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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCR5T8B3R4L10X8G2HI2C3Y2D9U4W1V5ZC10T10P6Z10X6C1C72、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCG6O7S5C3W2W5M4HX6C5H5U6K4F1X5ZE2E3L1O8A7R8F103、不构成银行表内资产、表内负债，形成银
2、行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCN3O4U2J8V8R8I3HC8O9J4I3H9N10H8ZW6N2N4N10O8R10U24、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCR10R7S6P4Q3O2L3HF10N6K1O7L6Q9H2ZE2I9X5T7Q10D6Q85、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACZ6A1
3、0G4R3A6O1I9HM4A3S10Z10D4Q7C4ZK7U4L10U9R2H5V36、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCJ5G8L9R5J5R3W10HO4Q10M2L1O10F10L9ZT3M8Z2Y3Q4R2X67、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、
4、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 ACM8O5R1N2G3S10M6HL10B2L1N5G2M2Y10ZG3H4Y10J2H4F4M48、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险
5、的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACV5N1T4O7B3Y4L6HM1G10N10O5L8S8B1ZW10N4W8K9X7Q4B89、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACM9O3V5G9H10B2C5HQ9A3A10Z9U6D7Q9ZG2K9R7Z1J5Q9Y310、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCG1J7W7F3F3C5V2HH1V5X1B6M1B1A2ZH5J5Z6R2D3H1M611、进
6、行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACS5R4U7U7X7D1N1HY10Q4L7V9J8I7T10ZC9N5M7D9D3M5K412、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCP4Q8Q1K4M8W3F9HD10P10D7P8V5G9B7ZD9S10Y8D4L10A10K813、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系
7、，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCR8V2L9R7J9P1I10HD6V3E4I3I9R1U3ZX10F4H4F7N5S10G514、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCY10T10L8D1E2M8O1HX2Q9B9O3W10I5D1ZD6B7S2I4R1S4D615、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCG1A5H8O3K3C3B9HN10V1E3R5S10
8、O8Y7ZO8Y6R4D3S2J2P216、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCY10B5S9G5V7E10N4HK4T4T3C1H7D2S3ZK8W5J4W3O10O1B617、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题
9、：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCL6K4I10K3T4A10U10HD3O3D5E9A2V3B2ZM4W3P7Z4X9J3W1018、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCX1Z4T10P7N10W9A10HJ4J7H10C6H5B2X1ZO6E7B10E5A7V5F119、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACU2N1H4Z6K1E6J9HA
10、7Q9Q9N6J10F1T10ZY5X6L5A9E2B7K220、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCR9P2F8X8Q7P5D1HQ7S8I2T8B8R8P4ZZ8P10I6L1T10K7Q821、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCX5K3F2J2O5E7L4HS1G2U5Z6T2U1V4ZO10V6Z9M1B7M10B422、在金融期权
11、中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCB4Q9N4Y3A6X7E1HM5E1U2D3G9C4B4ZW1L9K2C9L5G4C1023、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCO4H5T4O6H4R8L3HV6J4T10X1J7W6H7ZH8C1B8K3Z5R9C824、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.
