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1、做金融销售的工作总结 做金融销售的工作总结 篇1 20_年，我办在市委、市政府和温州市金融办的正确领导下，主动创新作为，务实改革担当，主动开展金融改革创新和企业金融风险化解工作。现将有关工作总结如下：一、20_年工作总结今年以来，我市金融形势总体向好，各项工作取得主动进展。截至12月末，全市25家银行业金融机构本外币各项存款余额1007、95亿元，比年初增加10、90亿元，各项贷款余额1070、30亿元，比年初增加55、57亿元;经批准设立的小额贷款公司6家，月末贷款余额_、03亿元，开业以来贷款累计发放142、57亿元;民间借贷服务中心1家，累计备案民间借贷716笔，金额12、35亿元;民间
2、资本管理公司1家，累计投资项目76个，投资金额3、41亿元;已开业的农村资金互助会5家，开业以来互助资金投放累计笔数103笔，累计金额1336万元。保险机构28家，保费收入_、51亿元;证券交易额_05、96亿元，期货开户数190户，期货交易额3461、35亿元。(一)牵头开展企业帮扶工作，有效化解企业“两链”风险。一是制定乐清市企业帮扶工作机制，细化了企业帮扶条件和办事流程，并依据市政府支配，抽调有关部门15名工作人员实行集中办公。二是建立了主办行牵头会商制度和银行“同进共退”工作机制，加强政银企法四方联动，指导主办行牵头对7家风险企业进行会商帮扶，“由点及面”化解企业金融风险。三是根据“保
3、企业不保企业主”、“破产不破业”的原则，因企施策，分类推动风险企业整合重组工作。目前，已有3家企业重组取得明显成效。四是牵头协调8家受担保链牵连被银行起诉，但生产经营状况正常、有明确还款安排的规上企业，使其暂缓进入司法程序。五是约谈26家企业负责人，督促其刚好偿还了_家银行、44笔贷款欠息20_多万元，涉及本金16亿多元，有效遏制不良贷款上升势头。1-12月，共召开各类企业风险协调会议、专题探讨会100多次，胜利协调企业银行债务24、85亿元;受理38家规上企业的帮扶申请，已胜利帮扶21家，帮扶无效或资不抵债转入司法处置和破产清算5家。(二)牵头推动金融综合改革工作，多项创新位列温州第一1、企
4、业干脆融资取得新突破。今年以来，我市企业全年在资本市场干脆融资达20、2亿元，较去年增长100、2%。一是参照省内多地实惠政策，出台了更加实惠的激励和支持企业股份制改造推动挂牌上市的看法，加大宣扬和解读，激励引导优质企业通过股改挂牌上市对接多层次资本市场，扩大干脆融资规模。1-12月，完成股份制改造企业达33家，9家企业在浙江股权交易中心挂牌。二是电光科技胜利上市，成为今年IPO开闸以来温州首家通过发审会审核和核准发行的企业，也是我市首家中小板上市企业，募集资金2、96亿元。三是引导3家企业在温州金融办备案登记企业定向债，完成数居各县市区第一，其中沪光集团定向债为温州首单。2、引导银行创新推出
5、多项金融产品。一是乐清农合行完成股份制改造并顺当开业，率温州全市之先在小微企业集聚地设立小微企业金融服务中心和实现“一村一机具”工程，开通微贷直通车，为小微企业供应一站式服务。二是银行服务网点建设全面推动。新增综合支行和小微企业专营机构2家，社区支行2家;推动5家有人值守自助银行顺当开业，将成为社区银行建设的桥头堡;三是出台乐清市银行业金融机构支持企业金融风险化解评价方法，加强对银行业金融创新、扩大信贷总量、优化信贷结构的政策引导。各银行业金融机构相继推出创新服务和产品，如乐清农商行发行温州首期同业存单2亿元，首推土地承包经营权抵押贷款和农业产业链金融服务新模式;乐清联合村镇银行推出了“阳光信
6、贷承诺”;中国银行推出“贷款预审制度”等。3、民间融资管理步入正轨。一是加大温州民间融资管理条例宣扬工作，通过媒体报社刊登、现场活动询问、“进村入企”走访等方式，向企业、个人发送条例宣扬册，进一步提高知晓率。二是加强备案登记协调工作，探讨推动法定登记机构在办理动产、不动产或者其他财产性权利抵押或者质押登记时，要求符合强制备案条件的借款人履行民间借贷备案义务等相关事项。协调市法院落实温州市中级法院关于条例的会议纪要精神。三是指导民间借贷服务中心等相关主体规范经营，督促民间借贷服务中心规范备案登记业务流程，刚好跟进托付书、保密协议、风险提示等相关协议;督促民间融资信息服务公司做好借贷双方当事人的托
