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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCR1E6Z3D5R3F2K4HD6U9Y3S6Y4I1M5ZR4Y2Q3S5O9H2L102、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（ ）。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向
2、客户提问【答案】 CCT3A3S3L8V6K10N10HQ10Q6M2D3Z3W9O8ZP3M8Q9R7J1W8Q33、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCY6W5H5T7F4K2U2HP4E10Q10F6J7K6D10ZE5D1W10J8B8P7P34、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCY9V2B2R9K2F6N7HF9E6B7R5L1Y3A8ZO8F1I8O3D7O9M105、下
3、列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCZ5Y2F10C5V2X10B6HF5O10Q1I10U9D1M4ZI1D7O10H10R2O10Y46、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答
4、案】 DCL6G6V9G10K7H2A8HA5G3R8Y7G8R6O7ZC8A2V8A2X4W7J47、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCW1A7Y3X1H1K1G8HM10Z8D5D10X2F5F6ZZ5P7Q8O7Y4X3S38、（2021年真题）下列关于债券的描述，错误的是（ ）。A.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险B.公司债券存在信用风险C.根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等D.信用风险可以用发行者的信用等级来衡最【答案】 ACT1M2P9Y8B6V6A
5、7HH4O3X2N6X6H8R3ZK2P10G4M1K4B6P59、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACA10J6H6X5H8E2J10HN1T8H4N7X2Z3P2ZR2U5I8Q8C5O10O910、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCD2G5F4A8H7E7P10HV10G1X9A9A6R1F8ZD5O5A9E1R7I8H311、（2017年真题）下列不属于客
6、户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACC7N8U5U9Y7K8D10HR4P6Q8O2I6V1B3ZC6D4S5W5V9M3R512、（2017年真题）属于完全民事行为能力人的是（ ）A.十岁以上的未成年人B.不能辨别自己行为的人C.十岁以下的未成年人D.十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的【答案】 DCX5Y4A4B10F1I2C1HM1S9C2L6C1W8X2ZK7L6I9U5U8U8U913、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.
7、5D.10.25【答案】 DCJ8P4U9W1X4Z1S1HQ6R6H6U7W7B8P5ZS2M5C3D10V8S6M914、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金
8、投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACD6E7O1M5M4X10G10HS4F8N4P8P2B3T7ZO9O4R5C10Q2R7F415、（2018年真题）（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.货币的时间价值理论B.风险偏好理论C.生命周期理论D.投资组合理论【答案】 CCM2V10E1Q9Z10E6I3HZ3Z7P6M9D4R9L10ZE2M8E9H5Z7W6U916、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国
9、债和（ ）。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCI1J9N5L2D1S7J1HV8H4T8P7J5G9Q6ZK3G3F9Q6Z3H7H417、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCY7U4Q8N5U3P6T10HT1V5I6P6L4A8K1ZQ1J7Y3I9L4B3H718、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A
10、.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCN6X10Y6Q2H9Y8V4HQ7Y10X4H4B5R7G6ZJ5L3Q10J6G5G5H519、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCZ3A9X1I9V3C6V4HR8V7W7Q7I1Q1O1ZM10Y5A6D7S3Y8T320、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金B.证券型基金C.混合型基金D.货币市场
11、基金【答案】 BCQ3A3Y7I1Q9E9A10HP7Z9A7C6M6D1R10ZF2P4O10W6R10W2K821、（2017年真题）（ ）是个人理财业务的供给方。A.个人客户B.商业银行C.非银行金融机构D.监管机构【答案】 BCZ4N4D2O1B8V9W1HY10Q5V5G9L4P2S6ZW2I9J7H6V8Y2I1022、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉
12、尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCB8D6C7F4M10F6H8HL1E4O2J3V5C9H10ZT10D1K10R4Z10Z3N423、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父母应该先行垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACC8E8A8L10S3E6B9HJ9I5Z9A2G5C4Z1ZT3T6O2G8Y3H4U924、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁
13、时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCH3H1P4D8H4V9Q3HH7R6F3U7V2X6T8ZS3B2G4I2R1N7R225、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCP6Q2V5Z5J3Q4M3HT7C10H4E9B7F1I7ZZ9C6Z4I10L5F3Y826、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACO4Z5U4H7L4U8Q7HF6Y5F8P4G4Y2N5ZN7M6X4K7M8R4P42
14、7、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACM8G2X6A4D4F9N1HA5X8F10T4D5C10D1ZT2B5Q1O6L8G2S628、（2017年真题）夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，归夫妻共同所有的是（ ）。A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用B.一方的婚前财产C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产D.生产、经营的收益【答案】 DCS8K4S10N4Z4K2V4HO1O1W4J5Y2H9S7ZE
15、6T5R10E8M7W6Z629、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCN6O8D8W10W7E10F9HK10A3C8Y3B8D2O8ZZ4S7W9D8S6Q9T230、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCW6Y8A5R8U8G6F5HZ9R6S5I2C7Z6T8ZM3P7R8R8V10V3B231、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今
16、年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCR1W1X10Y4S3K3H4HZ9I10Z4J1U6L8X6ZH10Y1X5H5N10V2N1032、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案
17、】 CCW9O7F1D5G3Z3Q7HR4I3W1L7S8F4D4ZH5L3U8W5Z2U7X733、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCS2Z2L4I3V10O9U1HD6U4S5I9Q7L6A10ZH6C2L3V6X1L3E534、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCT5N1H5Q7F7Z7W10HA7H7L6S8Z7J
18、6M4ZB1M9U10H10Q2C8D235、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACL1Y3J8B8Q2P5J8HG9Q3Y4C2D3G6L2ZT4O2U5T2M9F8J636、我国境内股票市场不包括()。A.创业板市场B.主板市场C.科创板市场D.五板市场【答案】 DCC1F5B7C3V2Q7M6HM10R6Q9Y6Q2U7R7ZE9C3S1R1C4W3E1037、（2020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.
