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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCQ4Z1R8P4B9X10C4HI6T4E1P5Y6H9Y7ZU4S8U1A5L3D7X72、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCO10T3P4D10G4L7L8HD4N8W6Y4P4S1P2ZS2G10X9T7J4F10V13、从近20
2、家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCD8L3M4S2I3B5Q10HY7H6T4N6X10M4M3ZB6Y5I4I1F6A4P44、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCY7E9N4O6E10R1D7HR2L10J10W2F4O8Y7ZT8X1Q7I10Z4T9D85、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA2S1H1A3Y9S1F5HM
3、10D2G1Z5Q9D9U10ZH1T5A1Q6X3G6G26、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK9A7S3L6N9R3E5HV10D2X1M1I4Y2F8ZV7Q3C7N2V5C3H27、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管
4、局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCJ7S8F3G7V9V3I2HA6Y3M6M4K5Z10B3ZS2E1B10Q9P1C1Y88、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCS8B8H8T6E1D1B6HY4D9Z9L10T10G10U7ZO10T9L4V2C4A3P69、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C
5、.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCH1B3V1Z5E4Q7J8HI10Y2B5K10D7W3P10ZO3C7R2Q7T10G3V110、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ6M6C1Z5R1A5W3HU9I2A3X7X2S9Q7ZD5W6B1L5P6B9R511、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管
6、理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACA10L8D8X10U8C7P9HN5J8H2L9H6A7K9ZK6B6M6F4O7I7P712、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACQ3V3R4T3G7U7E10HX9M8P6I2E6L6Q9ZO3P7Q7K8H4N9Q813、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACW7M6C9A8U10N5
7、U10HI8B5A3U1U6Y7W6ZN5J7L6C2D10N7A1014、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCJ10B7A3W9F5B1T1HI1E9E5T7V3W3P2ZO7N8Y8X7P10W8D815、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCV3B5G4I7O2W3N6HH10D3A8X7T3B3R8ZR4Z10B3D7L1T2E1016、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点
8、包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACR8W10T6R2I7F7O9HA6K5N6P7A1K10W10ZT2T8W7E9M5U3O717、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCY3J6S4P8L3Q2R9HJ8C3S9U1S4U5Z4ZC8L7C7A10B4M6Q118、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别
9、风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCQ6I4P7D1X2L1E9HW3H4U4J2T5S7N6ZK10W9W10U4U8Z10O319、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACW1E5Q6E5Q1W1U7HR7E1M3D8S10D7G2ZE6V9P2Y2V8M8H420、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续
10、费和佣金收入【答案】 ACU5N5J5K10N8W9W2HH3J10B3F1S10A1R8ZI3A5G4P6L4X10O721、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA1Z6Q6R5O8B4P2HZ2A6G5D2R4I7Q1ZW10C3X9Y2F5W1N522、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCB10I9K5T8P3P3W3HX8S5S5M3J3J1J8ZX9J5B6O10H9D6Z7
11、23、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCI10T3P3I6A7K9A8HO7H5N4Z1G4T1A9ZP2J10I9D4W3V5H824、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACZ6C4R5O7A7F4L2HS8R1Q3M2F9N4A9ZD5B6T5F5X7R7E625、（ ）指在我国境内设立的金融机构法
12、人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCV1M3C4Y8D5G3D9HP6R6D2X2S4Z5E9ZN3T6S4P7P4S4K826、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一
13、级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACP2C7M5M4D8Y1M5HR8Y9B3B4U5J9W1ZM8O4Q3T7P9F9G927、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCB5K5V6L2J10F3H7HV4W8M8D8J8S3V8ZU4P8T8K4M1M9F328、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCY3S1M2N5E9V5I2HK3O1G3U2Q9G7Y2ZU3D3K7W2U2N6Y1029、由国务院批准
14、并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW3A2X8C2G4K2D5HB1U6K2S6H6L1S4ZT5C7F8Y9R2O7K830、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商
15、业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS8G7S1K1I2G4U1HZ10M7L4A2Q3Y2Z4ZA8D6O5Y3G8B9E431、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCA3N9J6F3M5D5Z7HO2S2H6Y7P8S9P5ZY5F5U8F9U5O5O532、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策
