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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCW8K1Z10M10Q10M3O10HP1E6F4Q4G8W1S6ZH5W4U9Z3X2J4X72、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款
2、业务和公司信贷业务【答案】 ACY2U1Q1I8C5O10N5HB6Q8J7U7O5L9E4ZN10W2Z4J2J8G10K93、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACZ1J1G2F5Q4J4F5HK5A4A1Z3X7S6T1ZX3U10D1F1L6L6A74、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C
3、.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACV10G9T6T7K2A8C5HJ7N5A4Q7I3N7U7ZX1W6S5H4R5H6B95、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACU1Q6Q9F4X9H6G8HW6Z6W4I7M3V2W5ZW8H5E8U10Y8G2L56、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一
4、级资本D.二级资本【答案】 CCN3L1Z7P10R9A8P9HI3X3O8O8Q8J3A2ZB5H7P6L4O1E7W27、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCT5M7T6E5E7E7S6HX9U10N9M5Z2T2F10ZR3S3P3U5K4P7R98、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCV8Z8Y7J
5、7X5S5P3HG6H5A8C2U8C2Q8ZB10M1B7J5H4N1C99、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCZ3Q9U1Y7Z7F4X4HD4J7H5E8R7K4J9ZR4L4E6S4S1L4O910、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCP10O1M7Y5G8C4G2HS7L3F8K3D1P2U2ZU6U2O10K10W8C3S111、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加
6、权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACA10E1O7T9W1M3Z8HJ4D6C7H4S5J5X10ZS4C1Y4M4T5A8H112、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCG1P2R7P5K10F6Z6HH7J10Z2F2Y8V10Z4ZQ7P1W8K8Q5N8G213、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ4L7P1
7、K5M3E8N2HX2M1T5R5H8A9P8ZG5M8U5O10A8J7K814、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCX5A2X7M1D10N5L4HS1U1N6X3B1W10K9ZA4B4G10N6W4A9R215、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCE10S3K4Y2O7V5G9HF5S3J2E9A6M4J9ZD4V4A1N3S2X7X716、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）
8、。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU5N6R2A6C8K7L5HB10J8O5W6I4K4B6ZF3R8N4Z10X8P4V1017、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCG8J6N6X4X10O1G5HZ7H8H9V10U9U5F2ZU9Y3M3K8D6U3S918、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCE1R5Z10A10E6C8C
9、6HY8J8W9X1X9U10Z5ZY3G1W10K2W1X2B819、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT5P10Z6A4H5Y6C3HS7G2B2F2F8Y4I10ZA6Z9M2H6K6K4F920、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCE8L4N4K4D2D7T6HH2B1Q10N4E10O4C3ZM1Y3M9H1U
10、5R1P621、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCS4J3U2T1Z6F10Q8HS10W4N6A8T7L6E4ZN5Q1Y4C2B7E10D522、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB2I7A3N7K3H3P3HR8Z2D2I10K7N1N9ZT8E5Y9M1Z2T7Y823、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCC3V2D2M8F8M8X
11、7HH5V7D6R4Q9P7N3ZX8R9T5M3I1E4W724、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACC8S5H8C1L5D9Y2HH9G8M8L10E10H9B9ZY6G7B6E8N4F2J125、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资
12、公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCY1B2G5Z2P6U3B7HR1N3Z9U2X7Q9C9ZQ9F4L4N5V2R1L426、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACH6V6B6B7P6E10C9HW5J8A7Y9B5Q10V8ZX4F6L8B4F3H3B1027、银行
13、承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCT2L1O1V10L3S7C2HL10U1G5K10T6Y10W6ZD8T3B7Z6F9Q10P728、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCB8X9G6Z10K4Y10M8HV1L10W5A5C9Q5O8ZN2K1N9V8U5D3T829、银行业金融机构负
14、责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACH9M6F6N7O9E3P5HE8Z10V5V9N3P2Q2ZW8R3O4I1U7X4U330、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCF4S3K5T5C3A2X5HK8Z6Z8B3R7O10P6ZM5X1W10E3J9K8G331、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答
15、案】 DCQ8Q4R2O5D6L3D6HV4Q4K5Y5N8T5J10ZJ7I2Y5S1L7G2J732、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCR3S6U3M4H1C2E10HX5T8Z1X3Q7O4U10ZD10T7Q5Y5O5X10B233、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACH1V2
