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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCO8I10G10C8L5F9X5HV3B3K10T4Z5C8I6ZL4N4V1K1R7P3T12、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷
2、款【答案】 CCQ10C8U1I9J10Y2Y10HE8R3P7J1X10P6V9ZO4J3V5Y5H9L6C63、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCJ5E8V10N1A8L1F2HV2H3V10G8F2Y5V8ZB9E4Q5F8V4F5Z94、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业
3、银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCN4R5Y2Q3U2D4N5HI3C2U4I7I8A10B9ZC3J9D2B1J1Y5H65、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCI3D10E6O3C4I2R4HL5F6G3T3K3K8W9ZI7R3E1J7L4R1E26、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正
4、确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCH5M7L8G3X5G6J8HN6F8U3Y6T6R8V7ZA1I2L6V6D2B8N57、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCR8I9U3D9L1H4A9HT5O7O1M6V7P2O10ZT8X2S7X9K7M3A58、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCI5F7E8H1J2O1I2
5、HO3H6H6V4O4T7A3ZG8E7K4U2K7U2I69、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACW6I3E3L5W7M10N3HS3X6V3O5C1B6S6ZF2K4I4U5D10B6D710、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCY3S6M2F7K9E
6、4M9HX4K4R7H9S6H2Y2ZD7X8V9Q1R1V8F211、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCJ4A8X5V6A3F4R4HM1V2G1I4K9H8W7ZR5I6G9T4D5C6R812、下列关于常备借贷便利说法错
7、误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN4U9C2Q3G5V8C3HL2T3I6T5S7X8R7ZQ4O5V10Q3G4T5P113、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCG2Z5K1A6C7P2D1HZ7T7E10O9C5U9A1ZU6E9T4S10F2W6Y914、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCX6H1
8、S3G4M5N8L2HH5P9G4R9K2M9I1ZS8S1Y9M8O3B3J515、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCV7B3N2L10B4B5A6HT5X4Q5P10K4C9B6ZW2J8G6P4Z4P7F816、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACP3O10P10B1W3W1H6HR2Q6T3E8T8A4V8ZA10U1A2Y10D10U6F7
9、17、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW10Z6H3A4O6B4S10HT6X8E1A3A10X7P1ZT8D3V5B6G9A1W318、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】
10、 CCE8H8B9T4N2N9N5HL6X3A4M9I2A10R1ZV3J1L5K6Z4K3T719、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCC9N7O5B7G9W3U10HL3P5M9M3S10O10O1ZC4A9Q4G10A2W1W820、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCC10O10P
11、5Y7G8J7N5HO8D6Q5U3O8D6G9ZO9X6V9F8E10T1Q421、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCA10W9D8B1U9M8X7HN2Y7Q4N4O1W4E8ZO3C8L10B7V7Z3S322、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACF7B10J4Z5M6G4L6HD8H2E9X6G10E8F9ZJ10F8R10W6T6C9U923、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）
12、。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCN9J1D3O10C7N3B6HE8G5P1M9P1Q1O2ZF4N2D5X1S8L6Z424、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCY1E6R5J10O10Y9M7HZ10X6F10H5Y7A5J4ZR9W3T9O5L2T5K325、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCS1V6T5C2L8H5L3HA8W3N9U2H1O8A2ZW10B
13、1K3L2V9P2U1026、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR6B8C4U1P5M2I3HK9M4F9C4S2X7R5ZJ3I2S9D8F9L8T1027、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW1Y9O6Y7N8M6U2HQ3V10X6L5A3Y3Z2ZS3P1S6X8U8K4H928、下
14、列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCM6X7I2N4M8Z2C3HH3X6V4D7T10L7C10ZE2H9A3J1I10U2G129、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS3R1M2P7P6C4W5HE7E4M10Z1B10U2B10ZJ4S6Z5K7F3S10O730、 银行支票的监管中，应当注意的事项
15、表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCH4I8Y2D10L3G3F1HA1Q5D10U7N9D7A6ZW2L10X7I7J3U9F531、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACR7L1A1D3Q8M6Q4HX6V7V9A10R3H10H7ZX4O7I8P5F3G6N232、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则
