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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACY2R10W4X3G4K4F8HJ7N2X9M3N5M1U5ZH1X9N7S1Z9L2X12、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCD5I6X7S1Q10C10F2HB5Y3X7F8B3L8H3ZL4W8G8A3U4M1T43、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的
2、稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCH6R10Y8R1M4Z1M2HT7W9X9W9L8E10X5ZS9I6J7J2C5B9K74、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACN1C3Z9C8A1H6C3HB3K3P5N5N2P5U2ZA4A9J6A2P5Y2R25、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCB5V2K6M4Z2T6S5HU8B
3、6U5I8M2G2S9ZR5Q2Y9N9X10J4A56、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACM7N5O4T1F9X7W9HF9X6V8F2W10R1S1ZW3V2N2T4L1T4S77、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCL4K10T10Y10S4S1S5HB9I2A3N5D10W10U2ZO7J7U9S4Z10O5M58、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.
4、个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW2A6T10H7Q8Q5L6HM9T4L8S4O10K6U8ZD6Q6P5U8T9O3T59、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCN10F4Q9S8Q6E1H1HJ8W1W6W3N8L8H2ZB10Y7U2U5U4N2V610、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCJ1H5K3U1N6L2K6HG3Z1S4U7U8J10N6ZG9Q5K10P8A9W7L311、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市
5、场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACR7L8H7F9F9L7B5HR4G4D7X5J6R4D7ZZ1G4O5U7M3Y2A112、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCL6E9S1T1M8S7C9HN8H2L6G5H8R4Q7ZN6V6Y4I6A7O6Y513、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】
6、 ACI3V7B5Y4H5D7F3HX6F4P4N9T1Q8S9ZB8C3Z6U9Z8F6M514、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCT6F3E8Q5B3T1J2HS4M9M7C10W1M4L3ZM10C7J4A3L8R2M515、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACP5A8P7T6Y5P7E8HS10V7M7L3M8C10Y7ZN6X8P1U9J9G5I316、(
7、 )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCE8N2G10V9W3H4J5HD5W3S2E5O4W4H6ZR7I2S3R2Z7H1O1017、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU9V5F10J1S9F5U7HX5Y8Y5Z10U1G3I5ZW7Y10E4H10J1O3T618、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是
8、否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCG7G2E6Y2G4G3G7HG4D6N6S2I8E2G2ZT10A9N10Y8B2D3Y719、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCF3I2G6Y1Z8Q2R6HW1C5G1P1L7N8W9ZK3S6U8C3Z10I4P120、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策
9、略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCP2U5D6P8R10Q4C10HU7Z9N7X9P1B10S6ZM4Z10T9O6M3N1E421、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR2O5F10I3H6K2P4HP2S10Y2D5O9Q6F6ZU2A6C3Y3J8A3K922、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACH5P1
10、U10M4M7P5I6HF3S5O4R4D2B5A7ZE8S5J9R10J4V5Z623、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCS6S5L5V8B9J2S7HI7P5A3K2H6A9D10ZL1Q3V7G7P2K9L724、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C
11、.1周D.1-2周【答案】 BCL7I6W6H2X10L8L8HY7M9A9Y8A2D5Z7ZJ3I10U10U10R4I7W725、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK10X5Q4V8P9B5Z3HG6D8O4N7O4N7B6ZS10T7I3D1O9N9B526、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】
12、 CCA5J7M6S6T3Y10V4HO9G7R4I3Y5X9Y4ZX8A1D7J7S3Q1W827、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCV1I2R2G8Q2Y10O10HX1Y3T3T3H2M4W1ZO8C7Q9C6B7F8N428、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期
13、现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACP9P8H5P2V9B2M6HW8K1P2Z8P10B1I1ZT7E1E1P6O10S3E729、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCB3K3X4N2R1M8G6HW4O8V8V5T4D3T2ZZ3Z7W3B5F7D2B830、（ ）是指商业银行在追求短期商业目
14、的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCT2U6Q8C2X5E4Q8HR4A8Z9Q7V2J7P3ZG4W7A9T1G3R5J731、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCT4G4L10S2S4S7O5HN10V5V8W7L9C7E1ZX6A6D8N4W1G3G332、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCH4E5F6B7D4M5C1HT5N3X