12、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCY7P1G3O6F4J3Y6HP3X3Q10B6A4V7R1ZU3Q3Q10E7B7X4B1025、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCX9F4L4Y10L7I3H10HE2O4C6M5M10J7W7ZO1H9F4E7F8Q3O1026、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币
13、政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCA7K1O8A5I6D7I4HV1F5Z1M10S1R9O5ZX9B7X10N2A1O8F627、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCN3R5C8N5L2U7C3HA6B5X3E9T6F3C10ZD3G9V9N10G2M4I228、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查
14、D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCK10O7T5T2P8Y8K5HL8D8B4N8N7G8H9ZX9P2W9Q3Z6I3Z1029、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACR6E9A7Z1Q1X9P9HW7J4G10P9T7Y5F4ZU4F2K9P4I1A10F230、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACH7M7R10O7H7D7E1HV6R3U5I6N9M5G1ZQ6N4W7S9A7O10V431、既是基金的出
15、资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCR4P6H3P4B7T10X3HF4D1H1F7A2T8Y9ZY10Q10Q5Y10D3H6Q732、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCW5M2U2C7F8U1X10HD2M6G3K7C3F10T9ZY2M8N10W10N6B4X533、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加
16、，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCU10R4E1F8D5D6L10HS5P2V7F4D8S10P10ZL3W2H6X2G1Q7D234、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACI7F6Q9I7A8N7U8HP10T8W4M7E6O3C2ZY4U10N8M8M3Z10G435、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B
17、.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCH3H2W6U7V8J8Y6HR4P10M10U6U3Y3W8ZK8O9G5T9C10N3A136、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCJ2B8P10C2S4Y6N7HR9C8B3D4Z5O1X9ZI4I8U8Q10E8X6X537、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行
18、数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCN4Z5P9F2I9I3B5HD2R7D1G8I5N8
19、H6ZE8Z4P7K8Z1Y8T338、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCZ1O5I10C3N7T8C7HW5Z3R1C7Q8T7Q10ZX9W4N1I9O9D10L339、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCT3Z4J5G7G6T3H1HS5E7M6R5S1Z5G2ZG4L10K8X1M9O10A740、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无
20、效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACF5W8L1Z6W2Y8T7HU3U9G6V6V5S5F4ZJ1Q7D9B5V10P3P241、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCC6J3G8H7Z2T5H8HK4O1X4S7V9R5D5ZE1N10H10N2L1Z3E642、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCB5N10P6Q8O5W4V10HT1D9F5R3X3J2B2ZP10D8C9B3M9
21、P1J143、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCP7P10U8Z10U2S7F4HM7D9Y9P7W3A1W5ZJ3D3N1A2H3L8J1044、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCU7B9K10K4P4L10Q1HS7U9R7L7J7P7X7ZK6X1B6D2T5D5B145、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险
22、，发放贷款【答案】 BCC1M8H9D4S8C9C2HO8O6P7Q6D5E3V2ZC4R5U6B8R7E1G846、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACS9D6I5D5A6B2V2HV1J8A3N3Z8P9F5ZF8S7N1E6A8E7T147、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACA2Q6D1M6G6Z8T5HU9H2A2E6J4S8Z1ZF3Y1R5T2F10E8W1048、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121
23、万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACP7K2R5K10V1T5S1HW5K1T10A4T3I9H7ZK7Q5R7Y5S2N8K149、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCL8I1K2M8K4V6S8HT6B9S7T6L7C3C9ZD1O4T8J3Q10M9O250、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACE2Z9V8J7C9S6L6H
24、P9D10O2Q10M3V10V3ZG3X7B6X4H6Q6P351、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCI7M3M6L9E2E1N10HJ10V1I7K7Z8D1I5ZK2L9O10V5I2T8P752、受国际金融危机冲击以及经济周期
25、变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCY8G7A7M9V10F6J5HW9Y10Q5I5F7M4I7ZA1I3U4A2O2U1G853、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCF2A6S8I6J2Q1E9HS2O10X6W4C10B3X3ZW9R6W2A3B4B8R354、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要
26、求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACI4G5M2Q1W6N10B5HS3H6H6D5D6V8V9ZW3K6Q8T7W5R3O355、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCY7N7S10J9F5T10W8HH5T7S5A6O6K2B7ZY3K3M1W3N3L5E156、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACA2E3B1U1W1U4Z3HH9H9K5M6B9X5W9ZD6T
27、2B5G3A8F9X957、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCF5N7I1Z3T5S5U7HM8I9H7B6X6G3N8ZB2T6K3M7N10W1X458、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象
28、询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCM2F10Y10A5Q1X9B9HS7Y7G8Q5R8Z8U8ZV6W6V8L6C10D6J659、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCA1C6Q2P10Z3B3E6HQ3G6V3U9Z5C2Z1ZN9V10Q3O5K6C2N860、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A
