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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCQ6W4T10S4V9R4Z1HU10S2L3E9E4O10J4ZD3M3I10A4W4E5S12、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况B.客户的投资风格C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCZ7Q7H3V5W2Q10S8HJ10H4H5A
2、4B3R9T4ZA1L4W4W2Q9A10B63、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCO2L6A4H4F8Z7D9HB3K3Y6O1G7H10D3ZU6X7O7Z9V3I9B84、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCY6W6J7X8Q7B6B4HF7B2S4Z8T7J3W10ZQ5D4M5N1K5D3S75、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCH2Q9J9
3、X4E3Q6K7HN1T3U10Q4I3H1F5ZS5C5A10C2P4K2Z56、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCE8H3J4B7R2Z10M6HW2Q6I6Z8D5W3F5ZV4Q9X3P9H8K2T87、保险代理人是指根据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。A.保险人B.被保险人C.投保人D.被代理人【答案】 ACN3S5F1P4A7J4Z7HY3P4N3V6R7P7D4ZU8I7K9Y7
4、S10V10H88、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCZ5R2A10T6P1A10F6HR4L1U10M4J8J10I10ZR6E4U3Q10V8K10H49、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACU4B4F6F1X1P5H2HB9W8A1A2X4M9Y10ZM3X1M3O5U4Q10M410、（ ）是一项具有方针政策性、专业
5、技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCR9M10T9K5P1P7R2HB5K2L3Q3U9B3T7ZV2G4D6W10C3B10O1011、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCO2A9Z7D6A1W6T10HB5B5X3W5I1L5T5ZO4O9G3Z4W9D10R312、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数
6、C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCO1W8F7R5L6T9N10HD9F4F7M8V3T10T8ZO9D3E5N1K6J8F213、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCI4N8O8A7R1G1E8HB5N4I1B1C5W10O1ZF1D6U9O7L2G3R314、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 ACN10P7N10U9E8J1G5HX4F8E9G7S2
7、F8P2ZF8E9L10V8U4F9W215、（2020年真题）下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（ ）。A.价格波动的风险B.交易风险C.信用风险D.政策风险【答案】 CCR7L10D8B9O1Z7D7HU3M4V3O10C6V1M4ZQ1V10J1R7Y7T4W516、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCE9R6B10E1V5C2E3HB3C9L10S6X8V8Y6ZX2Z6E10Q9B4J8R417、（2018年真题）个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。A.行业监督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案
8、】 DCZ7A9Z1I10Y5X7L2HF6C4L5F8J7R10Z4ZL7Y8S6Y6X9L4T418、（ ）对建筑工程安全防护、文明施工措施费用的使用负总责。A.分包单位B.转包单位C.发包单位D.工程总承包单位【答案】 DCL8J4R10P5D9K3D7HS2C2X1P6Y6X1J10ZV8Z7Q6D7C3M7L619、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCK3Z9B7K6X1Q4A5HK5I5K9Q8B3
9、P9Z2ZA7Z3J10H7D8X1Z220、 按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）万美元。A.5B.10C.15D.2【答案】 ACO8Z7F10R7L7O5C4HV7D1H6F8C8L3P1ZQ3V4P9X9S10Q10M821、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACJ10I9X4I2M9K4J7HC9A3G6L2R7I2C1ZW2P5P3E3V10L9M722、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税务规划应充分
10、利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCU7W2E8I5X9I8C2HT4U6F8G3N2R10M9ZW1N7O7L7L8P3D323、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCH8M2E10L7P7N8W1HP10S5A9M3G4I10G2ZJ3O7Z9Q5C5B3S824、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。A.凯尔曼B.霍兰夫C
11、.马斯洛D.罗杰斯【答案】 CCM2A7I4V8G5P3G4HF2V10T10G6B9J3O8ZY8E5P5F5W5O7M125、在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上B.考虑自己是否会触犯客户的隐私C.减少这方面的咨询D.考虑客户会不会告诉自己【答案】 ACA4G5M8W9X5G9E5HR1X4I5T2A8A4S4ZM7K8P1R9K10C3M226、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACP8B2J1S8K6G10B3HE3M7L1C1O1
