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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCE10R2V3L3H1Y2Y10HF7Q6K5M3S10A10Z3ZK10Z2A9R4S4N6V62、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本
2、次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCH9N4L5F10D3H8J3HW6L6O4M10G5E10R10ZW9N9Z1I2B4X2P13、银行监管的非现场检测的审
3、查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCU3G3E10O10F1P7Q6HT10V6Z1U6G3F8M2ZA6U7V3L4C7Z7J34、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCW8I5E2M7E10T2A10HQ8S5E3O7L2N10J7ZU6I6Y6H7W5E9Q65、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供
4、过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACM2E3L7N2P7I4F6HC8T3M4B2X8P8E8ZF2A9S5F5P2H9C26、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACM10Q1B2I6H3N3G4HM4G1
5、T10P6G7A5F6ZB10G6T2G2B3M8W107、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCZ8W6Q6N3Q6B4Q4HR6K3Z1M10Z4I1F8ZX1S1S1Q9S6B7L78、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCW5R4U6Q3T9R10A3HZ3O6B5N2H9B10U9ZS3Z7D7
6、S6L1T6C99、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCR1Y1S10A3B7O10B9HZ2O10C7H2N9D8L2ZU8T1Q1P8S9E8H810、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCP9P7S7Z5Q7S2V2HD8D2S9X3W3Z8R5ZO9R5U7E6I2H7G1011、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股
7、人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCF10R9R10R6H4T9A3HI9G10H9Y8I9L4M
8、3ZS5V1I2A3E7G6W1012、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACQ5S5J9O4Z7R3H3HB6F4S7Z10P2C9Z4ZP10Z4V7D8H5K9A813、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCE4H3W3C3K3V3D10HK9P9B10Z10Q8S8A2ZL3C7Q7J8F2H1H514、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家
9、庭C.政府D.中央银行【答案】 BCQ1N8I9F1H10A4M7HR4Z5Q4N7Y2J9E6ZC3V5R2E9K10H9B715、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCT8Z10T3Y6O8Y2D2HJ6Z8X4Z3D6B
10、1Y2ZX4M8G2A1H9V10Y616、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCM1X9X4F3O4X8C5HN2W10X6F4J3I1H10ZP5J1Z4C7I3R4G317、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.6
11、4004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACW6R2F5I4L6I2W2HG2H9N10U10U3L4K9ZU1D3L6R4H8L10N818、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCB1A2A10Y7Y6B10Z7HD10H8K1V2C5F3Q9ZV3V4L6L8L5Y1N219、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCL2B5L1B10B7F10D3HU1S5S7E10H4E
12、1N3ZW3O4T2C7O7Z5Y1020、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCR5K9K2A6X2D6S1HV9U5T2S5Y5H8O2ZV10A6U3Z9Q5F8G321、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCP2T6K5C9C4U3D3HD1Q1A2C8D4O10E6ZM5S2M2D1W3K7X122、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACU2V2W9D6O
13、3W6C6HB7N1X1C5T6V4W2ZB10J9E5D8C5W1K923、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCN2V8Y1F5R7Y10U2HW8L2N7L3P8V6B3ZG7E6L1B9V8M2W724、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCR1J6K2O9D3N1L8HD3I4F1A5I4R7R10ZB6J9
14、X1O5U7D6V825、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCS7W10D8F1Q1F3Z9HX8Y2R5Y6R10S7Q10ZF3M6T10A10Z6K8H626、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】
15、ACN1U4C3E9M10Q1T10HF6T9Z6E6U2G4D8ZO2M2W3O8H9Y9Z327、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCP4D7P4B2L9Z1K5HY8Y10D5Q8H10E2B6ZA5W9B4N8C10Z2Q228、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营
16、政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCY8P10O8L1B9N7L3HF8G6Y2D10E10L9X6ZJ5S10J9O6F4M1C929、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCQ6U3X10N4F2U9D
17、2HC1O5F2Y9N7M3K1ZB9H5B4X3F7O10E730、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCD10E2W7U7D5W4J8HS4V2A7R10M4K1S10ZQ1W10N9U6N7O9M131、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCA7R4S3Z5P7E2M8HN10U8B7M1R7T9R9ZO2Z8Z6I6G10I1Y132、2007年，中国人民银行
18、加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCZ9G6P4T6Q10Q8S2HK3J5H1R4G6U6K6ZQ4L2M10J9P3M6H1033、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银
19、行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCS1B8K1H10O9P2V7HH2V6H2V2E6Y6U7ZL4Q1O10W7J8J8X834、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCB9R1F2S9B3Y1Z1HQ3T9K9M1N1S2D1ZV3O3U7Q6N2X2K235、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCC6I4U
20、2M9L3R6S2HR7S6J8L3W10U10F7ZV1Y1F4S10D8O6H336、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACL5Q9I8J3T1L9F8HO3Z5L1Z5D3B7V6ZA5O3H1H6E1B10L637、G公司是天然
21、气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACL2V7Q3X9A9Z5O5HB5E6X10Y1S5C6V7ZQ3T4I5U9D4T3P538、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.
22、中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCB3H9Z1Y1K2J8I4HY9X7P7J9E8G5K4ZO6E4N3E7I3K3Z539、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACX6C10C2S1Q7P7Y10HH2F10O1K8S2T1U4Z
23、X5A6T2C7H2G4H140、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACH3D2K5E6B4T7X6HP1R4W8P10N6S6Y7ZT8D10Q7F2Y6X3D641、2
24、019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确
25、定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACD4V4V7K7B9B1O3HV3P6P1X9O7M4T3ZU3X10R5I8H1Y1X142、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCG9O6K5M2I2N6O6HE10D7H7P4X10M2C1ZR3S10O5D5B6S10S843、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主
26、执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCZ6A8S8E6R4B1K5HD1S8A2E6Q1U10H2ZY3A5T2N1S9P7K744、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长1
27、9.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCI4U8J4A1F7A4
28、T5HZ10G8L5R2R6Z2P1ZX6F4Y2P10O7F4M445、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACM8S7D6M1Q4D5V9HR1Z8D7B9N7T7O1ZU8P9K10Z4T10V2X846、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCJ7M8F6D3G2P6J1HR2Y5D5P6W9A3Y4ZS5W5B4G9N6Z1P747、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.
29、5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACC3Y4B1C3O6V3R7HN4K7O8N1Y5P9C6ZN7U7I5N2T9H3J348、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCW10X9B4L2O7W8C3HL1J10S3D3Y6G1Z9ZH7M10M4S7R3K8C849、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCM6C7C5Y7P2U10R10HM4Y8C
30、8Q9A2R9F1ZR4J6Y9A8O2T8Z1050、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCJ5P9D3Z5E9T5S3HH8Q9L1H8D5Q6U6ZO7G4N2S6N10P2Y151、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.1250
31、0B.15000C.10000D.11500【答案】 ACL1N1N3T7D7W6N9HX9F8G8K8W9D10O4ZG1I6O1T2U6K10P352、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCP7G6R3X6N7X5A3HY1W5N1L10D9H2S6ZQ5G4W3F7G2A10S653、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCZ2Y9J5O10E6P4Z8HY1S4K9F2M3H7O2Z
32、E6F8Z1D10Y4H7H154、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCN9J7K7J5M7Z6B4HE9E5H9T9D8T1R3ZL3O5W4T3A10J3V755、1999年美
33、国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCJ6G4I4F5F6Q2Q1HF4T1N7C6C7S6J6ZN4T2B3K10I5C1C156、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCH5L5W3E3W2L2B2HQ8N6R7I5O7A10P5ZH2K3X9I7G4E10T657、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属
34、于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCH5Q6H9N5W3C8F2HE4G1E5X3Q10O2L2ZF3P10M8U2L2U4J358、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCA2K5B3K7D3D10V1HG8D4O3U10B9W7D4ZV3F6C7P9T10X10Q359、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015
35、年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式
36、和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCQ9S9D10M7M6X8P9HZ8E5Z1I5P7H3Z5ZY5O7Z10L10E1N10J360、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCI5W7V1N7U10J7J4HC5H5E9S1Z7L2B3ZV10B1A6U10K8R6P261、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCS1D10A5O7S9I4J7HD5X6N3P6P9P3I8ZI1
37、0Z9Q3E1J6X8R962、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCP8T4W5F10K2F10K10HM1W9F2G4X5A6T8ZQ4V7O4K3T1M3I463、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCI1N10W4V2M5A1K2HJ2D3B8E4G1
38、V3D5ZC7U3A7E6T3P5P464、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCT10H9S3H8A1V1V8HX6Y7F4I8R3C10Q10ZK10Y2Q1P3L9K3W565、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACQ7O1T8E3F8T4L9HG10T3Y6N6N2I8S8ZW7D6B4D5J4X9V366、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出
39、(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCS10B2V10L3K2A9Z1HB9D3O8G9S7P6Q5ZU6V2C7K10U4G1U867、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACF2H6U4T9B5K9Z10HS2R9Z3V9P5O10D10ZG2E5E9N7J9O5S568、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受
40、益人D.委托人【答案】 BCC4I10B8K7P6X8I5HH5B8D5T5D10E9Y2ZN3L3A1T10N2N7V669、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCR1Z1V6K7Z9U10W10HR2A8E2O10U10Y4E6ZH3P8T6H6A4B1J570、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACY5F4T9U7Y3W7W5HB8K8C8G4F10Q4T2ZY4I10B8J10D2V5T971、商业银行经营的核心目
41、标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCH6H5R4H10A9Y10A2HT8W10S6M10L2S7S9ZT9P6K1F2H9I2K872、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCC1X2J4S8Y2U2Q5HW8S4R4D5D1U1D2ZQ4Z9I10U3X3V1G873、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BC
42、O7B7Z4P5F7F1S3HU6L8R9E1A2R3J5ZE8C5O1T4K3A2O874、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACX9U4U9X4V1O1R8HS7C8H3T7Q10S3W10ZK1J8H4E4I8F8A975、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCN2G2V1G3F5B1U5HQ7P9I6J10Y5Z2G10ZD7P9M10V4B6N5K576、商业
43、银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACX2V4F3T1Q5H5E7HZ10D5S3E7P3O4W4ZA8I5I2Q2O6W2F177、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCY8O7E10K4N9Y7R2HQ4R4L1L5B10B3U10ZW4Y5C2R1P6T5W278、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资
44、产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCH9N5F3U5I3G9P4HT6V5H9Y5C9K7K1ZL1Q9L2G4F1T5I779、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACP9E10U3P2M10S6G6HQ1L4Q6R10O1G8B5ZL5K8H1D9P7X5N980、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACT10W4O2G9S6Y4V6HH8O8
45、R4L2Z9E2E5ZC7W10T8J4Z10D7K1081、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCW2H2C4W2X10S7V3HX2A9G9D3T5S9J1ZW4Z3X10E6E2H4S982、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCZ4V6J2Y5U2I9W10HO4D2A7B7I2M10Y9ZJ