《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自我评估300题带精品答案(海南省专用).docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自我评估300题带精品答案(海南省专用).docx(85页珍藏版)》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、中国汽车金融公司的设立要经()批准。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.中国人民银行和国务院银行业监督管理机构共同D.中国证券业监督管理委员会【答案】 BCG4Y8L9B8Q4Y7U10HT7V4V10W10L4F3O8ZB2R6A7I2L7M4E92、张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章,并印制了空白存单,然后制作了一张20万元的银行存单,并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据刑法的有关规定,关于张某的行为,说法正确的是()。A.这是伪造金融票证的行为B.这是合法的
2、,因为张某自己在银行有抵押C.这是不合法的,但不构成犯罪D.若能偿还贷款就不违法,否则违法【答案】 ACE6M3M6N2D9J1E1HH5E5X5D4C8Q7C1ZV7E5K7Y5X1I3Y43、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO8H6E1M6G9D3C7HN7U7C9E4V5V1I10ZC10U8U9H2Q8F3V74
3、、抵销的作用不包括()。A.简化交易程序B.降低交易成本C.提高交易安全性D.提高交易速度【答案】 DCD4R4L5D1X6N6A6HW9S4W2B4J1C10I5ZU1N2O7W10R1F2Z55、撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起( )年内行使。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACM2X8K7F10B2B10R7HX7Y4T1P5A7H5I5ZS1L10A1C1S3A7U36、行为人购买假币后使用的,以( )从重处罚。A.购买假币罪B.使用假币罪C.持有假币罪D.购买、使用假币罪【答案】 ACI1Y9Y8S4B7R10O8HN2V8J2M5R10F4N5ZR1T1A8P7A4O2
4、H17、下列选项中不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是()。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCO10T10H6J4H1P1B10HL9T4L6G10X5S8H8ZG9D5R10S6P10S1N98、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。A.现金缴存B.借款相关的业务C.转账结算D.现金支取【答案】 DCZ3Q3F8X10B10N6J8HU5Q5J4S5N1E7F3ZF5U4R8A6O2T3I49、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.客户C.该金融机构D
5、.该金融机构和第三方共同【答案】 CCE9J3I9L8L1P9B10HS3N6P8Y8V6K8I3ZE4O10O4S5B1X7B410、下列关于合规管理的说法,不正确的是()。?A.合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 DCZ8I7X1D2K1K3O8HH1S8M6P9A3E9L4ZC10Y9U10T8S10F10M311、对于商业银行而言,传统资产负债管理的对象为()。A.资产负债表B.利润表C.收入
6、表D.银行资产【答案】 ACH8R9M3K3Q7B9A2HC6X8B5X5L10E9C5ZD3G4O10M7L3H5Y312、国内商业银行A银行为中国进出口银行代理了资金结算业务,对A银行来说,该项业务称为()。A.代理政策性银行业务B.代理证券业务C.代理中央银行业务D.代理商业银行业务【答案】 ACQ9M9R5O2J4H6K9HZ3R4J9V1C9E4I7ZP1J1A8B5U6N5I1013、供保证担保方式的个人住房贷款适用于期限不超过()年的贷款,贷款额度不得超过所购住房价值的()。 A.5;50%B.5;60%C.10;50%D.10;60%【答案】 ACG2F6H7P1L9A7G3H
