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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCK6C6V9O6D3H2D3HE4H7H2F3V9P8L3ZB7A3Q7Q6U6O1W32、在家庭生命周期各阶段中，一般来说投资组合中储蓄比重最高的是（ ）。A.夫妻60岁以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACL2I1H10I4X3N4H4HA8Y1R6N4Y1X7R3ZN8N8T9Q5C3I6H73、（2017年真题）
2、下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCI9J4E10E6S10U4W7HL6X7W8M1B4W10T4ZQ2C3T2B7S3M10Q34、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCW3W2R6E5G1O10D8HD1W7R1H3W4D10Z4ZA7P4H6G3K9Y6V35、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿
3、3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCG8I5X7P2D4O1K9HU8X1R4L2O7C5N2ZZ5O8O4P3Y4E5X106、（ ）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。A.安全管理计划B.劳动力使用计划C.安全技术措施计划D.资金筹措及使用计划【答案】 CCE8J10N8S7W5B5F5HV4G3O2X4I9X10G9ZG4U5C7A1Z6F6X37、增加或调换的人员按新入场人员进行（
4、）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCQ4N5S1C7D9T9Z1HA10B5Q8A2J2B5W9ZT8H5I1C4P8D6Z48、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCU3D9A5D1H3M6Z3HP7C3J2Y9B8C4B3ZG6Z7A10K7E10F8D89、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额
5、可转让定期存单市场【答案】 CCD1Y7C1H8K1X6G7HV8L7K4K2G6C7B7ZP2B10D7I5A5K8G110、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCO3R3K6U4A6A8W8HS2O10K1D3K1X8C2
6、ZL1P1R10P5I4U6X211、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCJ9N4B9W3S8W1C7HI8O6D9X5P1G8K2ZN1D3A8A6M6H7G412、（2018年真题）个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户【答案】 BCI3B10H7R6D8S2D10HV10O3X1U5A9N5H8ZV9D1A7C3F1
7、0Y6H813、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCM2U8D2W6W5L7R8HI10K10A9I3E5Q9E2ZB10P6V2C9U2O4J714、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCZ3U5Q2O6Q9J2B8HJ3M10C10D3J8U4X2ZC6Q1O4W3R8M10L815、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行
8、100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCA3D4H10D4M7P10D7HM8R4U5D3F3W5A5ZX1W9T3C9B2F5Y516、一般而言，下列关于理财行为对现金流净额影响的分析，不正确的有（ ）A.用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额B.将闲置的房产出租，现金流净额会增加C.将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额D.用股票偿还等于股票市值的长期债券，不影响现金流净额【答案】 ACI2P2B10G4Q9I5U4HV10J4M8G7A4N8Q8ZZ6O3W9J9C10A1
9、0F817、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCT6S4F5H1B9H1P8HD5A9G3C1C5O7J2ZF1T8J2X6Y2I1F518、（2019年真题）根据2019年10月1日起实施的商业银行代理保险业务管理办法，下列做法不正确的是（ ）。A.商业银行每个网点在同一会计年度内不得与超过5家保险公司开展保险合作业务B.商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评C.商业银行应向投保人提供完整合同材料D.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得
10、通过系统自动核保现场出单【答案】 ACM8Q7C8B4X4B8M2HO4F2N4A8K5Q1B2ZV4G7R7Y9G4A7P1019、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACV1C8P4V5Q1S2L9HQ7Y9C4G8Z10X10H2ZE4Z3E1R2K4Z2S120、根据民法典关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继承人的是（ ）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】 ACT2B1P9H3J10Q
11、9C4HN1E10D9T5W4I9Y4ZG7O6B2Y2B2U6M321、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCQ3G3I8B6Z10H3B4HQ6F1G5H3D8Q6B7ZJ1S6Z8J6F8A1J722、（2017年真题）（ ）
12、是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACR10X9I6W7K6I5T3HI10J1Q8V8H9X8V9ZO9S6Y6T2S1Q1Z223、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCF6P8T6C6T10O1H8HV7O6P5V2L10W8V7ZN7C10T10C4B8N8C724、（2019年真题）下列不
13、属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCD8V7P8F3Y9W3T8HV2V5P6U6K8M1P2ZN10K8Y7V1Z2L1I325、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACJ10O3J1C6M3Y1E5HU3C8C7D7P1P8H5ZK5W1C9K5F7E6W826、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CC
14、Y6D9Q5Q8O10N6K6HR6I8V10O9S9U3V1ZZ5M4Q6E1M7E8K827、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】 ACH6D4J10N4M9U3S3HM4D3B7M4B9V6U3ZR3B5H4O9Y7L10T228、（2019年真题）理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.提升服务水平B.开展市场营销C.构建客户关系管理系统（CRM）D.了解客户和明确客户的需求【答案】 DCA5P4G5Y5R1W6D4HN8W3W9I
15、2W3Z1O8ZS2J10O6S7Y6S5D429、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCI3S8X9W10F9D4Q2HT7O1O6B8Q8K1U5ZD6I2N6M7V7K3I1030、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCK1B9Q4S5H8K9G8HE5F10S9I6G7Y7I8ZG3S4G4F7V9J4I531、下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是()。A
16、.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种B.在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”C.在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债等政府债券要高D.一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征【答案】 DCA10R10P6O10U10V9N8HO5A5J7L1X6P6Y2ZP2M4U6G6T6F4H1032、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D
17、.保险公司【答案】 BCF5X8C5A5G2X2N4HI6U10V10M10Y2E10M1ZJ9S8K4D4E3R4O933、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCI7K3Y9G8F2P7R10HY7V10E1H6L1X10V6ZJ10L7X8Q5O9M3C134、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人
