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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法,说法不正确的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL3K5U9G2B2R7X9HL10E4V5U3M4W5D6ZF3Q1L1M4V9W3Q32、立案程序须经()批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACC7S3Q1J5J9N7S6HZ2C2S3N7J
2、1U7J2ZX3N1D3W5V8M3F83、下列不属于现场检查实施阶段的是()。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCF4R10O4G2U4E3J7HQ6F5P8E9F7M2A5ZL9N9S9Z3G8T10C24、下列不属于商业银行二级资本的是( )。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCR6V8S9U4P2O1V2HA5F6C6A9E5Y8X1ZK7A7T7A9L8X4J45、银行要稳健、审慎经营,其持有的账面资本应( )经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCM10O8T6X8S8V8Z8
3、HR7R7D5H3S1N8N9ZO4R5W6U4N9I2H56、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCV6H6Q6Y8R5G8M2HW8R1B5L3R1E2C4ZU2P7W7X10Y6X5B67、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求,受理机关对申请材料要件和形式进行审查后,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,告知申请人限期()内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCV9H4R3H4H4F8W6HZ3S3Y4R7S2I10D4ZU8V5W1U6H9E10H18、消费者向
4、外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCW8L4I5M6J7U6Y7HN8C8O2A1L3B3G8ZR7O4L8Y4J8W1A69、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCI1F7Q4U5O9E1I3HB2U8Q1L7A4V10B3ZB3L5D6P9M10I6B610、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款,应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的( )原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCH8S1C2K4B1K8P
5、6HQ3J1B5A2E9U10O2ZL3X2A4S2C10Q6A911、商业银行内部资金转移价格模式较多,能够实现资产负债期限结构,交易规模、利率特征匹配,利率风险集中管理的模式是()。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACL9A2B4E4L9I4X6HW7G3U4W3K2L5Q8ZN2F8H4H2I6V3G412、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCG4Q4G1L5M8I6J5HF9P9M8Q8N6G7F4ZA10M1D3O7F8P10A813、( )是巴塞尔协议的第
6、二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCE9Q9W10W10Q3R9I7HR10F1D4T3U1Y6Z6ZG4C1J9M6I7L3Q1014、根据商业银行内部审计指引,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的( )。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCV7R5O3Y10P1L8S3HX3V2Q1W7D5O8Y7ZZ8T3U2L10A7J3Z315、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【
7、答案】 ACZ4G6R8M3B2Y8C7HK7W7D10A9R9Y6M1ZR6G1J4E6A1B10E316、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCG1J8I2R3F3N8I3HI9L1S10S5T7J1Q4ZE1C3I3C5B9Q6N1017、最易引起脐带脱垂的胎先露是()A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCK7R5C10O9V10U6V9HC5Q4W7D7G3R5T3ZG2T10J6P1N2R3T218、特殊的固定资产贷款是( )。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资
8、D.并购贷款【答案】 BCD4D10R6C8X1Y2I8HP6Q5I8M8F5Z10X5ZS9H5G4B8G5X6T619、在制定护理计划时,下列属于首优问题的是()A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCS9T7F8A10Z3E7U3HR10R3V10Q10S2D1R4ZY3J4P3S9K9B8W120、未来我国商业银行综合化经营模式里,大银行或将偏向于采用( )的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCL7A1M9W6Y1Q6P2HO8B3Z2S5Q1N9T7ZY8
9、U10S7I10M5Y3X221、下列不属于向中央银行借款业务的是()。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCR5E4V1B8Y7D6M4HI7S6L10P10N10Y1O7ZC6X7I4M10O4T5R1022、普惠金融是指立足机会平等要求和( )的原则,以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCN3U4Q1L5N2X1T3HI8M1Q2L10E7Y1W3ZO5N4M2A5O5J1T1023、 2015年12月,银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法,针对我
10、国资产规模超过( )人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCW1H9M3U4Y8M1Q1HZ7R3R5Q9K4V8T4ZM7L4B8V2D3K2X824、G20金融消费者保护十项基本原则中,( )原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育,应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCN3O4F10Y3A3R4H9HD7M1A8
11、S6S6Q3Y10ZJ1W1J10K8K2N5Z325、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对( ) 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCO3E5H7W5Y7N10M1HX10F10I2G9I9B1F6ZM9Q1N4G10K8X2T526、 ( )指在理财产品运作过程中,因未能遵循法律、规则和准则的要求,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCS6Z6K2K3J7Z6S6HA5U2V8V4B4H5C5ZV7F1Q2V6M5D3S62
