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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCA7R3P3T6S3V3Y4HW10I7F10F10V1V1T7ZO5M6U4Q10J4M9Q72、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于( )。A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】 BCX5Q3M6M9P5U2G5HG2V6D7B5C1J2R6ZA4M5L7L5O8V2S103、任命合规负责人，并确保合规负责
2、人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCC2I10S1C9B2P5Z5HB2W9C3W3Q2L7P9ZV4K4C4I1L1K7K24、根据商业银行压力测试指引，压力测试使用的风险分析方法是( )。A.高级计量法为主B.定量分析为主C.定量与定性分析相结合D.定性分析为主【答案】 CCT7L3Z8O4R9C5T7HY7F5N10D9I8Q4T5ZP5Z6G7N7P7D9V55、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监
3、督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACB4G7X1S7W8Q1W8HG1J10O5W9O8K9E1ZO4F5T3C6K10L7J66、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCD8B2Y8Q7O1Z3H5HY5M8T2B8R4K8K2ZU6F5V8V2Z1Q7M107
4、、下列（ ）不是互联网金融的主要模式。A.互联网支付B.互联网交互C.网络借贷D.互联网保险【答案】 BCG2X3I6D5Y7M2Y5HV7C10X7G10W6E5T2ZG7W1O2T3L5E9I58、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规
5、管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCO3Z4D8M10N1F6X2HZ9F1S3M6L4Y3K7ZB6E7P5G10C9D10S89、( )的目标是整个经营管理系统运行的指南和目的，它服从和服务于银行整体经营目标。A.营销评价系统B.效益评价系统C.绩效评价系统D.客户评价系统，【答案】 CCX9Z5M3V7O4H5Z4HK9C5L4Z3W3A8C1ZE9O10S1Y9F2V8W710、国际货币制度的内容不包括( )。A.国际储备资产的确定B.国际收
6、支的调节方式C.汇率制度的安排D.国际信贷额度的设定【答案】 DCR4X10Y5L2K2Y5B2HR7X8T10R1X8L8Y9ZC5Z7F10D6N8O6P511、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCO9X10E6M4F10R7R7HI4G1F7U2F5H2B10ZQ2R1H7L10C1X10A912、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCG7F9P7N1A
7、10Q8V2HH6V4Q5Q1T1O4M3ZI6B4L8O2R8H10E1013、（2019年真题）关于项目融资业务，下列表述中错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACS1D5J10H1E9W10L1HZ6G6E8U7U2R5L3ZC9
8、A3M2Z7B2D4U514、（）是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCG6U8P3A1O10Z4H5HK3D8B10G8D1I7Q10ZY6W3B10J5Q2N8D715、银团贷款是一种典型的（ ）。A.代理营销渠道B.委托营销渠道C.自营营销渠道D.合作营销渠道【答案】 DCM9B8W7P9K10W2S1HL5F8Z6A7F3G6K5ZI4Q9H4S6Y8U10S916、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价
9、格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACI7F7S1R5V10N2X6HM3E3J2H10S3P3S10ZX7L3I1W8C6R7W717、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是（）。A.企业集团财务公司B.货币经纪公司C.金融资产管理公司D.信托公司【答案】 CCR6V9Q6T6A3E6B9HO4D1E5C6T10R5I3ZT8J9P5W5E5J10Q218、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织
10、对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCT1P3M3C10O6J6I10HR2E2O2T5T10E5U3ZV5D9V9I3Z6R9V1019、银行绩效考评指标一般包括（ ）。A.合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标B.合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标C.资产利润指标、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标D.盈利能力指标、经营增长指标
11、、资产质量指标【答案】 BCJ3E8I6G2U4I8Y4HL2G9Y4X4Y6P9C4ZU6L9W6Z9P8F5X120、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCH10J5R3A1Y6U1P10HG8B2U1T9N1G2L9ZG1Q4V3J6P6B1P1021、遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。A.银行和消费者有约定的，应当按照约定履行义务B.银行和消费者有约定的，双方的
12、约定不得违背银行利益C.银行不得使用格式合同作出对银行业消费者不公平的规定D.银行不得以告示的方式免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任【答案】 BCB10O6B7S3K2J5F5HF9O7Z5Z4Z4W9I9ZQ10R6M3G8H9F9P522、( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。A.意外损失B.内部损失C.账面减值D.追索失败【答案】 DCV7Y8M10Y3L10O3W5HN7T4Z4P5D8J2N1ZM7G9O9B3F2F5H723、金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行金融机构。
