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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCT10M6L5D6H4L5R6HP9S10A8B1A1D8I8ZW1J8Q9Y7V10J2M42、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCP7E3G8P8O2Z1G10HI3Y10V5F1L7Q1C5ZY9J9L3L8P4Q4W23、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场
2、内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCK6H7Z2W10A1Z2D6HF9F3A8D5G6M6T2ZY4E9M3U7P9R6Y44、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCX8P6E10N1U7V9J8HX7L9M2T8M2O6E9ZB4X1S10F5P10U1S45、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违
3、规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCT6E1F5Z1U4J4W10HX6B2I5W9H6T6B8ZL6F4G3E7E6Y2M16、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府
4、债券的违约风险【答案】 BCM3N10F7G8V10C10J2HH7E9G5Q8J5C10B5ZD9Z3L8H5H2I1D57、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCV4O2U1N1W3J6Z1HU9H2Z1F2Z4Y4H8ZN8Z5N10T10V6Y2E38、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张
5、货币供应量的效果【答案】 DCL4B5V7N6M1V2U6HW10A10G10R6K7T3D9ZI9N7R9E7W2H8U39、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCK1U5M6L3F4S6I1HP10D8M1S4Q1J7R4ZV5J2B7N8O1P4Y810、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCW7Y10O6X1F8V9A3HL3C5S1I5T8G8E2ZL9I1X9I3L10K6H411、关
6、于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCU8V9K3I2A10Z5N3HR10M2T8K6Z5A2D1ZD2A7M6V8S10A7Y812、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直
7、接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCO1P8C5D9Z4T8J9HV4G6C1Z9W8U7R10ZB3C7R3G10J9L3B713、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACG9E5Z6E5G9B4Q5HM4D6G3F4S3W10H3ZK8P1E6Q5Y10T3V114、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B
8、.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACE5I9S7X10Z4S8P3HD2X8V3Q3C5X1N6ZR6S5U7N7Z4K7D615、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCT4Q7M3D4A6V1T2HD10N5L3R10N1B1A5ZU8Z4J1B4F1U4J116、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACO2Z1L4V4D4U3T6HB4J6R4V7R1N4R10ZC6D4B4X6D4Z6B517、商业银行无法以合理成本及时获得充足
9、资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACI3L2R6S3Q9C3U2HI1G8U5J4K2K1J5ZT10J9A1E5I8T1Q418、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCK10U10O5V3F9Y6M7HH3J3T8S5H6L10B9ZS3D2Z3I1G2D5E519、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15
10、D.20【答案】 CCU7S1E3H1F9G4O3HF7K3Z4S6Z6G6E5ZU1T4G10T9T2X1D620、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCN6A5E1E8F2U8Q4HW2S8U9B2A4G8E9ZH4E5S1Q4E8P6X621、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿
11、美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCB3Y6B8H1B9X5K3HR4T8O6F10Q9O10Y4ZL1J3O4T9B4E1B322、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCJ5A5G4V6E1I1H9HF8V4T7S4Q7K9G3ZD7G7R7I9A9H4S223、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.