7、付备案登记;引导符合强制备案要求的个人、企业履行备案义务。4、地方金融组织试点创新取得新进展。一是严把地方金融组织设立关，要求辖内农村资金互助会、民间融资信息服务公司等地方金融市场主体在设立时，对相关当事人刚好出具风险提示书，前移金融风险关卡，切实强化事前事中防范措施。二是主动深化地方金融组织试点工作，仔细做好小额贷款公司、民间借贷服务中心等地方金融组织财政扶持政策落实、注册资本变更和股权变更等审核工作，督促地方金融组织规范经营、防范风险，确保健康持续发展。三是推动地方金融组织业务创新，推广农房抵押登记业务，将农房抵押权人范围在原有的基础上，扩大到民间资本管理公司、融资性担保公司、民间借贷服务
8、中心的资金出借方，拓宽“三农”融资渠道;推动小额贷款公司不良贷款处置工作，根据分类处置、适度创新、控新化旧、账销表挂等原则，着力畅通小贷公司不良贷款核销渠道，尤其在施行免交小贷公司诉讼保证金，提高闲置资金利用率方面领先走在了温州前列。5、地方金融监管体系日趋完善。一是做好地方金融组织的现场和非现场监管，定期或不定期开呈现场检查，督促地方金融组织规范业务流程和各项制度，刚好做好责令整改、高管约谈等工作，专项检查面达20%以上。推动非现场实时监管系统和备案登记系统等平台建设工作，建立报表报送考核制度，督促各类地方金融组织完成系统信息录入工作，刚好对有关数据进行分析，强化监管和指导，防范风险。二是完
9、善地方金融监管制度，制定出台民间资本管理公司管理方法、农村资金互助会监管指引等地方金融监管文件体系，并逐步丰富监管手段，刚好驾驭各类融资性中介机构经营运行状况。建立健全地方金融服务中心相关规章制度和监管细则，明确分管领导和监管员工作职责和量化考核要求，刚好分析问题，有力推动监管工作。三是加强地方金融监管力气，建立市地方金融监管领导小组，对涉及我市地方金融市场主体的重大风险问题进行分析研判，刚好快速处置;建立地方金融监管巡查制度，对没有明确主管和监管部门，但可能从事金融活动的市场主体，根据“谁审批谁负责”的原则，联合工商、经侦等部门定期开展巡查，对巡查中发觉的违规行为，交由相关职能部门刚好予以处
10、置。四是通过调整和增加监测点方式，刚好做好“温州指数”监测点数据采集工作。(三)争先创优，扎实做好“六型”机关各项工作今年以来，我办以实行党的群众路途教化实践活动和“六型”机关创建活动为契机，切实加强了组织和管理，不断提高工作效率和工作成效。1、扎实整改落实，强化路途教化。围绕“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求，圆满完成了“学习教化、听取看法”、“查摆问题、开展指责”、“整改落实、建章立制”等三个环节工作。排查出来的整改项目，坚持边学边查边改的原则，实行实实在在的措施，在规定时间内全面整改到位。2、层层落实责任，强化效能建设。针对工作面大量广、任务重的实际，我办制定工作目标重点，落实量
11、化考核机制，细化分解任务，落实详细责任人，各岗位职责分工清楚、履行到位。办领导对各业务工作和各项考核状况开展日常督查，定期不定期地听取各科室的工作汇报和工作安排，并对工作中存在的困难和问题，予以协调解决。20_年，我办承办提议案共4件，协办议案1件，全部在规定期限内赐予了明确答复。3、健全规章制度，强化管理规范。成立金融办党支部和支委会，完成中层干部选拔、干部考录、学习考试培训等相关工作。建立健全了单位上下班考勤制度、信息考核制度、请销假制度、保密制度等。主动参与党风廉政建设和反腐倡廉活动，坚持“两个务必”，做到“五个力戒”，当好“六个表率”。完成行政权力清单、责任清单的梳理、填报工作。4、主
12、动报送信息，强化政务公开。截至目前，共上报政务信息86篇，累计被不同刊物、网站采纳84篇。其中，_篇被乐清市委、市政府办公室采纳，8篇被温州市政府办采纳。主动组织并按时完成县域经济金融发展比较分析、企业金融风险形势调研报告等专题调研。指定专人负责网站的日常维护、更新管理和政府信息公开工作，累计发布信息40多条。二、20_年工作思路20_年，我办将全面实行党的十八届三中、四中全会和市委市政府系列会议精神，紧紧围绕“金融服务实体经济”这一根本导向，着力搭平台、建机制、攻改革、强管理、优服务，大力推动金融改革创新和金融风险化解工作。(一)拓宽企业融资渠道，有效化解企业金融风险。着重从两方面绽开：一是