12、0I7Q8ZB4Q7S3E10E3U3T127、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCA7S3C1N6F10W8D5HN4E4G1H3Q4E10K2ZO3P7G2N1C2Z3V428、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.资产与负债B.雇员福利C.职业生涯发展和预期目标D.客户的投资规模【答案】 CCV4H9T4F10V6N10N2HO4L6T5B8J10V4R10ZR10J4K4A6L5X6H1029、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B
13、.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCK3G7W3U5H1F9Y8HF2F10N2N3C10Z5V5ZV10V6P2P6Y6P9T230、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCI9C6K2Z1N8Z1Z10HO3G9O5B5M5W7O3ZG9K5O2W6Y3K3F831、（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（ ）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】 CCR9L3A7L10H5Q8Z9HP7E1B7Z9C4R5F2ZR4K9G8P4Y3
14、N3I1032、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCM8X9U4Z10Q6T6Q4HG5C7Y1U9D1C9P5ZM6X4K5I10W6R4K433、下列关于保险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 CCD5N3P8R7O6I5E1HM1U8N10Y2H6A1N3ZP8C9J2M9P3H5W734、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗
15、用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK4V7D8X5K9A7J6HL2R6U1L2O6V7A5ZX3Z6U5R6V1B1X235、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCE8J2A3Q6Z4F5W5HJ6V10P1C4Y7A7U2ZK1X10M4H1M6W
16、10K436、 个人理财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCC7G10P4P2E6N3J5HJ5H5S7S3B9U5U1ZO1A7V2A6O2I1C937、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。A.100（15%）20B.1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACD8S5S2O8S10A7L7HO2C2T9R2F10U7J8ZU4P1R5X7Q10W2K338、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.
17、黄金基金D.黄金典当【答案】 DCS1M9D1N3S2Q1V5HQ9N9N1D1H4D2T5ZR5R1U2C9T1O1W839、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCJ5P5U10R5R9B6U7HA5B10Q5F9K10F7C6ZU5C10W5T7F8R5G240、（2020年真题）
18、根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACE4G10W3L1U1A4B3HA3U8O8M5U8J1B4ZT6Z8C7I2E2Q7K741、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCU1G3L2C1U7B8S10HX2E6M3M1U9X10V7ZJ1H10A5W8U5M3K642、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A
19、.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCT4T8B9Y4W10U8C6HD5P3H10H2R8O1C3ZM7M5F6L4G7A8S1043、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCD6Z5V7J4Z7D9X2HC8B6X1I7K3G4G7ZZ10C6G4C9I9H9Q444、建筑企业安全生产工作的目标归根结底就是预防伤亡事故，把伤亡事故频率
20、和经济损失降到低于社会容许的范围以及国际同行业先进水平，同时不断改善生产条件和作业环境，达到（ ）。A.最佳安全状态B.最安全工作环境C.最好安全状态D.最佳工作环境【答案】 ACX9L7P7Z10L4W1E8HP7F9B6O7A8O10E7ZB6N6E2Q6I7Q5Y345、（2017年真题）商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.风险提示B.风险匹配C.风险规避D.风险共摊【答案】 BCZ5O8G10N9T1O7Q9HC3E4L9G3Z7T4W3ZS4V4N8H2M8R5T1046、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。
21、A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCY8P10A8M4W2U10D9HD5C10Q1G5D4L2S9ZO9Z7U1K4I9E8W1047、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACS3S9R2B5P6V3P10HO5I8P8A4I8T6A5ZS8C10A9J10S8W2K448、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原
22、则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】 BCL7B8S2E7A6W2R6HL1K4X10D9B2W3N1ZL6T2O2X5P7R5C449、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCC8F7R10S1N1O1E5HC10P7B8W9Z3Y10T6ZN3V4B9I4S8G9N650、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人
23、储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACV4C5F8W5G4L4H6HH5C7H5M5C5Y5D10ZR1L1Y1C6L3N5P1051、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCB4H2P8N1G9N9W9HE5T8M7P4K3J10A5ZF2Y10H8J4E8N6K752、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.