16、的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACT7Y6Q6X2R2C9P1HX6L6W5E5L7A8N7ZC3W1S4W4J9K5W933、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCB7W9V3W2W5W6T7HO2A9J4X7Q3H4J5ZE1Z4B5R7O8R6M234、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，
17、并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACY3G4I5F7I7A2K3HC9T3J10B10F8P4K10ZE6S9E10L10E10S9V1035、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCG10J8K9M10L7O1T3HM9L10U6J7W9J5C5ZK8T7C5H9N9D4K136、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACN1W3Y3C
18、8Y7M1B2HS1U4W1O6C9N5R1ZD7Q3D1H7I3W8N137、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCN9W6O3N5M3F6A8HB8Q5I7P3P6E8S5ZM5O3R5Z3V7U7X138、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日
19、内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACW2F10A4V7T8C8X1HF10F7K4T5X1I2D3ZV2F4F10S2L1N4N739、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCD6M9T5G1W10P10E2HH7L2C6W3Y8B1H7ZW7N
20、10L1Z10M1L8B840、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCR9S5Z8L9K1F5B5HO2K4A4Y6E9Y4K2ZL9V10U6J2T3K8C1041、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCO10L9X8C6S9D6R1HA6O5B10D3D5Q4J2ZB3Z8O9M5O4Y8I942、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款
21、。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT1E10E7U6Z4Y2L3HL1M5Y9Y10V2H1D6ZR2E1J2C2U7K7X1043、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACX10N4L7S10S10U8E4HD6O7S3H3P5Q2V8ZT9M2L3U10C1V7R1044、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCY10T4M5H3P8Q7U3HR1T8I3D10X2C7H8ZE4T2R9B9Z3Z7X145、商业银行薪酬结构的构成
22、不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ10B5R8M4O8E2H4HI1V6V9D1O9A2B1ZW1C5M6S5B4W10Z646、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCG7H7B3J3I7Q6Q2HG2T1D5A1N1N9W1ZF5Q1E3X2C4Z10W347、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答
23、案】 ACG6W8V5Q10Q8E2P9HU3H4K7U2L9W2W3ZG8S4B4Q2M4O7L548、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCX6T8A4W7C3G7X10HA1P7H2S8K10M2T7ZU8Q10P9M4E7V9J449、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体
24、系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACI8X6L7B6A6D7X10HB4F1K1R4R5T9T10ZI5B3L2Z5B2P4P450、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACK3F5P3F3R5N2B8HI8A2K4S7Q2A4Q8ZB2X6S5R2E4H1A351、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈
25、利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACC9G9A9Z7V2Z5Y1HI2O6H1U9C1Z2J9ZL4T1O5P8N9P8R652、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCV1V8E10E1P4U9Z6HD10R4E8R1V6X8J10ZS1B4Z10K10B5Z5P853、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCK10O10W7G1E7V5Q5HZ9T2S9G6V
26、5Q2E7ZO4Z5V6O9Y7T2O354、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACX4I7V10L8K7A3I5HD6P3D6S10L10B6R7ZY8O2P10U3J8A8D555、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCA9L6R2Q7A7H5Q2HD5U10A9S8X2G6X5ZC3
27、Q10X5B10R7D3X256、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACR4W6A10O9S3J8N8HI8J6T7L5N7I2A4ZL10A4B8H8L5C4R757、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在
28、收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACI2K5W4Q7T10J7U5HT3V1V3I10H7G6K4ZZ4M2O6L3P10K8D258、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACJ2U4P3O6Y2N7D10HZ3L3Q9M2T5U6Y6ZS2U1F2J4A4D6L859、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误
29、D.贷款【答案】 DCR5R5B4I1F4U4W5HD5S2N2Z1W2T1A9ZG8K8W2A9S5M5C360、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACJ4O10C1T8N6R7U1HJ3O9F8K10G5O7B1ZS5J2W8Z1Z9S5O861、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCF6I8Q9U10T5N10O4HK4E10E8L5P8Q7W4ZC5S10J3B6G6Y5J
30、962、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK4Y4G1T10T1Y5H10HP10S5B8J4F9T7V3ZY3H9W1J10W3T7Q263、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACQ8C4M4J8S2B2M6HW8N10G1R2L7J7S7ZA10D8I1O4X3M10D464、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCQ6N9D