12、中国工商银行【答案】 BCG3U7E1A6Y9L4Z6HK10G4K1T3O6G4R5ZB6C8X2I2E6F3O124、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCY7I7G3P9J8V4D6HC7Y7X7S9P10X3C6ZR7K7L7S6P8W9J725、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACP6G5T10V10M10J8Q8HL6S3H2N5I8P2S10ZJ7D3W3G7E10C3N626、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现
13、率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCP2A8T5W7K7W3P8HF4D6C4Y6M2U4V5ZA8Q10D1C6H8H6T927、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCJ5I3G3Q3I8F8N9HR2Y4J7S6Y3V7R5ZJ4X8K8Y2P6G1R828、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCC10A3W7P5I3Q4L1HH4E6S8L2D9K10Q8ZI1B1N9T3R8A4L629、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开
14、发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各
15、地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCS3S7W6O4P1R8Z8HV10Y4Z7Y6T2G5Q9ZQ1O1K10I10N4G9I830、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCU3Q4H6J10S5O3Y3HW2V6X6B6I4A6X10ZE6E10O
16、6W2U6N9N831、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCE5C5K8A5O10A2L5HY4Z6F5O7I6H6K1ZX2N6N2K7P7J10V832、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCF10T10Z9T6R3O8P8HE7H5W1T2H2A1G8ZW8O4K7J6C9M5I633、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨
17、胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACX10B10T4L9C5F2C2HU10A3G5Y7M1L2J2ZZ3Z10F4A9Y2T2V234、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCJ2O8M4R2C4G10S1HW3L2H8Q3O6Q9I7ZL3E2M4I3R9W8E735、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCX7H9G2Y1D9W3L7HW4J5X6E3J1M7R
18、3ZO2E4B1K3J9F1X536、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCY10X2U10L4E4P5L1HC3Y8Y9K8V9A9L5ZN6M2X9W9Q9M4M337、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCA5T5B2A2U10Z3R1HJ2J9D8Z7V2L9D4ZH10H3I5D3J1N8M338、2
19、017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCB5D6F10D9H5I4B7HK8R8I1Z7A3G10H7ZA8I2L2R7G4P8M339、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACN1Q2U3H10A2U8A7HS8Y2B1E2V10I8I4ZN9B3L5Y8S5R6M440、某商
20、业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCO8D4Z8U6E4O6O10HO3I7K5J6B4H5G10ZB4N10Q5X3P8D8N941、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCU5I4X3X5E7B10G2HG4U7Q8Y9B4Y2Y7ZA7E2D1R2H6P6C942、我国商业银行的风险加权资产
21、指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCF7A7F1Z9X8N3F2HT8E3S6B10Y5L3A10ZG3N2D4H9O3T4I943、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCZ7T10W1M7S1Y4Y2HF5C9B9G4G7H5X8ZN10N3V10Q6O8B5W844、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货
22、膨胀【答案】 BCY4T9F7N7W8P1X2HH10B4W1N1R10S7J4ZI5X4T3D9C10N7S545、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCK10T1Y10M1L1Y8H10HG10G10D9B5N8R5S3ZX4T7Z5R1R5K7A746、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）
23、。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN8E10M5G10Y6G7A5HO3N3A2T5S6M4U2ZN2W4T10X1R10A9I247、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCF10E3N6I4V10Q2Y5HI7P9K7L7C1Z7E7ZI9K4Y10T4J8Z8V848、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍
24、生品市场【答案】 CCX9C6F3Z2G4C2P1HY1B3L4I4D6T6B5ZK10H4Y2I4J7H5S849、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCQ1T7S10Q9Y1X7X5HC4I9E2I5B7J8T3ZO3Q5O7L9K8Y1S750、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCS1Z7T7W9T6U3D10HM3S5I7L1M8Y1T10ZN3S6W
25、3S3B6Z8A351、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCP6Z6Y10Q9J3N8Q8HQ6B1N2P3J9E2C7ZJ4V1G2K8U10P7B752、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCK9B6H10X8Y10M4Q4HB4J4P5Y1C4H9P9ZT
26、2B8Y8S8L7C8R153、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCN3V8F6N1P3X7T3HN8J6U9E6D6U6P2ZP5N6L1N8H6F5P854、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACG3U8Y10N10M2N10V6HN3W1S7B4U6W5A8ZO3M10E4W2B4N5G455、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高1
27、0，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCV9G1T9U1S7B7U7HJ2V10A7H6V7T7D3ZL3Q2M3A9J8X10G556、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCI1S4C10U5E2F7D9HW8X1S3X3O5Y10Z9ZY10C4E8V9E3O4I757、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACL9O9X6X4B6S4S2HU8V8W1F1
