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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCP9A9Y2X10V8A4C10HV3X4K10H7L8A4R10ZN1J8I7M3P9V5I102、
2、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCP7Y4E6C7R6P4W9HM2N1X10U6B10E9X6ZL10U9Q10Y7K4Q4G23、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增
3、加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCH8H6J7M9F5O4C8HZ7F5U6L4B9U1A3ZK1A3U1H8Y1W7H14、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCF1I8M9R5G8J5U2HF5O6Y6U1W4Z5F10ZL5I10K9W1C10X2O85、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCD3F2M7X9C4B1G9
4、HY2H7I2G4V9L4K7ZD3L5Z1M6W10P4R46、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCB7N6W7F8C8Q2R10HW5C6K3L6Q3K6V3ZJ9Q9U10L2L10W5Z27、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCB8J1R3H7K1U7Q5HD8R10X1F8U2N10X5ZL9K8V7U6R6T3V108、按照我国现行监管要求，村镇银
5、行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCX3L2X1P9M7A1P9HN4Z2S6Y1H5P2S1ZR7E1B10S5E1Q6X29、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCY5M6L3R7H3G4F6HL5V2W5P10U2G3Y1ZE2J9X9M5B10A9U510、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACF10B8Q9M8I4
6、L2L7HM1T7Z1I3P6O6B5ZY1Y7C1X6Z10C9V811、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCU5O6Y5O9K4O3Q10HN4N5X3Y1W7Y10M4ZF5A3T8V9U2A9T912、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷
7、款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCI4Z1I4P8M6O2P7HW2F10O8U8P1C9M2ZB2R5U10H8X8J4D413、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCM8W10L9Q9Q5Y2R10HI4Y9A7S9D10R9M8ZL6B4J7U6H6X2Q914、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不
8、确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACQ9Y10T4O7M5O7Q2HN8V2P1G4T6L9K4ZK10A7F4H4W7H7L715、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACY6O1R3K3G3K9V4HM1C7G10V8N5M2Q10ZK3I2H8H1G4J3G416、我国某企业在海外承建了某项目，但因
9、海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCF8O6S8O6P9C2V7HB10G8O7A7W4G2Z8ZA3N8T4W7Z5H4Q117、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCI5G2H7O2S8K9G1HO8E6G10K9Q7R7X10ZF3A3K7B3Z1O9P1018、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCH6F1Y6O9E8R3H9
10、HF4B9G9X5X4J2E1ZI3T8I2C4Q6R7H119、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCF3J3Z8Q10G5G7K9HW1E6I7M1O2E9X3ZL3I2T2Y3V5U10E920、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACG9V1D8R4N6T3E9HS2R9N3K10C9E5U10ZX8T5A4V5Z9U5Y421、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，
11、这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCM5Y1J7W5L4Y2M2HD4P4Q1T1Z7J2B10ZO4G6M1J7J10Q6H422、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCN2L7V3X3Q10P1E2HP8J3W6L4U9E2F2ZP5R4T9H4K9E1W323
12、、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL1X2N5Y5Z1G9D5HP4H10Y8S6O5Y8M6ZO7M3H6C7E9F9Q224、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCX10T7T1R10Q10J5T6HF10V7F8F5
13、O2H5P10ZE3L5Y9G2M4R4O325、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACQ8C1N9M4X4L4U10HR9D6M6W10U8F6Y1ZN1L3N2E3D5O8N726、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCH6K8K5K2V1P1P10HT4S7G1K3S9R2G4ZB2P1L9L2G2B10W927、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具
14、有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCZ1X1R4M3W3N6E4HF10H9O9L10F7D5B1ZU4R8N1K7U10N10K328、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCL3R2G6V1I10Y10N9HK6C7U7A5Y7Y7V1
15、0ZA7Y5T9I9A6T3Q729、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCP1H3L1F2S6A9Z2HL9X2F2H6G6R4E8ZG9B2L7P8P2K6Y130、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCQ4W6Q8S5E10P1X1HM2A3X4D5T9J10W1ZI10C9O8N4T4C1V231、金融创新是指()。A.在金融
