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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACF7J7C2Q4F8O9Z2HZ10B2G6E7C3O4Y2ZS7M1R9J1N9Z9B22、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制
2、权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACZ2F7B10E7N9J8W3HB6X3N1Z4K9V3P10ZT5S8N8G5U8K2G13、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCD4K2S10Q6H5N5L3HS3Z9N10P5F8U1O7ZJ8O2Q5D4D9J8X24、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCM9W1N9I3Q7T4V5HL4T1
3、0G9I8H8J5A5ZR8H9S4M10B4J7G65、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACH9Y5P1K5A2Q1Z1HO8T10U5X1X3H1Z2ZZ5U10X4P7N3G8R96、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差
4、异D.50000元不利差异【答案】 CCV7F5I9S7Q5W4H2HP4B8K1N9V1C10T1ZI9Y3C4Y2Z2L8O67、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCG7I1T7K9U7Z7F10HZ2I5D3C2C8C9K2ZN3R10U6O3R7N1Q88、2004年1月某企业发行一种票面利率为6
5、，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCB5M5Q6B9K8U10X10HR9E2J8C4F5C1W6ZK4L1D1I3C2G10T109、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞
6、口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCI1F10H3B7D8W5X8HM2X1B8Q4M9W3R8ZI5I5K2I9N9D6B410、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCX1E9J6B8L9A10X1HA1U9O2Z8B8T9X5ZL8I7C2O5E7I5E911、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张
7、货币供应量的效果【答案】 DCQ1W5Y5B2M1G10X8HL1H10Y10S1T1G3I2ZY4N6K9O3X5D10X912、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCB9A1M4Y4V6T2F1HM9X7T4V5T3P10I5ZK6B5N9V10H2L9R1013
8、、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCS5Z2O9K5F7N8M6HH8I10F6E1P9U6F1ZM9Y10C1R1H5B1F814、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACG5J7Y5S5O1J3G6HK3R9Q10F8I7A10R6ZY9E7F2E8H9D2R115、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不
9、能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCW1Z1V3T3E3X10L4HE10H7E3J3J2G7N6ZQ1F7D2J8S1O5X316、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCR4R7Y7T7J6M6W3HQ1Q8U6C2B5U5Z3ZS5B9R1B4U2E4B317、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大
10、量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4
11、%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCQ3B4C5U7Y5T4W10HA5N7O8H2U4D7G5ZB6F8E3B5I10A8F618、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCN7V6P6T1
12、0T2F1V5HG4A1L2R5K6K10K5ZJ2H1D2B5D4K3K819、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCA5C1X2I9H7P10D8HF6A3M8I10K6X3M1ZK9L6N2S5Z8K2W820、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCG3F9F10C9O4Z7E10HB5L8W10A1N8T10R7ZY6Y9T9C9F10D1F621、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期
13、存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCB6X8X1G7E6D10L1HR8S3R5O1X10Y7F2ZG7Z8B2W9Z1U8U922、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACK4V10C3D6A4R3M7HJ1X8I2T1F2R10C3ZU4L5K8X7Q9C9Z923、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投
14、资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCL5Y6L8G5F8L10Z4HA3P4Y4Z4J7B2O7ZJ7P1X4J1Z6N8V824、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，
15、对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCI8N8F3H7V4Q9A3HJ6U8K4R10C9K1F6ZU3V9V6G7C4D4W825、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCS1O5Q4V10S6L3P4HL6G8H1D8K9I4A6ZD8S4O10A8N6D3P1026、2004年1月某企业发行
16、一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCL8F3C3G7F10X9F1HE3V2Q1N2A6I10G5ZW6M3W8D7O1O10N227、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCL3R1E
17、9B3E4Y1V6HL3I2Z10G3T10P3H10ZT3G2L4V8Y8H5L528、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCR10A2P7F7Z1G6V4HT8R8G10X5E3O10V3ZA4A10P6G10N1A1J829、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACM7U6W6A5J2V10R8HN8X2I6B9J5D6X3ZJ
18、2M1G8L6P9A6H330、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCT7F3N4G8W4D6Z3HI4R10U5B1J7T5F4ZL9U8U9C6U6L4L531、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCH3T6J6P1Y10T5E10HA8V3B10U2W9M10F7ZM9S3W10O7B1A9O332、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革
19、的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCB10D3R7P3R9A8L2HW6B5F6Z7J5E9W3ZF2F2R9J6L9D7N533、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCN2M9C9A8G8D9J9HW4K6A1Q6O1N5P10ZG3X3V3H8L2L4R134、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.