12、7、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCW2F7B2O1G7H9P7HG1R5K5F2R2J4C4ZV3I4C4P8S9Y10Y428、( )对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACT5N7U9H4K6M9W6HD10M6S4O7G2Y6B6ZB5D7S7A8I7M6F229、在监管评级中流动性风险的标准权重为( )。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCJ8C7T6Z3Y5Z1F9HC1N1E8B3J4P3V9ZS4S4R10K7X5H7C630、流动
13、性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB8H4O9B9O3J9Z6HX6Q4Q2H1N1N7G10ZH7M7B1L8H7K3C331、SPV(特殊目的公司)实现了( ),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响,而且形成了项目的封闭运作,有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCC6T4M2T8P9B1X1HI1I3E4V9D1V9S7ZP5K2Y8U7P8O1K332、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.50%B
14、.30%C.20%D.15%【答案】 BCQ9W1F4L8W6A3T7HN2D5S7W5C2F5M5ZN7G10M7F8V5C2P633、存放央行的准备金适用( )的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACB9E8Z2I9A1O5S9HS5L8W3V9Z2S7M1ZN7V4S5K2S3T2B934、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCY7L10L1Y1G7V4J6HZ9U10V2V1M9S8Q2ZF8G10O10V8N4U3L335、银监会或其派出机
15、构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的,( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCN1F9M9N9A5J10G7HQ5M2Y6T6F7V10T6ZC2L8R5W7C2F7P536、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分,应采用( )制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCM8V3J8R1D9A2X8HN1M3P3Y2J1M5Z3ZG7R6Y2B5J7I3L
16、237、最易引起脐带脱垂的胎先露是()A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCF7L7L8J9E1J4E2HM4V9O8R6Y4Y3W5ZE2X7M6W1C3Z9H738、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前,应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起( )内,向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书,说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCC8K3R2D9C5P3T9HZ10W10X5U1O10V2N4ZB9G4R2O8I10Y10J1039、担保余额比例是指担保余
17、额与注册资本之比,应不大于()。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACN2H1C6F4X7L10N1HP3K8E3F9O7V6K3ZM10O9I1U9Y5U10E440、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括( )。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCJ1N3X6R9O7A7W10HH4C6E8O6J10V10F7ZY6F8W1I3G7Y2S341、巴塞尔协议:流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是(
18、 )。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCZ7W8J4D1C2I7S10HD4A7F4U9I8Y8M1ZL9X6C5V3A3W2E742、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行( )或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCP7R6N8N4S8F3A7HA5M6K9P5P9Y1A2ZG8E10Z2D10C5C1C943、国际海洋运输与其他各种运输方式相比,其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACZ4F1H9M1P8K8Y5
19、HS1P1J3L3P9V9B8ZP5D6I1N3S9K5V144、根据产品生命周期理论,在产品标准化阶段,企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资,转让标准化技术B.在国内生产,大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒,接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACX1Y4T7N7X2S1G9HO4C6M4V3D8N3K7ZN1M2I3C4F2Y4G345、( )对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACK1U1V4P10X9A7E9HL4U9T2G4F1O10O4ZO3S10S9L1
20、S10J5R1046、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX4Z1N1M7B10I8Y2HF8Q1S4E5P7L8B6ZL9G10X4G8F1S7C247、下列各项中不属于股东义务的是( )。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCR2F6H6U4R5J1O9HQ7Y9B1M5J6U8S2ZO8X6M8Q5B9S10C648、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风
21、险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACI4D3B3V9F8U1D5HM7R8C2Y10G2T5U3ZB1H9D5B10J9F3R949、2015年末,A财务公司的资产总额为225000万元。其中,流动资产为66000万元(短期贷款55000万元),长期贷款130000万元,固定资产为7000万元,负债总额为185420万元,其中,流动负债为170000元(活期存款165000万元),定期存款15000万元,所有者权益为39580万元,其中,注册资本金35000万元。资本公积为2500万元,盈余公积1
22、500万元,未分配利润500万元。年末,该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是( )。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACA1O3D9L8J10S2L5HY2B8Y8Y6D8V3E6ZA1T2B8Y7Q9G8K650、下列关于资本的说法,不正确的是( )。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCE4W2W8W7D9G10G5HW1H7I7K1R5G6J4ZW9S9C9N9A6R3T151、生产进度