16、领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCF8X1K8O3L2D4J5HQ8B1S6G10G1L3O5ZM6X6S6F9G8H4F632、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCU3L6W4M2X10L2I8HE3B10Y10U9X7M10H9ZD1K8L4X10A4L6Y433、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困
17、难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比
18、例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCE7X1A6U6H9B5F4HY4O7A4M5N2H8K9ZZ7O8M8A3G5A6D1034、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCG7M9H6K10B10W4K2HU7A10L8L10A4A3M6ZT8K1L2P3F10D4O435、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股
19、份转让市场【答案】 BCC10C4K3S8V7E7I1HP9A7Y7I10L2Y9Q9ZM6H2N3M6F4T6D336、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCR4V3H7R10K3F2I2HF5J8B2G5I9Z3S3ZP10B1S5V2B6H9N1037、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCT9G7J8F4A4Y7S5HO7P4U3Q6C2K1U8ZK9J10D2J2I8S3G338、在科学确定国
20、际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCH9Y7Y5M2M4V7E4HL4Q9N1K7U4N4M3ZV7Y5B2M8R7A10L339、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCQ8U5Q9E2Y2P2G3HQ3Q3I9Y4F4Q2H10ZG1D4L5Q10D2N10R940、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑
21、首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCD2B1D3E6Q6K6U7HD1
22、0H2B1M7T5L2G10ZZ1T5U1L3C2P8Y641、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACW5B9Z1W5C4W2F5HR3V7G10B5T6I7W5ZO5Y4K9K6C3M5Z142、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCQ10S3Z9A5O8W1I9HH3D4K8O5J2C6F9ZU6F8B5S5T4K6J343、阐明货币贬值对贸易收支影响的国
23、际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCT4I6C9C8C2E8H4HQ9W2D5S3B3O7J4ZR5D7N2N5L3A8A844、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCF5C7H2T7U1O4C2HM4G8Z4H5M3W8G3ZS7F2C6T5Q7C6T245、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACV4H4C9X8R4W7H
24、8HT1O3J4B4P5O4K5ZO9R7W1S3R10M1Q946、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCB7R1D5Y10K1D6X10HR5B8J3P8S7W7B10ZG6C9I7F1N8Y5R447、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCH9N8Y4X6X4P9H9
25、HB8X3M8W3Y3V10U9ZF1R3K9X3E8L9V248、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCA9R2H10S4B2Y7N7HZ9C8K2B3Y7U5X2ZY8W8F8C5H5D6F449、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需
26、要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCV3O5U1L3F9B5M6HX9U2S8M6V3P8T3ZQ6V10O8G4U2C4E450、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCF7N3F3E5A10B8W4HX10X8K3C2P1T7L4ZB8X6H10G3H3R6Y351、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765
27、变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCQ4I4O10B9W7K1P7HZ7U4U8W8Y6G3J3ZG9B3V8G10C7T5T252、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCL8N10Y9A4C1L1J5HC5B9T10R4I6H1P5ZW8Q2I10R7V7R4T553、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是
28、（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACJ1A1I3N5Y10N7E3HU10N2C5M9L2E1N8ZB9G10A6R8L5S7V254、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACH8Q7I8G4G1Z6I1HL6J2E9H5T4T8K7ZO6K2A7Q7Y8O1N655、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCH7Z5F8Q3X1B2P4HK6X3Y7C4L2X5N9ZZ6S8S10A5I3W6X956、我国对信托投资公司进行统一监督管理
29、的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCR4M10R9M2K9N1B1HZ5O6U5O9C1Y1C4ZA10R3E10X10Q7H6X157、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCB4Y2K6A2R7U9D10HC10N6O4T8Y4C3M10ZC4P5Y1D7X5J6T758、王先生拟投资某个茶饮项目，
30、需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACH9M3Q5D4S6G8U6HN10E4Y5M1R1V9J1ZL8J6T5W6P5M5D659、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.
