《初级银行从业资格考试《银行管理》强化训练试题C卷-附答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业资格考试《银行管理》强化训练试题C卷-附答案.docx（40页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格考试银行管理强化训练试题c卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：考号：得分评卷入一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务2、下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查
2、3、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（）第1页共45页A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开35、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律36、关于同也拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途37、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票
3、人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日38、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资第10页共45页B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金39、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司40、商业银行应当认真遵循（）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额, 并进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户41、以下（）不属于
4、商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督42、根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）第11页共45页A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商 业银行合规风险管理进行日常监督43、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支 付金额较大的情形，原则上应
5、采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲44、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资45、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票第12页共45页46、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入，是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外47、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C
6、、购买力风险D、流动性风险48、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购49、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少第13页共45页D、较小；很多50、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体51、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场52、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国53、宋体2013年末，假设某商业银行相
7、关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动 性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留 的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2. 5%第14页共45页C、20. 0%D、25.0%54、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多55、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险56、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A、最低资
8、本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本57、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票第15页共45页D、支票58、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款59、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借60、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行 说明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话I）、现场检查61、商业银行采用内部评级法计算信用
9、风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是 （ ）A、主权暴露风险B、公司风险暴露第16页共45页C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露62、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计63、根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商 业银行合规风险管理进行日
10、常监督64、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款65、下列不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户第17页共45页B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户66、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期 未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类67、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
11、A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司68、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入69、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保 贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）第18页共45页A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方70、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由 ()按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人
12、民检察院D、银监会71、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通 过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的( )进行综合评价，并根据 考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果72、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商业银行()视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者第19页共45页A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限4、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A
13、、银行保函B、托收C、信用证D、汇款5、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑6、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例7、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批第2页共45页D、管理者和监察长73、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金74、信用
14、风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险75、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损 失的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险76、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关第20页共45页C、同等D、不相关77、（）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票
15、78、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈79、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高80、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员第21页共45页B、负责人C、高管人员D、全体员工81、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、
16、后实施授信D、先落实授信、后实施授权82、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位83、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、项目审核委员会84、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以第22页共45页B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以85、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%86、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固
17、定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付87、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元88、下列选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,第23页共45页可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权89、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业
18、务90、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行得分评卷入二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、我国财务公司经过30多年的发展，为我国公司金融发展作出了重大贡献，主要体现在（）方面。A、防控企业集团资金风险B、节省了企业集团的融资成本C、促进企业集团的产品销售D、催生了大型企业的财团意识第24页共45页E、丰富了金融机构体系）等方面提出）等方面提出2、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（ 了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准则E、执业资格3、货币政策目标包括（）A、初始目标
19、B最终目标C、操作目标D、中介目标E、传导目标4、宋体常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求5、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。第25页共45页A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守则和行为细则D、举报和问责E、评估和监测6、下列属于金融债券发行方式的是（）A、私募B、公募C、直接发行D、间接发行E、直接公募7、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培
