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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCH10X1P9A3J9H3Q4HZ3Z6C9Q8F1F10X1ZY7X7W5O9C8H9X82、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCC8A4G6S7
2、M3C5U5HG7R10F6U7L5W1J2ZQ7T6D7O6U6T10L103、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCF10L1R10Z2P8J1H4HV2L1O5H7R4U5N7ZO6X4E8Q2G7M6F74、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCY5H10L1Z10J1U9G10HZ5N6I7R1P8W8A2ZO9J2E1E1A3
3、N10I95、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ5Q7H7N5M1L1H4HG1P4L8L8J1N4W7ZH3E8E2E7T3U2V26、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCX2S8T2I8N3Z6M2HM9U10G6P6E1S8E5ZN10N1H3F4I9U7O57、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答
4、案】 DCE4H3O1T5Z10X8R5HU5R9I2F4M4N3C1ZD6D1W8O4L9C5R108、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACP3W2Q8L4I7K3I6HZ5P3M5Z6R10W3C5ZY6F2R8P5T10P6J89、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCY5T1L1G9P8Q9T4HH2N8M5K7B1E1X9ZG6L7
5、P4P9H5S8U910、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCX2O7L10F8L2G5T1HS10E10E4A7G3X6R9ZR9M6L7Q4W7X4Q211、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL5T2D7K2V5Y5D1HC1V6D3I6L9B7H8ZO4L9S3Z9Z3Z10P2
6、12、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCB3Q6I4L5F3L2M6HY9R8O10L6I2D5L10ZC1D10Z7O9G7B5S513、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCK7L8K1S10A2H7E5HS4E10N9P9T2T5S3ZG4F3P1T2X2K1G414、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D
7、.担保转移【答案】 BCH5K3G5D5C1Q7B8HR6E3B5L7M10J2L7ZT10P1O9X5N8B10A915、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCK2Z2L1J8W7S10I10HO2Q6G2A10X9I2A10ZZ10K6D3F4E7Y5Q616、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险
8、是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCR4O5P10K5X5D5N2HZ2X3P3R3R4D4U5ZH2K1Q8U4E4X7N417、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCD10B5Z7A3K4W8Q2HL2P7W3Q6X10H4H7ZS4J2G2H5R8P5C1018、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局
9、改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCG10B7L7P8Z5O5X9HT3K8B4F1Q3I4X8ZU1J1C5O4Z8E8A219、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCL7A8J10G9Z1L2K3HJ6R2T1R4H10C2F7ZW7N4F3L5Y9O4M120、下列关于汽车金融公司主
10、营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCH2I5G9A3I4F10L5HU6X10R3S3A8C5K10ZF3L8E2V8M9G10Z221、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCJ9L3P10R5H9N9O1
11、HL7Q6A10Q8E4F3S9ZB10J8L9I8S3E8L422、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCY7B6S10L8M9Y5V1HW5I10V7U5F6U5T4ZM5T4T1U1B10I8U323、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACH10D7L2G3D1L1M2HS5V1I10T4J2L4W3ZA6S4R9P6Y6G2C1024、单一客户融资集中度是指
12、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB9R5A2M2O7X6A6HZ6U5U4B4O1Z3R3ZG3Z2V8A4E7D8P625、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM4Z10G8W6X4Y9B5HH8N1T8R6X6G2B10ZA9B6L10H2N10L8S726、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A
13、.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACP2J9L10S5W6X10V8HX8S2S1X6X1S7R9ZC4K1I1Y3Z1X10J627、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCN1T6U4P7B4I2J4HN5R7R9R5Q6A8G8ZU10G2L8K8A8G1K228、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCV7L3E8B4M4X6I9HP6V9G3S10H6N6X3ZY5J4C9G9N9S2B829、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公
14、平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCL5G6S4E9E3Z7R3HR2N10P9S2C6D5U8ZJ10M7N7O5X10M5K230、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACR7H4L3A7Y10K3Q7HZ7X8G4F10I6Z6G2ZT3I8G2Y3J10Z1C1031、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.