18、，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACC6X9K5F2K2U4B7HW9P4A7A8E9W10R8ZT3L5Y8J9T9H2V1035、（2021年真题）下列关于债券的描述，错误的是（ ）。A.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险B.公司债券存在信用风险C.根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等D.信用风险可以用发行者的信用等级来衡最【答案】 ACH3U10B4L9Z3A6S9HT3H4M2T9K7B2H4ZN7L4A9P10A5Y9G436、下列债券只能由个人客户进行投资的是（
19、）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCK10Y6R10P8C7N2U8HQ5S5B5A2N9H6U6ZX1H4G4W8S1S10C637、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】 ACA1P1J8H1G7F8A8HI10E5K3W1X2Z7N10ZC3S2R6M1M1C5G438、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本
20、与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACH9T5K3N6J4Z2Y7HP3C2D4E10B9Y5M8ZL9N9U4W6F1I9G139、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACF2Q4B7R5G1G9Y4HW9F9K1I3T3T2G7ZM7G7S6K4Q5S3U540、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品
21、及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCY6S7R2E2Y5U10R1HE10J1B4G7A4Z8C6ZC8U7W5Q1N10N4A541、金融互换是通过（ ）进行的场外交易。A.交易所B.企业C.银行D.券商【答案】 CCB3G8W4A8Z5Z2V2HN2Y8K7R3D9B5P8ZD7U5U7D2B3Y7S242、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCG7S7
22、N4O8R10J3F3HE10K6P9L1U7G10I4ZM6T4S6X6N9V5K443、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACP4O8H6V4C1R8G6HG3O4C5F5U10I4U8ZD6U7W6K1C10X2W744、下列不属于货币市场工具的是（ ）。A.短期政府债券B.中长期债券C.商业票据D.大额可转让定期存单【答案】 BCE1G5L5Z6G8P8Q5HZ8P8P5B9J2G3O4ZD4W2A3T2N9M5G1045、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则
23、不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACE2T1Z9G4X3V1G1HF9E10M7S7J1N8F6ZZ10J5O3H5S4A3T646、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCU4Y9D9O6D2Y6L8HB4I5T5C6G9K1O9ZC3E6K10P7J1N1J847、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场
24、的（ ）。A.宏观调控功能B.风险管理功能C.资金聚集功能D.反映功能【答案】 CCJ6Z9K10D2Q4R5D7HL10K9J7W2V3R10E5ZW4S4U8F5Z2S4W348、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACR7N2T3Q10K9H10J1HQ9L3N7Z1F7E10J7ZO1O10E9X6U5M10Z249、根据投资目标的不
25、同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCB5G5E9H4J8N7S10HZ9F1P10Z3Y4Q8L8ZY6M3G4F6J8X7N150、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（ ）A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】 C
26、CD2J8Z6R3M2L6P8HH1N7R1N9J10Z8D3ZI6E10U8O4W7U2D951、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCV8P4M6N9T4E2U4HG6A2Q8X7S6X5R10ZD10Z4Z3R5Y7Y6O452、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取
27、没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCA4L1D1W1Y1M9M5HH9F7T10Y1V8D5A10ZE10Y9L9T10J1T8H953、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCH10P3D2W10G4W2W5HW1C3B7Q9K6P1W2ZC10K8Y7Q4N6U8S254、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存
28、在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCO5S8W9G6N10Y8B1HD1A8I10Z9N7L2J6ZV3N10K4C5M3H3G555、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACW9E4Y3M8N9T7T8HX3S5O7V10O10T7V9ZP6Z3Y3X7M9F7A856、保险公司核保时应对投保产品的
29、适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCG6J8L9X5M10K7E10HB9G9U1E6Y2R8F2ZF8O4C6M6J9E8J1057、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACH8E3P7P4F5P2X5HZ7G4O9G8K2I3C9ZO6P4P4F9U2J10O658、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么
30、()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCV1O5I9B1D8N9S10HD6T3T5C7P3Z9C8ZL8C4E3A6X4U4B759、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCL10J8I3B7T1N6Y9HQ7X9H7H7Z10G3I6ZT7F3M4Z4S2Z2A460、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提
31、供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCI7C10I6A10T10S7C6HW3Z10L8W8L7I10J4ZS6N6O4W7W3R10O861、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCA7C6A7H9I7R10E9HQ2Y3P9I4Z3D3V5ZZ4
32、T10V5W9P5D9Q462、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCA4I2S9F4L6V3F10HV9T4V3L8F9K10W9ZQ3D4D10E2F3G2U963、建筑法规定，建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给（ ）的承包单位。A.在相关部门备案B.具有相应资质条件C.具有相关施工经验D.具有相关施工条件【答案】 BCW8N7P9L8G8F2H7HI6V6I7W2N9E7A6ZL9B4A5H8N6D8Y264
33、、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCF3K2A3H7F1Y1L7HC4P5U8X3R2R6N6ZZ3F9E9M2Z5F1V165、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCJ6W10A7D9A9K3Y2HR4U3F3Q7G5D2M2ZR9V8Z2E9E5T10K766、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCC10Q3W1Y7
34、C9Y5D10HI9B9K10K1L5J9R2ZH8K9U2U4Z5D4P967、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（ ）A.可办理自助渠道结售汇业务B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇C.不得办理个人结售汇业务D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理【答案】 DCF2L5C7L9M7W7V2HQ3M5M6E8F7G1I1ZH8G4P7J6V5R1U468、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.
