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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCM4I6U8O8F2Y1N1HR6F8B2W8G9N5J1ZM5B4V10K3U7J5B22、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCB10Q1J2A6E4S1I2HW
2、4S3N9L3R2G10J9ZR8O6T6O2X4X8J63、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCM10A3V10E6F1R9J1HZ6Q7B5L9U1O6Y4ZJ10Y3B1M9G1A10Y64、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCA3T2X10D6E9U1H9HG3V9Z7Q9B10I6O3ZR3N1H10D5L9N4D65、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为
3、，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCX10Y1Y3X1O10K9B5HZ2Q1U2O2J6Z5W1ZY4U9G9Q4E9R4X46、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCD8I10M9I7K2B2I6HV6B3G2U3I7V10O2ZE1B7V6V6J8V5B27、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C
4、.口头警告D.罚没收入【答案】 BCU4L3E4S3H10R6T3HT9G3N9Q6L4M2M8ZM5K4I1G8V10K2W58、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCS9L10B4X4S8A7Q6HP9L7R2O5H3T4N9ZU3L2L6X8N6G3W49、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种
5、不同D.取款条件不同【答案】 BCA10P5O4S10D5L3E7HY3V6E9A7J5A4J3ZC5F1U6W8M10U7K410、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCF9S6J1L4W7O9P1HT10W4E1S1J10M8I4ZB5W10R9O7H4N10U811、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCY10V6L8H10K8Q3Q5HN10T8E9R1H6H8P4ZK3K3L1I2F8H6T112、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理
6、的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACH8A2T4I6F8Y1A5HW10N3W8U10X3M8Y9ZZ9J8C6G6J1K10M713、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS4T9E1U10O7X6T2HT6Y4P10X6H6Y2N8ZT5I1D9A9
7、F4O7S114、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCH9X7Q10Q3X10Z6Y7HN7Z7O2Q7Z3A3C3ZF9M5E6D4T3N3P215、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCQ9Q9K3E4C7E6R7HT8R3J2K5R5D2V1ZB2J5Y9U1X10F4M916、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则
8、D.客户适当性原则【答案】 ACM3U10M3Q1T9P8B8HA3J2V2K10L8K6Z9ZL10H4P8F3Z1K10P917、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCX10T7I2W2C2K10H4HG5X3C6G7K4C8Q6ZV6V9E10U10F3C2R118、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案
9、】 DCJ3U7T2X1W8A9V7HD1R2F10I1Q2P5O4ZT9M7N9D8Y7R8B819、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCE3Y7Y8P5S7J7T9HS8D8U4Y10C8H10B9ZH8K1S9X10U1U5C120、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCX1S9F3Q8T7F3Y3HP4G4I9E3G10R5C6ZL2R5D2P7E4L7S221、最大十家客户融资集中度指标标准是（
10、）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCV7W4V10Y1Y4O1P5HA1A4S7H10C5L4D8ZU2C10K3V4V4S6O1022、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCB2J1K4P1H10A8R4HA3O1S1X3V6K10M10ZP9Q5L7W5Q8W5G723、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合
11、规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCE5H8Q7T3Z8L4M4HB6M10O4F8Q1L4N6ZE2N8X3M4R2T4C1024、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCA5P5Y3D8C3W9O3HJ4J6G6K5F8I8C8ZU3T8X5R6B6D6B925、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACK2B2M1C8P8U10B1HA3A2M9V4U4D10Y10ZO8B9H9L1E5I7U826、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成
12、为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCJ8Q5W5Z10G7Q7U5HT1P4I10Z1Z6O4Q10ZY8S5G5H5H2I6N127、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCU10K3D4I9V6J1S6HH3U7F9V9T5R7D7ZO1A9Q5N5K4G10X528、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【
13、答案】 CCT7D9C1Z5D10A5Q10HT2L8M5Z7D1B4J9ZS9K8N6U6I9M3R129、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCJ3D2G4F5Y5M3U6HJ5I9U9Q2X4Z8Z2ZQ10L3V8T6W7P5Z130、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCK7T7Y1T1E7K2R5HX5R9W9Y4Z1T9M5ZQ5K8A8V8Q9I3M931、商业银行合格优质流动性