16、风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCX2J5R2T9Y10B2U10HA5G5H3E5J1Y3F2ZL1F2Y7A10U9Y1V133、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCU6N6I4K9H3A9S8HB2L6X3I10Q1T5U7ZD8L2N10N1L10M6I234、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACG6F7W2B6L9E9F2HI9B6E6Z1
17、B8S7C6ZD4C9O5P8W7F2G535、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCO1J8K4Q5I2S1M6HK4K1F9W1Q9S10H9ZW5D8Y10F1K1X3Q236、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCW4W2D8E5X1E7F4HC8P9Y10Y8R8S2S2ZM8E10B5I1S4T3D337、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷
18、款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACF8V9B10W4M3V6H5HR4E1J9Q8U8L6Z9ZS3W3U9Y3C8Q6C338、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCD1H7P5R1M5H5J7HK1Z9Y4I3X5P1W9ZB6Y2F4V10S10R2A539、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BC
19、F6R3O10Q6D2N2P7HB1G9B7I4A9R10S7ZP3R3A10M5B3L6F640、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCY7C3S8S2M3U2Q5HJ9J3Y8Z7E5M5Q2ZJ10F4M1L2W8B8V441、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR10A1H3P9R9L4O10HI4U7R5I8A5X4C1ZL8Y7B5R6N
20、2U6H742、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCE1J9B1W6C7C6B5HB3R2U4E5P5L4L6ZX10M6Z3O2Y9Z3D843、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCZ3M9G9A3Z7R1T5HQ2M7L6K9Y8J8B2ZB6J5V2D6J2Q7R1044、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCK5B7T2J1
21、E4D4K1HA8M2A2S1B10F5E3ZZ7B10F1S7N5F10O845、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACE2B9G5N8P8E6P6HH10W8X4O9L10C2V7ZB9P6O3S3J10U4U1046、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ1M
22、1A5S8W2R6T5HU5A4I2E10I6G1O5ZB10J6D3J2K5W3G447、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCU9Z7B6N7X10X9S10HK6Q3N1M4S9U10V7ZH8Q7H1L7P9E4R148、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCW8A3C7P2D1R6P8HY9T8K9S4U10L6B8ZA2P5F1I8P3W3A249、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经
23、营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCA7I2C7Q8P7E9Q5HL1E7J1I3N4Q2H5ZK2Q10Y6J3L9Y6K250、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACA1M10A4R2U3H2Q9HP1B4K6T7Z1F2A4ZV2O7M10U6T3Q8J451、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存
24、在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCE4D3B1Z4E6J3I4HS5F10J2U4Q4Z5E6ZY5Z3P9O8A5O4U152、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCG10I7C2P2Y3P5I2HQ4P7K6G1S4R6H9ZC8R3S3N10Y9X6A653、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造
25、成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD3X3B8U8N6Q2E3HM9U3X5T4K2M6T4ZE8D8R1D9B8J1P654、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACB6K9C10V3I3Q9U5HT10G8I1Y10P9N2P9ZQ7Z1A6I2K4O10J755、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCI6Y5F5B7S2S4X8H
26、R7X4O3I8H1O4Z10ZB5F6W6V5R3N3W256、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCZ3T1T2X9F8Q4F8HP4K6D3M8H1W1D1ZD2F1Y1Q6P2W4W257、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCW6X6Y9O9D9X1D4HT8T9D8L5Q9B9M5ZK3P2R8B4U3T2N258、落实保函的风险补偿措施不力
27、，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCK10S4O1A10W9S7X5HZ3V2V8K7Y8I10W9ZH10H5U4A3J2I5R559、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCX2G7R10G6F3F9K8HX6T5U6S5L1A4S10ZK9P9F6C5A5I4I260、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的
28、比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCU9D4Q3T2F4I4O5HO10O10S9O4F10N6L8ZS4R4G6Y10Y3O6A961、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACK3R2O8H2S5U5R8HT8A8P1H1F2R6O9ZJ2S10X6Z8U1L8X362、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得
29、超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCI4G6K8Q9G4R3J5HT5G2C10G3J4J9X6ZD2S2V5Y1A2F6J963、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCA4M1X2C1C7Z5X7HU8M4W3T9Z4N9H5ZA4Y7C8O2R2E10A464、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCF5M4D4K8Q8G6W2HV6S4R2O4O2I4