31、政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCN6R1L6G6B10S10S5HS1O10N6N7O9B9Z5ZF6Z5D8T6W4M4A1060、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCA7P2Y5R5K7A6U6HH5J3A8E9R3L1Y3ZS7L9U3I2X4F9F461、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申
32、请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCZ3X7T9S2Q1D8F2HJ4R9T5S7X1B7M5ZO6
33、P7V8C8Y9I9V662、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCA8W2Y10R4J10W3X7HI9V4Y9F8C3P1U6ZL9R8O9C9U2P5I1063、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACV7O3O9Q2Q9R2L5HH7C7L1K4N8X3S4ZI1S3P9D4V1U3W964、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发
34、行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制
35、【答案】 BCB4Q8F8W1F5V6T5HK8L6D3D2C5H8J9ZQ9G2G8Y4H2L3P765、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACK4V9G4A6I3P10E2HL8N1D7T7I7K7Y3ZN2Q1C10M2S10Z10T966、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACM8V3R5A5H3D2M4HW2O2E9F9E2T4D1
36、0ZU7X2L4A4V7J8R1067、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCQ2K1D7B2G5H6J5HG5T4R4W5S9U9A8ZU6P5U2B3M2C4R768、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACL2U3D7T2F2N7Y3HP7Q9T5T5G8Y5K8ZV5Y7K9Y1B4S5E369、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融
37、衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCP1V9R4Y6S2Z9Y10HI2U1K10K8J2G2R7ZM10U3R9M1D3F3A570、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCG2R10J5S5S4W9P6HT10C10Z8I4E5N10Q2ZF10O9L1O2T4G4M271、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权
38、资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACV3D10G5H5M6O1G10HE1F9D10H2M10M10M9ZO5L1D5H8F9Q3P972、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCC10C6F4L5M10D4P6HS7B5A6Q9H2R5C4ZG2A4Q6L4L8B1G173、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、
39、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCU2V5O1F2H3Q8L2HI6A2Z6O1L10H2I2ZB6O4T5D6S9T9R974、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银
40、行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCA5M4Y5H9R4P8J6HN8X6R4C4P3H2N5ZO10I7L8R3M10B10X175、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCP5X9J5T4S6B7V3HP1E9U10F6L9C5A4ZD5P7Z3L6Q8U5C976、商业银行经营
41、与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACK6D9E4H8S7I5O2HT1H1N3S7J6C5G9ZL8M1I8P5K5N7R877、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCB6X6H3R4B7Z7V7HS2Y10G8K2U7K6U10ZH2J9S5H2H7Y5U178、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操
42、作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACE9S10I9G6X1L6J10HF2Z10K5A10P3A5N2ZV10K2W3Q2G7S2W479、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCM9T2D1M2Q7M5N9
43、HH4O10O6V2J1V8W10ZT3B4K6D1N3L4B880、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACU9D6K8O2F2U6I1HZ9S10K3Z7H5U7K4ZY10J6V8A3O7U2Z781、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成
44、本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCH2P2Q7C5F4M9A7HX10M5Y7L4I10F3H10ZJ5V2S4Q6A9Y5O482、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCX9Z7Y6L8W4L2W3HT5W6F5I7H8E5R2ZE8C
45、10I8S9N6E5L783、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCE4R8Q4H9X4G7I1HV5P2P6Z1V4E3I2ZC9L2Z2S4B7T4C1084、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCP2C2X6H2W6O7K7HO6Q10J2G7Y9Z10M6ZV1W7R6I9W5S2M285、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCZ8K10H6X5Z5T7Y3HF3A7M10J10K10U4D10ZA5J4N9E5J1I5O286、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12