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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCA3F9Q10L8K3H9P2HH10T6B10T2R8V6F7ZT10M7W10A3V5M1W42、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】
2、 DCW9W2J8O10P1F5N3HU6V6K4U5Q6Y7L1ZJ9Q5U5R3A2K2G43、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACW6T8B4T10R10J6H3HO7Z8Q10O9X9X6R1ZR7Q2S9B2H3N10A14、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCK2M10D9Q4B10V8R1HJ1I10O10I2A3E4P1ZE6Y7Y10X3G4P2B75、巴塞尔协议进一步提
3、高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCK1Q7F1V9W6L8W2HO5B6E7M1Q10F5N3ZE4C7K10C8H2Z1R106、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【
4、答案】 DCS5K9Y10Q6H1P5G8HT4Y4K5O10F9O2T10ZN9H6X4A10D2Z2X87、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCZ6W7N6E8Y8A2Z3HY1J3X7W6Y3M9M5ZA4I5J5J1Z4A8M88、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACK6K10Y5S8U1B1N5HZ6Q
5、10R1W5G7O4I7ZC4Z3H5D9K4R9K39、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACF3U2E7J7J4O3Y6HC8H8J5S9B7E9S7ZI1E4R8K6U1E4C210、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS7E4L10Z2M4Z9M7HG10Z9I1B4C4R8E7ZP10N1A1
6、S9W3W1D811、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACS8T7D8N7X6Y4X2HM3Z1M2G10W3B2H9ZD6E3P2H6W10D1Y1012、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCQ5V9X3B6D8D5Y3HM2H7M4N3D4W9R2ZN5G5X8Z1H1H5Z1013、
7、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCT6H2N10J2T10C8K9HJ1L7V1M1V10U10R9ZQ4E3F6K2R6I4Z414、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCE3P1D4Z5B3M3D6HV2Q4P6Y9T3R9R1ZR4I5N4D6N6O5R415、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
8、。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV10N8N10L9Z9U3Y9HD9J3D8Q10C7A2P3ZC3D8A10W4X1T6G216、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACS1X5C1X4I7R5N6HE1J5F7X10G1F9
9、U7ZS1J8K2A5Q3W3I217、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACF9Y8H1U2J1Z8J10HG7C8I10Y6Q8V7M6ZJ8X8X10C2Q5A10D718、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCM6C3Z8W1G10R6N3HL9G1T7G8L9P4O5ZS2H4Y1A3P6M8Y219、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，
10、对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCE1J9I6U9F8Q8Q10HT2J8Y8B7A8Q3L7ZK4G5X7C4O3I6V120、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCR6C8J6I9E5F9L6HH1M5N4Z3K5S9G7ZE3J5Q8P5J6N6F821、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCP2K5
11、A8I2A10N6H4HO10J3E10R2U1L10C1ZD5W1O4S1K4B10S522、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCI6C2M6T2A10X8J4HW3C4O10W4W5M8H8ZR1T3H3M10H7Y6X623、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCR7X10H9Q9C4J9M6HZ2W9C3L8B6H10R10ZK6X9G10U9S5K5I624、
12、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCE4K6V1Q9O2O1K7HB9Y9C8V10Y6W4E10ZJ9C3G4Z5L5Z2N725、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACH2H6I8Y1X4A5O8HN7C2C6H10B7T6Q1ZA6P6F4S10Y4Q6Z226、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经
13、济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCB4J6J6E6M5U8H5HW4O6M10C4N9D8G7ZI6Q6A3I10P10Y8I327、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%
14、以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCQ6D2U4T6O4J6B1HN3A1X6L8C9A1R3ZE9T10D10W1C10R5A1028、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACP4W9Q5S10L8G1Z9HJ2S8V2U2A3Y4T6ZK10E2I4M10P7B9P1029、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比
15、较粗放【答案】 ACM10H7F3S8W4H10A10HH9V5F7C3G2K4H1ZP9I10H5M8R3W1T330、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCQ3S10K3O2Q5B8G9HO4I7P8R4I3U9B1ZU3L5B7A3S1V1F531、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCX2J3R9N2U9X1G6HH4V7T8F3J4H8L8ZR5B3T3K8J3M10B632、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业