29、.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACC9G10M7M7I1X8R2HB1V1R4U10N5T1X4ZU10D6V6G10O9S3I761、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACH9T7C6H9W7H5W6HG10N10K7O9L2W2B2ZF7Y2T10L10B7Y10M962、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCI3R2D3O1U3Z7G7HT5R6V3
30、X5M9C10L3ZP5E6D3B3F10B6T763、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCE6T6O10U9V6B6G3HZ2Z3D7N7W2Q5T7ZU2Q2R3C3P9B9W664、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差
31、2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACL5S4L5B2Q3J5R10HV2K9N4L9P2G5W3ZS9T10S1H6Q7V10Y765、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCK7M9V6C6A3B1O5HL4D9K5M1N6R2O3ZK2T8S4Y3X3A1U466、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资
32、产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACK5I2E4M1J2Q9Y10HE1D5F10E10J7Z5K7ZA8I7B2D1Y6O9D667、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCK2U7D3E3C6S7C7HL10D8H8O1X9K9E7ZE5N6S3Y4P7W8C868、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基
33、金销售机构【答案】 CCN1H4C10G9W4D9O6HY9V3V6E1R1F3H1ZN8V2C1D4I5W4U669、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACF2Z2Y6P7Y5V8Z9HF9P9E9V6G8X4H10ZY10W10Q9S5D5S4H1070、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。
34、A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCU8G5L8Z4I10O2M1HD4Q5J8U3O3O5H9ZZ9N10I4Y1D7A6M871、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCC6K6H7T10E1I3I7HQ5E3R6B10W8O1S2ZZ6P9Q9P10I2G4P972、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B
35、、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCV5O1N10E2A1S7M3HP3W5B9P2E9U8C5ZN10I7P10G1K2E1S1073、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投
36、资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCJ9I2A10V7A1Q9C3HE7D1G10J5U6G7W1ZC5X3E7P4Y4J10X874、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCQ10V4G8U1R7I4J9HW1P5S9D4N10M1F3ZW7S7Z8R3J8L3T675、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到
37、期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCO2K5G3I2O9J2S10HT2U2H4D6Q8C9Q10ZF10M5N3K10C8M3Y376、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCO9A9A8G9Z6L2W4HN3V3L10E6W6D10O3ZD8J4F6E8M3B1P177、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C
38、.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACQ7Q9X5S5L9E5W7HP2I3G3I1Y6C4S3ZU4J10O10Q4E10I4B578、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCV2A4N8N3T4U2T2HP9P5V3C2R9C4A4ZJ1J4W2G8P10C8W179、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCP4D7K8K2O1B3W9HT10M5J7Q1X1S7T6ZI3Q
39、8N9O10C7H10L1080、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCI9P8S5C2D6W10K9HT5X9S1P10M6A3R4ZC3S4C9J9I9Y3N981、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCZ
40、6Z8C9O4F5Y10A9HW4Y4F3D3F8Y6C8ZE3C7N2C10E9W1O382、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCA2S8D2Q7G8I8I6HA9E1J3G3C8W8P10ZQ6L2L2D1P8I4A283、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACA8K5M9X2P7X8D1HG4H4U7B10E4M6R9ZF10U8C2N1T8L5Z1084、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCN5I9H9V2L8Z7B2H
41、V10F10U4A2G10H4U8ZH4X6N2O10D7E1N785、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCM2N10W4K7O4N10F4HE9L7G4H5P8C5M9ZT3L2L2A10W7F3K786、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCD4V2M1J4F6A3E1HG3B1R7X9J6L8P1ZA8H7V10M10K9M4E987、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧
42、的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCF1C4Z1J9R9C10H4HW2A5I9A3F8I4Z6ZV7D3K10V7B7P4K688、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCE7C10H6Y8D1H7T9HF8U4S10N4B10F7A3ZD6J7S10H1U3G2I689、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.
43、5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCF5V8M8Q7Z4G4C4HM5L9O8N8C6F9Q7ZG6D3W1E10L6H8U590、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCJ8A10W10H6R7V8F6HM7F7K7E3S9G10Q7ZL2I1B9S10B9G10D291、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCN7N8E8R6N3Q9N
44、1HO3H3F3N7P1J6R4ZC7O3A3T9G2A6X492、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCP2C4C9Z1Q7Q2Z6HA3J10O2Q2C10N7N6ZC8K6T3H10W9R5D293、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCN2K10S7I5N9J9Z9HM9P1Z3I7O4W9X2ZB3A10D1J6N7W1A1094、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的
45、法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACI1Z9Q1B6Q3J1L9HQ6B10M6J10M3R6V8ZS10L4R7J10D7M10B595、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCC10T8H7U5H8O10S10HQ3Q2Z3T9C10C7M1ZK6M3Y3U9U5F4C696、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACD10J10C5P6D1O3R9HQ6G7V7J