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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCY7D9B5H1L6Q1X9HA2J9L1S6X7M1Q4ZH10Z7V3Q5I7H9U52、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公
2、司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCM2S10P5J2T3O4H10HZ1U10C8V6O8T2G10ZK8A2R8D1S1F9H73、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ2N5L1U9S6K2M8HS1R2X5Z9G10T5T6ZW8H10R2L9N2W1D24、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 C
3、CA8J3F10G7Y5U9H4HH9U9U6M5G1M6L4ZY4H2D1N5Z2B5T85、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCL10A3I1Z6F2N1Y10HX5W8F3N5B4D5G9ZP7U10U7O7I1F7K96、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACE5U3Y10E3T8M5H5HW10N10H8O10K7K4K9ZI8E5M10T6D3Z3Q87、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控
4、制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCK1V3G1K9H5O9W6HH6O1Y6Y10K8L8L9ZV5T9C10C5J3A2Y18、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】
5、 BCW1A1C4O4H7R2K5HZ6J3X6K5G2D1Z5ZS4B9J6P4O10J1D89、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCH2T5A2R4P6T7J7HR7S10O9Y7U10Y1V8ZG2R7Y6O7Q1R3V510、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCB8T7U6U2W10T2W9HO4E3P5P2E7L5E1ZO4Q6Z1W6R9Z4L111、按照监
6、管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCX7X1Y3B7I4M3R8HV3N5I5Q2Y7D10N10ZO8B1D6I10T9O5Q412、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCK4Z1S5G6X6R2F3HW6N7X6N7D2E1M2ZI3O3X7L2W9R7A813、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带
7、来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACD9J10L1S7W1S1R3HP1N4Q2R3V5R9Z7ZY9K10X5A8E7D7C1014、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACW1B1K8V1Q4T2D7HZ10F2Q3E3O4X7V3ZS2B2H1T9W8Q6V415、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCS4A2O3H9K3P10L1HL6K6G2R3L7I9X9ZJ6X1H1V1
8、0M8Q1G816、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA4M1T4C6U3D9I8HB10R10Y6P7B10Z7V6ZZ1S2D2V4S8Y7G217、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCY3X8Z1L4X8N1N10HO10G3W7U6W8Z4K2ZY9N2M7R10G1C8D218、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是
9、系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACP2A2Z10H2G4X7T10HT10N8X7X7F8L5G7ZP6G3J2H10W5D8B119、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCE1M9V9K2N9S5R2HP8J4T6K4H8V3A3ZA1Y2X9Y3V1R10G220、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150
10、%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCD9U5O6Y7Y5R4U3HT5N3F1J3K3F8E1ZC3F8K6W8C5O2S821、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCI10Q4D4V9Z1K3Z8HY10I8X4C1A7W1D7ZR4L2Q5B3M9E8B622、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR3M3X4Z4R6M
11、9I10HP7Y3N10E8K3J2J4ZP2J6R5S6S3I8C523、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACV1C4D7U7V10V6Z2HB5E4T10J2M6A3A6ZE7B7C9I9O5K8X724、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCC4F6X1C9E1P1J7HP6I5G3C1C5N2T
12、8ZP7H10V2L9K1S10Z1025、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACF1B2M4F5A3J9B9HM3K2P5B9U8K7W8ZV5O10M5H2D3S6I226、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCJ4I4L5K7Z6L2A3HT9R3M6F9K7T2A8ZR2K2H5Q5N10C7E127、
13、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCM9B1G8Q10L10D7C9HX1R8C3D5H1A10P6ZV5J2R5C1Z1I6I928、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCU4H10Y8J7B3C1B5HX6D1E6V4V2J8M3ZM6P5S9Z9X1O1J929、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和
14、监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCU4N9P3K1F10W10V1HA9O2N1Y7W9F10D7ZX10Z8C4T3W3M8A330、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCE7T8L9D4K4L5K6HZ9L3O7U2X5B3E9ZG9C7K9M1A8L3L831、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换
15、董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCB4R2U6A5V4T7T6HH3S3I3O4Y2G3S10ZB4M8U3W9O5I8O1032、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCM6L6R1H1G10A3M8HD9H9T1D1P8C10Y7ZG1Q4R8H2E5D3S533、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机