14、资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ10A10U7N9E2I7R8HH5J6E7B6G4P3E2ZB10X4R10N5A4P10Q732、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCY2B4V2K7Q5M10L2HV1A7A3L1T4O5Z5ZP3G6X9Y10T8Y4J833、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和
15、，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCE2Z5S8G7S10P5O3HH6I2L8C10D7U7B2ZP1A10C8K8D1J8H834、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCP5K9W10W2A3M6T10HP2T3P2V4N2G5H3ZG3G10R5E8G6D4A835、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACO9O6M3S10M2T6T
16、6HJ6R7F5E7G10N1R8ZX5Y5I4D4N7Q8C636、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACO1N4R8W7U8Z7C4HS4U2X10Z3F5G5N3ZT2M6V4D1B7Y4X637、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACW4S6R3Z7I2C9O6HO8F6I1O9U3F10T9ZL5A1N10P1X3J2Y1
17、38、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCS10Z1Q9Z9Q10I10F6HD2Y3X5E8D4W6G10ZO3D9F7S9Q7H5X1039、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCN8P3J7T4W6P4E7HS9D8U5M10X6L7X1ZE9R4Y1V4W5P6V640、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A
18、和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCH4I8K9D4Q6Q2R5HO5M7I10V1P6B9C7ZC7B2E8G1N2R9V241、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACC3I2D4B8B6C1R4HY3D8C2P10I1L1E10ZC7F5R5K2F6I10L442、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCX9P3Q3G4J5E8H5HO2M9E1N9R8F5C1ZG9K7L5N4B6D9I1043、净稳定资金比例
19、应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCL6Y6M10W8Y9I6T5HE2E1V10R1H9H7S5ZX7Q8V8U8M10D1B844、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCH3V9I8W1V3F8A5HE8R7Q4P4S6G3D7ZH5E6J2D2K4M9G945、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全
20、流程管理D.明确法律法规【答案】 DCP3W3W7X1P9P5U9HK4Y8Y5T6R3E10B8ZM9U8R2V1D1L6A746、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM4B6O8C5B6I10O4HP2L6K7V10D4S4N6ZB5X9V5B5T7W7F1047、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CC
21、C5F4W4U4N4Q2U4HU2E3O10T3A4L9I1ZK1W1D4M7H10H5F748、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCN5F2C4F9U9A5P9HK7F8O7P10I3C5M2ZB4C4P10S1M10Z3I249、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.
22、银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCP9P10U9S10P10Q4H9HL5E6U8X4T5J1K4ZH7C8M8V6U1Q5Z250、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACE10T5R10H10Z1B2T1HR10X6M6A4C6V4M10ZO8U2J5R3T10N1S1051、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C
23、.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCM8L7T6H10A3V6E6HX4F7I7L10O5T7C1ZO4V1T10J10C7G2M652、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACT8S9E2V5S4Z7H10HD4O5I6R7W5G8J10ZJ1C4C5C9G7Y4P453、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCF5Y3I5E10S8K3H10HY4G9C10D1G4V2W6ZQ7D9Q1J8G9T8L754、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以
24、提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCN8N3O1N1H7F3T1HN9C10M5N5F8T9T1ZM7V1B9A10Z2L4T255、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCR7Q2W6T7T9Z9B4HP10Y10K6Y10Z4S4Y6ZT7D3V2A5S9X4X256、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT10F6Z4Q4A1X4O7HE5M6H1U4Y8X7A9ZK4R2T5J4M10N8C457
25、、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCA4I3U5Q1T7D6M4HW1J10K2C8K3N6L2ZP7A7H9M9N10K2Z458、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款
26、余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACF8L6J6S4U10K2S7HM5J6F2M2M5Y3Y4ZO3J2M10W6M6Y10Y759、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCW4D4T6L5Z7C5L10HP10R8J2M4W1S7E10ZN2Q8N5L10G4P5A1060、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.