7、A7K5U8J6F8H9H4ZT6N10L9T8Y3R1W214、对部分地域面积大、居住人口少的村、镇,村镇银行可通过采取( )。A.设立分支机构B.流动服务C.设立代表处D.设置ATM【答案】 BCA4P2T6S5N1P3J8HK5N7B7M6X7S3S2ZJ5O3I10T7T7O6Z215、巴塞尔新资本协议中规定商业银行总资本充足率不得低于()。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 ACG6V8D8K5H9Q3V9HE8I4T2R3Q10U7C3ZV4T5U9C3R6I4C716、下列关于商业银行进行信贷分析的说法,不正确的是( )。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法
8、B.财务分析偏重于定量分析C.非财务分析偏重于定性分析D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等【答案】 DCU8L8D8Z3N3H6S6HC9Z5U8Y3V8H10A2ZS9K5E3P4Y5D3X517、()又称为利率敏感性缺口管理法,是利率风险管理的重要工具。A.利率管理B.久期管理C.缺口管理D.资本管理【答案】 CCE6B6G5D6U9A5M7HR10W7N2B9K7Z10N3ZV4C5Q7A3E1X6U318、()是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品,其实质也是银行对借款人的一种担保行为。A.备用信用证B.客户授信额度C.信用证D.开立信贷证明【答案】 ACE4N4U1N1
9、0S7A5V2HN3M3X4R8L4L6Y1ZC3T2Z10U2N1B7H219、初步核算,中国2008年全年国内生产总值300670亿元,经济增长率为9.0%,这也是自2002年以来首次增长率低于10%,下列关于经济增长率的说法中,正确的是( )。A.经济增长率越高越好B.反映了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】 DCU6Q3A7U7R10O1P2HS4M4Y8C9Y6B9H7ZA3X7X4H9Q4K9C620、假定金融机构的法定准备金率为20,超额准备金率为2,现金漏损率为3,不考虑定期存款的存款准备金
10、率,则存款乘数为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACA4Z4V4W9O7C4F1HO3T10H6J6U8E6T4ZU2B5P7E3S8I3E921、票据转让的主要方式是( )。A.交付B.变更C.背书D.付款【答案】 CCC3A5H5Z8T2W7O9HH4U10L8Q7V4U3Q1ZE7F5O3O9U6V2B422、中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是( )。A.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少B.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多C.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少D.商业银行可用资金增多,贷款
11、上升,导致货币供应量增多【答案】 CCY2J7C5R3Y5A3T1HA7P7S7E7H2R8U6ZZ5L8J9C5T8J6O223、下列关于商业银行业务的表述,错误的是( )。A.商业银行不得拖延. 拒绝支付定期存款人本金和利息B.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准C.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 CCX1H7P10G5U7U8S6HD7W4C10W7N10R1Q6ZU10K7L2R2M6Y2L524、投标人和招标人或项目业主为了增加中标的机率,可以在项目投标人资格预审阶段向商业银行申请开出用以证明投标
12、人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。这句话说的是商业银行承诺业务中的()。A.项目贷款承诺B.客户授信额度C.信贷证明业务D.票据发行便利【答案】 CCY10E4F3I9E1I9V7HA4V8R4T3D3C5J1ZH1X8Z7T2E1S5U325、中国银行业协会的最高权力机构是( )。A.监事会B.会员大会C.理事会D.其他委员会【答案】 BCZ8V4J2G5G8Y8V10HW1E9D1O1T6I7M3ZI8S8I8N8K6T1P326、下列关于押汇业务的表述,错误的是()。A.进口押汇包括进口信用证下押汇和进口代收项下押汇B.出口押汇是一种无追索权的票据融资行为C
