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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACL4K5T6J8V7A7P9HI4L10E9X5Q7I4X1ZT8Y4I2X4O10O2X22、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCE4W1C8K4Q8I4C1HZ6D4Y9J2R1X7V2ZN4I3I1U5D3P6W43、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )
2、。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCY9F5J8F4X1K8F10HS2Y9A8H5F10I5O7ZB9O10L10G8Q8Y10E34、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCV10U5C3Z6F8U8H9HL6O1P5Q2B6P7P9ZV1A8N2L6J1G7Y65、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的
3、贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCC6N7K7E10T4R8P10HU6Z3R4P2R4G1Q4ZQ9G4Y2I10L5Z9G106、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACZ5N4Q4U6G1G2G3HZ7E5F5W9U9X4I5ZD8N9Y5V6X3W6U57、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基
4、金【答案】 ACF6Z6T9J8O7K9Z10HK10C9M7J6D10E10V8ZM3Y5E8N9Q4I10G68、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCJ4I7N9C5T3W2V9HH5R8X2C4T5Y1B7ZS6L4F6K7N7J7H89、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCO5A1W8S5R6J8A10HN4Z7J4J5L6X2B2ZH3M10Y8X8M4
5、G7I410、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCX7M5B4T2T1K4X8HJ3H10Z5R1B9F6K1ZE3L5X9X8Y3X4O311、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCV9M3K3C6V10O10L7HM10W7Z5A10Q4U10U10ZY7R1L4M5H7X1Y312、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正
6、确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCC6X6T8U8Y2W8B7HS3T3H10J2W5L8E6ZO3X10I9I7O6A8O313、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACG10V4I9N2M9G8G2HQ8V10U9S2X8M1F2ZM1T10J10A5D2V6B314、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不
7、得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCV5F1T4H9B8S10N8HE9H9W7M4T6D10K5ZF7V1W4V7L6G2D215、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCU4W5F3D3G1U2P5HS3U1E3K8F3T10Y3ZJ6Q9R6J5M9N8H216、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，
8、由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACZ1K1A2Q4M10A2P1HW10E10Y9H9G9M1T1ZG2Z1V5M8W7R9L217、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCP6T2J4R7R1D2G2HM2I2F10Q4Q6J9U9ZT7X2T1Y1
9、E9D10G518、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCK3V6R8W4S9R8E9HB10R4A3W2K5P1F1ZI6W9H2G7R9W7J619、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACT6G7K6X5R10B3X3HI3L10M9V2Z2T2S8ZF10O2O6H1H9U3H220、
10、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACG9I8B9V7N8U6Y5HE6W3A2I10Z5E4X2ZZ7N1A9U1U1E9N1021、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCM7H8P5Z8G8S5U1HW6N9X9T5X3U7Q2ZU9J8V3O6O7K7I122、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCL3R5T1I6
11、P7U7B1HH4J4N2N1H7W5X9ZW9B2B8O7U6A6Z423、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCD9Z4I5D10D1J9B3HN10T2W9V10B1N2D7ZR4O2I4H1R3M9W824、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCU4M1X1V2W6M4A7HC7O4T6Y4X3O7G9ZA7C1P4K9P10L4K225、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通
12、过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCA10X8Q1P5O10T7Q2HA10I7D7Y9F5W7S3ZC9G6I1X9U4N4T126、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACN9T4V6L3F7N3K8HO10I4R4O5F4W9C4ZN3J9G5I7D9C8V927、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据
13、【答案】 ACS10E9V9W3A7D2K1HV1G4H10N1E7C7R4ZZ8Z8Y2G3J5N4J528、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCC10G6D3V7H4J9Q2HK3B2U8R2F4H9N5ZS4F2I5Q10Q10Z1D929、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCJ3I4D8K8C7S1V9HJ9K4H2N4C5Q6U8ZP10D9R9U2O7L1G730、
14、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACH1N4C9L8C2O3M6HV3C7D9H8S2F1O3ZM9J10Z4L2O4M6C831、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACK9F7P2K10T9Q2G2HA2B6A5J9Z1F1V4ZP5C2O5O2P10Q8B632、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（
