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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC8C6X5W2A8N5S7HU8R5V9C2O9R2W9ZA9E1D2B8K4Z3D12、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCO1F2Q8X
2、1G1E8M6HT1L1U4X3E1X10B9ZR4A1D8D3U10D7D83、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCV1X1Q9C4E6P9O2HX5Q4S3H10Q9V5Y3ZA1Z8S6L6D8B4M104、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCD1B5W7G4M5T9U2HJ9W7R6W5F3P6P1ZK1G5N3I6X8T5L55、银行业金融机构全面风险管理指引要求
3、，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU6K3I10J7U8Z7Y2HE1A10H5Y2S9Z8T6ZF4O4B4R8Y10Y1Z106、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACJ3A4E2U6J2A10O1HV6L9W6P6D6Q2W1ZO
4、3M8V9T4E2T3P87、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACV1M6L9I9G2E8T10HV7S1S1R3W6K9E1ZZ7U1U4A5E10B3U88、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中
5、，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACE4E9L3T7E3M10X7HI6L6T10X2E3V4P4ZW5B4G9T4T4L5U49、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCY5D4O4R10R1E3T1HI5B2X4Z4E4U4T1ZJ9K7M8D9W10X7I1010、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是
6、（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCQ4H4U2J6X1C10K6HI3H6X2O2F3Q8A3ZA9Q5N10M6Z1U7U111、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCJ6F5B1M3S7J3N7HR3D8M10W10T10F2L7ZS3O6G6J1X10U8M912、 （ ）指在理
7、财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCF1B6R8T9Q2G5F7HZ4L6H5A2X2F9A10ZV3H3Z1B9G3T3A513、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCJ5V3R6R8V10R9I1HB6X5Q9H2I4U7X4ZM3B1F1X7Q3Z7O814、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B
8、.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCG9Y2Y5S7J3A9C8HV9T1P9V2T9W4N2ZY1J10X2L9P3L6D915、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD6I10D7Q1X9T9B5HP7C6A9F9O3M8B10ZC6U5T8N1D7W9Z416、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACM10Z8Q5P
9、2K8G2F2HA9K6G1W3D6A6B3ZM6L1S9J10G2A1R617、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACK1J1M8O4J7U8R5HE10C5Q5I4U9X9S1ZF10H9G4K5O6B2A418、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCB8K2O9Q4Q3I4S6HK5O2R1Z5I3U6B8ZY9M3P1C9D8M2T419、根据商业银行流
10、动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCT10U3L4Q8Y2S10P6HI3R4V2I9A4F5A2ZO4G3R9Z5X5F3J620、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCQ8U2Q3F2Z5T2B1HK6A9C10D10A7X8F9ZL6Y5W7M4R6T8N121、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风
11、险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCV4Y6K1G2O8Q7Q6HZ9A10I3H2J5J7O6ZD5I6C10V1K1M5M922、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCG2P1O7M1M4Y3R9HN10E1Q9Z3A10Z7S5ZJ9K2O1Y3F2R3I823、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所
12、有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCY8L3R2I5V3J1Q4HN8F5B3R7F3X2D9ZT8H2J10B8J10A1L824、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCR5E5U8N8K3Z9Q7HT8N4T5J7V7G9J4ZJ10T8E9X4E6P5R525、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACT1W
13、10K10A3E1F8Z8HL9M4A5N2A4C2U5ZW3I2U9C2C3D7M126、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCF5I5D2W8R3X5R1HF5O1C1E7T6Q6N6ZS9R3T7G8K3K5J227、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCV5T2S10A3F4N8L5HJ9G4H9E7N1F6L6ZI10Z9P5E9V3E5P128、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B