20、债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCB10J5G6C3A8W2W5HI9K2J8L8E10A10A4ZK3K6G9G5V9Q5Y335、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACN8W5N2D6Y1X8X2HT1V6F9Z8F8D1Q8ZL4W4G7T8D4H7P836、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCP6L9G5W2Z1P4N8HA4F3B3D5T2L5U7ZY9A10L10K2J1C5B137、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.
21、协议价格【答案】 ACZ9B7I3F1G7W3O1HS8R3O10B5W1R10W5ZT2C9A2T3V7X5F638、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCK6K7R7K3V4N5G9HG6K3I8S9U7L2K9ZF1N3J2C1Y7V4L939、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACN9C8E1W8V7L1C6HP6G1P3B9I9X1O2ZG9T3H8R5S7R3X840、我国利率改革的长远目标
22、是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCU3V3J9R5Q3C10W6HL9K3E3B2U2G6R3ZY5T1H1I6O1H10L641、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCU2V9M4I5J9Q3C2HS8E8R3R5T5F6Q6ZW10N7U7X8E3A8S842、（三）2014年4月，中国
23、证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为2
24、2.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCR2R7J4I2Q9E2Q2HI7K6P4R7L8E8U4ZC5K4D9G5R5M1O943、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由
25、中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACQ7P2C4R9P8A10A10HV10N3T8B1A3O7A7ZP8V6P3L10C3K8G844、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCD4M3N6C10Z8K8H1HQ9C6H6L8Z1I7U9ZO7S3N9S2S4A4M145、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCY2C7R8N7Q10L
26、7U10HH3D3J3U8G7R5Y10ZY8E3A8X10F5P10G1046、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCC4Y8Z6C8R9Z3E2HD1I8B10E10P3T3T6ZI2B2L3M9U3E10W347、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCK3R10
27、Q8R1V1R8X2HR8N5C2W9O9U9G10ZE10V1V3L4E10A8O648、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACC8Q5J5R6C5H4D7HA5V2B7D8Z3B5B3ZV2M10S9M1U3E2O849、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCJ9S9S1K10D7D3V7HG2H5D6B7D10W9B4ZQ10Y2C10Y5B1Z1E950、不同牵头部门对混业经营的金融机构
28、可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCP2I8O6Y9L10U6V3HL2F9H9V2Z3Y5E3ZM5H1T6N2X4R6W351、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCQ7V3Z10W6B6O6F3HF6H1H7L10L7O10T2ZH3L3C1H9V1Z3O552、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工
29、具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCH2L8T8B5I9H10G9HN1X6U7R8G5X1U7ZM10D6G9J6Q1H4L153、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCF3A7Q4R4A10A8P10HF2D9V4A10Y3A9D7ZE6K8Q10A4C2N2E454、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCX8P4Y6U4F4I4M10HX2X5G9M4Z7O1I1ZR7K7Z6Z6F5D2T15
30、5、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCP2D5C9W10A7F9S8HO8N5T9L8Y8S5R7ZE8F5O10B1Y3D6F456、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCL3J5Z8R4V5H9B9HM5H9S5N4O3E4O8ZP3L2S7X6G8W10M857、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACB7R5T2Y1J9Z9K10HR3R8T6D3H4C6C9ZW8T3F10H7O8I3M358、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机
31、会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCS6G3F5M1Q5O1W10HB3D10E7T6V6Z7E8ZB8O2V2D5E8O10M159、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCR7Q6D2R6X9Q3W4HZ2F2Y9G10Q5N2V10ZM6V2T2U10M2L10Q560、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACC9M1C2R6N6P1J5HV1Z8G1B1G7Q8H1ZC5U8N8A10A10F9V961、商业银行关系营销区别
