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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】 CCA6E7Q8C6Q4P2Q8HK6C3O6P7L7S8F10ZF7N2K10C3L5X9Q52、设立个人独资企业应具备的条件不包括()。A.有合法的企业名称B.有投资人申报的出资C.投资人为多个自然人D.有必要的从业人员【答案】 CCB2S1R6J7U7D2F1HE8L9D10E7N9K4E8ZD7K6Q3X7K8V6M43、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（
2、 ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACN3B2R10K10C3E3T8HR4I2M2E2H10E6E3ZK10K7Q4I5J7Y3O34、（2019年真题）商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。A.压力测试B.性能测试C.流程测试D.强度测试【答案】 ACJ8O9W8I7M5B9V1HT7A10P10G4O5X1E7ZL1T5Q3R6M4N1A15、下列对物料提升机说法错误的是（ ）。A.架设高度在30 米（含30 米）以下的物料提升机为低架物料提升机B
3、.卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20C.卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置D.当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号【答案】 BCG8J5K4T5R4M8S9HE2O8B1E4C7M9O10ZN5W4F8W10J6M6R36、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D.300【答案】 BCN3L5N10T2X10F8D4HM5B9G7C7U10K5P2ZU10U3M10A1W9Z7Y17、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议
4、客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权【答案】 DCD2G8M3Y10D6C10V5HL5U8U1U6A7P10B5ZE8G2Z1R1C6G6N28、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发
5、放补贴C.陈某为周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACD3T9Y1L6T4F9M6HV1L5O9W3G10F6Q9ZK4X5Z8F1M2A3O109、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCB4Q5K5P8N1U7P6HU10R4A1G2X5R7Q1ZK5R6U9K8H1R2S110、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCT7C
6、8E2W6B4X6L4HC7D2V3Z5E9P3P8ZO8L7H1V8U1S10C411、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACY3R2Q6Y9A8G2Q1HL3W5P7G8D6Z5D5ZY9Z2F4A8Z5W2C212、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定
7、，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCK4L3Q10C3R8I4B7HL3M8I2A2P8D9S2ZO4H6I7I4A3Z9U313、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACS4C10O3L10O8N9F3HI2Q6H3Z6D1M7O6ZZ8D2Z2Z5K3I9V514、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.8
8、8万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCE4S4K10J2N7P6H3HY2D6S8Q4E5A10Z8ZD1A7T7P10E1N7E915、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCH4U8F4Z8D10Q6K7HB5X3X6P2Y8K8O6ZW8L5J5I4X3U2W716、（2017年真题）（ ）是个人理财业务的供给方。A.个人客户B.商业银
9、行C.非银行金融机构D.监管机构【答案】 BCM8J9U9R9S7A7F6HX5A6X3S6S1P8Q2ZI10R3Z4I8W2B2B417、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCJ8T2T3G1J5I7V8HT1Y10T1V6U1R10O9ZZ6G8N10R5X10U4R118、根据F莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不适合处于家庭成长期的投资人的是（ ）。A.保持资产的流动性B.购买长期护理类保险C.适当投资债券型基金
10、D.适当投资浮动收益类理财产品【答案】 BCH2J6T3Q6W6F9G3HM10P2S7S4N4E2W8ZT10L8K9U9Q1R3Q1019、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACR6I7X10O4Y3R6N3HJ10Z4I1E1C10S10W5ZM4K1O7M7Q2Y5W620、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACC3W5F3S7B3D
11、3L8HY2E2N1B3C7X9F6ZT6S1L10J4S1Y3P121、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.挂钩期权类产品B.大额存单产品C.量化打新类产品D.量化对冲类产品【答案】 BCF9B2N10Y3F9Y2D7HB7Q7K2I5F8B9M5ZN5R2B6H4T4D9W122、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACK2A6D4V2P5N8U4HH1W7A8V9H4O1Z3ZI8T2F7W10R6Q6Z423、（2020年真题）境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境
12、外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。A.1B.5C.3D.10【答案】 BCF3Y4N2L6X6D7P3HT2I2R4K6X2I6V4ZR3B7J2W5B3U7T924、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李
13、氏夫妇的投资选择【答案】 ACF7N3T8M3R2Z7I10HW2Q5E4H10Y10M4S4ZH10T10S3U8Q10R2K825、（2017年真题）通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异【答案】 BCS2R3F6V2P8K4K5HS1O5C9L1B1T8Y5ZA10S6A6D1L7K8E726、（2019年真题）陈先生因资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.3%，每月计息一次B.年利率15%，每年计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率
14、14.6%，每半年计息一次【答案】 BCH10B7P7M2N8G2I3HB9F4D7P8P10I3N3ZS8N10H5D10X3A7R927、（2018年真题）顾先生进行一项投资，预计6年后会获得收益88万元，在年利率为5的情况下，这笔收益的现值为（ ）万元。（答案取近似数值）A.46.66B.62.54C.45.57D.65.67【答案】 DCW10A2T6U4E9K1O8HJ8L4B7B9G8O1C10ZC9O3T10Z3U9W7Y128、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCC3O4W4D1B8
15、C3R5HN2V10Y10N3N9R9E6ZG2N2K6J2U10D1U829、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACP4F4C4P7V4Y6J9HS6Q2T10B5D3V10W1ZA6W5P3U9X8B9S330、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在_，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是_。（ ）A.期初；期初年金B.期初；期末年金C.期末；期初年金D.期末；期末年金【答案】 BCI7Z8D6D6H10L5
16、L1HS7K4Z4P10A1Y9D2ZN3Z3H4E6N10N5C331、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】 BCU7X7A4U4T9Y2T8HZ5A5Q9E3J4W6F6ZJ5F8J1W4P10W2Y1032、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCF3O7W1M5C9F9E2HM9R8L1C4P10Q9M6ZG7B2M7F1C8S3U833、（20
17、21年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACU9A5Z5V9F6E4W5HC1G9R9X1C6W7F1ZZ8P4Z4H1H1H1N434、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】 ACP2C3K3N6B4O8W4HR6T
18、10F9W1N9J2W6ZB6K3S6A2C2H9N135、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】 BCF10W4F10M2T1R5V5HH4Z1T5P10J10L5M8ZM5K10K5H5U3I10J936、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.
