
4、录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCP10L5W5O2T2B8L6HO3A2O6O7T5I1I7ZE8J3M5L9Q1L1K46、（2019年真题）金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（ ）。A.优化资产配置功能B.反映经济运行功能C.调节经济功能D.融通集聚功能【答案】 BCU1E6N9D10F6N2Q9HL1Y2M1R4O8H2T5ZO5B7W3T10I6L3S97、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划
5、的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCQ6O9A4N7D6A8C5HJ10Z4F10Z4O4D6T9ZE8E7H2I6Y4Y6N38、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCE8E1O10F3N8U8W1HZ7L2T3L8J10A8Y1ZB2Z1Q2F7D6U5E59、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时
6、间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCJ10N10Y2U10S3L5P5HE3E3R2I2H1N1C8ZN3X4Z6D6A8S9Q710、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCB1Q2R4O8G4F6P1HF9Q4K7E1J10F8V6ZD5I9O2P8I6I5V711、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCT9K3W1J4Z3Q3C7HX7
7、V1Y1K7A4B10M8ZS8P10A3J1I1I7M312、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（ ）元。A.150B.25C.30D.100【答案】 ACD1U10T7K9V1I10L6HQ7B8N7A1E3W1Q8ZO8X5P5W4C5C4E713、（2018年真题）极低风险产品一般主要投资于（ ）。A.国债；基金；股票；货币市场金融工具B.基金；国债；货币市场金融工具；股票C.货币市场工具；国债；银行存款D.国债；基金；货币市场金融工具；股票【答案】 CCO10M3F9A10C1M6W6H
8、J1A6J8R1Q7B8U7ZZ8L7K7T8O3A5C714、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACF5A3W1W1L8O4L3HF2P8V2J4G1H2J1ZX10O2L8B3W3E2L615、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCR9G8R7D2H4K4V6HO1Z9T6E9T8D10G10ZP1G10Z5R5D8E2I416、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任
9、关系D.制订理财规划方案【答案】 CCF4Y3M4Z8Q9Z5J5HC3T10M6O10T2V5H10ZK9V7Y5X3N3J2K1017、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACF2Z8Q1Z4H7E6O6HT6T1X1R7X9U1I5ZH2N9U5T10N3W3N518、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCU8H10U8C2U9O5X1HO6U1H3P5S1L7M1ZW10O7W7S10
10、S6C4I319、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCO1A1B2J2K7A10R3HD2A8C5X6I10J4D2ZX9S5L7E9W1N2U720、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。A.是银行的主要资产业务B.是银行的主要负债业务C.形成银行的利息收入D.形成银行的非利息收入【答案】 DCE8L9I2A5F2A6R10HQ7M10C2J5K3O9B5ZK3K6O6E10S2X9J1021、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定
11、特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCQ8K7P10S5Z8J7X5HC4E7K10D5F10W5V1ZJ5G4Q8S1Z1J8Q922、（2018年真题）下列关于货币市场及货币市场工具的表述中，错误的是（ ）。A.货币市场是指提供长期（一年以上）资本融通和交易的市场B.相对于资本市场，货币市场具有低风险、低收益的特征C.货币市场工具又被称为“准货币”D.相对于居民与中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大【答案】 ACN5O3Z10L3U4W9U9HF3W7R6M5Y3I8Y9ZX8O3S7N6N1Q10
12、W123、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACC3K10A8W4W2K3A4HK3S1I9Z2C1A7E2ZX8W9I8D2B8J2T124、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】 ACK3U5B6U7A2Q1F2HB7C3J10H10E3M1F3ZW7R10R2K6I9X9H
13、525、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCX7G8V1P3P6Z4U5HD9B5K2G6O4D9F9ZL8L3A5Y7X3I9C426、一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。A.保险公司预定的分红方式B.保险公司预定的死亡率C.保险公司预定的营运管理费用D.利率的波动【答案】 ACK6P7G2Y7X1Q5B1HQ1D4D10A5D7X5S2ZL5P9T9O8X8W3U227、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（ ）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转
14、让大额定期存单D.回购协议【答案】 BCY5A2N5O9W2I5D2HY8R10T8C8N2N6X10ZR5K2L1A1P6P1E828、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 ACB9Y8E10A3W6T9K8HJ5B3V8O6A8U8C10ZE8D2V6L9X4B9I829、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACN1I2J1S2I3S10U5HJ1K1O8A9E2D3B8ZB9
15、L4G4Y7D6V9A530、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCQ6C9S8S2N7J2T6HF3M10I10H3B6A7A3ZS2J10Y1L10J2V9F531、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。A.期权B.期货C.远期D.互换【答案】 CCA4Q7B8Q7J3E1G9HJ1P6A1X8Q5K6
16、Y3ZK4U3D4Q10Q8A1N532、（2019年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。A.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后【答案】 BCS9G7H3R2Z7I8N5HN5K3O6O1C10V1A3ZH8W2K1F6S9M9N633、（2020年真题）风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。A.家庭成熟期，股票等风险资产B.家庭衰老期，债券等安全性较
17、高的资产C.家庭成长期，股票等风险资产D.家庭形成期，债券等安全性较高的资产【答案】 BCZ8M7V8F5Y2V4R9HS3W6J6D3J10G6S6ZL1U10G10Q7H1H6D834、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCA4D5F8F4L10A7W4HB1F3B8I8I8K5Q10ZT2O6P2H5O5W5X835、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D
18、.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCK10Y7G10G3G8N3F5HZ6J7Q6C10R1K5J5ZF9R5H1T4O5A7I1036、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCU7I6R10F2B7T10H10HV6L8M9A5E4T3Y2ZI2V6R5U7I7J9D1037、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.
