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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACT1W5U5R7G6K3D8HV9W8H5S3E9K7I7ZE6M5U3W7X10B3S42、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCX10V5Y10P9Y5X9T5HI7L10D6P8F7D6W9ZK1H7O6C5F5H4Y33、
2、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCT1E8N9K1P6Q3X7HR3G10F3K10U8G4Z5ZW10T8T5Y5E4Z6B54、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCG2K9A5N9P3A3R7HA2O2G2H2A1U6M1ZY9N1S4C10J3W6B65、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金
3、融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCP8T10W9M1S1Y5L8HS10I7L5Z7Y1D1C5ZS7V9M4W8K8P8L56、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCA9X3V6C4P2Q5I1HO2F6L5J5X2X6Y9ZM2H3U9V8C6E3C87、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCM3M10G1F1X9O7W3HY10Q8F3C1R4W3X7ZY2B8G10W3Y7G9W88、
4、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF2I4S5Q4D4Y3W4HX5U8Y4Y5V6L5Z5ZN7X3U8W1K7E7D39、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCX3E6S6V4Y8N8H3HN4L2W10Y6Y5I4G9ZR2T10D
5、8U10F6B2N610、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACE7L4H7L9J1A5M5HP1R1H9Q10I9M3B1ZS1A10S7D9T1V7Y711、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCK10A5Q7R3T2E9Z5HX10G1O1Q4Y3U2U5ZY8F7G5X6T6M
6、2O112、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCX1F8B9K7W4R3H4HK8J10I9S3G6R10P2ZH4F8F2X7I4E4L613、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCG9K5Y4R6K8N2P3HO10O2M1D9W8K9H2ZA3A3T10G4A5L10W714、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCQ10K2J6B6F2B1S9HC10
7、G8Y6A2H10Y5P7ZE9T3J8A2U4T7I615、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCM3P6Z9H3V3L3K1HL4G2I9N7U10U3F8ZI3M8R1R8V4N2O416、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCP3X3W10A6S3W2U2HW10O9L6W10H1X3Y5ZT2M6I7Y1K8F4R217、
8、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCW9O4T1G8D3A10C1HI7F6T4X1P6R6I9ZE8Y8Q9H4E2B10K918、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCC8T7M5I3S3M4H1HH8G1S9L6B10M5Y4Z
9、N10B1V3T3G3K7V519、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCW5G4I7F1J1T3Y9HS8U8U5M3Q3S1F4ZK5G3L4F2K2G8V620、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCC2Y7W9R2G9G3C1HR3V5Y1N2D1I8K6ZQ3S2B4V6H7K6X821、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指
10、导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCY9U1G10J3H2X7Q5HX1C1P9T4E7G10Z1ZM8F1Y8O9T7L3U122、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCF5B9G6H8R6B7F9HX3U6Y9Z3X9N3F6ZE9P10D2F8N1I7K323、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名
11、义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACL9L9J7E8Q8E6D8HL2H2D10Q10S10M8T10ZI4J5U10D2M2E4P524、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCV5Z4X9C4R6I2B2HE1T10D7T1G6V9P8ZA7Y1V8X5R7W10M225、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区
12、公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCU2V6J2K6W2D10B3HX1F6P8S4Q6H10X2ZB2Q4L9N1K8L9A326、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCP1F9C2I4B10I5X10HC4D1Z8R6I8Z10H6ZG6L10C9L8S8F9I227、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策
13、略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCU10J7J4G8N5M9T2HO1N2R1Y9W4V9F3ZZ2O4P9F6V8H3L428、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCC4U5P7N6G8Q6S4HI7M5E4C3O7S7M5ZO5E7O10E2Z7A2L629、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CC
14、U5X2T7P6D4I5J9HP1N6V2Y7Q3G9H7ZS3W10H6U6Z1C9B530、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCS7F9M6S4R8N2F4HI7B6E9G10K3M1Y9ZJ7F3A1E8W10K5W731、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCE5S2R1L8Y6N5T7HN8
15、E6F9U1K4N7O1ZX8P5Q8U7B1T4Q732、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCR8R1X7I4H2B2G6HS8G7C9H8T5D7V2ZQ6F4O10Y4N6D3W533、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACO2L6M6F1Y9U1M2HM4E8X6P3J5Z1S4ZZ3C1V10V6B7E8Q334、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【