13、A.转租赁B.融资租赁C.经营租赁D.租赁【答案】 BCS7M5R10Z6W4Z9F6HV6Q10W1X4Y10L5F5ZE2E10D5H9M3H5Q524、（2017年真题）同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）。A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCU10W2O7A2L4G1M8HY3W1H8U4R9M9F8ZJ6B4N7I5Z9X1M825、2014年7月，银监会办公厅发布金融租赁公司专业子公司管理暂行规定中：金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括（ ）。A.飞机B.船舶C.火车D.中国银监会认可的其他租赁业务领域【答案】 CCA2K5V
14、3F9T1K4B3HH10B8N5U1D2X2C5ZM3T7R7A7Y9D10J826、（2017年真题）下列选项中，不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是（ ）。A.全面的风险管理范围B.全新的风险管理体系C.全程的风险管理过程D.全员的风险管理文化【答案】 BCV2Y2J6Q4X7U2F8HI10W4C3V9B9Q8Z6ZB6D1U5X1G7H10K927、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCC10I1U4J4R6D9T2HZ7L4I6J8N9V10X4ZS5L4A
15、1S9G5N5N928、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACD2P3J1C3X4T4F3HN8W9X8I9I10K2C10ZX8Z6I2G3G2T9D1029、商业银行债券投资的风险不
16、包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCA6Z9Z4M9O4F6X6HU6M3U7X5S2U8I7ZN5X6Q6F4D7W5Y530、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】 CCR8H7S10K7T4R8W9HR5Q6O2H7I2R7S2ZB7Q10D2P4F6L3V1031、（2018年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项
17、目的投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACX1L3F6L5P7O2F3HH1O4G7I5A1G9H3ZA10Y1J7V4T3K3U532、（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】 DCA8R4Q7V10Q4C7Z4HX10C8C7I2B7A1N6ZU3D5A5F5R8V7N533、信托制度起源于中世纪末期的( )。A.英国B.美国C.法国D.德国【答案】 ACF2E9P1L
18、3M3I1A4HG8P6U7P1D7H1J2ZR10M8D6G1A2Y3B534、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCP7A6K2C8H7R2F3HL10J7O6B8Z7S7B7ZZ4K6Y3R8E8X1V435、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金
19、融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCT7R6U7B7L2S2X5HK10Z3Q10Y1V9Y3A6ZQ3A9L6R7P6I9Y1036、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金
20、融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCR8U1V6Z3L2O4I6HZ8K1L2B3W8Q4C7ZK7H9D7Q9Z5Y6Z337、目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在( )的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。A.市场细B.资源共享C.利益分配D.行业自律【答案】 ACN7S7L1F10S9Y6F7HD5A10Q5W3B8T3D10ZB1L10S10J10O1W2I638、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.扩大对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.
21、增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCG9D3K2X6M5I7U1HL9S3G10X8Y10K2Z8ZG8P9L6P1U6O7G939、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10%B.15%C.12%D.20%【答案】 ACQ3A4V3V8V7H7Y9HZ3S2R6G4Z1J3U7ZX10Z6A6J5R3W8J840、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000
22、元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI9F4I1P5S7G1G10HJ6U4T1I6O8S5O1ZX3D9L5C6R5X5V841、下列关于内部控制的职责分工中，董事会的职责不包括( )。A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系B.负责保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营C.负责建立和完善内部组织结构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估【答案】 CCH3G5W4Q10K8D7L2HN3Y9Q5M8G7Y1A8ZY3T4F5E2G1N1U442、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（ ）。A.