19、格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACP10E6O1L4Z9C4P4HJ4B8G4Z3A3U5F2ZN1O5S8H4Q1U9B238、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCW7H1C4N8U
20、10O3I7HB1S8M7L1Z2E4Z1ZY9W2I10T1Q9O2S239、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACW6K7V3L2D8M5T5HE1E7J4S1V4M1B6ZW3L9T1H8U9V2J1040、退休养老收入的内容不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.失业保险D.个人储蓄【答案】 CCP2B2J1K10Y2L5N5HI9V4A4F7F10G9F6ZI10D6J10B1X7T8C141、（2018年真题）（ ）是
21、在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售外汇交易【答案】 CCM1S7O4S5V5N3K2HC9C9Y6C5G4T5E2ZX2E7S9E9F2S6U342、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCO8M9G9T6T1P6A8HX6V3V2H7F2Z6C8ZV9N5V9I6F2E9A243、遗产的第一顺序继承人不包
22、括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACI3J5P8Q8U9H4V3HY2W7Y3Z6B4I6M4ZX7P9R1Y10G7N2T344、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCC8F10K4X1I6G8S8HY4Y3V7V3T5O4F9ZF7Z7W7M4J5A2Q845、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACG5L8C6J7N1
23、U7X7HG5X6Y7Y1R8I6B4ZG4P5G7O8R8M2N346、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】 DCF2U4A3D4W8B4D1HF7Y4G8E1S5G10Z6ZF5P6W10F3H8O5I147、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACI9T8F7P6Q9Q2R8HU6Y2C7G8F2T
24、4U10ZX5M1H2N8D6I10H1048、 银行员工在开展顾问式推销时，不需要做到（ ）。A.客户优先B.银行利益最大化C.对客户实行业务指导D.传递信息【答案】 BCK4O2G2M5U5M7C8HW8A8F4F2M6U1Q1ZN5O10T4S6N5J2P749、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCK8X10R6H9H10Q2Q3HQ5M7Y3Y3D4F8G5ZX4I10T8G7T3I9H850、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应
25、对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACR8K7P10I2L10N3P7HN10K4C6I4F1X6L9ZS1D5U10C6C2R9G451、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCH7O7K9O1W1K7J8HQ10I7K7J8C4D9K2ZA6L6C9P5X5R10J652、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类
26、理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCK7S7E9J6K8O5B4HO1D6V9U3Q1A7Z1ZQ9U2T7O2R3I8Y853、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCS6N5L7V6V2Z6P6HQ3Q4O10I4Q3Y9P2ZM8G5B7R10U4S6B554、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.