16、答案】 CCE9N6Q4Y2X10H4O2HI2S4D2G6E9I1A5ZW4J2U4Y8O7J9S135、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCO6Z6S3Q1U8H8Q9HE8L6F4S7Y2P1V7ZP3M8N2K5X3I4O1036、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCQ3C6S6K8S6V9R2HI7G10M10A3M7K4N3ZE6R7B10R2O6U7Q937、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他
17、金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV4A6E5H9C9L9V5HG7J7V3N5V7F7Z1ZF2F1S8M8I7B2T338、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCB8F4R10Q10K4U5P6HC10Q6N10W1H10O3V4ZS6W7V7C9H3L8Z839、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料
18、的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK1A7U6O10N4M6F7HL7Y6V8P2B6S4C8ZR1W3N1M3L6P4W540、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCZ8J10T6L8A5H10I5HU6K9P6C7E7Y1V9ZF2O1M3G8J8K5U841、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的
19、付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCN2X3W5Z10B5Z7D1HA5T9H1A4P5Q7D1ZD7Z6R7Q6H10H8Z942、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCH3S6S10W4F6K2F1HR7W4H6P9S4R9F6ZO3G2N9S6K9S7O243、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 AC
20、Q8S6T7A7K7J8K2HF1O7J1Y9C9N2I4ZS10O6N7H10M5D10E844、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCJ2J5S9I7H1P1M7HQ1F1E10S8I7T9U4ZR1N4E9S10L10A5C245、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCZ1I3A1F1Z4I4M9HE10F7D2C8G2T10N3ZW6F8B8Y3R6O8V1046、信托公司
21、设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCT7A5T6S10R9A3S7HH7E7R2J10O9S7F10ZL5V9A10D1T8I4F847、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCU6U8C6O6P3R6I8HL4R5Q3U7Y2W3D4ZR5Q7W1Y8I5E
22、1P748、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCR8Y10Q9H9V3Z9G5HU5Y6M4A4B10D8R8ZW10E5L4T10W6I2L449、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACN10K5T4W8X7M10Q7HK3E5K6G7B6I10M10ZB6U6R4A1H9R3S950、货币经纪公司及其
23、分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCX7I7Y7M5B10W1U10HP7P10N8S8R10I10H5ZS9D3A7L4C7G8C1051、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCC6N6W1Y6D5I1S7HB4S4C8Y7Y7L8N9ZG6O3B5I2J9C4O452、某借款人营运资金量为800万元
24、，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCU9S1R6F2H5H10O7HF1F1R1Y8B7U1W2ZK2J6F6V5C5L10U653、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCA6S9I1O7E6L2A2HX2C2S1S3N8R1V8ZH10D6H5G6H3K1J654、个
25、体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCG7D6U3T6B9P9P1HV8B7X3D2Q10P9B2ZO3G3D5E8C1G3C255、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCR4A8V10J2C7X1T5HH8K7V5I7L6H1X5ZE5A3A7B2N1O1H856、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办
26、除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCO10W4L3U9G1G10N8HS7W5C10N9C4C1A4ZL4E3Q5P5N8X3O357、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCL5G6F5F8H4R1N4HL7X9W6O6E8Y6B7ZK3Y9V10G10C6G6L458、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCC2M10U5G9T5X3X2HE3R1V2X10J6J6
27、B6ZE10N10E6O9R5C7F459、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCR5F9M6J1B1T5M7HW9P5V8R7I5X5R10ZV5I3Q1U1Y6A6G360、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单
28、一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCD9D6O9S1C9J7I5HO6L10F9W2E9Y6B5ZZ2S7Y9H6C9R10O161、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACB1Y7L8Z7R1F1V8HJ8F3S3M10U4P10Z10ZS4N4Y6J10B10J3Z162、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCC7D10L8C9O8H2H1HK7C1
29、H9G2H6W3R1ZW1W6M6C4X10L3E1063、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCJ4K7X3H7O10L9S3HE3J2Z6A4K4F9E3ZT5T3V5Y2O2L10O364、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCT4Q4O9P3T4C8B1HU2
30、W4A1A9B6G1O2ZP8U1Z3G9S9K1B465、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCT6O1T5M2Z4W9K1HZ10B3T10Z9Z5H2Y8ZM7C2F4S7Q7E4V366、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCT6S4D9R8B1K4H6HC6I1W1D9E7R1I
