2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题有答案(山东省专用).docx
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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACY2J6Q5C7D6E1D10HT10D10Q5R10M2B9M4ZJ8E7B9N9T4E4E92、商业银行批发和零售存款大量流失,属于()。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCA6K2Z9W5L3O9I7HJ7S7Z1E4T10I7C4ZR1T4B4D7W5T4B63、 在短期内,如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元,出现概率为25,正
2、常情况下的流动性余额为3000万元,出现概率为50,最坏情况下的流动性缺口为2000万元,出现概率为25,则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是()。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCG1P5L7C10P4E5P10HC9J9H3Q2A8X2U1ZW10K7H4I2S10X6U34、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险?()A.业务员贪污或截留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCI6E8W4N9R3U6L7HY6G6A9A9C3K5A1
3、0ZQ3J4A9Y2O3Z8S65、下列关于经济增加值(EVA)的表达式,不正确的是()。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCJ8O6D1D9J10K3F4HU2J10D6G4V7L10I1ZU5Y3B9Z10J2B10M66、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是()。A.银行应根据经济形势变化,建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量,构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保
4、所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 BCQ1C2X8R3A7W10P1HY4I5Z8E4Z6W1A8ZA4D4X8K3S7M2I37、由于内部控制的方面的漏洞,很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失,而且短期内难以筹措足够的资金平仓,出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCT5Z6A6B7J7H3Y6HO7J2F4A8S7C4R9ZW2G6F1M9H7U6A18、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括()。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理
5、的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCS4T4T7N10L1S2E4HP6A10O3Y9P9C10M3ZC5K1F3P3X3P10H19、根据商业银行资本管理办法(试行),下列不属于第二支柱核心内容的是()。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCG5L8U1A9M5O7M6HD8Y1L1F9S2O2C3ZW2L6R6Y8K6U4Q110、在操作风险资本计量的方法中,(?)是将商业银行的所有业务划分为九类产品线,每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数,并分别求出对应的资本,然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.
6、内部评级法D.基本指标法【答案】 ACI5V4C5Y5N8G4K7HF9Y3W3Y7M2V4S2ZG6U3E5N1Q4Z9P611、风险事件:A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前,需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCQ9Q3J4P9R4F6I3HT8A1N5K10R6A8Z9ZG3E10M8E5Z10G2B712、绝对信用价差是指()。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券
7、的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCD9H8Z7T4I4Y5F8HC6V6E4M6L2B5L1ZF8H2U10E6R9T2J713、( )是指债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。A.货币贬值B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 DCJ5R7Y5N8I1O1R9HD4Z6L2V2K4S8U2ZE3L3Z1A4N7B7S214、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】
8、 DCQ10J3W4T1U2G9E1HS3D10N2O4P4N6U3ZG4N7L8Y4O6V1Z1015、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资,实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCC2O7A6U10Q5E4E1HJ2U4J3V10A3H6G7ZS4Q6C7N1F5Q8A216、正常贷款迁徙率等于()。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额
9、)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACV5K2Z9S5N5L8G2HL
10、8B6L3Y3Q6K7M2ZN2Y1F2R8R5T5E217、银行监管是由()主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCV9F4K6X10Y6R7L2HI4V9C10K9F1M2J7ZJ6U5G3G1L5N4D718、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中,最不恰当的是( )。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同,因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现不
11、同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总,是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCK10J3F7Z1A3A1H2HS5M2A6G8X5S9I2ZQ2Q2A9V2S10Y1G919、商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头50,欧元多头100,英镑多头150,美元空头180,则使用短边法确定的总敞口头寸为()。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCE1R8T7Z5D5Y3M1HZ3P7O8Y6K7Z3N6ZG4B5Q10M3A9E10K120、客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场无