23、控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACC9H10H1T7O7P10F6HQ1P8L8D6B7T9F3ZQ3O1M10L5R6V5K252、商业银行利率定价的基本目标是( )。A.发展收益高、风险低的业务,降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构,确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下,实现资本回报率最大化【答案】 CCH6M6A7M7N4Q10Y10HN9O5C3S6Y6L7E5ZV2Q1R5I10D5H4F553、商业银行可以
24、不计提市场风险资本的是( )。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCQ4V1E6B7F1W3U4HB4M3Q7O1M6D3X2ZI5C2X7B6E4Z10T154、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是( )。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCG8Y3A6Z2E1B9Z6HS10A1G9Q7Q6E1G5ZW8K5J4V4Y5W10T455、行政复议的具体程序不包括( )环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCP5T8L7M9X5P3C3HT9M1T4E9T5H1C9ZR4A8C3I7M3
25、B2J1056、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看,近()的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCD8W8Q9Y1V8L8N10HA6J7D8A3K10M4N5ZB5W6Q9C3Y4W9I757、( )不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCE3C3L10U7W8E2E7HY1U3D2J4M2Y1C6ZY7I9L2A3F5I8E158、商业银行()要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCK9J9V
26、8J8F5A9F7HA9J6S7V1K8Y10S5ZS4T5V6V10I8F5N959、( )是最为彻底的综合化模式,允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项(至少应包括银行和证券)金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCE10J6R4Q8H6H2A6HL1Q2T1B9R2T4E7ZG8P5Z3A7J6O10B360、( )涉及复杂的市场分析工具,需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCN6J6P1U10H7O3Q9HQ7O6K9O1J1T3D2ZT9G1I4E2H
27、3G3X1061、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持( ),汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACG6M5S9I1Q5Q9A9HP1M1U1F2V5V1H10ZT8B10G5B9I8T9T262、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是( )。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACU2J7M1R8V6W1A7HP1V9P4G10X1J5F1ZG3U5H5I7F4J7O663、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 D
28、CT9B9J6S9I4M7K2HW4Y2A2V3A5I7J10ZF8T7I3H8K5Y4L964、从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCX1B3Z6U10I4Q5B6HQ1R10P2D9I9W10P1ZX10J10L3I1K5H6S565、一家商业银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款62亿元,关注类贷款28亿元,次级类贷款2亿元,可疑类贷款6亿元,损失类贷款2亿元,那么该商业银行的不良贷款率为()。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACV1I8E5A6B9E3B9HH3F6H4
29、J2K2P4U4ZU7Y8N1M5U2G8F466、在银团贷款中,( )是指经借款人同意,负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACT7W2E3F7I2A8D9HE10Z1M6T5R2G2M10ZJ3O7R1U7G2I5T167、()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCR2V2I3W1W4J3J6HK8G5V6Y1G7L10I8ZS1V1M8E8V5F7P868、()是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并
30、购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT6W6K5Y6L7K10U2HU4X7E9C8J10F3G6ZI8H6E10S5N1V8A169、高风险债券不包括( )。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCP9K7A10F3C1F6B3HR8Z4I7H2S5L5B3ZP3A9I5F5F6L10I470、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCD3Q3H6B1B2Q6I1HL7A3T5P10D6N2J8ZF10Z1N9D2P4
31、H5X971、备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCW1O4O3O3M1Q1Z3HE4L9A8O1C1C5E7ZP7Q3F9K4M7A9F672、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCG3E4H1Y10S8X7C8HC7C3P1K7F3T2E10ZG9K6U8S10C4N4V373、( )是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款
32、额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCN1D1M10L7F1T6X3HD10T1N3P5V10D2Z2ZR2E5X3I5N5M6V874、( )承受的操作风险和流动性风险较为集中,易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACB9O9Y4X7C3C10F10HW4U3J4H1G4M3X4ZQ3E7Q4J8L5R6G875、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCP9T8Q4U10K7P8
33、O3HX9D1A7P7O4P3W9ZQ10H9A6R5I5W1Z276、商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACY3G1Z6T10O3J4U3HS3Z5D6D3G4G5W9ZQ5F10Q1O10E2A4R877、下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCX1E
34、10N8P6K2Z9Q9HH9B4E9Z1I5L9F7ZP10Q6I10Q5N3D7B678、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人,下列说法错误的是( )。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCP8F6Z1G2E10E8E5HP5G7B4U8O4U8W3ZT9V3D10D
