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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCN5L4L2M8E1H3A6HH5J2X10C4X5B7P1ZE2U7J2Y4T3D1G62、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCX5B7G1S1T2B5Y1HW3P6N3V1J10H1J1ZT1P1U3W5A9A5Q93、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查
2、。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCJ6B8X6Q8A8W5T10HD10E1E4B7O7N4T9ZP9R6O1B4S5K7S44、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCP5A2Q1H6O2P6V9HR3V2I2C6D3C10J9ZN4B10P1M2A3E7N25、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACS8I5B5A3I4M2U9HA3H3C9I5R2R3N8ZD1I9K8D4F6H2V16、流动性风险的特征不包
3、括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACF7S7F2U9I2E4E6HF1U7D9X5G6K3V5ZX4H2U9G8F2C7S97、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCO2R8G3F8Z1B9F10HQ4O9P4Z1N7I7U9ZK
4、7L10U2J6Q9E4X38、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCS1I6D6K10H1R7A7HM6P3Z6A7F8T1F5ZN4P7Z7A8G2K5D89、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACR4K4V1F3P3X8K2HX1T6L2J8C8O9U2ZT4Q4N10Y9B5M1
5、0G610、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCW7G9X9O3O9K2K4HA10D9L4G1D1J1J1ZP3R8G6O2I5Q2N311、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCS6G2E6N4V2F1L3HS6Z8S3B5P1P2I10ZT5E3Q1M7J8G6Y312、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4
6、D.5【答案】 DCD5R6U4Q9H1U8X9HS7E2Z9Q3T6L5B2ZN1U7N8E8Y2V3Z513、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCY6E10T5T9G9H2P8HS1V5E9O7Q2F5D1ZJ1B10S7V9I1L2Q414、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCS10X3N2F3F9U6Y6HV1D7X4X9L10X3T7ZM9U6Y1
7、P6L3C2I1015、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责
8、任【答案】 ACT6O3Y5B2F7M1G4HP5V7P10I5Z5B4A10ZQ5P4L6V7C4K10A216、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCB6L9C3E10M9W4I9HY8R6S7V1G3I8U9ZC1U7A2W6V4O1K517、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCY4O7O2F10K6C5B8HS3W7L6E7M6V10R1ZS10P1N9H5R7M5M418、商业银行规范披露信息应当遵
9、循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCI2B10B9J5N4Z8V1HC5P2H4B8A2F5A1ZU5V6M2S8S8S10C319、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCO4J7J6H1Z1Y5R5HE8F5X5W2K6J8U2ZH4B8K2B6O3C10W720、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF1R
10、10X1T5U5L9H6HQ3H8K10G6E1R5L4ZV1I9C6A6C3I2A121、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACP4B6H9B4O9C3E8HC7N1Z3L7W4K8W9ZD7Z1M3F5W3Q3K522、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACK4P8G3G3X3K3P10HD3P9B5Y7R6G7O7ZC1A9M3N9N4M5Y1023、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较
11、长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK7X2O9D2H3U1D4HY9V4D1N3T7K3G7ZR2G2I1P10K3C4Q324、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCF10Z4Z10J4X3W7E5HA2I3Z6G1T10U8Q1ZH5O7K8R9L2Z3D625、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作
12、，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCA2W9M5B8I6Q3C7HU3H2B2N6X3E1U6ZO3P4X1F8L2X1N326、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCS4X10H5U9G4V9L6HL8R9X3T6A9A6Y9ZX8P7V5Z7P5H2Y827、根据合
13、同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCF2W7A7T8N2B2A4HK2B9E6I6A6W4I6ZU7G8M2C8E7T9T328、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCE4Q4O7D7X4N9E7HP6O10J8H7T5K2C7ZS1F2Y1N5E4D5N629、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的
14、比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACD1M2D7E6I4O5N9HP9B3M5N2F4G6N8ZM7Q9E5K7Y5D8A430、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCB1C3Q2E5Y5H4O4HI7I6J4G4M4Y5C2ZW1G9K9A1L8D1R431、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或
15、多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCF8W10F4H6B2Y2K2HD7U10L8R10Y10W4Z4ZA8K9Q6E6P4E1Y632、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC4V10I10F2P6D2L3HU7D7D3Q6O6A1S4ZH5W6N8C10R2M7P933、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了