13、引导银行有效帮扶企业。依托牵头行会商“同进共退”工作机制，维持或增加企业依靠银行的间接融资规模。全面实施授信总额联合管理机制(授信总额主办行管理机制)，防控银行多头授信、过度授信及企业过度对外融资担保，实现银企互动、共控风险。动态驾驭帮扶企业状况，政银企法四方联动，进一步完善企业退出帮扶或转入处置工作机制;二是通过宣扬落实企业股改挂牌上市政策，引导一批优质企业加快对接多层次资本市场，增加干脆融资规模，扩大企业有效需求。20_年，将完成20_-20_年60家企业的股改任务，力争1家企业胜利挂牌上市，实现干脆融资15亿元以上。同时，主动引导金融机构进行产品创新，引导地方法人银行利用信贷或理财资金购
14、买本地优质企业债券，实现间接融资和干脆融资的有效融合。(二)加快风险企业处置，切实做好整合重组工作。一是对帮扶无效或严峻资不抵债的“植物”企业，探究资产快速处置新方法，主动推行破产案件简易审理机制，引入资产管理公司等第三方机构参加不良贷款的处置，确保一批“植物”企业销号。二是对具备整合重组条件的风险企业，制定详细可操作的方案，实行债转股、打包拍卖、承载式重组、破产重组引入战略投资者等方式，落实好企业整合重组实惠政策，进一步盘活企业资产，提高债务清偿率。三是总结并推广企业“两链”风险化解工作的好阅历、好做法。刚好总结并报送企业风险化解中的典型案例，指导各镇街做好出险企业帮扶处置工作，通过银企协调
15、、拓宽融资渠道、创新金融产品和完善资产简易快速处置方法等方式，使出险企业的帮扶处置工作取得显著成效。四是加强企业风险防范和诚信教化宣扬，坚决打击恶意转移资产、逃废债等行为。充分利用各类媒体、窗口宣扬防范金融风险，做好诚信教化，指导重点镇街主动开展形式多样的风险教化活动。联合公安、法院等部门加大打击恶意转移资产、逃废债等行为，持续营造打击高压态势。(三)主动推动小微金融发展。一是引导金融机构加大产品创新和服务力度。激励金融机构依据客观经济条件、自身的实际状况和小微企业融资需求，为其“量身定做”创新型金融产品，打造具有乐清特色的小微企业创新金融产品。二是建立和完善小微企业贷款风险分担机制。深化开展
16、小额贷款保证保险等试点工作，主动落实中小企业专项信用贷款、小微企业贷款补贴等相关政策扶持，提高银行业金融机构发展小微金融的主动性。三是主动推动小微企业信用体系建设。引导银行业金融机构主动探究适合自身业务发展的小微企业信用评价标准和制度，进一步加欢乐清市农村信用体系建设的进程。(四)深化推动地方金融组织发展。一是深化地方金融组织试点。激励各类地方金融组织主动开展适合自身发展的业务创新，提升发展质量;二是促进地方金融组织稳健经营。建立完善小额贷款公司、民间资本管理公司等地方金融组织不良资产核销机制，规范不良资产核销处置行为，提高新型金融组织资产质量，促进健康持续发展。三是加强地方金融组织信用体系建
17、设。推动地方金融组织引入人行征信系统，加强信用体系建设，有效防范风险。(五)扎实推动温州民间融资管理条例实施。一是深化推动备案登记工作。主动梳理联系场外民间融资信息服务企业，包括信贷服务中介(P2P)、理财信息服务企业等，引导符合强制备案条件的民间借贷当事人做好备案登记工作。二是进一步加强对业务指导。督促借贷中心、中介机构建立健全业务流程、台帐和管理制度，明确业务和报表报送事项，建立信息披露和保密机制，规范从业人员行为，加强对各类收费行为的监管。三是探究推动民间借贷服务中心业务创新。主动借鉴各地先进做法，探究适合民间借贷服务中心发展的创新业务，实现中心收支平衡，促进可持续发展。(六)接着完善地
18、方金融监管体系。一是完善监管沟通协调机制。理顺担保公司、典当行等地方金融市场主体的监管制度，建立相关部门间的沟通协调机制，确保监管工作落实到位。二是建立和完善地方金融监管巡查制度。对没有明确主管和监管部门，但可能从事金融活动的市场主体，由金融办、工商、公安和银监办等部门定期开展巡查，对巡查中发觉的违规行为，交由相关职能部门刚好予以处置。三是加强对新型金融模式的风险防控。充分发挥市地方金融监管领导小组的作用，对诸如P2P、众筹等目前法律法规尚处空白，国家层面没有明确监管方法的新型金融模式加强跟踪监测，刚好防范和处置金融风险。 做金融销售的工作总结 篇2 敬重的公司领导：回顾走过的20_年，全部的
19、经验都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在肯定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20_年度金融销售个人工作总结报告：一、20_年详细工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作