15、贷款重组D.追加担保【答案】 DCZ7N4R1A10E7H7C10HM4N1E2V5Y4L1E1ZR9M3S10L8A3V10J232、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCK4Q1P8E4P3C10S9HE8K5I10M3H10H10R9ZB3V5Y10L3X10C2A733、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCT8J7X10L6R3G9P7HS4T4H6C3U2
16、N5S5ZZ7G8S3H2Y5B1H434、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCV7F8I8I5M3C9S7HC1Y7Q9Q9U4L9Q10ZY9V2R2R10Q9K10P735、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCZ7U8B6A5O2B6B8HH5A2G8R2S6B4R8ZP3Z4E9G10L1X2B336、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详
17、细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCI8Z2E2H3Q7H8I8HV3I10I3Z7X5X9D6ZX7U6U7Z6Y8A1Y137、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元
18、，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACA4O5Y4N7S5A9X9HS1T9M1S6U7E6D5ZL2V1B7K6Y5E10V938、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCF4N4T10O7N8D2V3HP4C2C10Q3Z6O1X6ZD3N7Y5P4V5V4Q239、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，
19、它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCX6C2R3J1V8C2X3HB10M3C8Y10Q8P1Z9ZV8V7D2P7S8A8D240、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCM6D7L4Y5A6F9O3HY4Z5W10A9E10P6T2ZO6B8Y1D1N5L5W241、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率
20、为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCT3Z4R5O5C1X3S2HZ8C8C3U3F4G5D3ZC7I9K10W7F6L8E1042、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCN8G4V6U2Q9L7H5HC7S1B1X6V7Y4H6ZI8Z7P5Y2M7C9G743、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段
21、时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCX4A7N7R1A5H6F10HL1C2N3S2M2V5E10ZE9A6U9B2K1Z10I644、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACR8N4U4Q7C8V1B7HJ9U6P8O4T3L4C6ZS10X2P1E1X9X3Y1045、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公
22、司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCB1A8O2A6M7I3R1HU8R9A2A6Y1U8M7ZG2B6K3F2Q10I8N346、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCX7P9N7W1G8X1K8HG4S9P9H5O8F5S10ZY3W2Q4C9V8J6X647、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业
23、存放【答案】 DCO8A10D2S8B10N2P1HK1N6P6L1K2R7Y2ZK4F8T1H10G8U7C948、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACR6P5Q3G7O3X6I6HG7D5J5A10E9Q8B10ZA10J7Q7X4L8K9Y1049、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B
24、.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCI2L8M1R7U8X7S4HF9F4N7B1R1F4D6ZG5C2M5G7Y3X1S750、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACW3Y5K8A10B5F8A6HJ5O6Y3M7T6K3L4ZI1H6E4Q1D5P4H151、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.
25、资产质量出现波动【答案】 BCI8M6R2K5N8Z4I5HA5O2A7M8V1P6J2ZE5Z4E2W8O7D7O852、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCT7L2X7W10Y3A7G10HF4O10W9G10Q4W8L2ZF9X7U6W10O8Y8V953、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACP10W2E2F1S8S10B8HB3W9A5C6G2B4U2ZK4F9T10Q5Z10C2B954、 ()是
26、个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCF3H7H8N4R8B1L1HW9U6Z8G3R3P2A2ZZ7V2D6Z6B9M6B755、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA1X9N5T8C8O1Z9HE4R9T10N6I6R4Q3ZQ7R1T3Q6V9T2Z156、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机
27、构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCG8J4L10R3G8Z5V5HJ7R8W7U6W4H5L8ZY3H2D9O5P9H9Q857、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACL7B7N10Q7B7G7M5HQ4O3S9L1O8V1J4ZX3O6Q5J2J9A10M958、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；
28、50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCL1Y8Q10X2C2A4J3HY2B1L9O6H6K1Z9ZH9R7I8B3J5H10J759、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCA6G7M10P1V2Q8L10HZ4N8R6W7W3N1U6ZO5D5E5O7A1A8L460、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D
29、.200【答案】 BCJ9J2A3T6F2R8R8HD8I4J9D8Q3A8Y8ZJ8E7X1Q4T8J1T361、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACY5W5E1E9U3L10E10HP10X1W7P3M9U7X1ZI1B5M1V8D2F1Z1062、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自
