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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】 CCF2V2U5G5S5M9Y7HL2C3N5L1A7O4C9ZR8K7P3N1A3T10H102、从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.保险人B.被保险人C.受益人D.投保人【答案】 DCQ4U3M8V10C6D9C3HS7L4C2M1O10H2V9ZX3B2J2Q2R2N2A63、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内
2、容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCZ1M8F5U7U1J4A6HX8Z9J4P8M2A9A4ZS4K7P7K2M1C5Y34、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCU4P8L2R2C9A7V9HD10T6Z1F8S6X8Q9ZA4H4Y9M2R7W3E85、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACA8R9A6W5R
3、10X3M3HV10G6E9V6I7I6M9ZT10U1Y5M4P3S1H86、甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34B.8.52C.8.44D.8.24【答案】 DCI8R2G10J4K6A8F4HB4K5V5C1M9V7J6ZS4Q8C5H5C8F1S57、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 CCY2Q2G6N7U4J6N7HP2H4D5X6B2T2O8ZE2M3T7
4、V5B5F1W88、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（ ）。A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】 ACT9B5A7G7Q10U6W4HP7D3C2W2C8A6R4ZV10Y8F2U6Z10G2Q49、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACV5Q9A7H8Q1M8Z4HE10Z3E10W1E10B3I1ZT7H8P1O1A3N5Q910、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全
5、国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG1R10M8K4V8H4F3HJ4V3M1S5B4M5E7ZJ6Y9B3B4S5A9K411、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCM10I10W4O8Q3Y9O6HY7R9V2P6L8M10I6ZD1V7V3E2G10J7Y512、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】
6、BCA8O3Z2V3P7N2V9HQ1W4I9Q1H9U8B7ZW9B1C2A10I10H3B113、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACE2Q8M10K1N3R5D2HS1S6V3R10E9N3B4ZD7V7K7Z10G7T3L614、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCW4U9X10S8Q1K7C8HU7D10F1K10B9
7、N9G1ZI9K6Y9P6O8W10V115、股票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的()。A.占有权凭证B.收益权凭证C.所有权凭证D.处置权凭证【答案】 CCE9P5L9X6H2X3S9HF1V4W10W8G4Q4L3ZG3K3R6D8U6P5B616、下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】 CCP5Z9C3T9X1R4Y6HF2S1M1V5L10S8X7ZF10W3B5I2M10K2Q717、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 D
8、CX3W8M9A1O6E9Y6HN8K2O2E9F5L8Q3ZJ6D3O10U2D4F7V618、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】 ACP6X6O8D4H8U2K8HU9M8H7Z3P2O4V9ZH4S6R2W4Z2P3A1019、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案
9、】 DCL3J4E5R2I7M8J10HY2G10N4L9S6J10K4ZE9R9C6M7F4H8A120、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买
10、卖ETF份额【答案】 DCP4L1I9C9D2H10X8HR8C10J6S3W3F7U1ZF8P1Y9H6U2U9I421、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACA4B7U9U7Q7W10X3HJ7Q5C4Q8T10C10B2ZQ8E1X4M6U2Q3P122、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM
11、)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACK4A6G4Y3M10F2D10HM1G1S2C7C3L3I5ZC9H3K3Z1J2H7U223、（2021年真题）下列产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理产品D.混合类理财产品【答案】 BCT4H10O8V10N4V5U10HT8W1G4X1R3Y7R7ZY3J9Y1P8Y10X6J824、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCE6G8O4T5H10V3
12、I9HC1C1Y8U8K7K3L4ZE10R10L8K6R9N6P125、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACT5S10F2Y7M6P5O9HO1R2E6U9V7Q7K2ZY2K7C1C5T9H10I126、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACK8H2W8M10L2Y3L9HE4R6D10T4H4W3J2ZO3G9W4W8B2N1J927、
13、（2020年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。A.个人投资者可以在场外购买ETF份额B.ETF申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF与开放式基金没有区别D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答案】 BCC8Z6L9D5S5Q3M1HT8J9L10U8Y9A2C9ZP8L8O7B6U2J2C428、下列关于期权的说法中，错误的是()。A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C.看涨期权卖方的获利是有限的D.期权买方拥有权利但没有义务执行合约【答案】 BCN9S4P10K10T2Q1D9HG10