28、0O6D7Y2ZC5R10J2Z7J9P3Y458、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCR5N5A5O2L6E5Z10HB7C8N10Q6O9T9I4ZU8C8C6B4H4M3R559、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCB1R4G7L5D3U3D5HQ1R4N8X2B5N2K6ZH5S5P7X4N5G10X760、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D
29、.蛇形浮动【答案】 CCU8O4M9C1Z2B4H9HJ7Y8F6G10H8A7G10ZE7G6Y3D8K6B4X561、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申
30、报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCO4H1V8P8M3P5S10HH2K8O8E9L4M1R4ZT6V10X8F9Q4W10G662、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCX4Z9Q9D9D10O1F2
31、HZ6B3R2N7N7T2H7ZA8Z5K5Y3X5M5Q663、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCA6C9Q9M3K4E10Z4HE5T1F10J10U5X2T2ZW10T4M6O8F3L4O564、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACM
32、2Z4G4M3K6Z10V7HP5W8U1L4O4X7X5ZE1O1E5V3N8F10R665、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACL2U10G6W3A3L1H8HJ9H9K8F8F3G3H6ZX4H10R2F1Q10Y1J266、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的
33、一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCD8E7V10U8F2E6A1HI5X1L7Y2W9L4Z10ZE7G5X7T4G6M4A767、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCO3C10R4C7N7A8A4HB6I7O8E2B1K7H8ZR1A9A9D10N9P10C168、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCE4S3Q1L10E7P8V8HG9L6G2N4T9D9C2ZN10Z6H6Z5C2P
34、2I769、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACF7U6Y7O2Z9M8J2HV7T3V5M7C9Z8Y7ZQ5Z1U3K3G1M3Y170、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCG7B1V8F10C8R6X9HX3V6O2P6B1K8F9ZF1P3N2D8A6I2N871、通货紧缩是指（）。A.价格总水
35、平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCX3S5J2P9Z4L3Q6HA8T5Y6V8J4T6U1ZE10I6A3C8Z2Z6U172、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCM2R7O10B6K1Y1A10HJ4V5D4G6V7H7P8ZR2E8K4O6Q6O5R473、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过12
36、0亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCF7I8T4T2L9O7Q6HM5
37、Y4Z5P1B1E9Q10ZH5D3Z4U2U4R9G474、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCN10B8Z10P4B3U8E6HK2F4L8C5M7T10K9ZF8L9D10Z5X8P2X775、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCP1U1D9B9R1P5F3HT2J10E9R1Y6N8Q2ZJ4I2N8E1M5J8Y776、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的
38、全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACN2Q2D8B10N8A3R10HM9U8Q2J2F2I8D7ZL10C7X3J5G5K9A277、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均
39、衡D.货币市场均衡【答案】 ACR9Q2E9P7B10E10I6HM1H2Y1J2P3P5Q6ZZ9H10D2J3A8L2Y678、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCP6B6V7U10E5L2B2HO1R5Y9V1Q10M8L1ZX3J1K1U3X7C6S179、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACY5A1X4S6N5T9F1HK9B9B10Y10S1Y7F3ZM
40、7B6X7J6K3O5J680、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCV6G1B4H4M8Z3X8HV9A3W1F7N5F6F10ZY1S5F3D7J9N1K481、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCX7I4M1X9R2T4D5HQ10E5Q10F7J9L6J1ZW6D3K6B4J7O2M582、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。200
41、7年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCX5H5I8I1H5N1T9HF4K4E7W5T6Z9L10ZB10T5W6A1B3V10A1083、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCO2M8V
42、9K6M5J6R10HN8S1C7P2Y1W1C3ZF10J1A4N2O3A4J684、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长
43、1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCV9U7H2V3F5L2Q3HP2E5S7H5N3I1B7ZO2D5O8H4Q1P2O185、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCO6Y10N2X7A7V9Q3HB8W4E4I3K8M3C3ZR6J9C9X8W6T4O286、基础货币无论是
44、通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCH4Z3L3O8W5V10W5HQ2J10D9N8V6A2B3ZO8J7O4F9B8U10W787、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCG8K9C1H2W3L3V1HI3C3K
45、7I5E7I6T8ZH5L6G4Q9W3Q9N488、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCL6C1B3U4C7H5S7HT6Q6A5S6P2P2R4ZQ5A6H8V4D6L7P489、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACO6G10V7B4F8R1X1HK1O6Z9A5M6M1G10ZU5H10V2M4V3K10R890、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACW3S9U6E10E3N5B7HO4O9H4G2Z1V4W10ZT7X9W3Z8P3B8Z1091、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入