35、2H1J9O179、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCT3J6B4U10X10H7G9HR9Z1D8M5N7R2L9ZW3E9J7L6U3Y2W880、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为承租人,租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCW1Y3A7G5J2J9N4HB10S1N2I8O5S9S6ZG6A3D10I9J4X6G181、银行净稳定资金比例计算
36、中,分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCI2W9R4B4F3B4X8HK5I8G10L6E10R2T6ZQ5X2D8Y4A7U4W682、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是( )。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACI1G5P9S1B1B6O9HP1F2R1E10Q1X6H2ZB10A3Z9V2U8F3P283、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性,这体现了信息科技风
37、险的( )特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCV5H10G5Q5Q1G3Q10HP5U8R4E1U9M7H1ZH7A4J8C1C7S5Q184、 下列选项中,不属于银行卡用户使用管理中的风险是( )。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCM1P6Y3P3Y1J4M1HF2V5R9X10R4C7A4ZD5E8Q5N4H3N9I485、( )是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行
38、向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCC8F9A6A2Z3D2J1HE8U8R8B9B8Z2E5ZS9B7K6U1A1P8L286、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的( )。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCD8V5D4X5S1A3X10HE6F1A8V2R8O7T7ZX9T6T9O8Y10V1E587、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【
39、答案】 DCS9D9Q4A6A1K5Y7HL2Z4B3W5E1B7L2ZA1P9T10Q2X3O7S1088、根据管理需要,信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT7A2D8F2T5G7E6HC2R8P6F10S6T2S9ZP6Y4B10T9D2U3Z489、2015年末,A财务公司的资产总额为225000万元。其中,流动资产为66000万元(短期贷款55000万元),长期贷款130000万元,固定资产为7000万元,负债总额为185420万元,其中,流动负债为170000元(活期存款165000万元),定期存
40、款15000万元,所有者权益为39580万元,其中,注册资本金35000万元。资本公积为2500万元,盈余公积1500万元,未分配利润500万元。年末,该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是( )。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACL6E8Z3F9S5M6R3HU7Q7W6R3M7U6H9ZC6B4D6P10I9D10S790、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起( )内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCF5B6X1
41、U3W9Z3O2HW8F3Z7G1C2U3Q8ZN5H7F5U5G2W7J191、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是( )。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCE5Q6G8A10S6P1H6HV2W10W7K4C8Z8D2ZR7O7V6T2L5S3Y1092、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACR2B5T8C4Q2Y4O5HC9Q1F9L2K3K10T10ZI7A9M3W2C9W9C593、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查
42、,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括( )。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCO3R2U4Q5H10E3T6HQ7N4F5E5H5Z3X8ZG2P8T3E5V1P10S394、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCO6P9D1B7F7G7N2HU7G3Z6R10C3H10X3ZU7G1F4X7V7L6Q595、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法,下列选项中不适用办法的是( )。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理
43、C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG8C3M2Q8L8Y10F2HE1Y3C2N3T10V5R5ZJ6Y10Q4J2S9T10I296、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元,开立短期信用证2亿元,信用证适用的信用转换系数为20%,该公司为一般企业,适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是( )。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCE6Y7M8V6G9L3T6HQ3O7V2D4D3L2Y9ZZ3L6E2I6D3Q10D797、商业银行流动性风险管理中承担最终
44、责任的是( )。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACC4G6C9E1D5V6S7HJ6Z10Z5N5A7P7U10ZR7W2U8O7Y1G4B298、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的()。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACA9B3Z9J9N6L2J4HO2J4I6X6O4B8Q3ZJ3C7Y3A9C5T8M399、某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACM8O8T10I8L10M9S9HQ3R9N6L3L9Q9Q9ZK3L1Y5Q7I8T2K8100、下列关于常备借贷便利说法错误的是( )。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ6S9S2T8T8M9T5HZ6Q9J1X3W8N1C3ZF9W10Z5C10Y5P7L2101、下列关于风险管理策略的说法,正确的是( )。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购