14、.5%C.1%D.2%【答案】 CCU7A5S6T3V4N9A4HL1B2X7C1N8M10D5ZF3X5W9G7Z9O6D629、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCP8F4W3K6S8F2L10HC1Y9I4G9X8I7K8ZB9W4O10F5C7C7D430、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCE10A5A2R3A9W3B6HQ6Z4H2T10E1O9H6ZZ1C6Y3S5N5A2F1031、下列关于支票
15、的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCZ2O7G4W5L10Y8G3HW5Q2N9X9S4X7A9ZP9L4Y3O1K1B9I432、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCB7Q7L2H3A10Z2G7HG6K9G3S9M10I10I4ZZ7F6V3B4Y1P9K1033、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银
16、行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM6X5Q2Z9V8A8S5HI1P1H9I10Y10S10I9ZE5O8P2I2F2D8H534、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCT10L6U10N2G10P7B8HI9A5C10E10L2T8M7ZQ1Z6Z10E6L6D9J735、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收
17、入【答案】 BCE4S2Z6W6Y1F6J8HE2D4Y9N3H7I5J5ZZ2O7E3L4F8Y1F836、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACV3R10Y5F7H8I2R4HJ7T2H9K6B1D4X6ZB8C4V6L5A8A1U537、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACD7C5M1E1H4H5D
18、6HL6E3E8L6H7M6T2ZT6S10U7D8F1E4R838、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCE10V9M8V2P5U6V5HG9Y3J3C9K4Y1R4ZE4P9F2L10C9H6M639、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCB4P8E8D9D1E10T6HY7R4F5B1V3F2U3ZY1W3W2U3L10O6A740、配送是按客户的订货要求，在物流
19、据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCU3T5V5E2Y4R4F4HQ9E6H7W9U6Q6V2ZS4E7L7K3Q3S5L441、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCM7O4S1X9W8V7L7HR5H3C2C10C7J3J8ZL6C8V5T9Z8S10K642、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表
20、内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCJ5Q4H4S6H10Y10Z3HZ6G10Q4F6W8P8W10ZT10N5G7H8C4C6P543、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACN8P3D7K10P7U6Z6HH4G2I10K4C10V5S1ZE3C9I1N6S3J4S144、担保
21、、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCZ1R4A10C7K9T4K3HX9X1Q3Q9B7D3C2ZF3T7U8Y10U2W7F245、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCT8N8M10W6C6E4T6HI5K9T5A2W2R5R5ZH3W5U3F6M9L5C646、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应
22、当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACM5S5T3A3X4N1L8HB7I9I1J6W8V2N7ZX6U5I2M9Z8K7M247、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCZ10T7J6K1N8B4C1HE7
23、C6N9S7V5E3P10ZT3Z1R3M10A8E7N948、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG9K5G6C10C5G10K10HR5P2M6Z1S3Q9K4ZB10M5X3O3R2N9W349、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCM6B9T10F1N6Q8N5HU2P9V3Q4U7D1H8ZX4M9A9Y1D2D1
24、D850、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ10D3P8J1Q2L8K7HU10Q8C10Q2L8Y6L9ZI3N7K5B5Z5J6S151、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCB10Q3W9A8R6I6T2HO4P3E1Y3B1N2B9ZY4N5C7B8M
25、4O8K452、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCT5I6E10C4X8Z2P2HW8G10J1P4X9Y1Z9ZM4Z7K10M9R8E6C753、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCS3Q1B10J6R8Z3L5HR4V9A3H4O9U5E
26、5ZE9I3Q3M9V1N2G854、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACA8P1C8S9S10E9E2HE4G9R9V5Q9M4S5ZW6M4X3X6G3C3B255、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCQ9O10U9N1W7B6Y1HQ8F10A6T10N2Q5I5ZU2C10M1W3W3I4S656、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACN10S4C8B2
27、G1E8F1HS3Y2Y1M4X2T7O3ZC7A3G7V7R9V8Y1057、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACT4Q3E8Y9A4W6G7HC2X8U3M10O1F6E10ZB6N6C10M8C3L6K358、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCA8K8S7J9Q7N9C7HF7C10Y4U7E9X5P4ZF10C7U1S5Y4Z7V659、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.
