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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。A.了解原则B.诚信原则C.实事求是D.连续性原则【答案】 CCO3T9U4K5F3R10E10HY8F8M5F3M6Q8C10ZN8U5V2B4Z9I1Y32、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACB9X7X2M8L8H10Y5HX9R7T4B8I6U1F2ZH5U3T8U6I3Y8B43、（2021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）
2、A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCB5X1G7J4Q8S3X6HO10D1N7N10P5P7I7ZS5I7K9C8B7V5C24、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCI1O3O3Z7W8M9I1HJ10M8H3X5B1O3L10ZT5J6L10P4H9R3W105、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资
3、工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCV6G8D7E6C5M7E3HV1D10O8M10J6L2D1ZQ5I3X5I10H2X7I66、 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列说法正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利【答案】 ACF6R
4、9G3O8K3C10P1HA7B10H8I1K4G1X10ZC9R10T8J2O10B7G97、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCA5U9Q2U4O1W2Q9HH9M4N8E7A8U9F8ZO6O9C2J10J10C6J98、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公
5、共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACW3F5W1H10W5G8B4HV10Y4C5R6Z3P1A5ZL8Y8K9Q5Z7H5F59、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCH3X8K9W2N6R2A5HG10V2Z1X1R5D10K5ZS4T5D10Z6Z
6、10Y4L410、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCN4E6E1T10B1C3J6HG6D1Z7R1E6X6D6ZV3W8X5B4C9F4D1011、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACW8B9K9O9U8E5W4HF6A2R5E5F4U8Q10ZH9Z6F5Q2X9F6W612、（2017年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结
7、合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCC8M4A6T8U9D8C1HD7Q1G7K2O7O4V1ZO8G10O4I5T5I9H213、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCI10E1X3C10R6W8D4HR6E6H3U2D4V6W6ZK9I4K5H3Q5U1I714、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目
8、标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】 BCW1M10G10F3Z5H3M3HN1C8D1V5R2W5I7ZW2I2J8B3X1A1V215、下列关于房地产特点的说法，错误的是()。A.位置固定性B.使用长期性C.无差异性D.保值增值性【答案】 CCK1B6G5S8N9W9D3HV6Q7U4J1N1J4M7ZN4X4N5R9K1C8Y416、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCM2G7D9H7E3R10K9HV8F2F7Q3Y8L5S7ZL1A4P10P6Q6L5M517、（2019年真题）下
9、列理财产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCU5O6V8X9T10Z3T8HW5C5H3N10E6L3X1ZK10P1L2W3D2V3K518、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】 ACV8D9Q7Y5G8A3R7HK1Z2S3F9W3Q5K6ZV4K2L4A10X3V5J619、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租
10、金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACY9B5G7S1H6E4I8HK10X9E9G10Y10I7M1ZD9X3D1Z2K9E5B520、（2017年真题）产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（ ）。A.银行理财产品B.混合理财产品C.其他理财工具D.银行代理理财产品【答案】 DCY10Y9X5A9E7S2O1HF3M3Y10M5F5F1L6ZG4C7R
11、5B8O5K5H321、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCV1G6E1V2K5E1P7HI2O4Y3O3E3V7K1ZA5M8E9E2G5N5B122、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCU9G2J
12、9Q6W9N8U7HZ1W5G6J5F9A3E10ZU2A5H4T1O3I2O423、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCC5I6D7W6Y8X5Y6HV9J5Z5A1J2D9V8ZY6R2R10J8Q6F7A124、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】 BCP2N5W5Z8Q4N10E10HC4C10K8H7E6P10Q10ZD8L4V5Y3D6W8R125、大户报告制度与()紧密相关。
13、A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCX7K10S7D9I2N9Q2HC7N7H3R8B6P4B1ZV2C6Z10T1R10H8Z1026、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCM10N1U7O3H2C6P1HO3T10Z3U1L6W8J2ZU4Y8F6V2B4X9F427、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）
14、小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCM1K2B4J10I1U7T9HD9I8D4T10C6P9L5ZG2R6U10H7Z7O9P728、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACP3D6A4S10Z9L7N3HV4E3V7U4X3F4C9ZF3J8C10N8Z4T6K929、建筑法规定，建筑施工
15、企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（ ）。A.由建筑施工企业独自负责B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任【答案】 DCE3E1D1C2D8Q7F7HK7K1I2T7Y5R5S1ZJ10O5J6L6G4V9Q130、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCI9A6F2C7G
16、7K9I5HA9U6F4V1T10X8N6ZK10S3N10E10Q3B3E131、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACF1X7J5F5B2N1S8HR7W8Y9X3T3M6P7ZM8A5V10R3W9H8W1032、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。A.财富管理业务B.私人银行业务C.理财业务D.综合理财服务【答案】 CCZ6O5C6B3N4D5T3HE
