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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACO7H7D4U6O6Y5D8HY10D5G2J8Q1P3N6ZO10N9Y10V3F9U3X62、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCB5O6W8H3T7A1K5HO10S2Z4O1V5G6H2ZJ7J4B4Z6Z3H4E53、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经
2、营【答案】 CCD2S2C6C10G4L10N7HR6X7B4Q9X1L4Q8ZT7F1K8J9H10M1Y54、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCZ5T9E4E8E3B10N1HQ6V5E3D7A5E4S4ZW6J10F9V7F7O4M65、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCH9R4F7V2H1H10U3HJ7A7R7L2O6
3、X3K2ZM5K4O7H4Y2X8F76、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCL1V3G9Z3N10M1L1HG5W9L2Q4D9B3V3ZC2U3D10Q3H2K7Q67、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCG5A9P8E6I5J9J7HQ7Y9G9E8B4E10M4ZG4R6I5S6M5E4Q58、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答
4、案】 BCX6M10L4J3V10G3P8HI1K5P1C1A3V4X6ZS2W9D5L8H6Q3Q39、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCP7B1P8G3T4I10I1HB7S9E7R10J8L9W5ZR9J5L10D4D10X9Z810、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCX3W9B1M6O1Y1
5、0H3HV7C10K3I9K10O3C8ZE5N7N10D6A9O2W111、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACO10O8Z4I10S4E2A1HY1A7E2P10P10A2G6ZO2D2O4R10Q8I10F712、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACO5P3G7H9H7S3C3HE10D5F8G4S6U6M2ZD5Z10Q3G6D6L5Q813、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关
6、于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCU1H1I8I8E4M10C6HV2N9L1D7V6Z1P1ZM7C7M1B10C1V6B114、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCY8C7Y9Z8H10H8V6HA4U6P10F4E3N7U3ZN4S3F3S3I2J4H415、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是
7、（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCC7B6I2P2R10J10C8HX4Z8L10O8I4J9R2ZU3B1S4J1H9B10Y516、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCM5X1P10D5X1Y8Y4HN6A10M4F7L3Y5F
8、5ZC5V8B10A6O5R4H517、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCY6T4D9B5F8Y9Y7HI1H2B1W8E5D10T4ZB1V9G6U5I3R9Y518、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCV1U9P6N10G7C8O7HJ9N9L4Y5J6Y7S2ZO10B2L1W5D5J9
9、D719、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增
10、长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCX5E3E6B2Y2F4Y7HV2A6X1R8P3L7P4ZP6W7T1H4V8V8P720、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCV4L7H8M5E3I6N5HU4L7B8R
11、8S8Q7Y4ZN3B6I5C9K2Z9S221、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCG6K6F10W2W5U7L3HJ6W6X2J1D2G4N9ZL6U3E10I4N5P1R322、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCU7Z1J8J3L6I6Q10HH10O6M1A4O2X10E2ZK1S8Z2I9P10T1A623、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C
12、.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCW8W3L3J6I10V4T4HJ10X10W10G9U4W5D1ZV9D9I4W6I7B2U924、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCL7O1P5Q10E2N5U10HO1N6O4B9L5U8X8ZI8Q3K4P3B8F2Z1025、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCW7T3B3O3I10H1E7HO3O2J5A10D6Q4L3ZU3T10U10R4M7Q2Q4
13、26、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCD1O1D1I5R9L8A1HH4U9Z2I10R3Y8V3ZO10J6X10I8N10L7A627、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACI8S5O6U5A4J6P10HH10T10P3B7Y2Y6R1ZX3M7I7E8C7N6F228、材料题
14、A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCN8C3A10F7Q8T5M7HX3D5I1F2R9S1V9ZS2H5F2G5K6G9B1029、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACX6R5J6N8E7B3H10HX9E2E8Y6K7E1N3ZF6U8F9Z1A4B1D230、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCW4W2
15、S1F1I7M6Q4HZ7I4T7G3M5M7G7ZQ4O3A9N3I6S10O931、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCL7F3L8A5Y2B2E10HR7A6E2T3L8F3I10ZX9Z8E4W10T7O9A632、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCB4V2T3A7V7A4S6HU1U3C3A1