20、安排，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵来宾户;2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效;3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习状况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个
21、人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创建的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的实力，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务实力二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在
22、人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。不足处：1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、爱好爱好)缺少对客户的维护;2.营销力度薄弱，须要团队协作加强营销，没有充分发挥个人实力;3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;三、来年工作准备1.在巩固已取得的成果基础上，了解驾驭个人理财业务
23、市场，应对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务，2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20_年个人工作安排。感谢大家!述职人：_20_年_月_日 做金融销售的工作总结 篇3 敬重的公司领导、敬爱的同仁们：进入_证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在一、对证券行业有了初步了解进入公司以来，从熟识这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
24、二、业务开拓实力的提高在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通实力和应变实力;而对客户不定期的回访，为其供应全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深化人心。三、工作的责任心和事业心的加强加强了对自己经手的每一笔业务，都仔细对待，尽量避开给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、。四、不足之处1、证券学问还须加深了解，需不断学习。2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。3、专业分析实力及营销实力还须进一步增加。进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做1、发传单进入_证券我常常发传单
25、，虽然发了许多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。2、有效利用银行资源在银行驻点已有近两个月了，业绩非常不志向。_银行很好的服务有口皆碑，很多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我始终在找寻突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是的方法。驻点客户经理的素养干脆影响着公司的形象，所以我始终在努力的去做。3、充分利用关系网络拉动挚友或挚友介绍也是一种很有效的方法。通过挚友介绍挚友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必需要不断的学习，丰富自己的专业学问，为客户供应全方位的服务，要想尽一切方法，尽自己努力来做。感谢大家!述职人：_20_年_月_日