16、Y3A6V7K10I6HC6B1J7H9N10L3O9ZH9I3P9T3M10V9P134、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACP5E9F10Y2L2W7Q3HZ1J10E3L9L3V8U3ZE4B6W8C7W3O8E1035、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指
17、引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACX2V7U7G3T2B7R9HP3I9A7F3Y6Q8F1ZJ1K2A10Z5D9X8H736、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCK2W1F3R8M7N2B9HX8X9A9B10G6R4L4ZU2Y5L3Q10K8R9W337、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCB7G7I
18、8A9F9H9T9HE8R9I3B10Y6T10M3ZU5M5N1D8M9X8Z338、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCR6H1I4P1I3U7X7HE2D10M8B5S9E8N10ZB7N3P9H8O8I10W139、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCS7Q1N2S4F1V5E4
19、HB7R8A7M2C7Q5T2ZJ6J1S4J2C1U6F1040、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCV3T5V3T2J8F5O9HU8D5O3T9F3D8N7ZE5S8N7T7N10V6D441、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有
20、表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCK8B4P1E2B5Y3F8HG8J4J9Z2U6K4D7ZQ7J4O8W9I5U8T1042、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCS9L5Q7I3R3K3N7HJ8S1M10B7F10V6O3ZQ6S4S6S9X5B1W443、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACT6O5T8U4K6A7A6HW2N8Q1B10P1W9F6
21、ZM1V10S4E5Y2O2W744、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCM6Y1S5F7G4U8K9HC6N4Y7H4O5H5Q5ZK2S7W3Z9E7Z2J145、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制
22、定格式合同和协议文本【答案】 BCP1N1G2J5Z4M8J10HK8J10V6U3R8L7B1ZF9B1K8Q8Z9C1A946、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACN4P2R10P4H9M10X9HM8W10S4Q3B6H5H3ZC1J6E1O5E3R1N947、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACK1T10R8V
23、3F10K9K2HN8I5F5T8D6Y8C1ZM7G6H5R7D5N5I248、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCM4I5I5A10T1V9I9HZ8J7R2Z6H10R8R7ZT5S8T8D7E10Z9N749、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCR3T3C4P2R6D10B3HP8U9Y1Q4M5C4Q10ZB1M5B10X8O9A8Q150、银保监会及其派
24、出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE9D2I1Y9H4O3F6HC10M3L5B10O9O1P10ZG9J3H1L4O3N10X851、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCE2C8Q10F10U9A4B9HA3Y10S7M8X8R8S7ZV8G1L1U7U6M4B852、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任
25、职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCU9O9L3I2I4I10O8HC6B4K1T10O10F4W6ZR1A8Z10V9X3K8M853、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCK3C10R1M8E8U6E8HP6W6G3P7E1U8Z7ZV8B1L8H5H6W8R354、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构
26、终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU8M4N3K7S4B2X7HO4P9Q1G4O8F1Z1ZC8C3L3P3V2Y9Z855、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCF7X9A4L8X4A10S8HZ1I7S9E7N9E7M3ZH10L4Z4E3B4M10F656、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额
27、【答案】 CCT8I8J10H4R6W1X6HF7O10H10D6W10X4L1ZR1Q10Y6E10K8Z7L257、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCJ10D8I5J8A10N10S9HB6Y4D1B2M8A9X10ZG8U4X6G2D4Q9I558、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCF1A4K8E1S2T2O2HF9D6H3O2P5A7H7ZV3O1S1F7M5F3Z1059、按照银行
28、业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCM3C5J5O1A6B3Z4HO6Z7Q10D7E3Z7F6ZD5C10V5H5V3U10S860、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCG8Q9Y6S7H8C10M1HZ4Y9E6U9M9W9U10ZR3K6C8P10L
29、10F4P1061、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCQ3H8N3K4U3H2A1HU6H5K6G6E1S7K2ZL3U9T9Y4Q3B8O462、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCB6Q10Y1L8J6Z8N9HM4M8Z4G4Y3I7K1ZY4V8X6C6Q3O7H463、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50
30、【答案】 BCF8O1M3K7E4R2B9HK10P6D1O8I4C1N2ZZ6D10H8O6G5E3K264、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCU6N4J2F6L10K9R7HU3I2N9B9G10W7R10Z