32、于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACE5K10P5N10S4O5Y6HS5P8S10O4O5W9I6ZQ9S9C8F2Q3A4Y362、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACH10
33、S1W7G3L2M1W3HK2J1X1B8Q8F8W7ZO7L8E4S9P6K8K863、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCN9P10K6L9J5N2C1HT8F2Q2L3Q9U8N8ZB6A9P3T5E5O5T264、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）
34、。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACT8Y8H8D10J3Q3V8HT4G4M9J4V3W6R5ZX5S8H3D1L3R5L565、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACP8C6X7D10U5Q6R5HY3P3B9F9N7S2Y7ZX3W5I10L9E9V1Z766、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCN2N7Z10M1K8C4I4HQ10I3P8H9L7O7I6ZR7J3C1J4X4Y3D467、材
35、料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACO6Y1E3Y1W1A5Q7HW10Z6H9R10W5N7A2ZU10G4E9T6R3H6M168、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门
36、对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCE4B10K1H9S9F2H2HZ5N7K1E6B8X9P1ZK1P8N6E5N9R8N169、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCY4D7K9N4L10G6K5HB6Q3
37、N4B1J10D1V2ZL7R5O10Y7G6W5A270、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCM4T3I6J4K10E5F9HL8Y9K8Q10K10S5C1ZY3R4G3V3F2O7A971、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCL8M3G5Q2V10W10O7HP6D4N2T5S4J1C3ZB10U8F10L4E3H8Y372、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限
38、公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注
39、册制D.备案制【答案】 BCP1L8L9R3S3G4F5HX2D3K1S9O7Q5S7ZT3Z9Z10I3L10J1S1073、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCQ1U10U5B5E1W9G8HA2T10H10Y1V8F8B7ZI2L2M6X9W10M
40、8T874、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCG3D5F9J1R8N7W6HX1S6V3P9Q3C9B9ZF9G9M7L8Q6E9U175、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACB2T10F10E6S9H6A5HQ10U9V1N9A5I9W3ZQ9I8Z5L8N2N10F876、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACQ6V1S4E3E6L9
41、G10HI10G8T8F3C8F10A2ZN3H9N9X8S6X4B177、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCA2A2S10T5M1S1L6HU3P3W1K3Q5M6Q7ZB4L1J10R3Q6S6O178、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCB10E4X9U1E9P
42、9H7HN2D2Z6W10R2J4A7ZJ4O4B3N5R10I10O279、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACX6G4R6L4N3W9T2HW10G1Z7O2N1N4Y1ZX3O6P10Q1Z1J1M180、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCQ9J8E2D9U2A7K6HH3U10G5W8F8J8Z3ZI5O4K6T
43、1D5I4C981、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACC2G9W7M6F7E3V3HB5Q5S3I10X2D8W8ZN8I9H2K4M8Y2Q782、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCG6B9L6Y8S9E1S8HM8D4P1V10D2F5
44、L7ZI7C4X5E10S5S3G183、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACT4W7J7Z1Z2T6V2HE5A3G8M8S6U4X10ZY3P1D4P3F9K5Y784、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACR4Y4M2G1J6E6D4HR8Y4A5F9Y4D1C10ZH4G1P7I6D1G2Y785、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管
45、理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCD2D7H2K2S7I9G6HT8Z7X9D2Q10O6T10ZV3Q1U4R5K6P10C186、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCS3M10B10X6K4H5V6HS10K5E9I8Y3G2F4ZQ6R6K10O6T9A5N787、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCP8O9C3K4C1Y8K5HU10G7K6X3C7L8T9ZD10Z6S5A9Y4V5D488、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C