15、 ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACQ3I3W5G8V2A9G1HV1O9M3A10M4V9X10ZV10L1T1E7P7H8I733、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG9T10D10K6Y8E2W6HX5M2B4T4H9X1I9ZA1N7G4R4S2Y8M1034、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCH1O4S9R8C2G1Q2HO3U1O1Z2J5U1
16、N6ZK1Z1R7G3E8A3A935、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACT10Q4D9M7T9I8V4HF8X6N1Y1X4Y2A7ZG10O6Z3V5N10T6X236、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACF9G2P9I6M8M9T8HI1G8
17、X8B1H9B8Y1ZS9L2T9A8X9P7V937、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCE9A1L8R5Y3U7G9HF9I9H8T7H2F3M10ZV7W9B6V9J2E2U738、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险
18、程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCG1W7B7X8L9W8Q10HK7Q4E5O1F7W9S7ZF2A10B7W5O5M3Z139、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCT1I2G8T6D9L1K1HY3C9U2D10Y5W8E9ZS7E7W2M7H7S9A140、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准
19、入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACJ2Z5B5N7J9P3Z6HP9T8C2Z2M2T2V10ZH2G6U4H10M8R7G941、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCD5X8F1Q6R2W7N8HH6I7U9I3D10B4A10ZP5C1K4W9H3V8Y342、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACX3W1C3A10O9Q4Y2HA9Y5M2N9Y7O1M3ZM9J5Z9Q4K1D8C543、( )是对被检查机构某些业务
20、领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCB7Y6O2M2Q3D4O6HI8O6G4C2L1A7B1ZB9F10U7Y7J6C2Z944、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCK9Q4Y3X10X1Q1T9HB1A6Y7Y6M10R8Y2ZR1H9E6E7H8R7V445、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACT1M8I9S2
21、F1S8E6HI10R2T4V8N9U1P9ZY3S4I3J10M9L5Y646、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCE8F2N9R8J3Q7Z8HN5Z7Z9J10C4H2J4ZA2H5D4R3A6Q2B647、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCV6F7A8X4Q9L1N6HR7Y9B10F7Z10S8F1ZB2P3G10I3A1F1X148、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金
22、融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCF5B5J4E8G8V3L7HI4N7X9C3M2A9N1ZZ5W2B10R6E7V3S349、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCM3X10U4Q10Q4W7P10HM10Q1Q1O4B8A2J2ZK5U3K1A6
23、Y2C7D450、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCW4F9Y9B2D3A1G8HM4I6G10E5X7N9W5ZU2M4D1L10T10A8J451、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCZ4P9D6X4H10C3Y6HO2H10G6S1N2W3D5ZT1V9K2B4T2O1K352、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACE3H8F1
24、M9L1F6R10HW2G3G3X1B9V6Z10ZG1Z4Z5U8L5T1U753、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCO9P6T7C10R1R7L7HD10U5U1Q4I10I5D2ZK5Y5A9Y10C8Y4Z354、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处
25、置风险【答案】 CCN4Q3Y5G7H7P3Q5HY6D1Y4P4F5Z7A3ZY5R9O4I2F9P10J355、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCO10Z5M10T3A10C6M2HN2O2K6E9Q3H2T9ZF5A9V4B9O10N5E356、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC10K10D4J1K2Q3
26、E9HU3T8Q5B1K4M2D7ZR4A8L4A4J4C1F1057、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCN10D10M4P8Y1B4S10HW10S7S9V6L8L7E9ZN1C4Q6U3V8R4E158、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCF7X10D2O7R8N3Z6HI7U10H4L
27、8E1M10Z2ZX7M1G1L4C4Z3H559、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCX3V3X8Z2X3A10C3HK8J3H8R6D6O4Q8ZP10Q3X4W10U9I6Y860、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCA5F5G9V3L6G2P5HI1W3Y10I10J8V2R8ZO6D1Y8D1R7Q3L761、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能
28、力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACO1U7W9F6J5V2X1HQ4U2B1N6Y4Y2V10ZY10P3M9S2B7K4D162、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCY1P1B8W9Z4I5L6HZ9H3B6S10N2Y9O10ZS9H3L8A10K3W2B863、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACR2U6X2C2A
29、9L2X4HL5Q5X7K2L3A3Q10ZZ1P5P5V9N2O1C664、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCI5S3X9G4A8T10Z8HC8K5L3C7I1H1A10ZS5T5I9O7X9I1P165、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCW4E4X3Y4G9X5G10HS3U3G6E4Q9Y8J8ZD8F5L6C10C6H8A666、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施