13、.进口押汇中,银行以信托收据的方式向进口申请人释放单据并先行对外付款D.出口押汇在国际上也叫议付【答案】 BCW3Q3P9K1H2V4U7HI1O10R4N9F5Z8U7ZA3Y8E3G1O4K10T1027、中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款,国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”,为其注入现金,加速了资金周转,促进了该公司经营规模的扩张,然后由银行去向买方要求付款。这属于银行的()。A.保理业务B.负债业务C.代理业务D.贷款业务【答案】 ACP2A5E8Y9I8A10L7HT7Z4B7T9B2X10E4ZB7C10I8G6P2Y1S528、第二版巴塞尔资本协议构建了
14、“三大支柱”的监管框架,其中,“第二支柱”指的是()。A.信息披露B.监督检查C.市场纪律D.最低资本要求【答案】 BCV1D3S7V1V3G6V9HK4H9U5K1D5D7E7ZU10E2O6Q2Y5T4X229、下列不属于农村金融机构的是()。A.农村商业银行B.邮政储蓄银行C.村镇银行D.农村资金互助社【答案】 BCZ3X2N6K3O7Q4C9HC4G8M8W1Z10C8L8ZC4A4R4I5R4X6D630、作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是()。A.货币政策最终目标B.货币政策工具C.货币政策中介目标D.货币政策操作目标【答案】 CCT1N3E9U5M1D10F4HK9W10
15、C9B7H7I8K5ZZ9G10N2Y2W8A6T431、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业的存款资料时,应当出具 ( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。A.省级(含)以上B.市级(含)以上C.县级(含)以上D.镇级(含)以上【答案】 CCE7C1W6R1P4E3B7HE2C8L9R1R10R10M10ZN1Z1Z4J9G4G1C332、下列不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的原则是()。A.诚实守信B.公平合理C.效益优先D.客户利益至上【答案】 CCC8C8Y4X5D2L9H4HD9Z9L10S10T4H1W7ZE8H7J4K10M9E1
16、0W533、从民事法律行为来说,某商业银行授权其业务经理李某与客户商谈业务并签订合同,该代理属于()。A.指定代理B.法定代理C.委托代理D.业务代理【答案】 CCS5K7H8N10W4L2D5HQ8T3K8T3E8D10I9ZA8C6E8F2P1T6N234、我国调整平等的民事主体之间人身关系和财产关系法律规范的总称为( )。A.侵权责任法B.民商法C.民法D.刑法【答案】 CCV2Y2I8O7V10R1R2HG10X8G1W5O8Y5D8ZH3O2R6E9D6F5Q935、()是指由商业银行行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对商业银行形成负面评价,从而损害其品
17、牌价值,不利其正常经营,甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】 ACY6U4H10U6C2U1H6HX8E3A7N6C3I6Y5ZI8J7J7A8P8G1L136、已知某银行当期营业利润为3000万元,提取的拨备准备为1200万元,那么该银行的拨备前利润为( )万元。A.1200B.1800C.3000D.4200【答案】 DCA9L8I9Y10T7N4N7HZ9Z5V6D1L10W10P8ZM1S3Y9T7L8N7I437、下列不属于基金业协会特别会员的是( )。A.证券期货交易所B.登记结算机构C.基金销售机构D.指数公司【答案】 CC
18、K2C1S10V3N7R7H10HP10N6X5L4M1Q1M2ZO2Q7W10J1C2S9S1038、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB5U2Y4H4V2F8M8HW8N8C3M2V3A8O2ZP1V10I5G8L6I3J139、小王在2012年2月1日存入一笔2000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计
19、息法计算,假设年利率为0.72%,扣除5%的利息税后,他能取回的全部金额是()元。A.2001.06B.2001.20C.2001.12D.2000.96【答案】 ACT7R4Y6U10O7P1V2HH8Q1A2B5S3R2Q2ZR5O1O7I1O3Z8D640、违法发放贷款罪的主体是( )。A.公司总经理B.自然人C.国有企业员工D.银行工作人员【答案】 DCA1J7L7C3E9T5Y5HM7G4E9R10E8Y8V4ZB5L4Q2V6C3T4T241、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,