35、10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCY2V9N2A2E9S3X5HC1T2D7K9K1R3L2ZQ2T4Q9A2Z2C8H469、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCM5B1K5K7B7H10S10HJ3C3J3H2V10E6X2ZJ6N1Z3A9M5G3F570、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相
36、关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCJ1S4E3X2A7N5L5HO8D10A2Y10Q4E4B7ZT3G9F10E3B5W8M371、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCN1F5W4B8D4Y9X10HQ1N5W8Z10A2Z6H1ZQ8A4B6E4O4Z8V672、一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACA7Y10X4R3H5P3U9HU1I4M9X2P9V5I5ZK8X6A1R6M10D5B573、按照个
37、人外汇管理办法实施细则，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCU4K6S8F7V1V8Y5HF7I3D2E10Q8I9E2ZS
38、8E10L8L1D2O5P874、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACT10T10L1I9U7U8D4HL6W6P3Y9F5M3Z1ZU4E4M4F6A1L8X175、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCO1X
39、8K3A7Y6W5A6HC1P8Z6G5Z9U5F4ZJ1S1C1D2H1Q1W376、（2019年真题）下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述，正确的是（ ）。A.理财师由银保监会进行统一认证B.理财师队伍平均年龄较大C.理财师队伍扩张迅速D.理财师队伍素质水平整体差距不大【答案】 CCH9B9Y1E3J7N9M6HL7L5B1X10R8G5J4ZL7N8M5D5I8Y10F1077、建筑企业安全生产工作的目标归根结底就是预防伤亡事故，把伤亡事故频率和经济损失降到低于社会容许的范围以及国际同行业先进水平，同时不断改善生产条件和作业环境，达到（ ）。A.最佳安全状态B.最安全工作环境C.最好
40、安全状态D.最佳工作环境【答案】 ACC8B6M2U1I1H3M10HS2L10P5R9K10H9A10ZB6P1P6Q2C6J9U978、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCW7O5I8W8U4L3B4HX8N2F9N6Q2S6Q1ZG7S5I3H3V6I8K879、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCR4E4Z7K3E1E10F6HX8L8V1R8K10R1A4ZX1A2X6Y2A7J1I880、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有
41、明确、醒目的（ ），以提醒投资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCK9N5G10C3I8A10S6HD4D7D7Q1P9P6E3ZP5I2H2S10K4Y8F481、（2020年真题）假定年利率为10，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】 ACJ2F9T4J9V6S2Y7HC4S1K4H6M8X8A5ZE8S8U2O4H8T8I582、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同
42、一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACU6O5O6E2K9M7Y7HD1F8D4G4Y9R4V2ZT4T10A10K2N1N5P783、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCQ5X6K10X5E3V
43、7C7HH2X7D6I3V1T3P9ZS8Q4E10H10R5V2H384、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCW1X1Q4A3I7O2D1HD8Z5W6F2M9L2N8ZA6A3X7B6P2T9X585、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCJ7C3G3H7P5W8X9HN5Q4L10E10P3P9Y7ZB6Y9E6W6C1G5F186、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40
44、D.10【答案】 ACA4J8Y6P5V6E2J5HW7N10J2C5R1T10T9ZC6M10L6Q3X2S6I587、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCP3J6Y6V4V9H6C6HR6Z9T8J5T4R3T6ZV6A2G7P9F7O4X988、（2017年真题）商业银行服务种类最全的业务是（ ）。A.财富管理业务B.综合理财业务C.个人理财业务D.私人银行业
45、务【答案】 DCO6N10H7E6S5G1M6HU9R4R1S5C7A5T8ZB1U1C10U5O9X5Q289、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCK4B8A9J4Z5B10X3HG6D8U10W4Z9E5S10ZO3R3H8V10G1G1U590、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （ ）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】 BCS5A1A4D7N8K7I1HS3Q10R9A10K1K2C6ZL10Q1C10K2E1D7E1091、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A