30、的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ4Y5Q2I1C6V10Q2
31、HF10Y5G10Y2H8Q7A5ZI8W8P3T4G6G8B1067、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCS2Z3H7Q5A4E10T2HG10P2I10H
32、10N2I4S2ZN8G1A2R3J8Z1Z368、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACE10X6V10A6D5E9W3HL7N1E3V10M9I10U10ZT5I2N9C4D9S2Q269、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCA8O7S5M8A10A8Z7HP9B8I3Z6P9L3F10ZU3Q8W4F4M7L9R470、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需
33、要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG3B3D5T3B1U2B4HU6A8B7P7M9C9N1ZD8T6K2M8M1F7G871、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACX9V3Q8G6S8W5M1HO4T10V5Z5I6O9M8ZG4M1E6X1T7W8I272、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACU8M5S2P7P9Y1O8HC9Y4M2C9M10Z10L10ZB2W9B2Q
34、5A4E6E273、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCZ10S7K7G3L9Q7Y6HP5A1A5Z8B1B3W5ZE1K9K2M10M6V3G874、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACS7D2X4P5U10F5F8HD5E5U7P5V3F3Z10ZR2A6B8J3V4J4Y1075、银行业金融机构应该履行的企
35、业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACR3W8K9S1Q1T8D2HD7T10J1S6C7K1A3ZR2F10R3K2W3L4O576、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCQ3M1K2A4S2K8U2HK3T2W7K3W7N2M7ZT5W10I3Z3K9T5P277、中国的金融租赁公司发源于(
36、)年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCM7J1K1E2M7Z9G1HF4R7M6Z9A1E4Z10ZC7Q6J3K7F2A10V1078、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCM10S1X10Y5Q2H10U2HJ10I9C2X5B5G9K6ZH5R2W6F7K6L9V379、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
37、A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC2R8Z10Y2J6C7C9HZ3Z3D4R7F9Q10U6ZM5V7P9K9W9U5C680、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCQ4M8B1S2A1R6B7HB4D4O6S7N8M7W8ZF10O3J2N9Z8P1G1081、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCS4L10N8Y7E8V10Y3HL4Y3J7A10F6A8M2ZI9O7R
38、6N1E1S3D682、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ9C5X2I1D2X6T10HI1U8Z10P7I4C5P4ZT1T2N3V9R4Q4P483、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCH8F4C8Y1W
39、3R9Q4HA6G8P2F4F8T8W2ZS6O3F2F1Q1I5E384、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCX6I1R9J7L5Z10P9HL8E10Y6H7O4Z4Y5ZL5H1Y6R10R9D6A785、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCG1B10B6M7S7S3P2HR10J10B2N1P8B9K1ZQ6G3V4J3T1U3P686、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月
40、B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCA4H4W9K4B5F1W6HA8N9A6R10Z10L3B7ZF6J10X6X7W7H5D587、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，
41、对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF5H1B2B4C10D10F8HE5Y3J8R10N1X8Z4ZO3W4F7B3S3U10C588、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额
42、的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCJ7Z10I3F8Q5Z9C7HU1L5N2P4A6L7K4ZN3C1O6Z10P5A4U589、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCW5U10S1N4K7R9F
43、7HA8Q7V3C7Q6S10G8ZR6S8X10L10N10X7Z990、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCH3E1J10L10D5X1F10HN3J2H6U10F10B1S10ZE10K4S10I3W4J7G791、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCL1K9N5O6T5G7G1HI8I6T6V8D9A4W3ZM3T6O4A5Z3Z10E892、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将
44、所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCC4R1P6T4I7T6L3HD2L10F9J10H1C10U3ZP8N3R6Y9L1W10A193、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCA10H9Z4A9C2I3F1HT3Z7D5C1C2K3D3ZP4B3C6T9V7N5I294、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.
45、6%D.5%【答案】 DCT2W2I4Y1M3D1Y5HN7F6U6V7J5E1N5ZQ6B7M8T8D9E10M695、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCM8K9N5P3I6F10S3HB3K9F8B5P9N7D6ZM10E9Q1A1Q7B3Y896、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCI9A7U6X7X1