20、材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC8X1D6F6C8S9F2HE9T3D9N3T10S3L1ZH9A4V5K2N1C8H942、商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括()。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保银行效益最大化D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCV8O9T9I6B3R10X2HH5D8S8D3G5H8R8ZU7E3J3W4C4V9X94
21、3、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS10Y2H2A6G1Y2W5HO4I6A6J5P5X7P9ZL4S8J2N6B8D1T1044、在商业银行资产负债管理方法中,()管理又称为利率敏感性缺口管理法。A.敞口限额B.久期C.情景模拟D.缺口【答案】 DCY2D10L8X7I7I8K1HD2P1R2F8C10A4M9ZN7
22、I3Y5F4G6X7M545、在下列中央银行可以运用的货币政策工具中,主动性和灵活准确性较强的是()。A.利率B.再贴现率C.存款准备金率D.公开市场业务【答案】 DCF7C3J1Q2L8F6O9HJ1V1M2D7T9Z7R7ZT9J6D1K5P1O1M546、根据公司资本制度要求,公司增加或减少注册资本,须由股东大会作出决议,并由代表()以上表决权的股东通过。A.2/3B.1/2C.1/3D.1/5【答案】 ACH3U7Z7Z2D1V1M3HW3G8J5S10K4F7U6ZH1Z10F10M6V9F9E747、甲给乙开了一张现金支票,乙将支票背书转让给丙,后甲发现被乙欺诈。但丙拿着支票向甲要
23、求偿付时,甲必须给丙付款。这说明了票据的()。A.流通性B.设权性C.无因性D.文义性【答案】 CCG7G2E2R5R7S9V3HF3E6A2Z10U8A6Q5ZH10T7H4D5M8O4U248、下列关于支票使用的表述,正确的是()。A.银行一般见票无条件支付款项B.转账支票能够用于支取现金C.支票金额一般可以超过支票账户余额D.支票账户银行可以推迟支票支付【答案】 ACZ4T7P8Y2A6M4J10HF10D4A9E10F6C7W8ZE1B1V10L4K3N4C349、银行客户经理长期管理同一客户,与该客户财务人员十分熟悉,在一次新增授信中,该客户由于资产负债率过高而不能被评到较高的信用等
24、级,此时客户经理正确的做法是()。A.执行银行信贷规定B.直接告诉该客户公司财务人员变更会计方法.降低资产负债率C.修改客户评级参数.提高客户评级D.向该客户公司财务人员暗示调整资产负债率就可通过评级【答案】 ACY7Q3B9K9S6V9E10HT2K10F3Z6P5R9V5ZY2Q9U2N8D8E3W950、2010年12月,巴塞尔委员会发布了第三版的巴塞尔资本协议,明确了三个层次的最低资本要求,其中,一级资本充足率为( )。A.6B.10C.12D.4【答案】 ACV2P8X5S9Z9T8Y3HA7Y9X1N6O9U5Z10ZV1B3M9O3Q10H5I151、下列属于中国银行业协会专业委
25、员会的是()。A.理事会B.法律工作委员会C.常务委员会D.监事会【答案】 BCY9B9V3J3Y9N1Y9HB4M10H2E4O10H6V9ZL8X7F8L5E4Y8U752、下列不属于银行国家风险的是( )。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险【答案】 DCC3A1V7O4J10B8E4HG10Z8Y5E5T1T10I9ZS6R7M6X9H4Q2Z753、目前,我国银行存款中,采取复利计算利息的是()。A.1年期的定期存款B.5年期的定期存款C.个人活期存款D.4年期教育储蓄存款【答案】 CCZ6I7C8Z8S9L1O9HJ9K1Q1I4P5D5A10ZD2M7A7Z8Y4O6
26、J454、下列选项中,属于礼物收送许可范围的是( )。A.收受贵金属B.收受现金C.收受金额较小的纪念品D.收受消费卡【答案】 CCL2N5N6W9V4D2Y4HR1R8Z5D6G6Q1M5ZP1M8J1N2N5S1Z255、某企业甲产品的实际产量为1000件,实际耗用材料4000千克,该材料的实际单价为每千克100元;每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元,材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是()。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP6T3L3D4S8A4E8HZ2W9H4C2N2H2M4ZI2