23、向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 DCL2A4T10Q4J5D8N5HO10N10D4U10S8N4I6ZB5K4K7P9N10K9U943、资本市场是指期限在（ ）的长期资金融通市场。A.1年以上B.1年以内（含1年）C.半年以上D.半年以内（含半年）【答案】 ACS4D7R7Z6E2K9L3HS10P8D10I2C6N10B4ZU10J6N9P7E8X2G344、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保国家有关法律
24、规定及规章的贯彻执行C.确保资产负债业务快速发展D.确保商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCI10C5C3B5T7Z9X2HC8B8W4F6P6S5R6ZT10D10I7C7K1P8G1045、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 DCU10Q7V6H3X8E5W8HI10U7X10H1D5B7R4ZE4V3C7S5U10P5S146、根据商业银行金融创新指引规定，下列关于金融创新的表述正确的是（）。A.以发展为中心，以市场为导向B.以效益为中心，以安全为导向C.以客户为中心，以市场为导向D.以安全为中心，以效益为导向【答案】 CC
25、G3R6A8E1P7B10N4HX7U9N7T4S1J3U6ZI6X1Y4P3A3B7H947、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知银行业金融机构需加强个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（）。A.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息B.在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动C.执行个人存款实名制D.出售个人金融信息【答案】 CCQ3Z7K5O5Y1H7C7HW2O2T9T1F2C2I7ZI5S4D7S2Q3D7D848、以下不属于代理业务存在的操作风险的是（）。A.人员因素B.系统缺陷C.后台结算D.内
26、部流程【答案】 CCN9D4D8G2X3M4F10HM2L3A8G10F3C3V6ZW10I9Z3X6M1V10T249、（2017年真题）根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生科技能力丧失、业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的（ ）。A.战略风险、声誉风险、合规风险B.信用风险、战略风险、流动性风险C.法律风险、信用风险、市场风险D.市场风险、操作风险、国别风险【答案】 ACT5T9K10J2C5P2D3HN8Q5O5Y1N6V2P1ZL10K1A10K1T5D7V150、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心
27、一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACO7C8Y2W9U2I1W5HX6W7M5Z6U5M3E1ZE9O8A8C3O2L6F251、下列选项中，关于信用风险管理的分类表述错误的是( )。A.按授信方的不同，信用风险可分为国家风险、行业风险、个体风险B.按信用风险产生的原因，信用风险可分为道德性信用风险和非道德性信用风险C.按源信用风险可控程度，信用风险可分为可控风险和非可控信用风险D.按授信方的不同，信用风险可分为国家风险和个体风险两种【答案】 DCB5A2J4R9S5F7J8HK6Q4S3M3V9
28、D5U2ZP1C7W5V5Q1I7F652、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 CCV9Q10Y4F2S3P3C1HM3U10Q10M4Z8W5Y7ZA5J8E9T4X6V1G553、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。A.全覆盖原则B.审慎原则C.独立原则D.有效原则【答案】 ACV3O2M3T10P6Z9G8HE9P2E8Q3Z5K3C5ZP4K1K9H8P5W4E154、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整
29、存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCO1I9X2H1K7E7O5HT6P6L4I2N8E3E9ZE8J5C1S5S5S2E155、贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 BCX8U5X3O1X3R5X7HO10Y2M6Z6I5Y5M3ZY7G2A1R8P7J9I756、 惠普金融的发展目标不包括（）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCX1Q3S7G8R6X6C8HH3W9D4U9O4O3R1ZL8I2U7Y
30、2H9J2B357、（2018年真题）我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信用资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国华融资产管理公司【答案】 ACE9D1I5S6X3W4O7HZ7Q3V1R10U7Q10A1ZO9O9N1F2A2M8G858、( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCS6U8R1K1D7I8X4HT7S1M8K10U6J3L6ZQ7S8E6X7A4L6V959、（2018年真题）根据贷款风险分类指引，下列贷款中，应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期超过一定期限、其应收利息不再
31、计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACW2V8F8L4O2P2X7HE1Q5W9V4A5X8U6ZX10G6W2M9Z2O6A660、下列不属于商业银行债券投资目标的是（ ）。A.平衡风险性和流动性B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACE2Y6S7O6H4T1N4HB5N3Z4V3V9X1R1ZT5I3W5D1D9Z2X1061、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是( )。A.汽车消费公司B.汽车贷款公司C.汽车金融公司D.汽车投资公司【答案】
32、CCK5G5P6T5M2H7R9HG6I2R9I7K6U7W4ZW8X3N1P1G10A2S662、（2017年真题）商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.市场风险D.国别风险【答案】 BCF9T4C1R2Q7T8V9HU4Z10S8U9V8C7W10ZB3R8S2X4V2E5O663、法人机构应每年至少组织开展（ ）次绩效考评专项审计。A.1B.2C.4D.12【答案】 ACE10C7L2O7D9R2B3HD9T3W10W9H4R1T9ZY3W4J8N4X3X5Z664、金融租赁公司
33、不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。A.破产清算B.重组C.重整或者破产清算D.重组或者破产清算【答案】 CCK3Y2X3U3H3K6A1HS7J7D8H9P1M3D3ZP10Q8H4W2O3K7H565、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACC2R1W10G8D4P8B2HJ1F8A6L3F5F9C10ZX2W7E4Z6W4Y4E366、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，单位银行
