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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCD7G2N4X1J8S7C8HW5A9M4Q1K3K7A1ZK10J10Y10T9X2D2E62、 利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了（ ）对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】 CCR5K7B9T2V3W4F4HF7J10Q4T3J5P3A2ZD3K8N
2、3U1E8M4N33、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCZ1D4V3C3O8T10Q1HC1S6M4N1U5A8K4ZN1M5N3O5S5A7E84、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCR3J2I5S2U6Y4D9HV10V4M10D6M10B7D7ZY4X6R1S7H10O5K15、
3、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCA2R3Z6A10F4X7G4HK1D4L3K5F6Y4P1ZG5B5L10I9I3B10D86、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务
4、促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCN8N4X4R4F6T3A9HG4C8U2K1F4O3D7ZK8X7A2R1X5M6P87、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCZ9K3U5Q3F4F3F9HC2F7L1V4Z1G6P5ZP8A7S4D1C4A6Z18、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCC7O1E1N3N1A3S6HS1C1U1D2H10D7V10ZT5U6Z2L3Z1N5N69、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。
5、A.系统风险B.流动性风险C.极端风险D.非系统风险【答案】 DCA5S5B8Q4O6Z8W2HJ10G9B5Q10U1I9S8ZR5A4A8I3W2J3S910、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACH3D9U8Y10D4P2B3HL9T6B10H8K8J8N6ZM8B7Y10E1M3N7Q111、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性
6、B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCE3T10I7V4B6W3D9HK1E8V5V7A7V2Q10ZZ10U3K5E8C5S2P1012、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答
7、案】 BCU10H6N4A5D3Z8P7HI9V6M4F10I7J10A3ZK5I1C6M9K8Z5J413、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCD6W3X7E2J10V1T10HA7K3W5K6V3J7E6ZM6G1J4Q5P9M3H1014、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCK8D7L10S8G4A10E7HR10T9O2Y8D7R5K3ZP6J10D6O2P
8、10X5T815、（2019年真题）影响定期评估频率的因素不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的投资金额和占比C.客户的投资风格D.理财规划师的性格和工作习惯【答案】 DCS5S7X3J5N5E3M6HX4O9N4R9E4E10X10ZD5F10N6D4H4C3G516、（2020年真题）金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）A.集聚功能，反映功能B.重复功能，反映功能C.重复功能，资源配置功能D.财富功能，资源配置功能【答案】 ACU10X8E7Y5G5F3T6HK1O1V9C1P3H4O10ZK9S3K5W8D4B7Q1017、（2
9、021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCX2G10K9L10B1A9P2HC1V8L10P10F6K3U9ZD1E2B10D1D10D1G718、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACA10N1D9X1E10Z3G7HZ8L5T2H1P9L6Z10ZT4T7T5L3F7Z6G1019、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险
10、风险D.保险标的【答案】 DCZ3K8D2T9E1U3J2HS4Z8C4F7W8Y5Q6ZY2Q7Y4G3P5H6Q220、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCG2Y3F10D10L1H2C8HC4N7W3V8Q8U2D10ZW5X2M5G10M8H1E621、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCK8I8
11、H9D10Y4L7M10HP9F10F3Y5D3D2T2ZY8U1N9E4T9T2M722、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACH8T3N3L2S2P4K5HA8Y6H6D5E8S8M1ZE4Q9W3C6H7P5C723、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入
12、境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCC4M5X8T3S6R8W1HR8Y2H3X10E10C8G2ZZ3Z9G6K3B7Q1L824、下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】 ACD4T6G6F6Q5V9Q6HJ4N5N5B2L1F10D10ZK10E6K3J6J5S2J125、（2021年真题）下列属于个人理财规划核心内
13、容的是（ ）。A.房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划B.投资规划，财富保障规划、避税避债规划C.家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划D.教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划【答案】 CCW8O6M4O2T4W3I1HW5P6I4W10N9B8M4ZC8X5L10L9G4C4W726、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACR2K3B5Z7T1J8W6HG3L9I5Z5I5G4B9ZD5B9W5S9J7R7G427、我
14、国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACD1J8P10E3I8J4V8HV10P10L10A3U6Q7C2ZB2B4I9Q4V1A10Q428、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【
15、答案】 BCK8H8X2T5S5B10N5HU10J9A3V4L1O4T1ZH2H6B3H2B4V7P829、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCA10F3G9V8O2A4J9HR9O8I2Z2G7M6X1ZJ8R3T4U3L9U10C530、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1【答案】
16、 CCY3F9L1L7K10C9X2HG1U3Q8K9K9I5Z8ZW10S4U7E5B8M2W231、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则B.合法性原则C.综合性原则D.规划性原则【答案】 BCO6L4A2K4U1O4B10HE6Q4V9F7X6R9A5ZC8N4G9X5A10Z5Q332、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCS9L7F8E6J4F9N10HV9M7R5C10X9N6V3ZI8Q8Z2H3Z3H3G833、商业银行推出的债券型理财产品的投资对