28、战略风险【答案】 DCV4O1R5G3Q9R10E1HG10F3S8U10M1K5O7ZV7J9M6S2A5P8A660、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCW6E1J8M6K4K9Q4HI8I3P3R4F6D1R3ZE2C1H10V2S9G1E561、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACT9R6J10Q1T9V10J2HT10O7E3K10Q5T5Q7ZV3T3D8Z
29、5E1U8O162、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCI4F9P9O9J2R3V1HD1R6W8S8Y5J6G1ZR3U4G9J9Q5E1B963、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCB10Y5N7O6Q3I5E6HJ1Z5E3I7X9D7V6ZG10Y5F7L10
30、Z1Y7X964、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACV4Q5A8G5Q4S1Z10HN8L9Z5Y2U8J4Z7ZY6O1E7F9B5L9Y765、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT7X6K5M6C1X9O4HN2U1A10Q10U2E5P9ZI3V10H7H7H4L5T666、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静
31、脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCZ5N3P5L10F10X4J4HG5T7Z10N4L8S4F5ZP3H6N10M6O3Y7I767、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ10B6W3R3P10X3Z4HW7S2C3C8Y2R5B9ZS1D6H2T10Q3Y2Q468、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA10V8X8N1N3L1F4HQ2C8B9J7I7M10O10ZX8
32、I2H7K4C3H6Y869、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACW3K5E4D9K2G7I7HQ8Z8W1M6M4N2R6ZZ5A4Z2C4T6K8R470、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCL9B1C2A8D9N6J8HR1W8C8M3R9H8Q1ZP3H9E7C2J9Z8Q671、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市
33、场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCI8M9X3M6W8V3Y2HK1B8F8E10J4U1F3ZS1L5X10K8O9H7Y272、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACD4T6G5G3F1I10D7HD6Y4N9L8A5J5Y10ZR5D2F6C3O1L3A973、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷
34、款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCE3I5G7J7A4S3F8HP8R9V4U1M3W8D2ZU7P10I2B2A8C10G474、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCL7T3I7T2T5W4D2HT7Q5Y8I6W4G10K5ZR3I1F2B6C6W2V675、高风险债券不包括
35、( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCD4E2S9C9X8A10J5HZ9B6X1T1D3Y9G6ZM2B5R10F7L4J3J876、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY1W10T5T3I1T1L6HC2B7R8X10J5I10P2ZP4P7X8V5J6V7R377、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B
36、.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCC9X5P8Z1P1B6A9HU8T6L1O1M4K2B3ZR7C7W2S4E1L4F378、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE8H2U8Q4J6U8A2HE6W7K5M8Q4T2G9ZS10Q6G7D9Q4W6M579、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACF9Y6S10Q6A7D5N7HN5N4D7J4W6A6L8ZU8
37、L2R1I6X6M7T880、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCR5C10N6I8C7K10P6HA1O4R9Q3R3L3C5ZK9J4V5Z9L5K10F681、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCP8N9H10B4C4S5Y6HH1U6R6H3U3B6S5ZC1J4L1J6S8F9N782、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCF4O10W6Z
38、1K7I6J7HJ5B2S9F5U7L4R1ZJ3J8F8M9J6G6I483、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCQ1T4T5Q8C10Z4U8HW7Y7I3Z8J3X2T6ZF9F8J4T8S4G9S384、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACT10E6E7E7Z5D4U5HG10A1R9G9Q7R1H7ZA3K6S7W1U3Q1S685、根据中国银监
39、会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCC10C3N8I3T5Z6E2HF6O2G6R4M4H4Z2ZX9Y6Y8C1N8X10N986、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCY1B3N7O3X9B9X9HT3F8I7V2O7M6
40、D5ZL2G3V7O5X5X5J1087、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCE9L4H7L8I5O9K6HC5C8Y10H9U9R10V5ZD6G10I7Z8Z6X10X888、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条
41、线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI9C7I4A3E9M5N9HO8Q6E3K5W6I7Z1ZQ10Y2X2R1H3Q4P1089、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCL7M2A7G9S7Q2C8HJ5P8U10I5W5X9B4ZM1C7G4Q4Y1J5M390、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D
42、.2：1【答案】 ACE8K3W6J9E2F7Y6HX9F3V4C9R5Y6K2ZS3I3G6J9I2W3I391、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCC6Y5G9W3I4E3Q5HJ6C5K8E5I4E10F5ZR3U7U3Y1C2P8W592、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCI9Z7S10T4V1A5G4HL6U6V3V6N7C2Z6ZE2S1I3R2E1I5V493、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6
43、个月【答案】 CCI7Z3C4C2A8I8V7HX6G3B10Q3N7G5Y4ZW2Q5E4G2P2F9M294、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCX7Q6J5C1H10G3U9HH10S4Y6C8B2L8K7ZJ4G3J3K6Q6Z1X695、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理
44、信息的规范性【答案】 CCN4S9D2T5W10E2O3HG5M1V5B1C2K3O9ZZ4P7H9Z9Q3V6W596、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCS8S5D8Q6T10G3D5HE10N3B5P9G3Q5X2ZF4Y10I6J1H9P4A1097、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCT9P1H3Z5A10P8U1HU4M7F3R5Q1Y4U8ZU9O3U7V6Z1A6G998、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCS1N10X3J5V10R6E9HZ10T5J2T7V4E7G8ZF3H3A1Z3S9B3X199、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACD5Z9A10T3H4Q10Y2HJ3T1Y6J6Z6A2Y1ZA5Z3W2X7C5Z3