14、K7P9N2F8P1K5ZI3B10X8H3G8S4D229、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCN6S9R9O2V5S7V10HD1L8L2Q1D7U9M7ZV6D4C10C2Z8S5I430、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCS8V8F4F2K5N9I10HC5D7I6S2D2G6A3ZK7P8B2T3F10A1H431、（2019年真
15、题）在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（ ）原则。A.适当性B.避免利益冲突C.客观性D.诚实守信【答案】 ACY5M2F4Q5U3Z6G7HJ5X8S5O9K9H3D10ZO10O8D3T9D7C3B132、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（ ）。A.投资顾问收费信息B.产品发行地区C.客户赎回权D.收益分配方式【答案】 BCE9F8F4K5G10Q1K4HF3Z10L3M5M6Z6O4ZH10B3X7D6V10G7B433、（2017年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方
16、向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCZ5L9E1P3Y7F6C10HZ1G3U8Z4T7T4P10ZC2P3A1Q6B7Q9M134、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCB5G9D6B3I9J9O7HX6M4Z5J7C1I9M4ZB8I10N7V6F10E6G235、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近
17、似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACO7Q5V1P2G7D9S3HM10X7H2W10X4W6Q4ZN4K4F10D1R9U3O136、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCA4M5W1L6Z10Z8X3HE4Z6K2K4U10N6F1ZP6R6A10Q1I6J2A937、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCF8F1M10K10K3T6C8HU8Y9B3U8
18、C5Y9C10ZE10B6K10E3Y7C7J838、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.社会保障信息B.投资偏好C.客户的收支情况D.资产与负债情况【答案】 BCI6R6Y2Y8M2U6C4HG2Z9W9G1Q9B5S1ZW2Y3L8O2C5D5V239、（2017年真题）个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCT6U3M5D5O7Q6J7HA9G6N10Q2O5E6D10ZK9Y3Q10E3T8Q10N340、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率
19、上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCJ6V2J10K8W8Q8K10HA5T8Y3G6I8W1V9ZC5Y8V10D3Z9I1Z941、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 ACE6Q9G3W1G3P4H5HJ9B6X2D2T6P6A8ZT2Z5X9C9I2V7C142、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCR5Y9U6I10U5H4Z8HU3T10F3P8J3L10
20、J7ZI1E4C8M8F10Y1W743、根据建筑起重机械安全监督管理规定，（ ）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全检测D.质量监督【答案】 BCB7F9N7E7T4G5S7HX2J6Q8N4U8V2L3ZS3U2O9I6P4I7D844、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCA5W1N6A4A4C1W1HM4L9F6F10
21、Z9Q6P4ZI3S5W10H4M7Z1O345、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.可撤销合同B.有效合同C.无效合同D.效力待定合同【答案】 ACN2I5P2Y7F10F10A2HB2V2E5T3J10U10G10ZJ2Y3B9C9Q10I6E846、理财目标确定的SMART原则不包括下列（ ）。A.具体明确（Specific）B.可量化和检验（Measurable）C.合理性和可行性（Attainable）D.相关的（Relative）【答案】 DCQ1J8U7C9L2A8Y2HX6S7J9T2Y5G8P10ZS2R8M7Z6K1D6E847、 下列选项
22、中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACT7G7G7B3P5Y4T6HT3W2U4I2J4O8R4ZB2G3B4X3U1I7S848、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次
23、D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCU5H3H6P5X4A7G10HY10V7B9V9Z2W5D3ZB5L4K8A7L6K8O849、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。A.1000B.500C.300D.100【答案】 ACF3L4R5U2U4Y10C9HL5R9V7H8L8O5L1ZM5U6O9N1L9E10J350、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCC7M10T6Q
24、3Q10X7B4HI8L1K10E7U8I4H5ZI6V7Q1U2G6K7F951、 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。A.直接B.间接C.视具体的情况而定D.以上均不正确【答案】 BCT2N4V8O6E6U5Q10HN7F8K4T3H9O6D6ZJ5C7S5N8I10P6I452、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCH2A8C3D8P6X10X2HP2C3M10U5X3Z3L10ZI1K3X10F9G4Q10Z753、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市
25、场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCO10G7U1W1P8C6L9HK8E10A3S9X8Q1L3ZL5C6M9C1H10T3H654、（2018年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平原则【答案】 CCN4Z4E10J5U2P6C6HV3G9H1M2K7N5K2ZR7N8N2Q2J4Z3E855、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCG2O7J1U7G7G7E10HJ5S1I5C10M3R1P9ZB4S8C4A9W9L
26、2N456、 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCK10K7N8U4A5P6N5HX8N5X5A7V3S8Y7ZD1Q2Y2Y8N9U8M557、 李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一个期望收益率为6的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（）万元。A.31.37B.