17、象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACM8B7K4F1X9F8X7HQ1R2I6G10O3N2U5ZH3B6E4C8O5L4C134、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 DCB2P1F2K4A5J6X7HB1E3K1Y3N7K4J7ZR1X3H3O5M7J10R235、（201
18、8年真题）当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（ ）。A.后履行抗辩权B.不安抗辩权C.先履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCH5E3A4Q10J2Q5J2HN7H5J10Q3M6V4B9ZX10Y10O5T4R5S5R836、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCE3H1A3K3F
19、4G2Y8HH5N10E2R9P2G6P3ZY2P2L10S6Q6B1W937、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCZ3B1W5H8A5Y4E8HO1V5J4C10G4M1E3ZU4F8P4P9C9V5L638、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（ ）。A.投资顾问收费信息B.产品发行地区C.客户赎回权D.收益分配方式【答案】 BCG8R4K3T6D9L6D7HI8C4F8T7Y8R7S4ZP10U5Z4W6T7H10T339、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案
20、】 DCW5Q9C8Q9T6P5Q8HP5I5N3U2H5G3X9ZY2G6I9E2N2E10E840、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCG9Z8Z5A8P9B9V4HY5L6R4N8W3P4X8ZQ8H10E3W1K7E10Z741、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCT4L5X9G1Z8G1U3HQ5U1F1Z9M10Y6W6ZE1D5C7A2K10T4D9
21、42、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACX1R8F2H2Z4S3C8HW10A3T2A2Y2L8W6ZE1
22、M2P4Q5X1F6P443、（2018年真题）（ ）是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售外汇交易【答案】 CCJ3I1U5H5F5K9E10HA1N3X4A7C8H4J3ZN6Z4S6I10Q4V9T1044、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCQ7Y7P3C3K4I8R2HY9
23、U10F6Z4Q8L10X4ZS6K8B7V1B1K9Y745、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCG6C9Q5Q2N4Q9G4HM2E9M9Q8J9C7Y4ZL7N9C2J9X10A2O146、（2017年真题）开放式基金的特点不包括（ ）。A.所募集的资金可以全部用于长期投资B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所发行的基金单位是可赎回的D.基金的资金总额不断变化【答案】 ACD7L10F3H1H1S6C4HN2V2W10C9F1B1C2ZN10A5E4E5Z8
24、W6H1047、（ ）住房城乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准化考评工作。A.县级以上地方人民政府B.市级以上地方人民政府C.省级以上地方人民政府D.当地人民政府【答案】 ACG7D1Y1H1X3Y5C4HF2F10R2Q9U4O1Q10ZQ10V1R3D6K7I3D948、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCQ2H5E5W2U1T8P7HQ7A8F2O1I9D3Q7ZD3A8H5L5Q3L7Y649、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。A.
25、产品B.价格C.客户D.市场【答案】 CCG7E2N10J6L2E7B7HS5W4Y1A3V9H2Z10ZV2J4G10H10H10C3I750、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。A.终值越大B.现值越大C.实际利率更小D.存储的金额越大【答案】 ACP2A7F2K5U4B3C4HJ3P1J10I2T2J10U2ZE2B3Z7V4A7H9C951、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCT3D4B9N3P2
26、Y9J9HH6T1H5W3U7W4A6ZE8R3J4X4X10K3U852、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCF3J9F10D4G5P4F5HY10K10K2V5C1X1W6ZP7Z5R2D3T9X5C853、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCP8O6P9H1Y6S4K8HL5L9B6G3I5M10Z4ZI8U3E3C2T9A5L354、（2020年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净
27、现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）A.内部收益率B.内部回报率（IRR）C.净现值率D.内部报酬率【答案】 CCE6C2U8K3A6F6B9HM3W10N1A8P1G3O2ZW4S5N6A6S10H5T755、（2021年真题）执行理财规划方案的原则不包括（ ）A.了解原则B.连续性原则C.目标明确原则D.诚信原则【答案】 CCO4J3C7E2E10Y4P5HJ2M2E10O9W2Z9R3ZJ4O9Z8M10M8B7B156、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有
28、或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACU2K5Z10A4Y5M10Z1HE3P8D3W4T5F5M7ZK1I5S1N6E1J10N1057、（2019年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。A.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后
29、【答案】 BCM4T10S5Z7S7V7P2HB8T6U10L8L8I3K9ZQ4O4E7Y1E1K3B158、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCF5C5J1Q8J5O3O2HU5G5B3L7H10X7G9ZX7K2O3C5T3V6V1059、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】 BCH5G9V7N2N8C8C1H
30、G4X7F8S4K4P3O5ZV8R4Z6Q5F5U4Z660、（2018年真题）个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户【答案】 BCR7A10O8I10N1V5G1HY6Q6N3F1G5X2Q4ZX9C5G3Q10Y5K2L161、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCL1M5U8V5N8V7Y4HD6
31、B3Y10R4A10A6J4ZP7L2J2R7Q1C4I662、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权【答案】 DCW7I9F6Y9T7E8D3HB7R4N9O2J9P10S1ZN2R1T8X4R2V4W763、（2017年真题）理财目标也是