16、构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCR8R7A7W2V9M10E2HV9C6G3Y5B4B1Q10ZX6L1A7C1Q6Y7S434、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCA4T2I6I9E2G7U1HM9Q8S1S2V4G10C6ZJ8M4H8O7A10E10H235、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCN8V10P9F4T5V3V6HG8M4N8G9W5O1X6ZN9C3R9N8W3F8G536、银行净稳
17、定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG4H4P6B7B10R6I7HH5I10H10H3L5W9S6ZH10R5H9A2L3P8J937、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCC1P8O4H4I8S4K3HI5F5P2U2E3P7Q3ZN9D4N1Y7S5O3A938、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款
18、【答案】 DCG4N6B5Q8H1H2Q6HR1E9O3B4O3S5L8ZF8S7M5E10U1H4M739、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCD1Z2F7W7J4M4O9HJ6T3O7Q7J6X10D9ZR8H5B7G2B8C2U340、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分
19、析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCU1L8W8P9Y9S4C8HH1Z7T10J8P6I5S9ZH1Q10T2J2T7C5S541、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCB5
20、Z9U5D8H8I9O10HO10C6C9Q9K10A1D8ZF7I2K8U4P5H2R1042、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCD8J6J4E1M6R6A3HG9P7A6A9Y9G8N5ZS3X1G4A4X1F5I643、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCT10T8Y9V4Q4C8A6HZ1U10I9R6C10J9C7ZU2X7N1U1Y10K6W1044、以下
21、哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCO2B10Q2A6T5A1S7HE6V8S1Q1M7F3Y8ZT7K1O4A7I1T8L345、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCB10R3P6H3X9J7C2HD5R6Z5U8L7W10J
22、10ZD5M2K3P1I5E5Q546、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACE8W10I10P1B7Y4M2HJ6A2G3H5P4A5E3ZV10Y2T9Z9O5T2X647、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCD2E9Q7O3I2L2
23、U6HG10Y6P5X5X9M4S6ZJ6D6C9V8I6O10Y1048、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCF1K3D4Y9D5Q9V2HA10F4T4U7B9Z6B3ZO2P2Y2T2S2Q9J949、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上
24、限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACG9X2J6O2P4K7C7HM5A9A6U9K6Y7E4ZJ7C6M4Q3M2A9V750、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCI2J10Y9L1I7M7R9HA7G5G9B2X8I10U6ZG4A1G6W1D5Q3N151、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务
25、。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACR1U7W6K6V4V7J6HH7Q6L4Y7H3E7V7ZT2L2R5A6N2L8M452、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCA5J8P10I3U5R4X1HV10C1P1C9E10Z2P6ZQ9T6N7T4A7L10T953、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC7E5R5T7T1D4F6HC7V8Q7P8P
26、6F7R3ZJ10N5E2H8W5P8G354、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACV9W10R10T4F1J4W5HC9M1T2B4F5G8J7ZE3T1R8Z6H9V7D955、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCY1O1V7Q7U4P7X1HK3W4W7W7B8W7I6ZV8B1T10Y8O9N7C856、通过非现场监管，能够
27、及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCZ10H8F6U3G4U5P5HV1U4C2P4T9H10H5ZO6Z6Z2F1N5P9A1057、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCO2G9F6O3D6Y9N9HD1T7I7L9E5R7G2ZN1B9B2F2T9E7B158、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原
28、则D.公开性原则【答案】 DCG6V10X9Q9H7M4J8HA1I10U3S9E7O7A5ZX2Y10V10L1C7J3U759、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACZ4O1Y10E8J7U2O5HG6U4E2F6A4Q9V6ZK1S10F6J7P8N8S360、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCF6G8N2
29、J3M5L6V7HJ9C3Z4A6E5P8Q10ZR7M3D1T7V8I1Y261、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCC10G5O5X7Y3T9I6HU4R7R1D8I6Y3I2ZK6O1L3T3A1P4W662、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCK4P5C5Z10W3N
30、4U1HO7K5L8V2R2J1Q3ZG2H9H9H3Y6X5M663、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACN3E9G1K1E3N3U4HW4I7Z8N5H6D4V7ZB4F10R1F5V1G3R864、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCB1Y9U6N6K7O3W7HZ9U6Q10X9D6I5K8ZJ9T3H2P6H5T9C1065、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员
