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1、客户资信调查报告篇一：客户资信调查报告客户资信档案一、企业基本情况二、人力资源信息三、物资资源信息四、经营管理状况五、财务及银行信用记录六、关联企业信息七、行业发展趋势第篇二：客户资信调查制度客户咨询调查管理制度二0一一年二月客户咨询调查管理制度第1章总则第1条为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企 业客户信用管理工作，避免销售活动中因客户信用问题给企业 带来损失，特制定本制度。第2条本制度适用1文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.第3条财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准，销 售部需提供建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。第4条企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过
2、 后执行，财务部监督各单位信用政策的执行情况。第2章客户信用政策及等级第5条根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客 户的表现，可将客户分为四类，具体如下表所示。客户分类表第6条销售业务员在销售谈判时，应按照不同的客户等级 给予不同的销售政策。1 .对A级信用较好的客户，可以有一定的赊销额度和回 款期限，但赊销额度以不超过一次进货为限，回款以不超过一 个进货周期为限。2 .对B级客户，一般要求现款现货。可先设定一个额度, 再根据信用状况逐渐放宽。3 .对C级客户，要求现款现货，应当仔细审查，对于符 合企业信用政策的，给予少量信用额度。4 .对D级客户，不给予任何信用交易，坚决要求现款现货或
3、先款后货。第7条同一客户的信用限度也不是一成不变的, 应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员2文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.第8条财务部负责对客户信用等级的定期核查，并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议，经销售经理、营销总 监审批后，由销售业务员按照新政策执行。第9条销售部应根据企业的发展情况及产品销售、市场情 况等，及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议， 财务部应及时修订此制度，并报有关领导审批后下发执行。第3章客户信用调查管理第10条客户信用调查渠道。销售部根据业务需要，提出对客户进行信用调查。财务部 可选择以下途径对客户进行信用调查。1.通过金融机构（银行）调
4、查。2.通过客户或行业组织 进行调查。3 .内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况, 或从本企业派生机构、新闻报道中获取客户的有关信用情况。4 .销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的接 洽过程中负责调查、收集客户信息，将相关信息提供给财务部, 财务部分析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收 集的客户信息应至少包括以下内容，如下表所示。3文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.销售业务员对客户进行信用调查用收集的客户信息列表客户信息项目客户的名称、地址、电话、股东构成、经营管理者、法人 代表及其企基础资料业组织形式、开业时间等企业规模、经营政策和观念、经营方向和特点、销售能
5、力、 服务区域、客户特征发展潜力等客户销售业绩、经营管理者和业务人员素质、与其他竞争 者的关系、业务状况与本企业的业务关系及合作态度等客户的企业形象、声誉、信用状况、销售活动现状及优劣 势、交易条交易现状件、出现的信用问题及对策等财务状况资产、负债和所有者权益的状况、现金流量的变动情况等4文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.主要内容第11条信用调查结果的处理。1.调查完成后应编写客户信用调查报告。(1)客户信用调查完毕，财务部有关人员应编制客户信 用调查报告，及时报告给销售经理。销售业务员平时还要进行 口头的日常报告和紧急报告。(2)定期报告的时间要求依不 同类型的客户而有所区别。A类客户每
6、半年一次即可。B 类客户每三个月一次。C类、D类客户要求每月一次。(3)调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写，切 忌主观臆断，不能过多地罗列数字，要以资料和事实说话，调 查项目应保证明确全面。2.信用状况突变情况下的处理。(1)销售业务员如果发现自己所负责的客户信用状况发 生变化，应直接向上级主管报告，按“紧急报告”处理。采取对 策必须有上级主管的明确指示，不得擅自处理。(2)对于信用状况恶化的客户，原则上可采取如下对策: 要求客户提供担保人和连带担保人；增加信用保证金；交易合 同取得公证；减少供货量或实行发货限制；接受代位偿债和代 物偿债，有担保人的，向担保人迫债，有抵押物担保的，接受抵
7、押物还债。第12条销售业务员自己在工作中应建立客户信息资5文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.1 .基本资料：客户的姓名、电话、住址、交易联系人及 订购日期、品名、数量、单价、金额等。2 .业务资料：客户的付款态度、付款时间、银行往来情 况、财务实权掌管人、付款方式、往来数据等。第4章交易开始与中止时的信用处理第13条交易开始。1 .销售业务员应制订详细的客户访问计划，如某一客户 已访问5次以上而无实效，则应从访问计划表中删除。2 .交易开始时，应先填制客户交易卡。客户交易卡由企 业统一印制，一式两份，有关事项交由客户填写。3 .无论是新客户，还是老客户，都可依据信用调查结果 设定不同的附加
8、条件，如交换合同书、提供个人担保、提供连 带担保或提供抵押担保。第14条中止交易。1 .在交易过程中，如果发现客户存在问题和异常点应及 时报告上级，作为应急处理业务可以暂时停止供货。2 .当票据或支票被拒付或延期支付时，销售业务员应向 上级详细报告，并尽一切可能收回货款，将损失降至最低点。销售业务员根据上级主管的批示，通知客户中止双方交易。hyz96kJ vl kL* J kL kLkJ# kLT*rTrrrr*1 *TT* *T* *T* *T T*rTw rr*rTT调查报告，仅供公司内部作为信用销售决策参考，使用者不得 以任何方式向第三者透露报告内容。资信报告秦岭水泥.债权管理处一、概要
9、公司名称企业性 质法人代表所属行业经营范围职工人数银行信用等级地址邮政 编码电传话真：广州XXXX厂国有XXX制造业：生产销售 XX： ： ： ： ： ： ： ： 3XXX人无广州市XX大道中XXX号510630 020-8xxxxxx3 020-8xxxxxx4 1987 年 10x,xxx,xxx元成立日期 注册资本资产总额营业总额税后利润营业面积有无进出口权是 否为国内上市公司：9xx,xxx,xxx元（截止于XX年12月31 日）：1,092,xxx,xxx 元（XX 年）42,xxx,xxx 元（XX年）2XXXX平方米有否注：本报告货币单位除特别说明 外，均7文档收集于互联网，如有
10、不妥请联系删除.资信报告秦岭水泥.债权管理处五、组织结构图总总总办 办办质质质质质质企企企企企采采企企业企生生企人人人人企 财业企六、银行往来该企业主要开户银行及帐号如下：开户银 行：开户银行：帐币号：种：中国工商银行广州XXXX办事处 05XXXXXXXXXXXX人民币中国工商银行广州XXXX办事处 01XXXXX8文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.资信报告秦岭水泥.债权管理处3、采购情况（1）国内主 要区域：主要付款方式：（2）国外主要区域：主要付款方式: （3）主要设备和材料供应商70%广东现金、支票、电汇30% 东南亚信用证名称:xxxx配件厂地址：佛岗xx电话：0763- xxxxxx（2）名称：广州市xxxxxx有限公司地址:广州市xx路电 话:020-xxxxxxxx（3）名称:广州xx厂4、销售情况（1）国内主 要区域：主要付款方式：（2）国外主要区域：主要付款方式: （3）主要客户80%广东、上海、北京现金、支票、电汇20% 东南亚信用证名称:深圳XX股份有限公司地址:深圳市XXX电 话:0755-xxxxxxx名称:广州正大xxxxx有限公司地址:广东 省广州市三元里xxxx电话：020-x（来自:小龙文档网:客户资信调 查报告）XXXXXXX