32、人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCI9H1B4S2R1I9O2HT1H8V8Y6R1S9T9ZS2F6O9A1D3R6V464、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCN3V10E4Z8P6E8F6HY5G3B2I1X8N2J2ZO7E5G5D9X2T6Q1065、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市
33、场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACT3N3W7N1U2Q1J8HL4V6O3X5E9Y10J4ZO2K1R5W1W3O8T466、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCB7S1T8R6S7H9C6HN8A4B3P9G8Z4F1ZU1L6H5U2S1W8S167、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。
34、A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答案】 CCQ1L7Y3C10W5T10P10HI10U4I6V5L1A1R1ZC8G9K3J2O9Q3N268、 下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利 （ ）A.汇票、支票、本票B.债券、存款单C.仓单、提单D.应付账款【答案】 DCQ9H5P2E10E4C5O10HP2I2X4R5J5G8Z3ZF10Y1S2M4F2V4D469、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCE1N
35、7B7H9Y9S3B9HZ10Y2U2S2Y10V5N7ZI10Z8N10K9Y3U4T970、我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于（ ）。A.中期债券B.短期债券C.中长期债券D.长期债券【答案】 ACZ6I7X9Y1Z4C4R2HF2G5I9N10A2Q5Z3ZB3O10Z4G9F9O4J871、（ ）是实现安全生产的前提和重要保证。A.国家监察B.劳动者的遵纪守法C.行政管理D.群众监督【答案】 BCB1C1C8W1A5L1J4HN10X7S9N8A2E4H7ZI8C4C9W2E2P8I372、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不
36、可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCQ1X2A7S3U8V2D4HJ6U1I2K10Y4U2W7ZD2E7V10F5G6S1V173、（2019年真题）张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】 DCC6P10C6M4K1I9N2HQ9G10D4U10Q2P5N2ZB7M3G2E9U10J3A374、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCX4P2P5F7T2
37、Z6T9HB1H9A9E6L5T4R5ZO9L10M3N2G9F10J975、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】 ACI4R9D4M6B1V4I2HQ4K4T4Z3T8E7G7ZH10P1A8L4M2J3R676、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCO5F5G2X10Q5X8J4HG4Y2A6P7T8U5M7ZZ1C1E9P1B8D2O277、时间
38、价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACZ1L6Y3B6Q4O9G4HH2W5N3Q8R7K3G7ZW8V8O5F5V4G9Q578、一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。A.权益类理财产品B.现金管理类理财产品C.混合类理财产品D.固定收益类理财产品【答案】 BCK8I3M2F8I7U6E4HX7K3P9F6O8D2P6ZZ5U8B3O4K1F6Y479、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCF4K4T5H9U1
39、0B8F9HP3Y3B4O10F2F1V6ZR2Z3Q8I2P1A9C380、现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。A.准备金B.交易基金C.应急基金D.预防基金【答案】 CCQ8S1S7T7W2I6K7HL7C1J3Q1K1K10S9ZC9Z3K2V10E4E4N681、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCJ3G5E5E7M9D5E4HW1Y3N7S8M6G4E6ZD9P6H2L5Y8S9M58
40、2、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCK3E1X1S5Q8S6Q2HV3V9P5A9E5Y3M10ZC2N2A5F3D4W5Z1083、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACC1O8Y9R7R7Y8G2HP10Z5G6R7P5L2Z3ZJ5A2N3P5Z6I8Y784、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪
41、一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACY7E9Z6L4C6O2S6HT6W7W5D1D7D7V6ZP4C7U3T6Q10P8A785、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCU4X10H9F9H1T6F7HM8N6U6S6W10M4Z10ZP3F
42、3O5E9R1M10F386、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACU9S7B1E7P3E2Z8HM4C6L6L6Q5Z2G2ZY4S10F6S10Y10R4P787、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCO8D3I1J10Y2G1Z9HF7E1W9G4F8U4M8ZS1P2O1
43、O10O7L1U588、（2018年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。A.19801B.18004C.18182D.18114【答案】 CCT3H7J6E2F8R4C6HD5S10F2V2K5U9H6ZV6L8H10F6K5D7J689、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。A.夫妻财产约定B.传承工具C.税务管理工具D.养老规划工具【答案】 BCE6C9Z2T1E9V2E4HK10Z8
44、S7S10A7Z8B3ZX7H5O9K3S5T1G690、（2018年真题）根据个人外汇管理办法第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户B.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户C.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户【答案】 DCH4M6H4D9F9Q2X5HN8W2I6G4G3E2X4ZL7X2W9O10L1P7G1091、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴C.陈某为
45、周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACI2Q10H3H8R2Y9Q7HC7A3P6Y5N2S1P5ZQ1J6X4L2R2T3Q292、从法律角度看，保险是一种合同行为。()向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.投保人B.保险人C.受益人D.被保险人【答案】 ACP1V3M4N7A10J6F5HV9S8P6F8N6F8J8ZI1R4R3V7V5J10T193、（2021年真题）下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（ ）A.客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品B.合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级C.银行应根据理财产品的性质，确定不同类型理财产品的投资起点D.客户应当确保提供的身份证件真实，合法