16、商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCV7Q7L5C9J1N8X9HR9K3X5A5Y10R6R9ZN7H10W3H8A5T1O1034、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACJ4L7R7V5U9X9T8HP5S9B4K6V5E5U1ZL3E3D3W5Y1M7S635、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCP10N10O7Y1W10U7N5HH2D5B4M2X2P1Y5ZK9P2K1K4F5C5F336、根据金融资产管理公司并表监管指引（
17、试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCE8U2Z1Y4U2R6M6HV4D9Q8M7M6E1T9ZP2X6L7T8U7D1G537、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCP8P6B4O4T8
18、Q1M7HY3D8X6E3O6D10E6ZG10H8G9T7V9B6I738、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCE5T5W3S9A6S8T10HV10E4B10C9P7M3G3ZL7H9W10S8A7G5F539、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCV7I1O8H8U1Y10P5HR7
19、S5M2W6R3V10C7ZP8A4O1O6H9H2L140、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACL3D3I2H1N10C1E1HY5H10X4Q3C5H7Z5ZT2W7D10W2A5D1U1041、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCP6O8X8M7P9B3D3HA6A2Q7B9A9Z4R9ZH
20、4R5Z1M6P8N1J442、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACY2H8V1D7U3J1K7HK10U3W2F7T8Q7R7ZW10K9G9L1Q2L4L643、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新
21、增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCE5Z7N10J1T7L6H6HW3V4Z8Q6E3B3K8ZW6C4A1G6J3P6U244、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCA10O3E1S7R10O1Y2HO1A5I5M5M1P2K9ZG6I8A7I2D8P7M245、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCR3C3H9
22、M6U2M2U8HM9M8A3U4N5V3M4ZP1Z10A6R8N1X9Y546、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACL4I5Q10K1X9E9A10HU10Y9L2S6O7D5Z6ZO4M2B7T5L3K5U1047、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利
23、差异D.50000元不利差异【答案】 CCX2U5A6K8Y3X4Y2HR3K10P3P6Z1U8Y3ZW6W8F9Q3B3Z9O948、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCJ1S3C2O5A5I10M9HT9K7L7W2V3F5O5ZG1E3S4C7E7H1L149、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCQ
24、8O1Z8W3Q9J1J10HQ3K1S4V5E9X8Y7ZB10O7N2O6H8L4R1050、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACB5U4C2M8O5Q1W6HG8Q4K1W10W6C5U5ZA4T4C2W6H1A1U751、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCK1D9T5J10E1T4K1HB10W6X9Q8V5V9G4ZA1S3H7R9T3A8F1052、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断
25、完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACU2X9C2W6P7Z1M8HH8V6T8D9I10F4L5ZM8O6T3F6O4B4R853、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCT9R9D9X6O2F4Z6HG1G5U9O8M10S6S5ZF9X10P7X4L5C8U154、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融
26、机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCQ5E2T6X6A10M8K5HQ10C9B3Z7I10R4Y3ZE1U7I3H3V2A10X155、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCC3J5P2A4Y10Z3H1HU8N7A8M2I8N7S1ZQ1E2Y7Y2S2Q6K156、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCM3S4L8F10C6Q4X7HX9B2L6L3X3J6Z3ZP3R9E7C3G2P6D857
27、、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACI9J1Z10T9T10U2O9HG1G6B5C1V10C4D2ZW3L1I5U6W10K1K258、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCF10G7W7G10L1F5K5HL8H1U10G2C6F3V7ZN4V9G8R10C1Y1H959、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款
28、损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACH8L6U5T3W4Z4N4HQ5T7D5J2P5D4Y8ZG3W2Y6K7N10K1K260、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA6N9X9D1R4X5T2HD3M9X10Z3B1W10R3ZX9W10N6V10L2H1M761、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期
29、【答案】 CCD8N5N1Z6Z8N6M8HQ4A7N5P8I2X1R5ZD10Q5W4Y9Z3R7I362、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCD10B6L9I7N4P6J2HA9A10M1W4N3V7T10ZP5R8A8Z10H9G4J463、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCI9E7D6P4R5X10M1HZ10P4N2E9C10L6H3ZR6M4A9U8S2Z7U864、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构
30、或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB4M2M5C9K9S4W1HB9S3F10H9O1J6T10ZQ4D2V7R4N9U2T465、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCP6R3U2J4M2F6F5HL5R1T4Y6D6U8Z1ZC7H6G3N4P8R10A366、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个
31、月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCG1S8U2V9I10L4X5HH5M8D10Z7B6N4M4ZT2M6M7T5I4F2H1067、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCN1Y9H2W4C7C10V3HR9U3M1N9W2M9W9ZX3J1J4P9S1E4J368、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCQ4W4D4U10V1V8K6HV6C5Z7O8Y6R8J1ZR10Q10U1H8I4S6P569、最大十家客户