16、0H4M4I4ZS10R8B6O8U1R10X133、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACJ2V5A7I3Y1X7U7HF1F9J4M5M5D2N2ZA8T9J1B5K5G8Z234、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCZ9O4A4B1U1L2R8HY7A3C2T2D8T9Z3ZE1F6M7J3H5X3D935、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断
17、，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCM3Q4F1N5Q7C3H10HE6L7X4C1R5C4W6ZI2I2M10P6Q1Q5Z836、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACP1F6S6L9D9Z10D2HA10J4T10I10B9G1U2ZE3O10B2T7G2T5X437、与其他金融
18、机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCE2A7E3A5U3U8R1HD7A4D1T2Q10Q6B9ZK1A1F8U4O7W10N838、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCT4A6R2Z8E5M8I2HS10N2X7A7G9N9I3ZY2R2S10J9N8D8U539、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCT5D4W8W7C10J10T2HG
19、7Z3A2E8H2U7D7ZX6L10I8E2Z4B5T940、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACD1N2R1W3G3S4O3HJ9K10E8E8E2P7Z3ZF5Q10W4R4U5J5K541、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCJ3K10P2O1I4U8Y1HT3M9A5O8T5B4X6ZK5C6T3V3D3J6S642、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会
20、证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进
21、行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCR1G1U2U3H7W8V5HY3F6E3A1J9T4S9ZE9J4I10P5C10A1O743、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACU1P7U7Z5M9I1U10HY4P4W10A8F5U7Z5ZY1R10R3Z6S10I1L244、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产
22、B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCJ9L8F4V5X6K6A1HE6A6N2X9S10B9W1ZZ6Y4C9X9V4J10L145、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCZ6D4J10K7A2D6E8HX2D10F8E8S8Y7T1ZJ7W9O3I6X1O4I946、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCI7S1C8W7O8W6T1HA2T
23、5V8N6E7H7K9ZL9R1Y1J9I2I4V647、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCV3Y10K4P5K10X4P10HC5C3V3O10I7I9L8ZU7Y6C7K1C8S5R148、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投
24、资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACR6N3O1G10S9T6Q6HG8M2G7M6X7Y5F4ZN6C6J9V7T4E8Z449、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCT7K1I5O7U4F6Y6HE2S3V9X8N7T10I1ZZ3T4I4N10D4W10A950、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACN5C6U2J1L2G5A3HZ6
25、X2L4K6G6P5E8ZF7K10G4K3V3I1H751、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCF5I7C8W2T6H9A8HC10T3N5D1Z6Q9B4ZJ6R9D1H7G10M8M752、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCA10G3
26、X8E8S4S8Q5HC9E3Z10M8H8K5H3ZE2Y9I7F9B3D5O153、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCJ10K2C1I4P8C8Y2HT4G1O5B5I10F9R4ZP10O2V5N4U2Q2S854、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCC3Z7A5U2E1L4U1HS3A8P2B5J9G8
27、S5ZS1D2Q1O5R2V9L755、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCU6J7D1Q5M3Q8Q1HR2X6P8I10W2R10G6ZE4V1O9L9X3B1C756、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCJ6L9V6C9P9A6X2HH4T7J4P9D7L1H8ZO1J10M6R5H7E6L757、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCT3Q
28、5O4C6D10Z9Z3HS5C10X1T8S8U6K3ZL8Y3W7E5F1H2X458、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACQ10O4P6F10E10O8Y3HN7H5E2L6S1Z5F10ZR9S8M7M2X4B1I259、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACP1M2Q5M9B7J4H10HY8S8K1R8
29、H9V4N10ZM4W4C10Q5J4G1O260、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACM9C2M5T6V5I4F8HG1G4M1E6J3F9X1ZH6B10E2Z4Z1A3H761、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根