31、的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT4O1H3F10E8R3Y1HQ5V8K9F2S3O9T4ZM1X4A8J3B9M8Y766、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCJ6O4O3O1T1L6W2HX2R3R8A5Q3O4J1ZV7E10I10I8H5L1E467、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商
32、业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACT3H2R2K8O2I5U10HF2P7B9N10T7M3K4ZO4N6I5D6R3Y8I868、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ5I10Z4F9S5P1E4HR9M5A5S9C7J8F2ZL5P6A1M4M9U3X569、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信
33、用风险【答案】 CCJ3A8C2J9V5Q7N1HF3X5J5H2T4H1P6ZT7O2G2V3W3O9J270、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCX6T10M2K5N2T5U8HQ6H1G10J9G3R4O2ZD9C3Y3Z3N2V9H871、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D
34、.“大跃进”时期【答案】 BCN2E5U1Q9W7D3W1HN2Q2W6T9N9X7R2ZG9V4W6E10W5H4O472、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACE1A10K10Z8G1O10D10HY10X2R5Y10Q6R8B1ZO9L5D8F1R3S7N773、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCR2U10S6S10Q1S7X7HR8K1A7H5R8A4S2ZD4I9E5Y6W
35、1K9Y574、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCG2P5R6G9R6H4K9HT1W4A8I1K4W1V10ZC6R3B1S9F9G2S175、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCJ8Y1S9V7F8W1A1HW7O3B1T9B5I8T9ZT1J5T4B9L1B3W876、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情
36、况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACH1E8E6G3E4L9B10HY10W1B7S10P10W10G9ZW8B10H8B1Q1M2X1077、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCU2W3H10P3Y4Q8W4HQ1Y5C4E5M5C1B4ZL9W2D3K10Z9Z7Q978、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACZ6N5B2N5H4P
37、1V7HJ6W9P1D5C9I9Y8ZL7O6A2Q9U2Q3S379、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACC4T4I2D6Y2K2I9HT4C7W8U1A8U2A7ZK1I6J1W1X6T3F980、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACW5E6
38、W8Y8Y1H2Y5HC4S4X3E7L6V7M7ZT2G2R1E9K4L2S781、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN2N1Z2V8X7X9D7HN9X5D7Q8W5V4D5ZP8X9S9N9Y1S2V882、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCT10T2A4V8E1U4I10H
39、Q7A4J1W4A6W8L6ZW4O10X9C3A4W3D783、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCA4T8W1Y8B9K7V1HA10L9H6W2O7I5F5ZU4D2I8N7D10F4F884、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCJ4Y7R8T6M4Z7Y3HQ1A8U4A7N7I5N3ZB5H7T8Z1F3N7I385、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内
40、部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCI10N2P6M4S9U4U8HI9Q1U9B7R3X2V8ZA4E3Z10H1G4O6A1086、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ2P7R4K3B10N6O3HR3Y1V2H1U3L4H3ZV5T1N3U1Q1V2N487、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为
41、局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCT9F8W9A2H6S5D5HX9T4Z9I2S6K3K9ZD6R3R6X5T2G10M888、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACK3U4X3C9V10Q3E8HJ4A2S9V4V
42、4V10Y1ZO3U6Z8L5Y2C7T1089、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACU1E6I2N8D7F8Q6HI4Z6E6T9P6C1R5ZC3K6L7M9G9L3P1090、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCC7J4X6B7W5N4E10HC6T4
43、Y1V7Y5I10I3ZR7B1P7Z2D7H3V491、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCN7P9O10B5U1F10R2HF10Z2L10Z7K2Z10W5ZR8T10T5R5E3T2Y892、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCU9J6H10U5F1G10Z7HZ7M1X8F1G9M7S2ZL6Q6Y8Y9V10U2F393、（）是用于衡量银行
44、实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACC5U6J2K3Q4M10W6HJ6O9M2B10T9A4C1ZZ2T7X6U7F8V8E994、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACE8X4S10N4U5F4E8HR1W4L6K4U10E5G1ZE4O9H9F2Q1A9T1095、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCZ8H4J6Y1G8M7J8HH4D9I5H10K7N10R4ZX10M8L5H6W9Y9X596、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCY7T4L3E9S2E10K4HF7H2Y8B10J9P1Z10ZM3Z6N9L9V10Y7K297、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCP3F10I5U9V7T6T2HT1T8T6G8P3L7G7ZD7T6K5W7O4Y10G1098、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4