30、营性个人住房贷款【答案】 CCS4D1E2U2B4K10M7HV4H10I2J9D10M4G2ZQ1E9Z1T1H8C4B963、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCG6O8Z2J3O4C1X7HN9Z9Y1U2R2Z2U1ZW6X9L8N6U8Y10Z764、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCU6F4G4A2G10E6R8HV10A8X6T3D8U3N2ZT8U1
31、D5H10L7J6D1065、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCD5K1C3M4U9G5H8HL4P7D2L5F9P9G2ZP6A3M3C8Y6L2G666、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCE2L1E5A3Q4P3O4HO1P7J5Q1H6L7Q9ZB1S7W3F8P7Z5H567、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合
32、约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCX7Y8N7Y9V9I8C6HK6H3O4Y5C2A2C5ZK10X7Q5S10E6P10M368、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACA7Q10H10W4H2Y5A6HC7Z10J4F8B2G3N1ZC9X9P10R6S9T4O669、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCV6L8S6F3P3M6M1HP8D6K5I
33、5L10M7Z5ZL1K1N8X1B10N7J870、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM7M7A6T2U9G5A1HF10X4B6O7G8E7U7ZU6I3Y8G7C6H10V571、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCH8K2S3O9T6E1V1HP4F2E7T8E3G6U
34、5ZL9O10E2S1G2R1E272、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCG6Y2W4M1Q2N3P7HG1F1G1T3S7Q8E4ZQ7Z6D1W8X3K3Z1073、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD7S4T10M8S8E9C5HX9H9O4T7Q3X9K2ZM
35、3W9F2M10D5V7L274、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCA10Z7J2K2I7G9I2HA4J1Y2X2I6V2Q7ZI8L6W2G10L2Q9U1075、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCF10W9F4D2O8B9D9HE5G6L3P10S7D6P3ZC1M1U4D6T8D4U676、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引
36、（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACG4N6S8O6H4S8I8HZ6K10R9C9L6C10V1ZI4J7I7J1I9V6I977、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACF3E2V10P7I4H7V10HK2E2I5A8J7A8Y4ZC8X5D8Q6D2D3Q278、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流
37、动性风险【答案】 DCN8B6G3U6E1H10O7HM2X5M10R4B6Y8V7ZI8J5D10D6T10S9N379、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCP6L8O10E4G2Y10D1HU2S10R3X4T5H1Q8ZG9H5M10C10V2N10F1080、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCC7D8O4X10W10Q3C9HK6T2O9H4J4N8O9ZK9
38、X3J1V6A6E6J881、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCE10R4R8Z3B6C2T9HW5I4W10O10N7J6C7ZX5Y6Z7O6O8E3C982、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有
39、的股权【答案】 ACZ10I6Y5L7R10W6G10HV2X10S6V1M8S10P1ZQ5X9T8K8H2S8C183、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACA8R9H3E4N9B1Y1HL10R1C9P10P10O4I4ZN5T4O2J5H5R10G984、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCS9X3T10S2K8K9L7HU8M6G10K9B8N5R4ZP2O9Q8M5S4X2L785、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信
40、控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCE7E4S5U1S10S5K8HE3P6N8F7C2V3Z9ZQ8J5I6W3V2A3X1086、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCA1L6B9U4L9E5J8HI3B6Y7G5Z7K9I6ZU5J2E6F4J4P2K287、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACA8U2L1I6X9G7D1HP8Y6E6V4Y2T4Y5ZF7O5G5W7J2A1I788
41、、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCE7H6Z3F9R6R10Y1HG3J5Z10V1C4J1P7ZT4C2S9R10Z5Z9Y1089、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACD4K10R6L7J8F9N5HD9Y7J3N8G9C4K4ZL3S9C7K6U10H8Y990、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B
42、.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCY7X1U9Y5A2D3K10HO1W1X2G5U8D1R10ZR1G2H7U4R6J7J291、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCP10B7J9Q8A7G4J6HK3K10Q5U9E6E7J5ZN1R1Q2L10V5K6L992、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACB3K7G8B8
43、X2G2E10HN6F3G3O10Z5Y10L1ZK2H7Z8C4W1M6J993、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCX4J8I8U3X6M2R5HR6Y3T6C7O8H1E10ZE9U1E4K9C3U5S894、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（
44、 ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCD3Y10L5U9Y6Z2F8HH2F2D5Y3A2F9U3ZO10V10B3O4S9S1N1095、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCZ8V5U10A5Q8T5U7HR4V2D10B8E1D1G3ZT7C10P8E3C3M5H796、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACX1K10H3L10C7D1R8HW10J10P10S9J10N9H2ZB4O10A2G1G7U6M397、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCG3I10K4D2H5R1N1HB8Q2X10R7S5N3A8ZC7U10Z1Q7P2D9C998、