19、53C.65D.60【答案】 ACW8X1A2Z8T8U9W6HC2J9J6A6C6W3O4ZT2V10B5U6E7I6C737、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCA3Y6G4J9D8N7P4HL4F5U9Q8C4N8B10ZM1Y10H6T8I6J9F438、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （ ）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】 BCS4T1P7K1A6V10W6HU1C2Y7Z9E6G7J10ZL9J6T6A7C4A10U739、（2021年真
20、题）一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息C.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利D.股票的收益总是比债券的收益高【答案】 DCJ3H6L3B5C2Z5W3HU6K8X8S1C7D6X4ZC4N5S7O7A3X1D340、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 CCM1O10V
21、4R2D8E5T8HD6U6F8D9Y1A1W4ZC6W7D9H2M10C9E441、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCJ9Y6X3U8Q3N2A10HA9V9C9K10E9H3X4ZU1Z7K4X6S8P4X942、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCQ4B1G2M2D6Q7Y2HY9Y4T8I6B4D6K9ZI5V5O10S1M9A2T143、保险代理人是指根
22、据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。A.保险人B.被保险人C.投保人D.被代理人【答案】 ACT1V4M3Z6M9N4W2HB8B3V2N8N9N4B4ZQ9P9T10K4O5J1O744、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，属于个人所得税免税或暂免征税项目的有（）。A.个人取得的县级人民政府发放的教育方面的奖金B.职工取得的离休生活补助费C.外籍个人以非现金形式取得的住房补贴D.个人购买福利彩票取得9 000元中奖收入【答案】 BCT10I5L6H4C8V4R3HZ10P10Y3H10E5A3G10ZX4Z8T5F2S5Q2E445、假
23、定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCH7X4Z6M10U5B7T2HK5D1X2H5R3M3A3ZK10J2N5J1Y2R4C1046、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.甲公司应向 W 市税务机关办理企业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月 31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起
24、 5 个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税，应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报，预缴税款【答案】 ACT8G9O7I4O1Y10O2HW7B9R8P5U3D6M2ZJ4Y3D3V1H10O9Y1047、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCH6C9C2P10L3S9J4HA7N4Q7O1D9N2S5ZQ6O3E3O9L1Y7N148、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、
25、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACY7V9M6Q9G7Q7V2HF2G8K10U9X9B3T9ZL7O4O1Z6C5H1O249、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCE5F4E4V2U8Z2L2HI3T2R3B2J1V6Z6ZN1D7Y4K3W5H3N750、（2017年真题）通常将一定数量的货币在两个时点
26、之间的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异【答案】 BCB5H2A2O9N3C3Q8HT4O8B5Y3S9B9S5ZH2C6V3E4Z8T4K551、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（ ）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 DCB1P8F1X8F7D8Y7HD1R2R6I7L6Q8C2ZS4E7P8Q6O6R10W652、（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答案】 DCE1
27、0N4Y6V8K2L9J8HC4H6A9L4F2L9Q8ZV7R5F3G3Y2L3V853、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCZ5C2Y1W4Y5T5S2HN2H3S8E4A6Q3R1ZX2N10X5N6S9B4Q154、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整
28、D.及时、准确、完整【答案】 CCU10I1M8N5O10X9R2HH1V3M8R2R8Q6C9ZF2U4P8F4D8V8I955、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCQ8O3T1S2F10X3I1HC5P4K6Z6D3Y3A2ZW8X1T4T8I6W2C456、（2017年真题）多期中的终值可以按照以下（ ）公式进行计算。A.FV=PV（1+r）B.PV=FV（1+r）C.FV=PV（1+r）tD.PV=FV（1+r）t【答案】 CCT1K4I8G9G
29、3V1M8HG1E10Z7M3Q4K5Y4ZA3H3F7G9Z8N6G857、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCG7U6Z6X9N2P7T8HR9N2G5Y9R5C8F2ZF10T3C5X10J1V8E858、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老金规划【答
30、案】 BCM1G6V7U7X6Z7O8HN6L1G9Q1G1S8Y3ZJ4O1X7E9A2W7M859、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACS6C8I2W9V9A1F6HM2L4L7K8Z9J6J9ZL2G2G2Z10R9V6T760、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D.风险中立型【答案】 CCQ10G8K6S8M2H7B9HT10T2Y5H4T5G3R2ZB9I4B8G4L2K8P361、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）
31、。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCQ4X4T10I3I5X10S6HQ10K3O8B4F2O1I8ZL5M10K8C3F2B10A562、（2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCX3V4O10C2S1R4N8HC1Q7S3C9P2X2C10ZA7M1I6J10C6J9R263、（2018年真题）购买保险产品即意味