27、L9Z9E1M3X10D256、保管箱业务按照( )收取费用A.保管物品大小B.保管物品重量C.保管箱大小和租期长短D.保管物品价值【答案】 CCK2H2M10Z6A7S1A1HS2Q8W9M5W9P5I7ZZ7C2X8N1M6F3Y557、银行在支付结算业务中所使用的托收结算方式属于( )。A.银行信用B.商业信用C.合作信用D.租赁信用【答案】 BCU8Z9G8G8D9B1J4HM9O5L6S7O6Q9P1ZK7K9W5N2N5X1S358、根据商业银行资本管理办法(试行)中最低资本要求的规定,核心一级资本充足率为( )。A.4B.6C.5D.8【答案】 CCW3F6H2E2U9F1C8H
28、H9C7M4T2P9W9R5ZI7I2E1J4Z9F8J859、下列不属于支付结算业务的是( )。A.汇款B.托收C.承兑D.信用证【答案】 CCN5L2V6G4M3X7B3HE8O8S7A9C4G2V9ZC7Q10U10V5E7O6A460、在()业务中,交易双方都是金融机构。A.票据发行便利B.票据贴现C.票据转贴现D.票据承兑【答案】 CCP1L9Q1V9Z6M1B1HD10H8E3S3T1A5I10ZJ7F7A2H8A1D10M161、现钞买入价是指()A.中国人民银行公布的当日外汇牌价B.银行买入外汇的价格C.居民个人到银行换取外汇的价格D.银行买入外币现钞的价格【答案】 DCF10
29、K9F6H6Z5J2B2HP5H3E3Z8A1E2U4ZU8E4G4N6Q5L1Q562、下列关于同业拆借的表述,错误的是()。A.同业拆借是金融机构之间进行短期的资金借贷行为B.借入资金的行为称为拆入,借出资金的行为称为拆出C.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化D.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行【答案】 DCF6D3X10J8K4I6Z2HA3A8K10U9L6Q7K10ZG4B10W9Y7B1X8I963、 票据一经背书转让票据上的权利也随之转让给( )。A.被背书人B.出票人C.承兑人D.背书人【答案】 ACO9U5E1V5L8J7Y6HN1V7U9Y6X10M7X8ZU8
30、L4H2R9O4H6Y964、 犯罪的法律特征是( )。A.人身危害性B.财产危害性C.社会危害性D.刑事违法性【答案】 DCN6I2V9Y5K5D1G8HF2E5U9Z4Q8X8K7ZQ9J2E1T1M9V1N1065、下列资产中,流动性最强的是()。A.普通股票B.金融债券C.企业债券D.中央银行票据【答案】 DCP8V6Z4G7G2I1U9HZ5J5E3N10E3X6K5ZP8I4H7H10P2K3R166、银行对于信用卡客户的透支取现及过了免息期的透支消费,要按日计收利息,通常按日利率万分之五计息。如果钱先生于2020年5月30日透支取现1000元,到该年6月30日他应支付给银行透支利
31、息()元。A.16.00B.15.50C.15.00D.14.50【答案】 BCG2L2D2B3H2E4F5HB6B3F10A7W5N1F3ZC1P5M1T9L9S2L567、下列关于信用证支付方式主要特点的表述中,错误的是( )。A.开证申请人是信用证第一付款人B.开证行是信用证第一付款人C.信用证是一项独立文件D.按信用证项下的汇票是否附商业单据,可分为跟单商业信用证和光票信用证【答案】 ACX7E5S2Y9C3O10H6HM4K4H1Y5Z8P8O6ZI2X4R10N4P1N10I268、债券发行人直接向投资者推销债券,而不需要中介机构进行承销的发行方式是()。A.招标发行B.间接发行C
32、.承购包销D.直接发行【答案】 DCS2J9P2K10O5X10A4HD5U10Y10D9H10I10N9ZX9P4T2U3Z2V9K469、在一起存单纠纷案件审理过程中,存单持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实 凭证,但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的,金融机构有充分证据证明存款 人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项,此时,该金融机构( )。 A.无需支付存单款项B.应当支付存单款项C.没有任何过失D.没有收到该笔款项【答案】 ACG9J6N5J7X2K2B2HH4N2G10N8P2N1G3ZW8R1S5V3M3Y4I270、根据合同法的相关规定,当事人订立合同应当按照