17、10P8Z9P2R1A10B4ZV2U5R1Y4R3T1J233、银行承兑汇票的特点不包括（）。A.安全性高B.流动性差C.灵活性好D.信用度好【答案】 BCR3A5J9O1I1D1W2HD4L9K8G7W8Z5Q7ZL8R3V5F8L6S9B134、方先生购买某公司股票，该股票的股利是12元，未来3年以每年10的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】 DCW3F1G8U3P9J7P2HX1E2F9I5N3F2T10ZJ10W5F1H7R9H6F835、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公
18、式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCF8O5B2N8A3M5F3HT1C1S3H3H9E9W6ZL8F2J6C5D6K3E836、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACS1V2F8F9N2Z4Q2HV5I1L1K1P2Z7S4ZP2M3K6J2R2V7A837、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCH3H9D10L1T10L3H9HE3D8E9J4Z2L3U
19、4ZQ5B1C10Z4T10H2K938、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCS10X5K8T6P2U9L9HK8L7I2A5P8W7Q10ZX8S2I9O6O1W3K339、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 D
20、CQ7S5M4D10A5J8F5HD6L10P7I2Z5V4T3ZI8U10H1D3Z1L7G640、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACL4J10I7M6U6G5T1HB1W9K8E2R1W4K5ZA3W1N7R2F8X6Z641、（2017年真题）（ ）是影响货币时间价值的首要因素。A.时间B.货币C.收益率D.单利【答案】 ACD2E2X4G7V10Y8Y1HY1B8A2V9G9X10U5ZA3U3O2M1I6U4N342、企业从事下列项目取得的所得中，减半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.
21、种植中药材【答案】 CCQ10A3D4Z9F1R10D9HT2V8V10Q8M10O6P9ZA2S9F8R4G10K10L243、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法
22、人或者依法成立的其他组织【答案】 DCK3U7U9N1E7F7E2HA8O4L10O2O2D5F4ZU4J6H5V6P3D5S844、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCD1B2I2O2G1R6W10HG4H8R10Q2R2V10Z1ZZ3B8E1J2U6P9S945、 作为投资产品，（ ）流动性最好。A.股票基金B.房地产C.货币基金D.资金信托产品【答案】 CCJ8B4L1U5K2O2G4HA4L1A8T6O8U10U3ZF10C3D3W8K5J3L
23、346、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.13B.12C.23D.14【答案】 BCC10W3J10K10C9E6Z7HB6R3J4G2A10Y3K8ZQ1J2D8D9F3B1E747、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，每月还款377.8元，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCJ8S9Q8E10Y4F8O8HL7N3S7A6I7D2Y6ZI4C6J5X7A3O2P
24、548、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCQ10B6Q3A2L5L4F2HI5T4Z1T9Q6X5H5ZU6I7Z2S8G6A9S449、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCI5Z1C1W3S6K1M8HP4N5F1Q9W9O7U10ZI10T3Z8A3M6W4D750、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票
25、C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCL9G9H8J8V7C2W9HD7R5F4O7S10S10Q2ZT10G9G1U3Z1U8A351、（2018年真题）如果从第一年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为6，则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】 CCB5S3M3N5E3S8U5HA4K9H2T6T5T10S1ZV4C9Y2I2X4R7R1052、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。A.100（15%）
26、20B.1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACF7S6M2D2U7H5M2HB9P6H10G4D5Y3A10ZM8B4X1E4Q2L10M753、在家庭生命周期各阶段中，一般来说投资组合中储蓄比重最高的是（ ）。A.夫妻60岁以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACA2G10G5Y4Z4D7X5HB1T2O4U6B5L1B8ZT2O6Z3I9H2H5I254、（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市场（ ）阶段的特点。A.改革和深化发展B.发展C.规范D.萌芽【答案】 DCG3B5N7T4L
27、7I9A6HH5D6Y5T3I8Y1Q5ZM2F2Z6E8A10N6A655、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCE3H7J8G4B8R10F8HS6Q7W7P5W9Q5T4ZI5U7L4R5W9H8C656、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCO9E9X1U5P3U1B8HD8F3L6P9E3N1C7ZM10V10J9A2M1C6H357、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12，李先生现在应存入银行（
28、 ）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】 CCH9G7O8E1B9P10V2HY3X5Z3M2C7S1J6ZW10W2H2Y8A2S3K958、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力【答案】 CCJ1J5B9P7S7A9A7HL5E10A
29、3C9N4E7P8ZU8G7Q5R3F10S6H259、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCQ3A5D4L10N2O8Q8HT2S10S3O10H3N4B4ZP4Y10X8Z8J8S6V360、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（
30、 ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCA3S4J1N7X2V2J10HR4B6E7I1K7D5M3ZF3L5Z8D4J7S1L761、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCH9S6W1Y2Y9S9L2HW5V7Q7L6U7N9I2ZB8A3M5P2M10W4O862、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内
