《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题及1套参考答案(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题及1套参考答案(青海省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）A.内部收益率B.内部回报率（IRR）C.净现值率D.内部报酬率【答案】 CCA2A2K5P2Z2U3V7HQ6S2I7I8N7S5T10ZU1H9K7Z3A7I4B22、关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放
2、式基金【答案】 CCM5W3M7R9U6U3A6HE7X8Z1A1N10H8R7ZH7S9U4Q6P7K4A73、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCU7O7K8Q4W3X3R4HF4D1N6K5E1B9W9ZR9A7V3J8G8S10Q94、（2021年真题）某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的
3、A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了专业胜任准则B.违反了遵纪守法准则C.违反了客观公正准则D.违反了正直守信准则【答案】 CCX7P3Z8U10Q1N10I4HK5O7G1U6Y3A2S10ZO9P8K3G6W4G3Q85、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCV5V8M10T10R7L2F8HU2V7U3W6N1S6C10Z
4、E5C9U7G6F10E4B96、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCI8C8W2V8Z5T8K6HB8U1V6I4S2L6J5ZZ10X4M6A4W6C8K47、（2018年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（ ）元。A.19801B.18004C.18182D.18114【答案】 CCW3O8S5O8S7L5H4HT3N8R2L6B8W4W7ZO9K10C4T3H10Z6X58、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业
5、管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCO5M4U4F2W8M8W3HJ7A9F4J2Y1X5G6ZK5A7R4O8X5U4Z39、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCU8A7X4J9H4L9C6HO4W7E5A2E8T2X4ZW4I10I7
6、Q3A3E1W410、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DCE8L3G8X1Z2H5W8HR3V8W4T7A7J4P1ZQ4D2Q8N4D8G8X411、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACX6A10T8G1C2Q3K7HT4F3G5Y10O8K6F7ZO6L6F6W6Q3I5P
7、112、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCS5D5P7S1Y10K9C8HN1V4C3X1K3Y8R2ZK6Y7X7G7Q8V6I1013、个人提取外币现钞当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.5000B.
8、10000C.20000D.50000【答案】 BCO10D1Q2P8X2F9X9HK1J2M9Q3T1I8F5ZZ3B2B2W10H7T9Y714、（2021年真题）基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为（ ）人。A.200B.50C.100D.300【答案】 ACQ5G5M3H7J5F2J1HB5X9V10B8L3P3I9ZT4E3D6D2D4Q10L1015、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D
9、.150000【答案】 BCB10G6Y1D5Q7T4F8HU10W2P2X4E2O9J9ZF5J9Z9K8D10W2X516、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE1D7V4B6B2P1Y1HS9L5G2J4W7I6H1ZU4K1Q10F7I9A2P617、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民
10、B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCJ2P6K7E9L10F6H10HY8C4N10K7L3N1N1ZV10Z9K6S8X9I2U318、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCC4D6A4G2K1D1B8HV7R4D1O7V7Q6O1ZG2K10O8W6I5L4U519、（2021年真题）李先生夫妇刚退休
11、，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCH9B4E1D10Q2R8J7HK1E8H9G9V8O3T3ZB6Z7K10B3D7V6O520、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCO1E9U5A5F1N7Q5HV3B3I10K5X7J9N9ZH4Y9L9O4O5D2T721、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任
12、【答案】 ACM7S4Y4O4Y8W1T5HQ4P10Y3P5F6I6R1ZB2F8R9G4F7N9D322、（2017年真题）个人理财业务最先在（ ）兴起并发展成熟。A.美国B.英国C.法国D.日本【答案】 ACQ1W8A2R2O10M7G2HA7Q1L6P8M10P6A2ZS8S10N4X9P4A7Z723、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACW2J10K4W2W10Y3F10HT4F3B5G3P4M7A7ZJ2M8R6U10W7A1X1024、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投