15、2G9X7J3Y9ZB1T7T1P9R9N2G633、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCJ9S4T4W4A7Z7J9HB4K1X8O2K9O3C1ZA7D9B7M3X10H6R834、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC5B10C10F1N3W3Y3HT2X1G5A10Y10I4O8ZC9X6H7M1A10X9U8
16、35、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCB8B3A8V2Y10W2M2HI4Q4C9Q2W7W9Y6ZA3O1Z2M3X2S7X836、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCD10C4H9Y5N2N1L2HQ5F8Q3H6U5H6T4ZJ5G8I8T6T1U7Y237、1994年，人民银行发布了
17、关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACP3Y4Z7S1O4F8T5HP7Y1V7Q6F1S5J7ZA1Z10N1L6Z2K2K538、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCW4X4I9L5P8X8D10HF7I5I10L6X4J5D8ZY8L1P10P5A10B4A
18、939、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV3I8D10D6B4R8P9HF8T6D6Y8O10A4L7ZG1W9O6O9D3U4M140、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCB4F8Y4M8N10E6X1HY10Q8V2R10M9C4I9ZJ3B7D9D7N5O5C641、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东
19、权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACS2Z6Q2G8F8T2T4HW10L6E7M5K7U3G6ZA4F3H5E7F5D8I342、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCV7L3C7A10H4Z10L6HB1M8L5Z5X4F6L3ZY7J4R7D4Q3T3P843、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACO1V10F6G10M
20、8B10T2HH4D6J10X2H6G10Q8ZT9S3S10Z9F2U8Q744、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACA3E7Y9C1Y6F6R10HL4B6E2P1Q7J3L1ZI7Q1D1V9P9V10A345、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCL4G8Q6W8S8J6A2HU5S9D3M10U2F4N7ZA7J3R4O4T5S9T846、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需
21、求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCM6V7X3H10P6H9K4HT7X3K3B7C10W3C6ZT9H8D3G5R2D1E847、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答
22、案】 CCZ9S8M7H9X6L8O6HH4I2W3J8V10W2D5ZR8T6X3G6B6V10F548、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL2Z10S7I1R6Q8B6HL2G6R7D10S2W3H4ZJ2I4E2Q2B8O4Z249、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCO3R3Z2E2K9H8G7HQ6D8X7U10G5Y6R7ZP6C6
23、D4U9I8G9P250、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCP5W10Q3X8I10Q3Z6HG10U1K3B2T1H5Y8ZN9D5X10W3H1K1U1051、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCO1A4C10O1D8V7R6HC8X6A8U6I6B5O3ZK10D8P9W6E3U8C852、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证
24、记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCA1A3X10X4B7U6H8HY9U9Y5B6W1J10V2ZQ8A2W9H1P4H5N153、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCL2W1F2V4H6G4B7HL1U7Z5S1H7D5J1ZC3P9T4I7W1H2F654、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请
25、书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCN10V8D1Z9H4L4M1HJ4D4I5L9N10P10Z9ZH6H10Q6P5Q9D7F655、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCN8Y9F9I2D6M9F7HR8X8R6V2T6O1R4ZM9K6Z2D6S3K6S856、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCH9L2U5O8E5E6F2HV5X10V2J6R1E7H2ZL7Y10I8J6
26、C4J9C757、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCD9Z6L3X9H10U1W3HO7D10K6G6E8I5I9ZB5C2N8P7F9O8V758、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT5E8N8E10K6U4Q2HU1R8Q6N3N4X6J10ZD7Q10H10P1Y5O3F759、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆
27、盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCT1E1Q1U4G9N6W5HD9O9K9Q1N10L3L3ZU2H8K6K4P3A4X160、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCG4X7X9W9B6M4G6HJ1R6T1G9L10B6X8ZP7H6D9C8E6P1I361、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资
28、产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCV3J1R7U8F10V10L9HM9I10H9D5N7F2L5ZZ8S10F6G9G8O6Z962、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCQ4T8Z2K8V6S1S3HX4V6S6Q8P1Z2A3ZR9I6Y8Z8Z10X9D363、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东
29、可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACP1F9E2W6I10T9O2HU2X7F2V10D1L6Z4ZF2J7O10F8E1J8J464、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCA10L6V8M2V1N8J7HY6I4F8U4C2W2B3ZW1C1B5W7K4V6V1065、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净