27、35.18C.29.8D.33.78【答案】 ACD4I6T6S9A3E4B3HW5J10X7B6I2W7F9ZX5I9H1O1F6F1V458、（2018年真题）格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 ACQ4A10G6T4D9W9Q7HS3B2H7N6H3B7J10ZA2G4G3L9X10O2Z959、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCZ1Y9C10O4Q5E5F2HR3Z6M9L9U10W4P3ZL4Y1Y5R5Y10
28、Y8L760、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCR4E10F2D5A9M7W1HQ8Y7W3P5C7Y7H9ZE10C10L7T10S4Z3H261、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCB7Q3O5Z1D2C7N8HU7T5W1I10I3P8A1ZL9Z8B5S8U1O5I362、工程项目开工前，由施工组织设计编制人、审批人向参加施工的（ ）、班组长进行施工组织设计及安全技术措施交底。A.安全管理人员B.施工管理人员C.技术
29、负责人D.项目负责人【答案】 BCN6U2X2X3I2S2Y7HA7C2E7X6Y8Y1G7ZB5W10U7W8G3R5A1063、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCQ4S6P1K4X8L2F3HH3E1Z7I5G7B2H6ZH8S4J5L1Q8C2A464、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCH8D2G9Y7P8R2L8HM2R2N5N7L8A8L9ZJ7N4L3
30、T7S1L1J1065、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCO8C4O1O3S2Y2C10HW6K6O4H2Y5Z10Z9ZV6U8O10Z5P9X7K666、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCA3P1T3X8J6L9J6HD3R6S5W9L9V4S2ZG8A4P2F7Y4Y10R867、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCE
31、6D3Q9B5P1W4B4HX3M6L1D6W1O4M9ZN2M10C6S9K9G5Z968、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACJ5N9C2E10T9H1S10HU7D1P9G3F10P1F9ZO1G6Q8R6U2K9U969、（2018年真题）下列属于个人资产负债表中固定资产的是（ ）。A.股权B.保险费C.货币市场基金D.房地产【答案】 DCS4W6Y9M1B4W5P5HP2I9Z5J4W8V7W7ZI6K9L4I3I6J3Q170、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资
32、产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCB10K7P5O3I5U4C1HV4H1C9C1X1B10C2ZW4P5Q5C6V6J3J771、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCP4B7F6O3T4Y1E5HQ2Q9D5F4K6A4A6ZL4J6V3R1I5S2B1072、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角
33、色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCU7C5X1G9X5U3D3HL4F1B10P2A7Z1Q3ZR9N7Q10Z2J2W8V773、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACJ4I2K9X2Q2K7S9HD9X10M7Y7Y5T1W2ZQ4J1Z5H9B6J2F474、证券投资基金的收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（ ）。A.资本利得B.红利收入C.存款利息收入D.短期借款【答案】 DCD3D10C1J8W4B10M9HV3F6X9E3M2H9G10
34、ZC1X8Z1K8M2Q4X575、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCC4I7T9M7B5L2U4HW1V2T9K9M6N10I9ZR5A6C4H7P9Q7O276、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCY5R9N9P5U6F4H6HE3V6K9E7C2I2J7ZL10Y7Y1U7M2K5Y177、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发
35、行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCP10J6W10R7X8I9M4HF3G10W1H2J2P8X2ZM10P7S6Y7Y8D7Y778、（2021年真题）我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。A.5B.10C.3D.20【答案】 ACU7H2N10Q6M5Q2H4HX10W8T3X2L7D7S3ZJ3W7Z4J5E7S10L279、（2018年真题）某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为4