13、资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCI9B6J7L7C1U3Z3HJ4D9K5W1N6X4G10ZJ10J3M10G1S6I7W1025、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCZ2L1O2W1E8E6H3HK6N3X3X9Y8K8H9ZA4N1I3N5D8C8Y1026、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCZ5K2Y6
14、D10Y2L5I5HP3J4B8O10D10Y5R9ZP3B5Z7A5M10M8U527、（2020年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.学费B.房贷C.房租D.生活费【答案】 BCB3O5D6N6M4Y3G2HI2K3K8B3K4P1M10ZX6E9X7J5B9J8S528、公民李先生与前妻张女士育有一子小李，因双方感情破裂李先生与张女士2012年离婚。2016年李先生与刘女士结婚，婚后二人收养了儿子小贝，刘女士与前夫所生儿子小王跟随前夫生活，2019年李先生不幸逝世且无遗嘱，根据我国相关法律法规，下列不可参与李先生遗产分配的有（ ）。A.张女士B.小李C.刘女士D.小贝【答案
15、】 ACO5C10N2M9G10Z9W3HR10X3N6S10Q6O9P4ZQ8R1I9T7R7B3E529、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCZ1J2K5C5A3F4J7HM5B4X1D3G3H1H6ZD1M4Z4E8E4U4O330、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCM9J8U1D10C10T3Y3HO8
16、V3H6V7G3K3X5ZC3T4Y10Z9G10R9C331、关于通货膨胀率、汇率和黄金价格之间的关系，下列叙述正确的是()。A.通货膨胀率越高的国家，黄金的名义价格越低B.货币的贬值速度越快，黄金的名义价格下降得越快C.货币表示的黄金价格的上升幅度一定会与贬值的幅度相一致D.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升【答案】 DCC8P9P3P8E2V2K2HP8T8M3P7S4K5U9ZZ6H5I5V1L1P9B632、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所
17、得D.财产转让所得【答案】 CCF7B2Z6Q1C6H3R4HO2J4T4Y1V2V6Y3ZN7C8B4I6B4O9N333、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCX6S5B6Z4L7Z3P7HX8X10O3T7I8S8G4ZS2W10B3X4Z10E2S434、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。A.3年以上5年以下B.1年以上5年以下C.1年以上10年以下D.1年以上3年以下【答案】 ACI6M2L9F10J1B2Z3HD5V10O7A4G9L10B7ZZ7E8Y6J4V2N9P935、下列
18、关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCX1F3R3F9R10K2T6HA3S5G5K8Z8C1C9ZE9U2U7S10V2O10L336、（2019年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCE4S5X1M3K6W2P10HW3I4
19、M1S2E4R3V10ZI6P2N7I7S6H1V237、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCE6D4W5R8P5P10R8HB4T7V10X9A9J8R7ZF8Q10X4R10H4W9T1038、（2020年真题）下列国债种类中，银行不进行代理的是（ ）。A.电子式储蓄国债B.附息国债C.记账式国债D.凭证式国债【答案】 BCD7L5J7V2A3X8I6HJ8Q8V5V8I3L8L6ZX8I10A4D9E3P3P339、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计
20、算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACF7Y8O6O7V10F8O6HA6N4Y7D6X8N9H8ZU7S4E1C6A9I8B840、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】 ACJ5C4H10R3F2B8T7HE8T8M6A3A7A1H4ZG8B8U8I8Q4L8S841、根
21、据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCL9T5A5R5V10R10K7HO10U10J10S1K2C8X3ZK6E6R4X1I9K10P842、某人拟存入一笔资金以备3年后使用，他3年后所需资金总额为34500元。假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29803.04B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCF10O1O5R3L8G1R8HO4T9F6I10B8A8L4ZM5O5W7T8X7J4W443、个人独资企业解散
22、，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】 DCK5X4V4E3B4P2N9HK7Z10Y3D6N2R4R10ZS4G3Z6Y3L2I5A944、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCX10H5D6M9Z3Q4X2HW2Y6O9R4F7R2E10ZF3P9G5E5P1Y4L445、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。A.代理人不履
23、行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力【答案】 CCK8H8R1A3T3M3U9HU6Y1J5V2G8X4A5ZA6N7E5Q8A6A3W446、根据民法典关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继承人的是（ ）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】 ACQ10R10Q10O5R7A2P7HX5N2E2O10U4T4L3Z