31、G9Y10B1J1N8M7W1065、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCN3H9W5C2K6Y1O10HK3Q10O2E1U2A5Y2ZB2O2F9Z1X5P7D366、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCY9E8V9Y4T1E6F4HU3J9C1T1B8R7K5ZD8W7S7S4T5N9K267、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。
32、A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCV4V9P8Y9O6I9B5HB2M2Y3I6H9W3Q2ZH2O5D10R3Z7P9H968、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCW4Q7I9P2Y10J2T1HA3L8O10K8S2Q7Z1ZG3M4G10U6Y1G9P669、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCY7B4R2H8E3
33、H8N5HT2W6K5V6T6K5D9ZP8Z4F6H10V7P8W170、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACY5V7L2B1C3T8M1HJ10T4L5T8C7F6D10ZF7C6H8T8G5S8K371、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCM1O5P6P10S1G2D9HS1R
34、4Y10M4V10Z10D2ZI6W7V10V2J9W4N672、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCX8X1E2E4Q6S8B9HQ9O5Q4K10F2N8M1ZB2E5P7C2S10R7U273、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCK1J1Q10N3W6A8Q8HE6G10G3T2I6P9Z2ZJ10E10K9H2F9M5L574、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分
35、析【答案】 CCI10A8B4K7U3I7B8HT8I10L4Y8B10L3S2ZJ1S9X4N2Z2A10G975、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCD4Z5Q10Z10Z1C9I9HG6X8X5O1K3I3C6ZX8E9P2I5N6I4R376、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCU2F7G4H5J3J
36、2S6HQ10Y4V9A6B7B5S7ZX7L9J9J10Q4H1R877、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP8A9R6S4P8H7E2HE3L8M7K7Q7S4Z4ZE1E7N5Y3F7I10C978、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求
37、D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCV4B9Q3S7J10L2X4HJ4N5X5F5K4R5X5ZX9C2R7W9E10T3V679、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCJ7R10M4E7J9G5J1HK5G1K10J6D10E2S5ZB6Q10Z7H4E4V5S680、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会
38、B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACD9O2L6J2T9Y2M5HN5Y2Q4N10G8I7M4ZN4C8N2N4S7E7R1081、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCM2Z4P7R9U9K8P3HV5D8V1Q8X4F8P9ZJ6S1M5H1Y2H9V782、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B
39、.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACS3T1Y4I9O7A6S8HB9S1R3K9L9S6C10ZJ6O2O1G10K2Z4L183、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCK10N4V5C10S8E3B3HO8L2M3C2D1C10E10ZH10Y8I6B7A9O5X108
40、4、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCL4Y1I4T10C4C1I4HW1S2U5A9M10C3K10ZR5N7J7O2M2C10Q685、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCL10G2N1Y9G7I2J5HS8M4A1L9A3A5I7
41、ZS6T10A7R6M4L10B686、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCC10S3V5K9N10M5I8HO10R5W4O8Z1K2N2ZK8R7R7P4I5J4E787、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCF7Y8F1U6A6Q3Z9HS9Q8C10Y10B3K7E6ZN6H8E1
42、0T8F10Z10C1088、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCB7G8Z3Z2B1U9X7HR7R1G10T8D8W1G2ZI1W1O2I6G7R2M589、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACW3K10H2J10M8L10B2HQ5N1I6Y6N9Y7M9ZM7W7I3C4Q7H10
43、I490、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCJ5C3K3D8J9Q5P1HL2F5D4O3V5G1Q2ZU7S8H2V2A4L7W891、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCH3H3Z9T10E7E10F3HO5H7A3S5R10S7G7ZG10L6S6M8L1S7K492、在商业银行公司治理
44、指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCQ1G4J4I2O8X5W8HN7L1U4U3W4X3O3ZK1O7R3I2S9K4T393、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCY4N6Q4O4B6E4E8HZ2Z7H10P5A3N6G5ZK7T10F8D4H3E7B694、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCH8W3G6B8B5Z9A5HR5K7V1Q8Y7H3Z9ZF8V2O10B10Z4N9O795、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACJ1Z5T3V5W8A10R8HM9C9B7C4T2M1Z6ZJ4S6Z10P6Z3K7Y496、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让