30、收入/总收入【答案】 ACC5I5G2P10B1B6C1HS3C4L2N10T4O9J2ZG2W3X5B7D9E9K566、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCF3M1U7Y7H6A5Q10HS3K7B5Y1X8K6L5ZM7P2H7C2X4D7G567、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案
31、】 CCZ9J1R3P2M9A8U2HH3J9N2F9N3K3R2ZT8Z6H8N7W9T5P768、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL4X5B3W7M9W6Z5HD10C5U10W10G8V1P9ZN3T1C9Z3Q6X3V269、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCK7G10C4F10E1I3N10HQ2E8N10R1Y3B9R8ZW7Y4X9R10F8T3V470、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商
32、业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCP4S1R4D7L2O4M1HC4J4W3R5R7Y3R9ZW6A6T2B6P4W2B971、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCR1L6M1L3T8E9Y9HK3O2T2P2F10M3V8ZS10Q2E3Y7X1Q3D372、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目
33、的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCB8C6Y7D2R10B2C10HL7F4Y3N1L5E5O7ZZ4U7L4M7S2X4O473、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACT9Y10E2F2Z6U10C8HO4H10I5H6V9P6C2ZA9G
34、3L9G6A4Y3P1074、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCM4F9I3T7H9K7L10HN6K5C2T9O8N6X6ZR7L3E4D10D3E8C175、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACW1F7Z1J3C10M3G8HJ7V7Y8D5U2C1D3ZG6A2N7R1H7G5E1076、合规
35、培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCN10P5J6S1I8V6F8HK9D9M2U3W10P4X5ZI4K8I4X8X5R8Q377、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCU2T3U6P6C5B5W8HR1Q6K7R10E1I1R10ZA5G7Z8K3U3N7C178、商
36、业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACW5I2U5G7K9Z6I8HK9Y3Z6T4V8O10H10ZE5O3L6T8A4P10B579、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCX5I3M3J3I10K3G6HS6Q9D9J3J7Q10R3ZC9D8M3U3H7R2Y780、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展
37、规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACL5S4H3D8W10D3Y10HK9R7G2R6V8Y4L5ZM9T5O8M10D10Q1W881、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACG1H4W10M6B9N1X9HI10V5L10A7V6I6L7ZV8Z8O7G7O5D6N982、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCR4U9P9S1X9W9N3HR5T10E6M2E2J2X7ZR3D
38、1Y8G4H1M2I583、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCL7U6Q5G3O2F10H8HD5L1X1A10G10E10O10ZL3B8N7S10U7T1U884、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【
39、答案】 CCQ5X5H7G4I7V7M4HX5Q4P10R2T9H9S7ZD4Y9Y1P7U10J6X585、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCU3B7K4W2K1A1S1HF7K7Q4N4Y7H3I3ZP4V10D2G3U1W5Q586、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCH1
40、0Q4W7L4F9S9N8HL6S1C1J5B7Q5A4ZQ8X10E6Y4M4U10S287、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACK6P1B8I9I1V9X3HE2B8O4A10X6O3P7ZD8Y7L1O3U2H9Q788、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】
41、 DCP7U2G3E6A9K5F4HY3Y10J4D7A7L9N1ZM1Y6Z7O3M1G8D889、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACG1K7U8H4X2J3N3HW6Z5H2H10R3H7H10ZV5J5Y7F6X8H6K290、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCX6N9F1I2W7O1Q4HD6F2
42、G3D3J3K5L9ZX2N6J10T8W10P2R891、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCA6E7A2O10R1E2R10HB7Q2I4G1V1O9M6ZS7I8B9T10Q7H1B892、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCW5A2M9R4V2G5C5HM10H6B5D7D1M3J8ZA9C9V8H9D10S5E893、
43、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCR3D2M1T10M9O2C1HD8W6M10F5E2B10G1ZM4X9M2L10K5L9E994、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT7M10C5F9F8X6J7HH7I9E8R6U5K10Y9ZQ8D5J3K5Q5X3N995、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B
44、.60日C.15日D.5年【答案】 CCY8F6W5Q9O3I7K9HU5V2A5R6Q4A6X7ZW8N6L8N1N8U1A796、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCI7Q3G4O6R10T3B9HV7H5X7X3M2P6I3ZQ8D3V7C10K7N5N797、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX7B8N2B1O3U10F4HL9S7P6O10Q6A2X3ZV5I6B10H5F6S6S498、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCH10W1F3R1K4X6A2HR6I6O9Q7B1N7K4ZI5W3K6S8W3W2F399、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCD6Y6L8W9H4Q2T7HT4D2P9V1K10F3L3ZM7P4L3P10M9G10M9100、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取