24、E2K7C2B2I8L2E247、（2017年真题）若名义年利率为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCL8Y1J7K9O10H3V7HW7P1J9J8P4B6M2ZL3M3H7W8E2O2H748、下列选项中，不属于银行代理财产险的是()。A.教育投资险B.家庭财产险C.房贷险D.企业财产保险【答案】 ACP2O1C3I5J10E6I3HH6Q5R9X1P10M3D1ZM2T7E4T7R10T9A749、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动
25、收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCY7V7K8U2N2M2R6HR5Q7Q3O2E3I1Y1ZL8T6H8H10M5Z8T350、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCA3X8N10U1Q1P7V8HE7X4E1M1E7A1L4ZM5S2M9C4S10A2Q351、（ ）是为防止吊笼到达预先设定位置，上限位器和上极限限位器因各种原因不能及时动作、吊笼继续向上运动，将导致吊笼冲击导轨架顶部而发生倾翻坠落事故而设置的。A.安全钩B.急停开关C.缓冲弹簧D.防坠安全器【答案】 ACX2B8N10J3
26、X7Y8H9HI1V4V6H2B9G7F8ZV5M10W3B9L5U10Z252、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则B.合法性原则C.综合性原则D.规划性原则【答案】 BCG3K7G3Y7D6A7M4HX2H5P2S3P8K6E3ZA7L3E8Z2J10P1U953、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCI1R4I2J8K5G5T4HF4P10I4N5F7G10Z9ZN10B9S3D10S10I2G554、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是(
27、)。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCY1J9K2T5P3O6A1HD5I7G1S9M3Y10Y1ZB4N8T3Q1L8E2T155、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCV8M10J6C10Q2R5X7HX2J5W7J6W9O4O4ZX9Z5D5O6W7R4J256、（2018年真题）下列各类市场中，不属于货
28、币市场组成部分的是（ ）。A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场【答案】 DCJ10H8L9I3I4F8P1HX7V2U6H8Z9Z8Z8ZR1L2C4Q3K9X8I457、县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门或者所属施工安全监督机构，在监督抽查中发现危大工程存在安全隐患的，应当责令施工单位整改；重大安全事故隐患在排除前或者排除过程中无法保证安全的，采取的必要措施是（ ）。A.继续施工B.更换施工队伍C.责令从危险区域撤出作业人员或暂时停止施工D.责令施工单位主要负责人作出检查【答案】 CCG2Q2C10Z6Q7H4K3HD3Z4A5Q8Y2L4M9ZI9Z3R6E5A3F6
29、G1058、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCB6E9E6J10C7T4S2HF6C8U8X8K9F7U7ZC1M3X3O10G10C7T259、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACZ7P1S9K3I2D8C5HO2M5J4C6K5I3P3ZE4A3I9I10C2B10L460、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现
30、值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCK10H4G4X3D7Z2P10HY7M3C1F5Z3S10G3ZU2U7O4Y7K10Q6L161、 根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCE8K8Y8M7O6J3I4HS5R8V5Z4W4G2S5ZY7V4X10L8O5M10N362、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力
31、人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCW1W1R7P3T10P6J10HY2I4P7M7Y5Y2D2ZA4N10J5T9M1E4Y863、以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。A.子女上小学、中学B.投资自用房产、股票、基金C.保险主要是养老险、定期寿险D.负担减轻、准备退休【答案】 DCH5O1D10H9N5A9M5HB6N1D3Z9W1E1P7ZG10R8X5R4H6O4S964、（2017年真题）在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和（ ）。A.商业银行B.金
32、融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCS1S7S3U10X6N4X1HI8H10E9W10G4N9Q5ZR2L6B1H2W6U2A965、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCV7U2R9N8L10T4Q9HH4C4V2J6Q5T3V6ZO8C8Y8W3F2L10A766、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风
33、险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCX9R7Q10H3A3W7S7HY8J6G8M2K8J6G8ZS5M10H10I9H7T7Q467、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCB3D9T10N3E1J2S2HX2C2A1X9Y10J2W2ZD2O9M6K6C9H2P868、商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括
34、()。A.风险价值限额B.止损限额C.错配限额D.交易限额【答案】 ACU10W7Z5W2Z2L9E10HN4K7M4C8Y2U2K9ZY6Z5B7F4Q10V6X269、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACN4U9T2E10W3V4S8HN4U9K6B7E6F2D5ZK8X10B7P3Y3C4E1070、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，