32、融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCA8D3T3D4Y3O7X2HB1O6R8R4R4C9H3ZT5N4Z6E4W4P4A670、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCT8H7H9J10B7H9T3HD7D5E2L2F8I1Y4ZV8Z10B5M10C5Q3Y971、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）
33、。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCR7A7L3E9A3J10U9HD3S7O7P2R2P10X5ZQ7F4Y1A8Y1R2N472、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCY1C8Z9C3O5Q1D8HU4T10R1M9N7C5T6ZK10C8L7X3Q2V7L473、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCO7R2Z9A9X1E9H6HL
34、3A10X10Z8B1Y2H2ZO9Y2V6X1A2L9D674、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCB8V7B1B3H2N1H6HK7U7N10V4B6J8V8ZW4G9B5Z8E6C7H375、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACT2Y6Z5W7Z5R1C7HY5C1R2Z10R7Q8N8ZR8X9O7K7A9E6I376、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C
35、.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCU4D4I5X3Z9E1C7HN9O2G2P10G7A4J8ZL8S1J1O6X2I7U377、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACB8M2B3D6F6T5P3HG7I
36、7G7I3F9H10K9ZT1T6S5Z2H4R5L778、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCQ2C8D8C8L6R5V5HW2T9Q9M10M7N8Z2ZK1A5E1O4A1K5A279、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACM10V5U9B3L4A8F4HS3M7B10O5K6Z9Z1ZR2Y1N2T5L6S5B480、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量
37、B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCX6E9E5K2M2I4Q6HA1R1D8W5G3R10J4ZK3W5S7V7R5Z4P381、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACL4C2J5W5J2N9P4HR9D8N9V2L8T7F4ZQ8T4G5P4U9T1C782、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重
38、大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCF10O3S10B6I5M3J10HZ1X2N8U5E7C9V6ZQ10R6G5O7O7H9N983、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACT5P4B1U10C5K2V10HP4O8E6L5L2M2T9ZM10D4Q2V9T4Z1Z284、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本
39、薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACS7C8E10P2L4A9A8HX9E8V9L4V3F3Z5ZP1N1J10P3Z10S9Y985、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ4C1L10Z2H1I8T10HT4X9C5H6Y5D6A6ZN9T1M7M3Z10H3E886、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】
40、DCN6U6W3D6L4X1T10HV3U7P4Y3E4U7V6ZE7T5M8K5C1P7Y587、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACE6Q1T9M7U7X4Y10HB2O5I1D1H2B8L9ZK5X3P6I9W3Z8T588、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCW4O3Y3L3T1U8W6HP7G7X1D5S3S
41、9I10ZO5V4G2C4P9W3P489、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX9R6J1T3H9O10O7HL7X9V6E3P3R8E5ZL6A1A1P3Y4N2K490、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCV8I9Z6T1Y7S3U8HM9V7V7R1Y10A2L2ZU6F1V5I10Y8Y6Y391、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但
42、同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCZ10J2U6Q6S3W8D6HF10K7N7K10U10P2O6ZY9W7S4R3V7Y7I1092、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCU10Y6S6S10V10S10X3HS7L10C5M1Z4X1I7ZO2D3R7F4H7Y8K493、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCU1X7Q5Z3P5S
43、3H8HK2E3G1G9P1D6A8ZD6V2Y2G2F10X7V694、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCX2A9H7K9G4U3T6HZ3D10N8A2R2U8Q6ZC2N2A6Z1I7F2S395、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCS8S6A8V4O7Y2B5HB10Q6S1J7H3Y7Z3ZT10V5A5C1X3Z1I296、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施
44、步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCP5R5B8S9J10B6Q9HS3K1H9K5F8N2O3ZN4Y2Z9E7Q10A3B697、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCX4O4Y10I9K8E4T6HR6B9G1G6H8Y2G2ZF9O8V1H8P1M6Q698、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ6T10I4K4F7L10G10HZ6Y2Y5V9T2A2B7ZG8B1F10D8F2N6M599、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACY4S9F1O8U8D1K3HA2C7T9O3M5X4V7ZQ9R7P3U9K4E4U7100、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCN1H1Q7N2Y6A1Z2HJ6O4A1V4T6N10V1ZS9C2Z6F10U7P3K10101、根