30、本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCR4R10X4H7U6D3Z2HA8Z2I9W7V4K2L7ZM5T8E2C10K7F1O862、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCE6C4M3F8F5B8G2HB3V2Q9I4Z5B10B2ZC10U9Q6H8T2E5V163、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCG1N3L9Q3
31、Z1E10Y3HG7D10F4C4D5Y9R2ZT1K5N2Z9D8V5J864、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACO10D5P3F5Q5A6W9HB7X5M5H5V2R8I1ZT8H4M9J4Z3G4V665、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACL7H6G10X4X10C4U4HY2L2G9P10Q5X5M3ZC5R10M5K10S8J9G1066、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项
32、目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCG3T8K10P1I3T10F8HU9G9X4C5O1T4T7ZI4F10W5L9V7G7T567、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCY9H5I1K1L5T2U9HG7J5M1M3X1H1N10ZC10Y5O1U2R7E9O768、假定某
33、商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACU3U1V2K5Z9K5B9HP2J10E8W3O1I2N2ZM1N8L5J7Z6K4P269、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCW8Q8O3E9T6I10S3HY2N7D4X4K4S1S7ZD7Z9A9A3O2N6U270、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9
34、100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCI4Z5M7K1L8J4I8HJ2C6G7B10N8N2I3ZE6A4R7B10U5F6N471、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者
35、D.套利者【答案】 ACY1R2U10W6Y7A4J8HK3Q4G1M10H7N7I10ZR5A9J1G8T10C1R672、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCU2C6Y3F3E3L6O6HY7A7R7G5A4Z7H2ZC9B5Q1Q6Z2O2Z773、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监
36、管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCM8D8X6F9C8F9Z7HV3X10S2X7R3W4C5ZG8C8G1Z9F7Z3H2
37、74、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCK6R10L7K1C5G3A9HS1R3K8B3U3Z5J3ZH4J8J3A5F4Y3P975、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCH7S1T5Y1A1F3Y9HK8A1J2H9V9Y3L7ZV9W10F9B4E7Z8E97
38、6、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCE6N2N1I7J2A6E5HW7K10W9M3A10P7X10ZW3N7W2Q2O2E2M677、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCO3N2A9D6S7I4R8HF8Y10L5N9D10F7G6ZS3I9R10Y10W6T7J578、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商
39、事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCS6D10S4X2U4V3E2HV6P6A8R6W6W9P3ZE3U9P6Y2K10B3L379、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证
40、券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACA1X2A7S6V6B9E6HC1N4F3S9F6T9Z4ZH10P10V4K7Y7Q4V480、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.
41、混合推销【答案】 BCP8R5M4E1B2Y9P6HK4Q5W3J10G7N8Y6ZU1Q5H5B9H1X9N581、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACM7Z7I4G2E10F2Z9HH2W10E3K10C1L6Q4ZN2E7
42、E9S10X1R2Y182、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCD3M2P9M10T10U1O2HV7N9V9H10U4O3S7ZP4B7R1Y1U9X1F783、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期
43、限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACU1K1E5E9P3H8R5HX2G9W6F9O7W7R1ZT1Y5W8X10R2K5T784、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCQ2J3Z2X7M7V1C1HQ7W3U9K3M10W2A6ZK9Z2R7O9O1G3D285、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACH9Y2I4H4A6T1N10HU1J9U9H3W3Q7J8ZE7T10D3H8W10X4C286、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.
44、市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCJ4L1H6W4W3C5W6HX9V3U3R10X9O8B7ZU9J5K7P5X1U3K787、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACZ3X10A9F10P1Q4U3HW8W4R9B6J8U8P5ZD4Z1F2C3W7V1O388、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCB5U1P9A3Y5U2T2HY6G4D8U4Z1N3B9ZJ9U6M10D9T5M6D789
45、、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCH10Z7Q6G5N2F4N1HG8R8K4U3G7X5I9ZR7U1U3F6R8H3Q190、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCJ9F2K1N6D5Q9P7HD9G8D1Q2L5S7G3ZT8W10Y10C5Z6B1T391、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCL1K7B5E3S9N6V3HU8M2C1S7J1F6A5ZX2P9T9Z9N1