16、务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCS7U4F5D7J8I10N1HZ5M10D3X7X4X2W9ZQ1M3X10J8L7U1R733、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACM7S2T5Z1B5X8L7HY6S5R6Z9Z10F2G7ZQ10J3Z9L6I10N5R934、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCK2I1Q4R5R1C10J5HS6O7L7J4V4A7S10Z
17、V2N2K10A10K6Z7R535、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCA6L4H1K2G8C5F3HE3V1T9A9R8J6F3ZQ8A6D4A10A7U8B336、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACB4Z10U8G10V1A5I8HL8M5I3T8F7Y10Q7ZK4Q1E7R9B9M6E1037、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产
18、C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU10Q9E8C3S4G2N4HT3T10E8U2E4T5N3ZI2U3N7I2P5E8A438、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCG5A4W9B10J7V5H4HS10G4Y7D4I5R3V8ZI6R1H4E2
19、R7V6L339、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACZ4F6A9C7F8J1B2HK4U9J9A2S7Z6Z5ZV8X1C10M4Z10L3M440、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACB10U7T
20、1U1U8W4D3HM7U2M1L4N10H10U9ZU2N6B7W6B4J3X541、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCV1J7F5P9S2O6G3HY9M7C9W9E8J1I7ZQ2U1T10E2U9Z4F542、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCD4S8D7N1F8O2H3HC3Z9W3P10J9K4N9ZQ7B1Q9T4U10E8E743、银行业金融机构
21、负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACW5H10Q1L7O6W10B5HM1H6E8S2U10W6L9ZB2M3S3U10F9Y3D744、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCM5E4R7W1Q2R6K7HJ8J8M1N6K4K7H8ZZ6O9X1R2V2R5C545、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相
22、互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACT8I2U5L8X8N7J9HC5X5I5T10X8O7B1ZW8V10J9Q4Q6T2M546、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCH1W4B2E1X9X4U2HK7S5W7C4W2O4Z9ZV7M7C8N8V8T10L447、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D
23、.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCE5V9U6L9H7U4L4HM4F8Y5P9N3N4B8ZB4O4Q1Z2Q7L1D748、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCI7I2G1E10U9G8B2HD6M10W5X7O3F1M9ZM9B7N4R9H9T8Q949、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACP9R
24、7B3Q7L9E8Q2HI3C8K1H2A3Y4H2ZW4W8B8L6X3M4E750、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCX2W1X8T3O4U2K3HS10I4I3Q9U3Y2R10ZC8T4I8W5V3L2G1051、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACA5L1P1C1R8T3F10HG6N8O6D
25、2H8T3W5ZR2K4S4Y1S10U4M852、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACW1Y8Y7H10I9H1T5HJ5U5S5P8C3Q4R3ZZ7K4J8P9A6P3C953、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCK6B2Z5B9A8H3Y1HE7Z4E5R8R2T9P1ZO2Z1F7M7Z6V10S254、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运
26、设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCM10P6U3B9E1A10R10HN6H9B7G6F7X2W5ZU6A7W7R3O7S6A355、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCJ9E4U7O7E3G3H1HJ10P8P7H1D9K8Q6ZQ4A6A3W1F3V4C856、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货
27、物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACR6W8L5R5J5N9K1HI2U6U7P9A9M7Y2ZN1U1Y4Y4U7Z7H1057、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构
28、D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCI7R9I4F6U1H2I1HP3M5W5Q5K1I5M8ZX1A6Z7M10W6F6N258、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCP10P5A2T8Y9Q2F2HM5E10T6R9Y1G8F2ZU8I10Z5L10T7X8D659、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACN10N3U9P5L8L1O5HA5D4X7C3J5F7B6ZH9R3L3Z4B9G9P260、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项
29、目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACT8Q5T2I10M9Z8B7HY8U4Q7E1E9K5Z7ZC7G3T1S8E3N6Q661、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCU4J5M1Y2W7E4J8HV3S3O4P1R6D9G6ZE10D6H6T9B4J5H462、
30、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACV9E5E9R3L7W7V6HI8J3G1D5D4Q8E7ZG8T7H9D3Q1C10G863、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCX6M5J3R6Y7S4W8HW3M3W3P5Z9L7L9ZQ8V1T7E6V5Q10W564、商业银行应当指定（）作