19、只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACQ2G8L8B4P9W10C7HS5U7Q3D10E5F9E4ZD3M4N2X2I2V4J438、（2018年真题）在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少这方面的咨询【答案】 BCN8P1P4T1D8R8V
20、4HF2V4F1X1E8W5Q2ZM7Z2X7E5G10V9S339、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACW3Q2V10L9X10E3M9HB6L4Q1R10Q8V3S6ZU4Q2N4P7S2L3H240、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCH7V10S1M2W7G7K10HW2F7L4X7E10C6F5ZZ1V1G1U8C10J4Q641、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势
21、。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCJ3W6S8M10F6D8P10HB6C7B7M3K8Z4L4ZM2I10F1E9P4H2O642、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACC3F6L9C8K6U5H10HF6B2E10F9F8D6Z6ZL3Q10K4C7Z1K7L843、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】 ACO
22、9O2P10R5I8J5W3HN1W10Y3A4T9W1P4ZQ6W1E1B9S1D8U444、（2020年真题）陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.6%，每半年计息一次B.年利率14.3%，每月计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率15%，每年计息一次【答案】 DCC2T10X4B2W9W3Z8HT1L3O2S5N10C10A7ZK5P8O9Z5Q9Q9H645、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时
23、使用商业汇票【答案】 BCT10W3A6Y5T3X4I5HU8Y9B4L10J3E5N1ZB7L10U9K5N8B10K646、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCJ4F7P5M4I3B4F10HH5G8N8I9W3E4J3ZY2A2F4A7P4C9T847、（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCI8R8I5H3G5D7P9HW9D5B6P4I10M4E1ZK9R3H8A7T5G1T548、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价
24、格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCN7F8G3W3E9I8H4HC4Z4L2O9W5O8L10ZW10F4U6E5F3W6C749、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】 DCI2U6I10Z6O4T10I1HV8W6U10X6J7T3X1ZQ4S4C9C8A1N5V450、下面关于资产管理、财富管理及私人银行的表述，正确的有（ ）。A.保险公司可以开展资产管理业务B.银行接受投资者
25、委托，对投资者财产进行投资和管理，这种服务属于资产管理业务C.财富管理业务就是私人银行业务D.私人银行是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务【答案】 DCH8I8S9S1K9N2O8HZ6N4I6Z10H6H3J6ZC10M9I8G7H5T2I351、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCK7Y8C3Z10G8H7F2HN10A5H10E10R4J9Q9ZM7G8U7I7O9Z4C452、合伙制私募基金（ ）即私募基
26、金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCF3G2L8T6K8E5O4HR1D9D10V5P8J9Y8ZV5J4S1T7S8Z1O553、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACV2J4L4M4U8Z7X2HN3W9P2Z1D5G5Q10ZV2N8E4J10Z5N2C554、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。A
27、.3年以上5年以下B.1年以上5年以下C.1年以上10年以下D.1年以上3年以下【答案】 ACE1S6N1D9A2U8S7HY7V9Q10G3O7T1V10ZV10I1L8U5U1T7D255、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX6K10I3W1N7A9Q10HM7R2U9Z3V9R5M8ZO9B7Y10B3M1I8J45
28、6、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCQ3S7V4O5F8E6M7HZ2Q1Y7D10P8J9A4ZB7Y9L8B3S4O9G957、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCY3K10D5I4D6B4L1HE4O
29、1J3Q6B4M1Y4ZX2H8F3A8T7H4P258、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。A.1000B.500C.300D.100【答案】 ACD7Q4N7H9X4I10Q2HO7G2Q8H6A2I3A9ZK1X9Q7V10Y1Z1K459、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】 CCA4M8B10M9R2Q8B5HX6S4F7E5G9Z2U7ZN8K1D10O9C1B2T560、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债
30、情况D.客户的购房规划【答案】 DCF7M2X9E8B10Y1K6HZ8F8M9Y9A2N9M3ZC9D7S1N8Y6Y8T261、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACB6O6A10C4V5G5V10HX6V5K9S7F9L2D5ZM3Q10U4G6S4W9T1062、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCE
31、6N10N6N4M3C6S8HL6F5H10O2C6Y5N1ZS1P7A4C8A7N6P663、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCH7Q8U5H4M10R5M10HK7B4K9D10Q5Y7F3ZZ7C7W3I6Y6T10A664、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCC3K4D5P7M4I9C9HX5Z9R7N1A4Q4
32、O4ZN1V8P6K3Q2T1F765、（2017年真题）年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。A.期初B.期末C.期内D.期中【答案】 BCR1W1Q3E2V4N1N5HM9M1R4I2K3K6W4ZX9E2D3I10L4F8G166、下列关于收藏品投资的说法中，不正确的是()。A.一般流动性较差B.价格波动受投资者喜好及追捧程度的影响C.收益率较高，适合普通投资者投资D.投资任何一种收藏品，都必须了解相关知识【答案】 CCL5E3N8M2Q3B9H8HH7U9T1I7G4R7U2ZU3A2Q5