35、也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCM6I4J5F1G7E9N10HZ4T8X7Z10T4B5L7ZM2W9C4N1C3S8A1071、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCN7E1W8C4N7Y3T4HF6D4D3L10N6U9N2Z
36、P7U1E9M1T6G10E472、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 DCX9S7M5U10X10Q4Y4HU10B4C2Y8U1K4V4ZS5Z1H6I4A5E8R673、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCU9D7O4C10Q2W7A5HT6B8L2I3X7E9B6ZJ3M10G1V2H3B4Q1074、退休养老收入的三大来源不包括()。A.个人
37、储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCW2U10Q3L9Z10K6J10HI8M9K2B8A3E5D3ZX9Y7O2I6P10D4S575、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCA8O8V6P3Y8B5Z1HO4C9D3V5L7S5Z10ZG10C7T3A4N5A2W776、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCF3O9D3T2K8E4J10HR5B9D10N5G7Y3M5ZZ4R9F6U8R3Y3D677
38、、（2018年真题）下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户的专业化服务B.收益和风险由客户和银行共同分担C.客户自行管理和运用资金D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务【答案】 BCZ10R8R5W6F1Z2B6HA9C1P4M8H10C9V4ZF5B5V4A3T7W7F778、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒报事故的【答案】 DCH3D1S4W7G
39、6C2E7HG1U8A10V4J5T10I8ZT2R6S7V10L8U6Q379、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACK8O9S2I8H1K3E2HB6D9E7X3R5U8R9ZC10L10P10B9N10L3H1080、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券
40、交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCT1C5Q3K3B4Z6I8HJ4H6M2U10W3B2X1ZE6F6A6L6Y7B2N281、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACE10H2H3W6H9R2D10HF3W7V2U8J5Z5D4ZU6U10C2I3N5K8J982、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险
41、D.价格风险【答案】 CCF6T2H5X10B10R8I10HW8N10Y10R6S1U1J10ZO2T4B6E2Z5P8C283、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACS8M1O7U1P8Q1D2HX6M4A7I1D6H7E8ZH6X9A2Q1P9Z2W484、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCA6C
42、7C5W5K2U10I4HT2G3E6S7P10G5Q1ZX10R9J3E7K9Z10T1085、下列不属于古玩投资特点的是（）。A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种想要投资的人群D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力【答案】 CCW5I3A5N3Z9Y3A8HS6D6E5C7A4G4E10ZA6F10Q1L6G3H8F686、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场B.股票市场C.金融衍生品市场D.外汇市场【答案】 BCR5T4K9E10U8B2F6HY2Y4P9N5S8B3M3ZT1J6Z2Q2
43、S7Y4L787、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCU10Z1M1G4Z1A9G8HP5F4P4E10M8I7W2ZD10H9D3H9U6W9M288、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACG3A10H7Y5N1W9W7HK9R8G7L10X9N6D3ZN7W4S6Z2O4J7O689、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客
44、户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCX10W3Y8E9A5B5O4HU4I10N4G4T6V4H2ZY2X7A10A5N5Y6O390、赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（ ）。A.受益人只能是马某B.受益人只能是马某指定C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意D.受益人只能由赵某指定【答案】 CCP8B9S10N8I5W4D1HB10C10O3P3B4X5P1ZP10Z2D10B10R8J8M391、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCO9
45、D10S9E1O2K10R6HL5U5R3W2O3V6S8ZY10V7X10Z8C7D1G1092、（2019年真题）投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人，这体现了保险的（ ）功能。A.资金融通B.风险转移C.风险规避D.损失补偿【答案】 BCX3Y1V6A5H1B4O3HI10S2R6E3Q6Z7Y2ZU7E6V7A5A10S5E793、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.13B.12C.23D.14【答案】 BCO4C4J10F2D7Z9T3HJ8B5A4J9W4K2H4ZY10L6K4Y4Y2G8W1094、 在理财规划中，客户