34、结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应认真审查付款依据或收款依据的原件，应当( )。A.留存复印件，按会计档案保管B.留存复印件，按业务档案保管C.留存原件，按会计档案保管D.留存原件，按业务档案保管【答案】 ACH1K5Y5P9K9G3U3HZ7E8F10I2X6A1V7ZK2C2S1J7W7Q10S767、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失，业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。A.市场、操作、国别B.信用、战略、流动性C.法律、信用、市场D.战略、声誉、合规【答案】 DCO7S3F
35、9Q4D5A8X3HV10O3F3F4U6E6N2ZJ3S8E6R4L3V10Q368、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCF6L3P7H3K3V5A1HO3L3A2A8V7V1F1ZB9K6X6B2L10U5L769、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析【答案】 CCG9L8M8H7Z2I2O4HH6G4Q2N3X1C4O9ZS4
36、Z10S7M6C6I6Z1070、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（）。A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】 DCK8Z7X10E7L10L8J2HO1E6I2W9K9W4Q5ZV6H6E1J1F8G7G771、对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】 ACD8A2D1Z6G1A9A8HK9O8G10K2N9J6I1ZR6Y6V1K9P10A2X572、金融机构违反国家规定从事非自用
37、不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACU4M8M8J8O4D6Y4HH2O3T1C9J8I2G6ZR2V6O1P5A10H2S373、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。A.汇款B.汇票C.托收D.信用证【答案】 BCN9U9N9I2N8Q5Z4HP7R9E10A2B6M3U6ZH2R5A8D2W9B7L574、根据( )的不同
38、，贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.借款人性质D.贷款方式【答案】 ACG1M3U2D2O5N5V3HT2Z1W3V5L1N1I6ZX8G9G4T3B3X5Q275、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCI3K7W7N1M4C9L6HT1J3T4
39、P1X8G7U7ZO8F5I7X4E5E6O976、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCP7B8R10E8T9B3Q5HI5W8T8Y1R10N4G1ZK7Q1C6I3V2N2U977、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACG8V2T5T7O7S5Z8HF6S7A8G8Z8K10A6ZS10B6J9A10L1
40、0M10K978、（ ）是金融资产管理公司的核心业务。A.不良资产业务B.贷款业务C.投资业务D.中间业务【答案】 ACV9I3W2P5O8F10X6HJ5R9O6K1S1B9Z3ZT8I4D7C10J3K9A179、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )。A.自然人B.法人C.金融机构D.企业【答案】 ACD2X1H5P8O9F10I4HN7G4W4O3B3X1C1ZQ3R2Y3N1D8D3A280、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACG7B3L6U1A9
41、O10N8HG3P9O2M1T3R3A5ZO9Q1A8Q5Q2J8J981、银行业监督管理法规定，经( )批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.中国银监会或者其省一级派出机构负责人B.中国银监会或者其市一级派出机构负责人C.中国银监会或者其县一级派出机构负责人D.中国银行业协会或者其省一级派出机构负责人【答案】 ACA7F1C8V10V7A5X10HO1U7N1E4U2K5J7ZO7K10Y3V6Q1V4T1082、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的
42、非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACS9Q3Z6T1D8W8X8HH9V1R7S7W2R9C6ZY6G6D5O7B2O7G1083、( )是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCZ2I9S1E6J7X2Z10HV3E8L8H5G2R8B1ZP8U9X3H7U4J8N884、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案】 CCG6N5D3I3V3D1Q3HF2I5N9S9V9E10C7ZL6T10
43、L1G6P7E9O885、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACO3O6G4E3J1S6W8HS5S9Y5S10G7L1T1ZT3I1B6R10D4F2C1086、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACQ3H9Y6Q1G6O6C4HG6D10N4U8B5A5D10ZL2
44、G4R7G8R6P4Z387、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15，预计2017年销售收入年增长率为10，营运资金周转次数为5，根据流动资金贷款办理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )万元。A.459B.561C.759D.600【答案】 BCL7T8Z9Y5X1Q2E5HB6R10A2Q3Y9Z10N5ZR9C7B10A7A8T6O188、1998年，中国人民银行颁布实施( )，标志着商业银行汽车消费信贷业务正式启动。A.公司法B.汽车金融公司管理办法C.汽车金融公司管理办法实施细则D.汽车消费贷款管理办法【答案】 DCU9
45、S8T8N9Y2T4O8HP3Z1P2Y7D3F3P6ZN4H9P8T7B10F10R389、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（ ）递交处置及评估报告。A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】 DCG8I4N1B3C6N10C10HV8L5I3T5P4K4Y6ZT6V5T7U1U7K9T290、张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择( )。A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCL9J7K8D2Q1K9O10HK4F1N2C6K5W7W6ZR5Q3I8D5M5T4S691、（2018年真题）A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高，不应该介入，该银行采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险规避C.风险对冲D.风险补偿【答案】 BCN1U5I8I5X7G7S3HY1X4Y6T5U5D6O8ZC4Z8P1D1C2R2J692