24、股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCO4L8Q6O3C2G5X3HT4S1I4T7U5F8E2ZW7G4S4T9V10J3I553、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.民事法律行为【答案】 DCJ1B3C7S2E3P10U9HH4E9L2H4P7A6J8ZA6D5D7V1M4B7E254、关于违约责任，下列说法错误的是()。A.违约责
25、任的承担形式包括违约金责任B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为民事责任C.我国合同法规定违约责任的一般构成要件是违约D.违约责任的承担形式有强制履行【答案】 BCW10S2L2Q3H2J4L3HW1K6Z9L6T4R7C10ZW1L3H3T8R9C7X555、（2017年真题）下列关于期权的说法中，错误的是（ ）。A.外汇期权属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨【答案】 DCA2N1Y4R5C7E3U9HD7C3Z9T1T7K3P6ZB2U6W9V2X4G9Y45
26、6、（2020年真题）客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】 ACM3Z5Q8H7F7T5O6HV3Q8M8W1K6K3D6ZQ8A5D8S8O1H6U157、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACI5B3Y
27、4L5S8R5T3HJ2O4M10I5D7H5F4ZG1C4Q8J8L3W9U158、（2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCX10W9U1N2J1O4K2HT3W8K3E10H4E2Z8ZT4S2W6H9T1J9A459、（2018年真题）下列有关货币时间价值的表述，错误的是（ ）。A.收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B.单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息C.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显D.通货膨胀率是使货币
28、购买力变化的正向因素【答案】 DCZ3O8I5J10Y4E9O1HS10Y4H2R7Y4E7R3ZE7Y10A5W5D7E2V160、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人B.被保险人的法定继承人C.保险人D.投保人的法定继承人【答案】 BCJ5A7H4C5P4T2K3HK4R2I8A1A3Q4P1ZE9A3N1F10E5K6F861、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的
29、市场【答案】 CCJ2P4S8E1Q5S9I4HQ7E3I2Q1C1F9S9ZA6E9D3E8U10N1S962、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACU4Y8H1F9X6S1N3HH2P8F8P7H4F6Y9ZW4D7K8J1W8I9R563、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCX1Z3U6I1E7L6V7HM3P9T4Z4C6N4B7ZJ8G5L4V2H7F5P264、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（
30、 ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCU6O7X2B6L1Y4G7HO3T4O2I1Z7X2R4ZI3E1V10V10H7I1L265、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACD7Y2J4B10W2J2X9HW9K2C4M6J8J2Y1ZJ1I3D1W4T2A5N1066、商业银行应当根
31、据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCC7B8Z8G7X7V4M7HO2Z2H9H2L5G4G1ZA5U1Z6E2T5A5G867、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACH7G1B9A3R1J8L8HP4L4Z1Y4D4O8V3ZF4I1R10Z10A7U1K868、（20
32、21年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACE8G2Y9I1A3T5T4HS1T2K4J7H3H2C8ZZ6Q2P10F1J6T5P669、（2018年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACO4I8A2P7N2H5E6HH1Y8T5H4F8Q7V3ZX5B2T5V2I5M1N570、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答
33、案】 CCE4V1M1B5M10K9I8HX2F1B7I2E3E3Y3ZU1J2W3V9X5H8C671、下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCV3K7T4A10D8P6Q7HQ9U8C7C7A4U8P2ZA5J2R5D7N2H5X972、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCR10D7B5I6Y9X8O8HF7Q9S6D10U8P6L7ZV8A9T5M6N3H10U173、按照（ ）基金可以分为股票型基金、债券型基
34、金、混合型基金、货币市场基金。A.收益凭证是否可以赎回B.投资对象不同C.投资目标不同D.投资理念不同【答案】 BCP9L4C3E5C4X9E2HZ2R8D7G7R10J9F8ZP3W2P5Y6F4J8Z374、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCK6S10X8N6E2N10X10HS7U10P8F1E4B6O5ZN8N5I10X10T4O3P275、下列属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户家庭的收支C.保险账户情况D.个人兴趣、发展及预期目标【答案】 DCM