31、为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCZ2G3L6K7G8T4W3HT5N2Q4J1M6O2P5ZH4P8T1Z4S8S4J1065、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCC8V9Y7K3J5G5A1HI1K2U7N9P8K5Z5ZS9T2P6P4O1R1X766、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCA3L6
32、C6D9M10V2A2HI6F10G9F1F7P4C10ZD3O3U3Y10Q7K8E467、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCW7H4F5L7W5H7S4HC2W9T9U9L10J8M3ZM3Z8A1L3Q5Y1M568、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合
33、同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCM3H2P1P2H9O7W10HG8F6Q7R8V3Z2Q10ZA4B4N6S9I10G4K769、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCW2C6Q5D7B7S7P8HB9R6N1Y6C2L10L4ZK9J7W6F8J5T6R370、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总
34、经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV1W1Z1R9X4E5W10HD6C9O10C5Q3N3O4ZG2V10S6M2T8Z3I471、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCD8O7P2C3H6Y1Y4HE2T7T10J6J9R4X5ZJ6I8K8M3J9H2P772、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCE4S2T5I2G9Q5Z7HA5A7F8C1P6D10C10ZX6X10Q2Q1V4I4H1073、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，
35、当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCY7M1V4P5U5B6R1HS3H7G1W9D6K9H6ZB3M3Y6S5X1T4C474、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCT9A7U5B7H5R3N7HB2D2Z10O7X4F6F2ZM7A5I9I8M6J8Y375、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCS7G10X5M5H
36、5Z7A8HC3R1C5R2F7L5S10ZZ2Z7R1K5S3I4P176、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCK3C3F1O3Q7R3V9HZ2W4V5W4G9C3K1ZE5A10A6C8T3O1L577、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACC7R3J9X7X8Q2L10HV6D3N10K8C4C6I8ZI3Z1U3H7Q6Z
37、2R178、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCV10Y9D1H10D1D6I7HU1P10U2D9N8D9S6ZG5E10Y2M6R5Z3Z879、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCY8L10V7U2C1K9V3HE5G10M9E9V4Y9C3ZW8H3D6K3J10O3I680、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上
38、。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCI1H2D7D4W6F3Y2HV8G2L3L1P8K4W4ZV10O9P10R5B3A4Q581、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCT1M1O8F8N8B7Y3HP10O7B5E2U10Q9K5ZQ5O8K8W6M9F6O782、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风
39、险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCM1K10M8D1Y10T10V4HL9I9F10U2D7X2K2ZP7W1L5N1C10N1E983、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACO7V9O7G10S7K5
40、F10HP2G7E1M2X7S1F8ZQ5D7P5C7R8S8R384、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCC2Z2S8F7M4I1I5HT1I9J8M9H6L4Y7ZI1M5R10G5R7D7S285、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCD4M2B10Y3Z7S1L3HT7A8X5V3D5U3M10ZI8S1J10L1W4C7L886、 商业银行是否根据理财业务
41、性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACE3Y3W2D4A6Z1C3HO10G2M7G2M8Y3F8ZO1L10L1Z7L7W6K987、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCG3P10N6R10K7Z1R10HO7L2H1Q4Z8J6H8ZR5E8X1Y7Q3Y8I788、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原
42、则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCZ8J4O3W4G5K7U10HU6P2R9W6F4K8H3ZD9J8V8N3F2W2D789、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCR7P2Z5X7P4F8L8HC9E3A3M9L6Z4U3ZL7B4H3C3N4D3L490、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCR3I6L6S6P6H9B1HN9Y2I5S2V10Y10P
43、5ZA6W3E6M5K6C4U391、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCR7M4B9P6G2S9F9HW9H10B9E7K9Z4Z4ZE7U1M10A10B1R10T392、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACW10Y1H1H7H9R4Z1HS9Y2P6M2U1U8S6ZC5J2J1B1J4I5R193、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCQ3F9Q1Q
44、4H7B2G3HX8R3V1E5T5C3E10ZK7M10H4H3A8H1H294、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCD7P9Q8M2S5Q5S1HO1D1Q3E6I3U7E3ZQ7C8F10R5G9J4O295、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCG1F5Q1D3Y5X6Z7HU1E4O9F7S3Z5Q6ZM5Y9W10H2C10P3R1096、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCO5U7M3Z2R4L10E9HA6X2P6D1W1K3H6ZD3O5Z8X1V3S3O497、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACD1M4E7E6Q5P10C1HZ3D2L3