33、B6I4F10A867、假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是8264元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）A.17.36B.10C.21D.8.68【答案】 BCY4L5W7V7J8I1D2HJ1E8U2S5G6K7D4ZZ6V9M1C8H4L4L268、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DC
34、C5Y10T2M5P5I9I3HN7E1K10F6N5T4Z4ZB5N8O7N8X2K3V769、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCN6P2X4Y10N6Q3G10HZ1I4R3F7W8N8Q5ZJ1R6Q4I1O5Q2A170、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCJ1P2E10S5U2U5P5HA9L2P10N6K1X7Q10ZZ6W5E4P8M6R5J771、门式脚手架的搭设应与施工进
35、度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（ ）。A.1mB.2mC.3mD.4m【答案】 DCG6E10S10W6B6M9Q1HI9P7O4M10L2U2O8ZS8S7P7S1U5H7K272、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCR8J2B6E9K3G3Y2H
36、R1K10M1P3L5I5I10ZP5T7Y1O1L7R10O373、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACB1F4N3Q6L8W1W9HE7X10R4O4Z6H5V2ZI3F2B2L4V6U3F174、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易
37、非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCY6X4D8A5C7L7L5HY9U10S4M7B4Q1S8ZY1K6B9A5O9F4H975、（2018年真题）对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。A.资产负债结构分析B.投资组合分析C.收入结构分析D.支出结构分析【答案】 BCW3B9K1Q9S8J5K7HO9J4G9I3U2D5K10ZF7W2C6R3G9V10F676、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良
38、好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCA8E4Q3N6Z10U2F8HS10V9G4I3H3P10O6ZO4S9E3X1S5X1I177、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACT10W6H2P9B4F1A7HI5F6R5R2O10S9E2ZU4Z2X2Q8R9P8M978、（2021年真题）下列关于债券的描述，错误的是（ ）。A.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险B.公司债券存在信用风险C.根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等D.信用风险可以用发行者的信用等级来
39、衡最【答案】 ACE1O7G4O1U4B6U4HK6T6U3V4B10O4L8ZT8O6H10O7C9O5U579、（2018年真题）与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（ ）。A.被保险人B.保险代理人C.投保人D.受益人【答案】 CCB10T10U1M8D10Z7I6HI9J7G7K9A3J7I6ZP3V3O1F8S3J2G680、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACG1L10T8C1M6
40、K3N2HS6S6L3V4N1V10X1ZB8T6D7L8O8Y1C1081、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCE5V2T8X2M1E4S3HX4N6U9D7J10B3K7ZM4M5O7E3S1U7T582、（2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCO7R2V8Z3P3G5K10HB6H2Q2I10Y2
41、M5T10ZO2G2E6S10W10Q4H283、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCZ5T3X9R6B7V9L8HK1O10K6U2Q2O2Z3ZO6B4I7H6M7T4T584、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限制【答案】 ACW1U4S2K3J9S4J3HI10C7X9R9U8I2P5ZX5L9Q1L3F9W3H285、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 5
42、0万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCV1N9D1B2I10M5Y1HA4Q8Y10Y7N6Y10N2ZF8P2L7I1Z7S5G686、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACV3G9D7Z7C9Y3T6HC5K8U3G10F6H8X4ZS8L10M6H10H3X8Z1087
43、、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACH1D2E3R5Y9T2H6HB10G5L3R2M8O2Q5ZS10Y6F4A10B1N5H388、股票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的()。A.占有权凭证B.收益权凭证C.所有权凭证D.处置权凭证【答案】 CCY8X1C3Q5O3Z5T6HU9Z7J2H4H4B3C8ZO9B1U5I10H6B1S889、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACC8Z5O9H3
44、V2S5R8HR4B4M1B4N10Y10P9ZO9R8V4X6W4B4W890、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案】 CCR3N4F4O6Q9I8Z6HH3T7A7S10U9I4Q10ZG2E1W1C7V6F6Z191、下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵
45、活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCV9G6E3P7S1U2H2HR10F3W2C4C2V2L6ZP8U2W4W3X10A9C492、相对于资本市场，货币市场具有的特征是（ ）。A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益【答案】 DCK9U1D2M3K3T1Z7HW2Y4I2T3E1C8Y4ZC8O3Q2O6D6D7D793、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCB3R9Y6M7K1I5C8HJ