32、着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCU5G3S5L5K10I5J5HX6K3T9Y2S2G10H8ZT3V4G5D1J7O6N664、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】 BCU10J9P3K6L9M2P5HM6Q1N5H10X4G4F9ZB8J5Z3M2O8H2R865、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的
33、自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCL3W8M7B8G8J10Z4HI4Q1Q1Q7M7O8Q2ZU8X9K1I9G6L2X966、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCA8
34、P8C8X2P3F9S2HQ6K2V5W2V4O3K4ZB4F5W2B4V2N9K567、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCZ10W8C6R5V7G4L9HK8E9R1L5T9Q6B5ZD8L10E1G2Q3R8R968、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守型、稳健型【答案】 ACL6C5
35、F7C2T6S8U2HF5W8J3D3X10X6S9ZO7R3I10V2R4M6M769、关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】 CCA8H9N8P3F8H4G3HE1R5T7X6G7D8O4ZI9Q5Z6H9S6H6B670、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C
36、.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCV9S9P10E3I2W5A6HJ6V1R5N10V8B7U2ZW8W1S6Q8Y4Z7R471、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 AC
37、P8V4B2Q3O9I4I9HN4V4U8D4Y5Z1U7ZW3A1H7T9I7U4W172、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCZ1L4N5V9B6M1I6HT7X1W7V4L6C10L3ZO3X1Z4R4U9Y5Z773、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.
38、10%C.5%D.1%【答案】 CCS2I9R2R10H2T1R1HJ7O3U10O3Q1G5B4ZJ6B10J3W9R1Z8F574、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACM2T9X2V4Q7X4X8HY5H10A10H4Y5K6V7ZD6N2B1M7G7U5W775、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACN10E4N8M6H9A2L8HP9J8U1X6B3S4L10ZM1J5Q10F1E2C7B276、（2018年真题）下
39、列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACO8Q6A6P6K7N7O3HJ1N10S8B5E8S4X7ZE3P2Z3C3R2E5Q677、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCW7K3D6S2E1Q6C5HH7Y7B5O7H10M5R6ZZ9B2J4M3H8Y3D278、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合
40、所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCS9M1R9M5S7D7G3HY6Z5J4T9Z10D6L5ZI10U2A6A1J1M8Z579、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.销售货物收入 50000 万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金 37 万元C.国债利息收入 25 万元D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息 1000 万元【答案】 ACY8N3U3N4P4P2A1HZ9S3X9T3O10N5F7ZE6E9T4G2T8N8O880、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的
41、（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCP9S4Z2T8L8R9K6HZ3F4J2H8T10U1I8ZS7R10W5V3B6T6T181、期货交易的（ ）保证金。A.双方必须缴纳B.卖方必须缴纳C.双方都不需缴纳D.买方必须缴纳【答案】 ACZ2V2K7R3B8Q2S10HZ2F8V4B9T6Z2H1ZV8Q1S10B9F2G7N682、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCB8F2P1D8L10A5V5HB4W1S10Q9V7R8U3ZZ5Q10W1
42、K3N9E7D783、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCT3K2Z6Z6S1L7F1HU7N10P9X5E10E4U4ZK10U1C9Q6I3C2T284、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCC3S3Z2H1X10J3F10HO2U3M9P9E3E8P7ZD1I6P4L3V6X1O585、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年
43、复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACZ8L5T9L6O2H3W7HT9X3Z9Q6E1C2I2ZF4Q3Q7A8W2P1S1086、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCN5M10B5Y5C3T5C3HL9I8U5O3D8C7G4ZS3D8N2X5K7W7A187、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当
44、市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCH3H6Y4L4I6C2I8HZ3M9Q4K9F2J2P7ZY9U1Y10C7H5M8E488、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACO4D7I5Y7R9T10S1HB4N10Z10D4Y6L3U2ZN10W5V8X4K3J7F489、已知利率为10的一期、两期、三期的复利现值系数分别是09091、08
45、264、07513，则可以判断利率为10，3年期的年金现值系数为（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】 BCY2F5O6J8X9Y10A1HS10D10N2M3O8S10X3ZN5I4D10H5R8E9D190、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCG6I9K7N9T8W9K9HL8W3S9F8S10Z1F4ZP7P2S2S8O1A2C1091、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红