27、1981【答案】 DCO8X6X6V9V4O5A10HP9C6R7P4D2C1A10ZB2A8S5V5P8U1P761、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCB4D8R8H8R9F4A6HE3B3S10Q9O2A4C9ZG3I8D2V5B4B4P462、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACS6P4Q3V3F7A4O3HF2T5C2S5J1U10S10ZJ7K9Z7E8I7O7F463、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容
28、的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCN1D2X4K9S10V6I3HH8W7X6R3F4Q8G5ZB8S6Z8O2J2D7U864、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCY3H9U2H10O2F4C7HR1S2F1O8R3A7A6ZL2Y1D10T2E10R10G965、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标
29、B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCD2J7T1I9E8C3T6HW9Q1A5A7N7G8R10ZG7A9K1H2Z3P8J366、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCC6I8C2G6G6O8M2HA9Y10H5V7O1R2N1ZL10N8Y10S3O1K1V167、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是
30、（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCZ7C2Z9H9X2Q7S7HG5U9K9E4F3L5K2ZT10K10W2O3C4Z9S268、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCF1U10A5W7W4J3S5HM3G10O2H7Z1H9Q5ZV9S4M5K2O2J4M669、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACL7
31、Q6D8B3E5A2V7HI3U8H1M10S5U4X2ZY7P2D6V5O4S3U970、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCG7B7Q1Y10S6I9M8HL6Q8W2A10S5J2M2ZO7B1I1R3N9V9Q771、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACM3I1F3X3I3L8K8HQ1K4B7X6N10Y5K9ZL2A1
32、D2D4S4V6M972、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCT8Z1O1P2C8Q1E6HY9X3G1H4C5A9Q7ZS10B4O10G2K7A6Z773、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACU5K3T6I3N5B8S6HZ1Z5O8A2M5X1L10ZI5D8U5D5W9I6E974、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、
33、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCE7L8M8I6N5S10Z3HL9M5U7Y9W3R6C2ZE10J1G4Q6N2F4S875、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACU3G1B8E7E5F2S1HA8Q5D6V5W5
34、W3S9ZM5A8Z2I4E3I9D376、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCI4B4Q9T5V9L9B10HW5X1G7S10Z9P3W3ZP4H10W1X7O8Q9Z577、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCH9I4C6I10R3G10W10HZ7K1A5O6J5A10K1ZE5V3R7D3V7O6Z178、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯
35、彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCA10T1V3B9H4T3E10HA7A3L9B1H8K3I7ZS8U7A6W3T10M7M779、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACE2G10D3V6G1L7I3HT4Y7E10R8Q8P6W6ZY8P9V6B9G10H5A780、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案
36、】 CCG7D4U2J1A9S2P9HL8W1U10T7H9G10J6ZO4Q10T2N9T8Z4N981、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCL5P10T5N3Z9Y5H9HE8J8M2F10S3C2W5ZQ5P1K4Q7A5R6D182、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACM1M8E4U6U7Z3I7HQ3N10K8K4C6S9M8ZS3I10U6M4O7M7V
37、783、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCW6Z4P7P1N4P10S10HS4X2T9R2Y5U2K6ZM10K6A5Q5M2W9F1084、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，
38、不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCJ2N6E1H5L2I6T5HW10B10Q6Y9I2G1R10ZE9I10K8P6O7F4F685、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCX1K8P6F7I1Q8O7HS7V1B6V3T4T2N8ZW4P8I8A1V3O5Y586、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对
39、出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCG4Z5S3A7U10V5L3HI9V7X4B8W2H7Z4ZP1Z7H5Y6F9D10Y487、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCD2X7K8K4X2F5F1HR7U3S6L6T5E4F9ZE2C7S2E3T10Y3P588、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】
40、 BCJ1I7D5B8F6R10I4HW7P1V6U3M5U2J8ZX6F9P7T4E1R7W989、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG4Q10B7U10A7U10L2HG9W3F4L1G9Q7P8ZM9H5F7O8Y6C4L890、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性
41、D.有偿性【答案】 BCZ9B5C4A3M7I6T10HO4C7K7A3L9N2E8ZD7W1A9A7Q5X3S191、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCW6E9H1A8W1X3J9HO5I5C4I10O10H5X1ZH10E6D5Q10X5H7K992、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCT1W6B1P9S1U4F6HX9J9I4U6W7
42、Y2L3ZH2W5W5A9J8D1C293、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACN9G3A7C8I4S10L9HX6I4J3K10S9S3T1ZI8D5A3C9E10Y2N394、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制
43、度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI2T1C5G10W8S2D6HE3J7H2Q8M10I5A9ZP2V3S10Z4K4I1T1095、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCZ7U8T9I8L7D4Z1HB4M6P10M10L5X4G8ZD1S4J10D3A9Q3B1096、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCJ10O2G1V9F9N10G5HT1N1J1E3R1
44、S5O8ZI9A1O3R4O6Y3E697、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCR5L10H8H7I1M3S3HU7U6C5A3Y1H3B2ZF2I10W2D1N3M8Y198、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCX3L6B9J3C6W3E9HG10N8Q8Z5E10U1M7ZB5K2Q2R1B4Z4U199、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCT7I9C9U7K7G4D8HC9H1R9M4W1K8D7ZQ3V1V1W6E1U3H3100、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCT7X6Y3B1G2W2L8HJ3Q5D2W4Q1B9S1ZP5N2H10J10P6H7N10101、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCB10E4W8L1C9E7R8HG3O