36、0。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了遵纪守法准则B.违反了客观公正准则C.违反了勤勉尽职准则D.违反了专业胜任准则【答案】 BCX7E4J9V3P1M1M2HC3V9B10P8U5C3H8ZO6L9L7G5B10H4W680、下列不是保险相关要素的是()。A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属【答案】 DCR3J8K7P1A3X4G1HW1S9H9Z2A9S7C5ZB2P2F9T5I9L1W481、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约
37、的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACD6N9D9F8D4L5H2HB2U8A9F3K3Y3T8ZQ3R8N4S7B6H8R282、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCT4X10D7W5R10O9Q6HT10G1H7C3K3F1H3ZU9H10D5J5B3R3S383、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事
38、先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】 CCL5F3Y9E3I4O10L6HN3B4L4W3M8H7N6ZX7J4X5G10R4R10H184、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCX2L8A8Z9T3Q4I9HZ4J1C5D7C3X2P5ZA6W7U4E6U6A3Y285、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是()。A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能
39、力和风险处置能力等进行评估B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料【答案】 BCO4L3A9T8S2G8K10HZ5E7E4F9Y1K3J3ZU1F5V2U10S2N1N686、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融
40、通资金【答案】 ACY4J8A5R7J2P4I10HD10C6E10J6Z10F3F2ZT4M2J10L7X2V7C387、（2021年真题）根据个人独资企业法，下列说法错误的是（ ）A.投资人自行清算的，应当在清算前十五个工作日内口头或书面通知债权人B.个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿C.个人独资企业解散的，应优先清偿所欠职工工资和社会保险费用D.投资人以家庭共有财产作为个人出资的，应以家庭共有财产对企业债务承担无限责任【答案】 ACL8H2G1J9B2J4K6HR6Y3R4A7Y3L9K8ZA8J7J6W5Y3E9M688、出租的机械设备和施工机具及配
41、件，应当具有（ ）。A.安全检查合格证、质量检查合格证B.生产（制造）许可证、安全检查合格证C.生产（制造）许可证、质量检查合格证D.生产（制造）许可证、产品合格证【答案】 DCO4N5U3P4D6V9A6HH4Q10P7P8Y6X7X7ZH5I3K3U7Z2H4X289、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCX5H9L10R5B8Y3Z8HE7I1R8H4E9E4N4ZU6N1K9K2G3T6T990、（2019年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。A
42、.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】 BCA3W8U4T3P6D7H10HY10S10A7T1A4O2B1ZN10N7L8T1H5S10J791、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 BCN3I3X6X8K4N7J3HK1E1E5K7O2O3L7ZI5U5S6Y9H8S10V692、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒
43、暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCR4I3E10F2K3Q9B8HT3U2D7L4L2S9J5ZY8U4E7A1N3Z5L193、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCX5W1S5S8B10H1X5HB7Z9F7D4C8E6R1ZE5W9A2M7R9M10Z494、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙
44、人D.普通合伙人【答案】 DCD4G2I7W6L4K5Q10HJ7G10G6C3C3H2O7ZR3Q5N4E6I6H10N295、（2018年真题）假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10，那么他现在需要投资（ ）元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】 DCD1Z6W8Y8V4D3T3HK3R9A2G6X2H7E6ZO1F10Y5I6K6B9J1096、下列事故，不属于一般安全的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACG2I10I10N1F1I1F9HO2L4U1P9Y1X10H1ZW9M3B7M8K9L5P297、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCQ5A2Q10G10E4S8K4HJ4I6U10X5W3S9H9ZB9F8F8A1O3W8B998、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHI