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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACJ9M7F4Y3U4C9N4HX8G2D8C7U1F4R5ZL9D3A6O5F8L2F32、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】
2、BCH8V7J10K10F2P6C8HR3Q8O2M3I1C3X9ZD1R2Z4V6Z4L9X13、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACF8M2E2Y9N3Y8A4HY9F5O2I4Z6F9N1ZE9L1I9R7O8R3P44、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇
3、汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCG2F1S6M2E10G7M2HF7E10B7Y4Z6G7U5ZJ5F10L3Z4M5D8K35、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCW7F6W8A4L9W4D5HV6E5U3N10I5S
4、5S10ZE6F6I8I8J4G8E46、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO9L7Z6H9Y6D8P4HR7A7Y1Q5W5H3K9ZJ4W7R5N6C3F3K97、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCC6A4O9K3H5Y10D10HP1L6N9Z7B1A4M5ZC9A7G2I6B7U10A48、199
5、8年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCC1I5D9Z5M10K1O3HY3T1N1A10Z9X10S9ZF8P3U9T8P2H8C109、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCL6C8V8K8G3K6R6HV4V2I9Q4T6H9D4ZF3M4T7D9Y6Y1B410、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.
6、监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACY7X6K5E8V8W8D8HW4I10K3L6B9A10F5ZJ10T1F4V2G8N1F611、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCU4E7C10E2L2R8O8HV8N5T2K7W10A4I6ZK4T9P3E7E10A6W612、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACO5U10K9Q6W9V5T3HJ10K10M1E5Q5R5N9ZC3V9W9I5J4M1
7、0Z213、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCE1W5T7N4S1G9J6HB8C9S1C6S10G8G4ZG7B2D9P4N8D4L714、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期
8、。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACM7N3H4K6M3Y5N2HQ4T10G8N3Q2C5U6ZN2E3L1G7D2E7E115、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCO9Y4H4Y4P1M6D2HY5J6I6X4I5R6R8ZG9S3A2U9U4X6J816、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCK8I10H7G10C8L7W5HQ
9、3J1H5Q3F6Z7J10ZB8D1V7L6A4E10S617、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCJ6U1P4X2T6E2Q1HZ9V9M2H6V5X5M7ZP10T5W4E7Y5P4P918、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCX1W4B9G5K5E6K3HH3O9M2R6M2I5X10ZW3Y9X10U2L6X3C319、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由
10、而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCK8Q3X5I1G8N4P6HJ6T10J8K7L9O6E8ZV10Q7M2B5U9Q1K420、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCH2Z10M3Z6C1B8L7HZ3Q1D5P7B3W10E4ZH10B8Y6Y9F7T5P321、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银
11、行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACC10M5G1W2X9V4Q8HS2Y7E5D9K6D6E6ZH2Z6H3P7Q6I4T1022、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCH5O8F6F6K8J3R9HL10T5K3Z9F10F10S2ZA8Q1W4Z1C3O4
12、T523、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCY1T2D7M8L1L1Q7HR4O7W5L9B3W7H3ZT6K5E4L8B9M3L124、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCE8F9C8Y1D5X6Q3HE6B2U8O6T10A5
13、Y10ZW10O6R9Q3J8G5K625、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACU1E8P1V1D1H4X3HY6I9K4N2E2T6Y7ZW4H5C8F4M7O6U226、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCM7N1V10D10J8M10O4HT7L4U8I4K5G9D4ZX4W4D5Q9L3Z7X127、金融租赁公司不担风险
14、的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCG2Y9K7M9I4B4T6HZ8Z2G4A7O4G8T1ZS7L6F4G2F8H8T928、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACA7P10D3Y9B7M6T5HU10P3D5Y3N10W10M9ZF10J9J8Y3A7A8U629、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCE3R3
15、H4X4P6B3I9HW9W1R2W3A4P7E1ZI5U7H5H6U6A4X630、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCM10Z2Q10Z4Z6C10Y6HJ10U7N1R8P9N2C6ZE9Z3
16、K7Q1I5S5H131、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCM7O3R2M3T10Y6Q7HD5B5O8Y9N4A5U5ZD10G1Z4D1J6I9L332、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCM9L4B4R6Y7U6Q10HB9Q7I4G
17、4L7F4D9ZA8T6J2K3B9S4P333、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCR7V1W10J1Z9F3T10HJ4
18、E4X2V1P8C3V6ZO9F5O2P9G9T5M134、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCC9X7K1Q3O4Q6M10HH3E1C2M3T4I9K7ZX1Z5P9U8U9A4F735、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCW4E4V3I1Y9C6Y6HX6B10H5W8T1P7D6ZC8V2K8B8K8S3N436、国际劳务收支保持不变时收支和利
19、率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCS8X10N7I7W2C1U1HE8O10K9T10T1N10Y2ZT5G10H1S7S6P8Q837、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACM2U3Y8B7O4P8I1HG9K3W1T4S1U8Z9ZO10Z10M4A3T4H9G938、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACW8T10H
20、5P2U10Z7N1HF9A4D10M9N9O1T3ZS8D2X9E10R8B2R239、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACW7Q9S2D3Z7J5V5HQ10S6O4U4K10A6Z1
21、0ZE7T10Y8I6Y7D1K540、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCU8V3U5B1J4J10Q5HX5Q2I10I8J4Q7X1ZG1M9S4S7S5A6X241、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCZ9Z10O6W6G6V3F10HY4J5S1V3Y9M3T3ZM1B5B4V9A2X2N842、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认
22、为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCE5A4A7X5A6P9F3HU3O8C2F7K5Z3F5ZY8Z9L10T3M3T4M943、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案
23、】 DCJ10A1I5Y2F6E7U4HS1G3M6B7Z10O7S6ZZ3E2M1Q2G3F8I244、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCE3W6L3I10U4K9X6HQ2A9W5S3D8I5M7ZN4Q7M4I9B8Y4Q745、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCR5W6G6L4G10Z7J7HP1U4N7C2O9R5J7ZC8
24、J1A1F4U2A10Y546、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACW5T5R5G5E1J5P9HS7B10S6E7J7X1P9ZQ1I1H3J6U8Z6R147、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行
25、。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCR9M6T5O5I4T4S7HV10W9U4Y8H8V6L5ZZ9H8M9I9M6C1O648、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACL6A2V10W9G1T3Q4HJ3W8O1J6P4B1X2ZP5M3Z2R2L1U1P149、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCF7M7O6J9G
26、4B9C6HU6F2T8K5H7M1M10ZX3X4M7X8B10R2M250、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCW8R3L5S2X5C7S6HZ5D4Z1Y10F2L2O4ZR3S2S3M10X5D7T251、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCU2K1V8P6Z6P10A1HO3O1X4T10H6P4C3ZL10W4E8M4O3W2M752、金融租赁公司以收取租金为条
27、件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACX7P1G1X4X1B2E9HQ4L3Q1V8F2H3I3ZX1K6D2G4C7E2I1053、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCQ2Q4A8S3Z2Z6K10HO6Y9K2A2T2I9K4ZI6L8S2Z4R1N4R654、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率
28、实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCN3N2K9L8T7X9Y2HS6K3I2D2P7T3S1ZP4M2P10A6T2G9F255、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCM9F7S7T5W10N4C3HD8L9M7J3J8E8I10ZT10V1X7V3E2Q6S656、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资
29、金【答案】 DCD9L10U5C5W10M9S1HM4A2N8Q1D3B4M10ZA4E2R3Y8R2G10G457、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCM7I8I7R1A7F1X4HQ10V10F4N3L7B10C2ZW6E4G1F8C10C9Y758、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACU6X1H5S2R8T9E7HV1Y6I10B3K7G1N10ZP10K2H10N8T1R3T859、按
30、（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCP10W2W7H6Y2F3C8HQ2G8X9L8R6C8H1ZD6W7H6E9J8L5A160、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACV2C7Q7M9P6F8L4HL3C10U4D9F2N1M10ZE3G7Q1Q4U7W5V961、允许以公开或非
31、公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCK5J4E4Z2F9G4F5HE10H1R5O1B9E7M8ZD6S6W1P10Y2A10L1062、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACM7S2V5I3A10Q1O3HB10S4S9V1B9V8R8ZT1V6R7S4T7N7C863、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属
32、于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCP8M7D9Z4Z9B1I6HG7X2M2I4K7C9F9ZG4F5M6B6F3R8B1064、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCB1S2J3S2E6I6X1HY8H5E8M3V10U7X4ZC5S6L10
33、K3R9S9K665、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACO1R2Q1F9B2E3V9HQ6I5U8Y7N3X5J10ZA2O4K9E1N7X5W866、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCK7X9M10E5H7B3Z3HF7V2F6B7P7F5B3ZD9X8K6A9O3T6W767、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCG4B8X3H8W3B2A7HE10C
34、9Y3Q1E1Y5W2ZP9D2H7P1H4M2M1068、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACI5T2E7F8P8Z10U7HP2O2T8S10Y4G7T10ZX7P1Q8M4Q8E3Z469、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCH7A3V9A6G5T9T7HZ7K1L10Y4W5Z5M1ZK8H4I4C2U4W1N870、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保
35、荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCO5H6U10S2Y8U6P3HQ6U8V5N5H1M9J3ZG5Q1C9L1S8K8V1071、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCC6D7X9E1F7E7K4HK8T9X1J6T8C7
36、O1ZX6D1U10M4G4C8P172、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCY1R1U10A5I4Z1F7HU1Z10W9W1U8Z5Z3ZP4Q8V9O3K3H9I973、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数
37、的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCX8Z6Z1Q10A2O4I3HP10X9N3C2S4Z9H2ZJ3P8M2D6U4H10A874、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指
38、将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCL9T1D4Q6Q7N4H2HR9U5T7R6A1Q7B8ZX9W4W9Q7R4F5P275、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACI7N1B8W7D3L6E1HC10Y6D4H9B4
39、K10I5ZR10H1B3P5C6R9O176、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCG10F4U10C5A9U5U7HV2R2F2V3F1N6U3ZJ5J5A5T2A3I2T277、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCH4M1B9N5G6Y4H4HG2M9F3A10O2D10D2ZV4Q3O3C2S10R3B478、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值
40、为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCJ7Y8A8E4H6Z2M2HH3L10V6H6K8J4J2ZX5C9K1Z1Y4B10M679、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCS8L2A6O5M7T7C7HI4H3H5P10V10B1X2ZB5J6L9Z3T3O8H480、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指
41、()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCF4L2B6L7F10L3S5HO2T5G9H3E10S1B8ZM4L9A8H8R3G7Y281、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCL9Y6E1O1J7D10W5HW10C4V2D10Y1Q7L1ZZ4B6U9E6H7P4V182、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（50
42、00万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCU9X9Z7W9R10P9W1HP2P6X2V3X10U2U5ZL6N8A9T8I4M9F683、为规避信贷规模控制、
43、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCK6U1Z2V8L8S7I2HY7B6V1M3N3E6D3ZE3J6Z9A2F3M3H984、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCQ10A7H1A2V1D8Z10HM3K7T7P2Z3B2I9ZF5V8Z9P8J10Z3P485、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损
44、率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACW8O2X3L3P6H8B1HU10R4B5S6R2V7B7ZA7D4U10H4S1O7A386、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACT6R4N2U4D3Z4E7HR3T10G8H9B5W1X10ZV1I2X7D5Q3Z6D187、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美
45、元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCM2I9N3G5Q6U7E9HF6G8Z10Z4D6E4N3ZI10K8M5T1W6Y10N788、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACZ1G1N9U3T2W7X9HP9R1O2L1B1G6B10ZW2Q3O7Q2M8F10O289、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金