33、法定程序进行,即采取( )方式。A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明【答案】 CCY10V2T8M6E7Y6X1HY2B3M8N2V4O10M4ZZ5O1D7J2L8W5M971、关于货币经纪公司的业务,说法正确的有( )。A.为境内外非金融类企业提供贷款服务B.从事融资租赁业务C.不得从事任何金融产品的自营业务D.以最大限度保全资产、减少损失为经营目标【答案】 CCR2E3Z8E8M1B1P7HB4X2P6Y3F7Y10V8ZS4N2R4G5P8T7W672、 银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是( )。A.银行工作人员在与家人聊天时,无意透露某机构投资者近期面临的
34、重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间,银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题D.因情况紧急,银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】 CCZ1R3A3U3D1O3M2HJ9H9F8K10Y9K5S9ZB1M2E5T5Q4S8T473、个人私设银行、钱庄,企事业单位私设银行、储蓄所等,非法办理存款贷款业务属于()。A.集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.破坏银行管理罪D.吸收客户资金不入账罪【答案】 BCY9F6T2H10X2P9G4HQ7Q8P7X7P9O7Q3ZV7Y4T8Q2J10T9H774、对基层营业网点、要害部位和重点岗位
35、实施有效监控属于()A.授信的内部控制B.资金业务内部控制C.存款及柜台业务控制D.中间业务内部控制【答案】 CCV1C1M5J10B3A7O3HC6Q8M9J9H5J4E7ZW9M7E3V2G5S8E275、公司型基金中,股份公司的投资者人数的上限是( )人。A.50B.100C.150D.200【答案】 DCF7T4W9I3Q2L10Q9HS5J7P4G6W9E4Q5ZW2G5Q10G1Y1V10S276、在实践中,商业银行最常见的利率违法行为是()A.以低于法定利息发放贷款B.以高于法定利息吸收存款C.以高于法定利息发放贷款D.以低于法定利息吸收存款【答案】 BCG3Y10O9R8H5W
36、8Q10HH6I5W5T5T8A7J8ZQ7I8X6H9E10Q1M477、2004年版巴塞尔资本协议中,().最低资本要求和资本充足率监督检查被并列为资本监管的三大支柱A.资本评估B.投资者关系管理C.公司治理D.市场约束【答案】 DCO5R4C9D3G6M9Q7HG8J1C5N9X9C6S4ZF8S6M5N2Y6Y7Z378、在借贷期间可灵活调整的利息率是()。A.浮动利率B.市场利率C.实际利率D.拆借利率【答案】 ACV5Y1F1K1U10Y4M1HE7J3M1U7E9U10R8ZO5E6C8K5N3S5D1079、下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是()。A.监管资本B.经济资本
37、C.商品资本D.会计资本【答案】 DCU3V5M7N2V9G6S5HR2U5W9X7G7E6T2ZM10P7X7X9B4K7P1080、业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。A.创业投资B.成长投资C.并购投资D.成熟投资【答案】 CCK2B8X10C7F2A10U7HR9D6E4J10V1C8L8ZK7Y2W2Z10J10X10K381、企业债的监管机构是( )。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.证监会D.国家发展和改革委员会【答案】 DCR8Q2Q9X10C10E2G7HL7U9G4Q3I7X10U10ZE10A3S2M5A2
38、A9Y482、公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据【答案】 DCR7F6E5R9R4S9X9HH2Q9G6M2X2C8S2ZF9O3V10C3X3H8Y283、其他一级资本包括()。A.普通股B.永续债C.实收资本D.盈余公积【答案】 BCL9E4W2R5Q4U4B7HL3E3R5X1A2X4F8ZS4F1Y5M1Q8O4Z784、我国的资本市场主要包括()。A.债券市场和股票市场B.同业拆借市场、回购市场和票据市场C.股票市场和债券回购市场D.股票市场、外汇市场、票据市场【答案】 ACY3T3D10H8C4Y5