30、H2ZD1H3G4O7A7E6K365、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCO10R8F7J1X8Q3W4HS6P6P5J5G8E5X7ZZ1E7B4H6K7T9U866、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCV10E1F3A4O1J6D1HU10J10H3J4M9T3R8ZJ2X4I9F7W6I6A1067、行政处罚委员会办公
31、室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCE7V5Y8T5K7J9N10HS2L6X9E6M9J3G5ZX4G8R7O8N8U9F768、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACY9D3P6O3
32、G4H1S10HD7T4D5S8D4M10X7ZD9G4U2E4Z7W9C869、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACX7A10V2N5F7C4S3HK3X3X8V7X5V4F1ZO3R8A3S6T2D2F470、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 B
33、CU7B4V7W9C9E5K6HE2L6D9E2V9G10Z7ZG6X6V5M10Z10D5P771、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCC4L1F5V6L8V2H3HB2J9W1V5N6J5Z1ZM4C8U7M8A8R1C272、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCZ7L4O1N2D8Y1A2HL2L8C4S3I2B6Z6ZX8G8J9J3H9T5M473、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货
34、币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACK3O1F4Q5V1Q2K1HL10R8Y5D9J10L8W9ZX1Q1Z10W8K6A3L374、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCH5N5W3O1Y5C7Y3HU9Z10X8P4S5X5F2ZJ5R2N6W7U5Q7C1075、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCJ4J7V4R7N1V9O5HP1Z6J9T5W4M8K
35、3ZB6L3I3U1E10W1H376、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCL2V9Q8I8V6P1G4HI4P10H6H2H7T8V3ZW9A2I1C9K5N1E177、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员
36、管理【答案】 DCX6W8K3O4Q10K4I3HF6P2U9M6B4J5J2ZP3E2H10J1S6A9R978、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ10C7E6U9B2T9W8HF3Z3C7Y6C6A7R8ZF8T4I8M5C10R6E579、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACI10O5U3L6B4R5I6
37、HV3F2X8F9V6R8G4ZU9T4F8X10C8A2W480、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA5L9I6P5A7W5V1HY6U6Y4B10D7A6G8ZH2G7J7I1A2K10V981、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ7J9N5E3J3U7G9HX1T7C6S10O6O4T7ZV9P2D8Z7L3E7R382、
38、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCQ9U3Y3J1S4C7G8HS5C3P3D10V8W9G7ZN7J2F7O8H1A4K683、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为
39、基础的转移定价【答案】 CCF1M7C6Q5X8R9F1HH1W9K1V10A6P1S6ZE7K5C1E9F3G3V384、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCK5G7V9B10X7Z9V10HJ8K4E1S3M4F5W5ZK5O3T5R9C2A5R1085、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACP6Y7V9Q5H5N1H1HK4A1B7K1F9D5W2ZK2K10B4B3R4O4H1086、商业银行利率定价的
40、基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCY7E8B4K5E6H8X6HL9L1Z1M5K9F10P4ZC10P4K5W4B1P7K987、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】
41、ACD3R5G2A10C7Q2Y5HD2Y9R4H2Q9D5C5ZQ2Y4L7X4X10M3V788、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCN3D3I9G1V1A2I2HC5C1H8X7Y9A6V2ZX7Z9A5T4O3R5F589、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCW4V7I10L1
42、B10T8I8HF2F5Z9O9Q9A6Q2ZW9H8S9W10T8K3W890、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW8J4Z8R3D10U2Y3HA2S3Q4Z9B6F3A9ZT8R8H1J2C5G1H691、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACH1U9S10D6Z4L6B6HG7T9E3K9W4I6O1ZN7M5
43、T3V7C3S7W292、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACJ10G2P9S10F4G7K8HD3R9E3M4B4I5S10ZA7L9E2G3W10A2H593、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董
44、事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCN9X6T10T5N1G8L10HW1W1D2S8M7I6H5ZE3G3M8T9A9X6L494、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCX4O8Z4X10I8P8B9HR1I9X5U10G8S6C9ZS1Y1H10X3E3K10H1095、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCA8C5Q6D5Q2T9M2HS6X3T2B8R6S10D10ZO1T2P8H8G4V10X596、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCW10S2U10H1G5P1Y8HH4P6N9K1T2V4E5ZH6J5V2J2V2I1M997、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCE6H5Z9U1N9J10U4H