35、5O10F5Y2M1C6O5HG6A5B3X5N4G2I6ZB4N3D5S8Q4B2C576、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 ACC5X3X6T8Y10C7Z4HZ5J5P9S1L1A5G5ZO2O7C2H2V3X10L877、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同
36、【答案】 ACZ6F9F6N5R7R10S8HD3I10G6U1V5O7M10ZA9Y5W10S5E1O6I578、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCG9H6A8P1O1I9S1HQ10Y9B10B8G3P5K8ZV10X9Q8P5U6O10V379、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCV3I1R1I8Q1E9I9HL5G9M
37、4V3P3S7N1ZR8R2Q10B8I10C6D580、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCK6B5I4S10O9C9S6HD4P2X6D8N10H1T6ZV4I9Y1L6F7F4F481、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCZ6Q2B2X10W9J3D9HX4P3F8B10X3P4U3ZA9A10F1D7I7P
38、5V582、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCG9Z5A6X3C5F10B5HB4K5P6D10Y1F8X4ZA2O1A4S2J9J9I983、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。A.期权B.期货C.远期D.互换【答案】 CCE10P6W4X5X6G4S6HH4Q4B3X9N5B3N9ZW2H3E9O7A8J2R1084、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上
39、市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACQ10J6M5H6F9M6Q3HX2K7W3E8E3E5C1ZN7U9L1B6N4Z10L485、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCQ5H4X10G9Q6U3G5HC5A4V6Z1F9Q2A8ZY1P9A6A4Y7X1E586、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACX10B9B5E5A1K8G1HF2E8L7O
40、9O7F5S3ZQ4J5K5P2L8T7T1087、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCO8S1I8I1Y1I7S2HN8H7Q5P6Q2N4G4ZL5S2L10J2E8B3Q388、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCG4L3U2N6P6V1G3HV1F1Z1Q9R5V5Y4ZF9C2Y3R2
41、K10Z6N789、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACN1V9T9Y10S7H1V7HT1X7R8L7D2O10V6ZD10S8G8R1E8X4P590、（2019年真题）下列关于贵金属投资的说法，不恰当的是（ ）。A.贵金属价格受多种因素影响，价格形成机制非常复杂B.贵金属投资与股票市场投资关联度高，价格波动与股市波动息息相关C.一般而言，贵金属价格会随着通货膨胀而提高，具有一定保值功能D.贵金属产品投资会面临政策风险【答案】 BCQ1Q4K10I6K1Z2Z5HU9S8Y4W10K6H3F5ZU7V1U5S5
42、V8B10F591、下列关于劳动仲裁参加人的表述中，正确的有（）。A.劳动者与个人承包经营者发生争议，依法向仲裁委员会申请仲裁的，应当将发包的组织和个人承包经营者作为共同当事人B.发生争议的用人单位被吊销营业执照，应当将作出该行为的行政管理机关作为共同当事人C.发生争议的劳动者一方在10人以上，并有共同请求的，可以推举3至5名代表参加仲裁活动D.与劳动争议双方有利害关系的第三人，应当由仲裁委员会通知其参加仲裁活动【答案】 ACZ3E9H5T2D2Q7J2HM2R7G1G1K6H4O3ZW4E8H9T3T9I5F992、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A.资产所有权B.资金使用权C.财
43、产支配权D.债权【答案】 DCY1K1F4Y5U3V6C9HQ2E9B6R9M10H4M10ZA5J5G9K6B6Z1J893、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACF7O8W4E2P5H6K1HA4Z3X6H10R1U1D8ZX4Z9Q5Q1C6G8W1094、下列财产中，不可以用于抵押的是（ ）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】 DCT6Q2C2H2W7B3K9HY8K5A7N1C6V7D6ZN5X4F10H7G6T7C895、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录
44、像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCM1Q10U6B4V3D5K9HM5J10A3A1I5J8M2ZC3G3W2K8D6P2B796、（2017年真题）同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间的资金调剂市场B.银行与企业间资金调剂市场C.金融机构之间的资金调剂市场D.中央银行与商业银行之间的资金调剂市场【答案】 CCQ10U6W3U10D2H7Z9HT1E10G9B6T2T2N6ZB3N1L8F8Z7D8Y997、（2017年真题）夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，归夫妻共同所有的是（ ）。A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用B.一方的婚前财产C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产D.生产、经营的收益【答案】 DCU9F10A3P4J9S6I9HI3I6B1Z2J10B5S8ZD2R1K1O5Y9T2N598、因重大误