12、关的因素是( )。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACB2U3C1U9Z4O5L1HD6J8E10R5Q1L8Y7ZE1K1Y2Z10E9V5N521、商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸,第一种方案是选取置信水平95%,持有期5天,第二种方案是选取置信水平99%,持有期10天,则()。A.条件不足,无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCS10M1U5F4L2G3W10HD10P4L9P3M7N3N6ZU9Z2K10X8I4P9Z322、下列选项中,不属于国务
13、院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是( )。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制【答案】 CCN6N8I3K3F2E9U3HK7F6E4A3B8Z7O5ZA3A2P4P8N10U10A123、商业银行为了更好的管理流动性风险,下列最不恰当的做法是()。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACX4F9M9A5D4G6J8HJ2J6F7U4M5S9C9ZQ6L1
14、A2Q6F6O1J324、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是()。A.央行宣布上调利率0.3B.沪市投资收益率上涨7C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 DCM9U7D4E1J9U9H5HK1Q7H7M9G10M8L1ZK6K4D6U9C2L6R625、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价,审计的频率为()。A.至少每年一次B.每三年一次C.每两年一次D.至少每两年一次【答案】 ACG5H4Q6N5A10B5Y2HI9G2F9R6H9Z9O9ZW10C4I7U2Q5K1E726、公司
15、机构存款通常( ),对商业银行的流动性影响( )。A.不够稳定,较大B.不够稳定,较小C.比较稳定,较大D.比较稳定,较小【答案】 ACQ6D2Z7Y7B5T3Z9HU10B2L9F7D5I10O7ZS1V3W6J10Q7L9Y827、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCL6M2J7L9U6E9M4HR1G10S4P3Z10D8I10ZK6E8K7X9U3D4G728、在国别风险的主要类型中,最基本和最重要的是( )。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】
16、DCI10D3U3W9A4L10I9HW10T10R3B9T3M9Y7ZW4E7V9G3U5E1X629、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下,商业银行监管资本要求可以通过()计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACE3O3C1X10Q8M10U2HW5X3Z3L2D6M3E7ZG6T3A8F2H9D3G830、在我国银行监管实践中,()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.存款
17、偏离度C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCY7J3Z1I2Y4C5Q5HD9V6V5N7M4S8J5ZZ2D2H10R10Z8U8L431、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACH10U1R9X3R5F6W5HM10I6R10S3X4F10L4ZU3C2Y10L10F10Q2U732、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中,资产A=2000亿元,负债L=180
18、0亿元,资产加权平均久期为D4=5年,负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法,如果市场利率从3.5%上升到4%,则商业银行的整体价值约()。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCF3K10W6F6N5N2Q9HW9E10B8N10W10L9N8ZR10F10E9P4L7G5O933、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCH5J2H4H10J5R4S8HT1U7F6H6R10B10B8ZP8P10Q3P2H4P8Y734、资产
19、收益率标准差越大,表明资产收益率波动性越()。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCJ6L3G8T7F7N5I10HN3F8N8P2P6X5N2ZB5S4O9Y6U6Z7U1035、()是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCQ2E6P9H1Y10C1P7HJ10L4S5P7D7P8N7ZO5X1B3J8J10E7D236、下列关于商业银行风险计量的表述,不恰当的是()。A.银行在使用量化模型计量风险时,可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计
20、量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCF10A3O5J3J8Q5L2HD6C2H7A4B2S8X9ZJ10H3Q1J1I2Z6H437、风险事件:A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCV7C4H8R3N10U3H3HD8L2H4L3U3B8G8ZS9X9J8C9G6U7R638、商业银行信息披露办法的适用范围是()。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中
21、外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCS10Q4F4A9U8S7D6HE10G8M10O2R1R10D1ZE4M6H10I9L4F4G1039、如果某商业银行持有1000万美元资产,700万美元负债,美元远期多头500万,美元远期空头300万,那么该商业银行的美元敞口头寸为()万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCX10Y5F6J8B8U5J2HA1N4Q7T8Y7P3A8ZX3F8Y6M6R3Y4B940、下列属于行业风险分析的是()。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】
22、BCT3B7E1A2U4Y9D9HG9D6R1P1H4S1F2ZC10A8Z10M3T10O7P641、情景分析的原则不包括()。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCI1F4Z7G8H10E9N3HI1W4U5J4Q2S8Z7ZL9Q8B7F4B3G7V142、下列关于战略规划的说法,错误的是()。A.在信用卡扩展规划中,认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上,反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观
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