27、6000000【答案】 CCD6Q4L4S8Q6M1H3HA9P1S3R8X4N7N3ZO10X3X8H4M8U1P1055、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCL5V1W3J6E2A9A2HJ5Z8Q6B3N3Y2L6ZY6Y6M9G9N5Z2U456、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（ ）A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】 CCB3R4O5U10S10R7
28、Q10HX3D6F1J7C5F5G4ZL9O7Q2H6Z8B9Y757、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCW4A10M4B6R7A6E1HL4V3Z5B7X1D7V8ZW5R2E2J10S4E3R758、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资
29、者公开【答案】 CCK7B10K7Z5K2A9N4HI5F3P1M2N6A4I1ZQ1W7X8E7N8R5U759、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACQ2J2P1T7L8E4Z5HT1V6D9Q9C10G9G6ZV2M9U7B2V8U7V560、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCK5X8A10D9F9P5T7HG9X3K9S2B6L2E7ZT10K5H9F10R7R3R561、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财
30、计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCL6E7G3Y2O7R5S7HD1P5E2B6I3C7Q5ZU10T3P5N9E6G1C462、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCK3U2M3Z5C8G1U5HT1S6M1H7V2Y2Y10ZG9Q4B8P7Q9G4G563、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.挂钩期权类产品B.大额存单产品C.量化打新类产
31、品D.量化对冲类产品【答案】 BCQ6H8V5V7M5P7Z4HJ1S1N9F10J5A4M7ZC6C5T3Y7M1V6Q964、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCH1O5K7P8G6S6S1HD8Q8Z2E4G1O8E5ZA10P6P6Z10A10Q5N265、（2021年真题）下列属于个人理财规划核心内容的是（ ）。A.房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划B.投资规划，财富保障规划、避税避债规划C.家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划D.教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划【
32、答案】 CCR6A5Z10B2P8A7C2HI4D4X4W4H6Q10J9ZT1F7F5U10W2G10D666、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCN5E1Z5O3Q2U8Y9HJ1R9H9X10A9U6L7ZA8N10T4P5P7J4Z267、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCZ7V4Z4B1
33、F9Z4X10HX5W3A6U8M5X9T6ZE3G2C8R4I1I1V168、在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（ ）。A.批发外汇交易B.即期外汇交易C.零售外汇交易D.远期外汇交易【答案】 DCJ6L9V2C5I10O4R9HE1R10J4V5M9D3E1ZI10E6W1Q8J3A1A969、（2017年真题）家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.利润表B.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表【答案】 DCH7Q3Y7V2P1O3Z5HQ2V6A9S9J8
34、C10N5ZX3X9W5B1X7R2R470、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCC3U4A8P5Y2P5B6HR1E4D10S5W6I4X8ZV10O3C4N4Z2E10Y171、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCZ2C8M5Z4W8X10G9HD10A8B4T4Q1F6L10ZM2X6P5A9N3O9L472、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.
35、沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCU4U2O9V4L4E3D5HP9P1I8E10J7H7Y1ZB4A2K6O3V6X4H573、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明【答案】 BCR5W8B6G2N1D10N5HH1C1N4S7L3A7M3ZD
36、8V2I3T4W2H10T574、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCX5X6V10M4E9O9K10HT9F3M3T1W1E1C9ZI1T2N3E7G8A7K575、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACN6W4P2O3B4W
37、8E2HR8Z6G2D4A4J7O4ZZ1P4K9Z3O1U8S176、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB8I2R4L8Z7O7Y8HL8S2J4T9H6P4O8ZW6X4P2L6P6L9P877、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 DCO9
38、H6N7S8W10L9H2HQ6W9U3G5J7S5N3ZP9R1B3N6S1H8W678、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACG2H1S6U9S4P7Z10HR10M2Q4S5S3B2T10ZL8J4L2N10Q3B4U779、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和
39、无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCT1H5C4I4Y7U5R1HV4D6V8T2K7I1F7ZK2U6M3L2H2P6P1080、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACJ7H4L5X7N10C4Q5HZ1A8A1Y5Q3N3K8ZB9C5T8Q2M2K9Y381、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C
40、.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCP7V10A9W5R9T4T5HG10I4A1H5E2M4H2ZI5G5X2X1O4S4K582、商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.13B.12C.23D.14【答案】 BCJ9J2I1V10L1U4P7HA3C10V10M8O6T10I10ZB4K4A3F10M4I7A983、（ ）由国务院有关行政主管部门制定，并报国务院标准化行政主管部门备案，在公布国家标准之后，该项行业标准即行废止。A.规范性文件B.强制性标准C.
41、行业标准D.国家标准【答案】 CCN2C8T10C9O9H6K10HS5T6M3R5W1B3U7ZR1U6U2X8E4R9U184、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACN2Z3N2S5D6R6K2HF3K10T4F2F8F2R9ZD10J5M10W2D1B2G285、（2020年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（ ）元才可实现该目标。A.134320B.150000C.113485D.127104【答案】 CCR2J7F5S9K10P1
42、J8HJ8D1U9M2S4Z2P2ZE1L5B5G4R7K7M886、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCB9L8T10U1I7P2O9HS4R10B7R9O5H1H10ZG5S5E8D8F6U10W687、（2017年真题）产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（ ）。A.银行理财产品B.混合理财产品C.其他理财工具D.银行代理理财产品【答案】 DCK3W1T2H8L8A4Y5HW10N9P1T7W9C5X1ZA
43、2K6A1X9M3S1E988、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCY5B2F7C6K2A4J9HU8E9E6X9O10D1U5ZN
44、8F5O6D5Z8X8O189、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCB3B1U4J1Q4U10K9HN7A7W2U7S5N7G4ZX2M9E10L7P7U1S990、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACL10I6Z3Y9F9B5C8HH8P4I6M3K9Y10G3Z
45、J3X8M2W7X3X7N991、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCL5U3B3M3T4L8O9HG2S3Z4I10U6K10D4ZC6C9L6U9F7J5I792、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCZ6N6K8O2G1D4G3HI2F8T9C3N2F5X4ZK3Y9O7B8Z4P3Y1093、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务【答案】 CCD1