39、R3HU3L2G7Z9H3W6C4ZX6D4S1S7M3E2D885、我国传统的监管工具不包括()。A.流动性B.拨备覆盖率C.杠杆率D.风险集中度【答案】 CCU4U1J3H1U9A6O1HZ10I9I1Q1V10T6O10ZN3W2R9B7C8G4W486、()是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据加以公示,催促不明利害关系的有关当事人在一定期间向法院申报票据权利。A.公示催告B.提起诉讼C.挂失止付D.背书【答案】 ACU8K7Z6O3C5F5E3HO6X3N6I8E2P7S5ZT9Q6B10Z7F3C8U287、当一国国际收支出现顺差,反映在外汇市场上是()
40、。A.外汇供给小于外汇需求B.外汇供给大于外汇需求C.外汇汇率上涨D.外汇汇率无变化【答案】 BCQ7O4X8C6C3O9P9HX2L7R8S6C6W10M6ZL4C7V9N9B8D5V388、关于审慎性监督管理谈话制度的作用,表述有误的是( )。 A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能与银行业金融机构董事会或高级管理人员进行严肃认真的监管谈话,并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动,以确保其安全经营【答案】 DCL7G7Y7G2Z
41、2U3L3HM9K7A5U9S4P2C4ZD4V7I6C8M1L10U389、( )经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,并从中收取佣金的非银行金融机构。A.投资银行B.证券公司C.信托公司D.货币经纪公司【答案】 DCB5G8A1C1H9F2Y2HA7G9E3K1P8S1G3ZN3O7O7C4J4J9D290、下列关于中国银行业协会的表述,正确的是( )。A.最高权力机构是委员大会B.全国性盈利社会团体C.具有金融监管权D.对会员单位提供资金支持【答案】 ACW1F4P9T6Q4W5C6HS10M6O8E5Z4J10X1ZN3E8
42、S1C5O5X10G1091、出票、背书、承兑、保证均属于( )。A.票据的汇兑作用B.票据权利C.票据信用作用D.票据行为【答案】 DCQ1E1V8R3J4W2G9HY3N10N8G5N7G1X7ZW10Q3N5A5B9Z5A492、根据银监会2011年发布的商业银行理财产品销售管理办法,我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到()。A.400万元人民币及以上B.800万元人民币及以上C.600万元人民币及以上D.500万元人民币及以上【答案】 CCA10Z1G7Q9F4T4I9HU3B1Z8G8P3G6H9ZB3J10B5P5F2U2T293、 钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票,骗取
43、某音像中心VCD光盘4000张。支票票面金额4万元。据此,下列表述正确的是( )。A.钱某的行为涉嫌构成金融凭证诈骗罪B.钱某的行为涉嫌构成盗窃罪C.钱某的行为涉嫌构成票据诈骗罪D.钱某的行为不构成犯罪【答案】 CCI10A1Z4J8R8V7O3HY2F3R10K4L3O1Z1ZK7I4H2M3X5H5F994、下列行为中没有违反银行业从业人员“勤勉尽职”要求的是()。A.通过支付回扣方式获取业务B.在工作时间上网浏览娱乐信息。C.对所在机构恪守诚实守信原则D.将客户信息告知第三人【答案】 CCZ2L3T10J8N2L7D8HK7G8B8J3L4T1M9ZW3E2V5M2A3Y7K295、根据
44、第三版巴塞尔资本协议的要求储备资本要求为( )A.8%B.2.5%C.6%D.1%【答案】 BCO8S2U5O8R6U8B3HI7V10E3R8H2B3W8ZY7G10X10M2E2H2W596、银行购买了某公司2亿元的应收账款,这属于( )。A.保理业务B.负债业务C.代理业务D.贷款业务【答案】 ACN10M4N4E10H7A9J9HJ4Z9T1T8A8V1H3ZZ2B8K9U10N10R4Q797、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段【答案】 BCP5O3X1
45、K3T9X10P3HS4S1C9W10A3G6L2ZF5X3N5M4I7F7S898、根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,资本办法设定了( )年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH5T10U10A9E3B10P3HL2I8P3K7C1D6S7ZV10I2J4Q4P8X1N299、下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则【答案】 CCY5Y4X4G7K8I5Y6HM