31、5V8J8R7Y3HH10F8V4G4R9S8T8ZF4C7O9K4T10P8E865、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCS2E3V3E10D8V3B10HY10K9Q3I9X2O8O1ZQ1K6D7Q9G6P5G766、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCZ5G3I9G
32、4V10G3Q9HR7B9Z7W6U9X3N4ZR6B3C10U1G8R2T367、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCQ3U8R4E6Q6A8K7HN3C9I9B5X8R6W2ZG5N2M3S9C10W8E868、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ2Y3H9U10Q4B
33、2A4HA8S9X10Q5P3F7B7ZO4I9R8X10Q2R7G369、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCJ7Z2A9R9W3A3T4HB2W10L3D2X7V10T5ZK7N4K2E5W8D6L470、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCQ10R7M10P9Q10L1G3HV9Q6D10O4H2N8A3ZB6X4Q2E9U10N6Y471、根据中国银监会行政处
34、罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCS8I5U5C8T9Y10Q3HQ5Q7Q7V3D10O2B4ZV9B5C4H8U9D8J172、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCT10X10I10C1M5T7I8HR6Q2Y7N4V2B4D1ZP3L7D7D6T7B1L673、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系
35、稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACD3S3F4U3F8X2O9HL7N1V7V4O6E1L1ZE4Z5D4R6J3Z3D974、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCH2D5F8J9G10T3T7HZ8J7S3J5H6I4M10ZA8R4C2C6J8C5Q275、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY7S3I7T10L
36、2R1R10HR8O7Q10G3H3J10F1ZH10F6M8Z4P3T8J976、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCX1C4W6F3E9P3M7HX4T3V5R7T9O7P3ZR4K8J7R5W8P4Q377、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACR5E7C2P4Y7D6E6HA2K1A7Z2A10Z8X4ZU5B8N4P5N4K6E778、下列业务中属于商业银行资
37、金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACX5M2Q1L9X2B1B6HL7O5U4W10Z3L10L9ZL8C10Q1L7A6P1X579、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACP3R9Y10K7T1R5N6HQ8Y2V4G2Q10D4T9ZW1N9C5V8X8B7A680、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过
38、中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACJ9G10I8Z4T7V1R10HA1X3M10K5I2S7C2ZB8L4A10W4E4M4Q781、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACL10U6Y1K6O9Q2U9HM5U9M3V1R4C3F6ZG2K9K6X1H9D10R582、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCS1E6G3Q7B8X8K3H
39、E1X4I1Y9Q9J4W5ZH1T8E4B9V1L5P783、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACB8L10X7C6G7Z7V2HE9O1N5A3V2A9Z9ZN7H4S10V4D5Z7J984、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACH9R1M3T6U7G3F8HC10P8L3F7S5I10Y8ZQ6N6A3V4C2
40、Z9N1085、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCR8G7X2W10L10R4A9HP3A2L1B8W1K9M8ZF5P10R9L9J6Q7K186、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACM7Z2Q5G5D8C2
41、P10HF10Y8G8W2H3N7B10ZH1M6J10M3C7T1W787、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACV9G10S8W10G5K8E8HD3E8K8Y6L4R10X4ZG9U5Y10T9O4N1D888、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCY10R2O8Q4A9D1Y1HH5E7K3J1Q5S9A4ZQ7N5S2H1L9Q6X689、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行
42、业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX2Z3Q9I1Y2L5L1HY9E6V1E10Q1S3O6ZE2B10U
43、6T5D8N8K190、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCW7L3Y8Z3Y6O7K1HI8I5A3F1G3C2H3ZB6N3C7N4Z5E3X291、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCK4F8N7Z10H6U8K7HH4O2A6Y3E2P1K5ZT2Y5D5V6L2F1
44、0T792、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCC8C8Q10J3Z9K1N4HE4I4X7Z1J2C1W3ZZ1T1X3I5G7N10H693、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCO2W9J5D1E3P4T6HN6G2G1A2B7G10D2ZX7Z5K6H2H1U7E794、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCL4E10A8U3E5O2N7HS10J7A10F2B4G2L8ZI8L6K5M10G9Y2J395、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCN5R1E5K2B7H6X4HT7Y6Y4X7D1N1R2ZH8J1M10C10U1N6W296、( )是个人事先约定