31、录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACY4J10U2X8R7X4T9HP8J8P10R4I5V7M2ZW3D10R2K8J6W5F263、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.民事法律行为【答案】 DCX5N5A6E2W5U2N8HM3N5M4C3X10Q7K10ZG8Q7M5V2X5F6M364、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相
32、关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CCD9N10V3F2O6D6L8HX5Q5N2W7M10B5N3ZU4E1M7D6I8J2L1065、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCI4H5H5K1E1C6N6HV4V3A2Y7F1G1Z1ZA7O3Z10Z3Y6K10V6
33、66、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.54）（16%）6%141.96万元【答案】 ACM8Z5C4H8L5N2I10HR5Z6T9A7Y6T3U3ZP9X4U7B5S3C5Z467、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；
34、得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCH4F4L4D5U5P9D1HX6T1K1X10Q1T1U9ZS7P8E7G4F2H9U968、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCG3N2W4F5J3K10E7HA2E10I3F4X5E5M1ZW2Y8C1K1J6M6P569、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其
35、他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCI2Q4U6T5G8X5M4HW7I1D7O9U8B6Z6ZQ2E8X6R1C7J2V670、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCV10J2D6E4Z10S9L8HQ2E4Y7C3U3T2T4ZN1U7K9H3U2P7J671、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基
36、金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCN8F5Q4H6T8E8A9HI9Y7J4X2J5X2J5ZU1I7R3F2V8H2Z372、如果从第1年开始到第10年结束,未来每年年末获得10000元,如果年收益率为8%,则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）。A.44866B.144866C.67101D.61101【答案】 CCG3W6T2B10D4Q9O5HP7H5R7F6A7L10P6ZG4Y2V8X6U5A6L473、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCM8C6G3Q1K5R5G5HJ10Y1
37、S9J4G2M3C3ZS6L4F5Q8D1Q7L574、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场基金【答案】 BCK1R5Z1W6I1K10T3HX2X9Z1S2M5T4Q3ZB10X5E8B6B1S1G775、下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCA5U4B9B6H6B2H2HS6A7O8U9H3Z9I5ZQ7F4E5P7R2E9G876、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCM6J4E9
38、E5F5X2A1HD5I6U4I7H4G1D4ZF3G6S7R3F9V8Q977、李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择：A方案，现在存入一笔钱，按照每年5的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。A.选择B方案B.两个方案不能比较C.选择A方案D.两个方案一样，任选一个【答案】 CCN9I5L1A9E8J7G3HQ7Q10U5D5B10P7Y10ZX8D3M5E9F7U7T778、 关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面，下列表述错误的是（）。A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划
39、B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理C.财富分配，包含税务安排和遗产分配D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划【答案】 BCW1U6N4H2B4E3X5HY4Z8P8B8V10E7J7ZR1N7U10H6G10S3M379、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCY9F8K10L3V2L8Z3HE3H9A4B8V9I8Z3ZT2J9P8T3D7J6Q880、下列（）不属于银行理财产
40、品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCI4Y8Q2A7H2P10L3HC8E9H4X7I10Q8E4ZT7B2B5C10G6C7T981、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACW2N9H9Z1R7U7C10HV2Y2H9O9Q10C7M3ZT1W4Y
41、1E10F2G1C482、 根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（ ）三类。A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、指定代理和委托代理【答案】 ACS2U6K6P10N1G3M6HD7I3D9K8Q4R10W7ZK7Z8B10E9L9O3K983、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCH9I9Q5R5Z2J1W3HN6K3M3I8P6R2C7ZT9J3B3Q2X4X7M884、（2017年真题）下列不属于国内银行个人
42、理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCY1L7I4M8L9R8M10HO1I3V2D9Z4M4H10ZY8H7M2O8V1W2R785、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCE3L4D3G6L4R10C2HF3L1G10P6U4E1V5ZH7E1H9O5X1H8S986、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCH9S4B6J6T10Y1X8HF1Z10E2
43、X8V6O7H10ZM4K1Y3M10K5F4A987、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACO9G7Y9P3P1A2Y1HT6I8I3L3W5R7Y6ZW8B4U2T7Q8Y4X588、（2017年真题）按合同法的规定，（ ）情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同
44、时显失公平的D.以上都正确【答案】 ACK6X7I2G6R1Z7K5HC7G1O3H9Q8P6B3ZK5E1L1N1S10U1R589、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACL3X5Q1P8H3S10U3HU2Z10G8A3R9B10G6ZN5W9H3T5Q2S7R790、（2018年真
45、题）下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.认股权证+股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.定存+国债+保本投资型产品D.绩优股+指数型股票型基金+期货【答案】 CCI8H2Z8Q9F8I1X8HZ3N5N3V8O6R10X1ZZ6U4J2Y4I8F5E291、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCP5V9A3P9A10E2Q1HK9Q6D7O4N6M5P3ZR9B7N8