31、7ZU4R9K8B2Z5E3Q1067、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCI8S1A10N1C6N4H2HG5H6K8N1W3A3X3ZL6D8M9R8X3R10G268、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCW5T5U4W3X9I5P8HI3Z3X4U2E7N6Y8ZU5R8G8V10Z9Y3Z
32、469、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCA4L3R5H9I10U2S2HA8G4M5I2E6V10J10ZJ8V7B10I3F10J6S470、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCO6W8Y6Q7J8R9O4HR7M8X7A6H5C1R1ZU6S1M4O8U5L10O171、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大
33、股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACX3T4Z1V8M8I10D7HK3I10Z7C4J2T8C3ZA3Y10G6Z10Q3H3Q1072、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCC2J2R8P4D4V6N4HK1P7
34、Z6S6X8I4C10ZL9X2U7C5O4B2E573、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCK10N8E4A1F10C9P2HM4S9N9M9N1G1U3ZC10O6M2R4R4S6P574、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCF9J10E2N8B2Y3F10HA7D6E8L4I5D2N7ZU7U7O4P10X8D10N275、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上
35、市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCJ10G10G9A9M5N10M2HO10Y9S4J5C1Y7Q3ZL7L3B6P2C10D4B876、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCM3X2W1Q10Q9C6L8HZ7T7A2M5C6U4C7ZG1U7T5M9P5K5G377、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5
36、%【答案】 DCJ6Z3D1Q1T8Q2C10HQ8F7M6E9F2M2Z6ZP8D3H7M10M5F5N378、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCB1O5W8N3K6J7O2HW7T10V7M10X6U3G2ZQ4Z4Q10L1L7E9B679、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCN1T2B8V1M1W10N9HC7G6R4V1R10F6T8ZV1V
37、2J3M1Y2J8D580、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCC9Y6I9A2Y7U3U8HN6W7S2L6G8D8C8ZC10I6L1P2G10J7Q781、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCH9C5A10C9U6I7F2HM3J10D7V9A9Y10C2ZY7W9V2N7P6I1V282、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法
38、、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD10I7J9K4G2P8Y3HQ2E4Z9D6N10D10H8ZJ5H9S8X8C6G8F683、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )
39、。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCX2W10F6P7C3I7O6HM2D9R6N8K8B7N4ZN9K8R8F10Q9R6Y184、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACQ7F5D9R4E9X3R10HT1T5L3E8Z5J4Y1ZX2M9A8G9Z10S10L485、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统
40、一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCJ6G1S8J2T2D6W3HV8A2D1G4B9R10T1ZW2Z3G6E4E10A8A386、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC8M4I6N3F7S1M10HN1T6U5I5H5M8A2ZJ1A8Y2F2H8C3B687、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCW3R7G4M10K3N3N2HD1B7L4E2G4L7
41、Q6ZE6F5D3Q6A5L5M988、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACN3X3G4K4W10P1E9HM2E7M5G7U3N7D9ZF5Z2P1Q1O8N5R1089、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该
42、材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO2M6A8E4N10U4H2HR6L1F3D3F8S7M2ZP3Y4Z1N3F3F6X1090、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACI8M4K3K9G2F7S5HI10C5N6Z4H4W1M9ZP9P1B1T7H3
43、U4A491、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACB5W9I9O3K1J10R2HC4D6V10L3G7C7D1ZO6Q9J9N8N3U4L592、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN8C3O7J1E3Q10X7HT8I6Z10S6V3C6B8ZL7I10A10K5J6J5J193、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平
44、滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACR1T8B4T5H5T2O5HE9T3R7Z2L5F1D2ZE3J4L8Z9K10H10U894、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACT1F9W7O5P1F4C5HC9S2S2Z4R1B9Y3ZL4N2H6V8M10Z6M795、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCL6K10U7N7P2K4H3HK1F2M3Q9Z10E8V4ZG4B6O7K3S8B4S196、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCF3Q2J5A9X4W8Y5HU2N3I10X10Z5F4H8ZB4R8V2Z9H1Z7B797、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 A