20、训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息8、产品开发的方法可分为（）A、仿效法B、交叉组合法C、创新法第26页共45页D、补缺法E、低成本法9、产业布局政策一般遵循的原则有（）A、普遍性原则B、经济性原则C、合理性原则D、协调性原则E、平衡性原则10、合规文化的内涵包括（）A、诚实B、正义C、敬业D、员工对银行负责E、银行对社会负责11、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率12、下列属于财政政策工具的有（）第27页共45页A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债13、下列关于信托公司管理信托计划
21、应当遵守的规定，说法正确的有（）A、不得向他人提供担保B、向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的20%,但银保监会另有 规定的除外C、不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来 源于股东或其关联人的除外D、不得以固有财产与信托财产进行交易E、不得将不同信托财产进行相互交易14、银行业金融机构的下列做法中，正确的有（）A、尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务B、尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本C、了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务D、尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措
22、施加强对个人金融信息的保 护E、应该披露收费项目和标准，可在适当范围内增加收费项目或提高收费标准15、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个部分？（）A、财产管理第28页共45页B、外部资金管理C、成本管理D、银行损益管理E、银行内部资金管理16、下列关于合规风险说法，正确的有（）A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济 损失的风险D、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险
23、讨论17、金融工具具有的特点包括（）A、收益性B、风险性C、杠杆性D、流动性E、便利性18、宋体实施扩张性财政政策的手段主要是（）A、增加财政支出B、减少财政支出C、增加税收第29页共45页准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会8、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能9、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账
24、户10、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管 理的重大事项做出说明第3页共45页D、减少税收E、降低存款准备金率19、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大
25、对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的成本20、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率21、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）A、接管B、促成机构重组C、撤销银行业金融机构D、宣告破产E、终止银行业务22、金融资产管理公司的主要业务包括（）第30页共45页A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务23、下列属于财产信托的有（）A、动产信托B、不动产信托C、有价证券信托D、财产权信托E、资金信托24、用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单
26、业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数 据安全和资金安全I）、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访25、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金第31页共45页C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款26、商业银行合规风险管理指引明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包 括（）A、合规政策B、合规培训与教育制度C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规管理部门的组织结构和资源27
27、、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率28、根据信托公司集合资金信托计划管理方法，信托公司管理信托计划，应当遵循的规 定有（）A、不得向他人提供担保B、不同信托财产间可进行相互交易，应当保证交易价格公允C、向他人提供贷款不得超过其管理得所有信托计划实收余额的20%第32页共45页D、不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目E、不得以固有财产和信托财产进行交易29、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果30、互联网支付的主要表现形式有（）A、第三方支付B、网络支付
28、C、移动支付D、线上支付E、网银31、货币市场的主要特点有（）A、低风险、低收益B、期限短、流动性强、风险性小C、交易量大D、主要是个人投资者参与E、交易频繁）的原则。）的原则。32、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（第33页共45页A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、为存款人保密33、现场审计主要包括（）三个方面。A、全面审计B、定期审计C、不定期审计D、专项审计E、离任审计34、商业银行应与借款人在借款合同中约定，出现以下情形时，借款人应承担的违约责任和 贷款人可采取的措施（）A、未按约定用途使用贷款的B、未按约定方式进行贷款资金支付的C、未遵守承诺事
29、项的I）、突破约定财务指标的E、发生重大交叉违约事件的35、（）是内部控制的三大目标。A、所有钱物和账目正确无误B、发展的效果和效率第34页共45页C、相关法律法规的遵循D、财务报告的可靠性E、不相容岗位与职务分离36、以下不属于市场风险的特点的是（）A、数据充分B、可采用量化技术加以控制C、影响程度小D、易于计量E、作用时间缓慢37、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定，其中与上海证券交易所规定不同 的有（）A、债券回购交易的申报单位为张，100元标准券为1张B、最小报价变动为0. 01元或其整数倍C、申报数量为10张及其整数倍D、单笔申报最大数量应当不超过10万张E、计价单位为每
30、百元资金到期年收益38、信托公司可以根据市场需要，按照（）的不同设置信托业务品种。A、信托财产形态B、信托财产的种类C、对信托财产管理方式D、信托目的第35页共45页E、信托委托人39、个人信贷业务操作风险的风控措施包括（）A、强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法B、优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务，审 慎发展个人信用和自然人保证贷款C、实施奖励约束机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖励挂钩D、完善业务授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设E、实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离40、（
31、）属于银行销售促进的方式。A、赠品B、建立客户经理制C、专有利益D、促销策略联盟E、配套服务得分评卷入三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错2、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对第36页共45页B、错3、宋体（）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风 险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。A、对B、错
32、4、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错5、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错6、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错7、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错8、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照第37页共45页风险发生的可能性及其影响程度等
33、，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控 制的风险。A、对9、宋体（B、错）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错10、10、宋体（外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。11、12、13、14、A、对B、错宋体（A、对B、错宋体（A、对B、错宋体（A、对B、错宋体（资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。银行本票不允许背书转让。产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。第38页共45页A、对B、错15、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财
34、产。A、对B、错第39页共45页11、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展12、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润13、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期 未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类14、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则 该投资者持有期收益率为（）A、20%B、30
35、%C、40%第4页共45页参考答案一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】B2、【答案】B3、【答案】A4、参考答案：D5、参考答案：D6、【答案】A7、【答案】B8、正确答案A9、正确答案：D10、C11、【答案】B12、【答案】B13、【答案】A14、【答案】B15、【答案】C16、正确答案：C17、【答案】C18、【答案】D19、正确答案：C20、【答案】C21、【答案】A22、【答案】C23、正确答案：B24、正确答案D第40页共45页25、【答案】A26、【答案】A27、【答案】A28、【答案】A29、【答案】A30、【答案】D31、【答案】C32、【答案】
36、B33、正确答案：B34、【答案】D35、【答案】D36、【答案】B37、A38、【答案】C39、【答案】C40、【答案】A41、【答案】D42、【答案】C43、【答案】B44、【答案】A45、C46、正确答案：D47、C48、A49、【答案】C50、【答案】A 51、【答案】D第41页共45页52、【答案】D53、【答案】A54、【答案】C55、【答案】C56、【答案】A57、B58、【答案】C59、【答案】B60、B61、【答案】C62、【答案】A63、【答案】C64、【答案】C65、【答案】B66、【答案】A67、【答案】A68、【答案】B69、【答案】D70、A71、【答案】D72、正
37、确答案：B73、D74、【答案】C75、正确答案：B76、【答案】B77、C 78、【答案】D第42页共45页79、【答案】A80、【答案】B81、【答案】A82、【答案】B83、参考答案：B84、正确答案：B85、B86、【答案】D87、C88、B89、参考答案：C90、A二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A, B, C, D, E2、【答案】B, C,D3、【正确答案】BCD4、【答案】A, B,C5、【答案】A, B, C, D, E6、【正确答案】ABCDE7、【答案】A, B, C, D, E8、【答案】A, B,C9、【正确答案】BCDE10、【答案】A
38、, D,E11、【答案】A, B, D, E12、【正确答案】ACDE13、【答案】A, C, D, E 14、【正确答案】ABCD第43页共45页15、【答案】A, D,E16、【答案】A, B,E17、【答案】A, B,D18、AD19、【答案】A, C,E20、【答案】A, B, D, E21、【答案】A, B,C22、【答案】A, B,D23、【答案】A, B, C, D24、参考答案:A, C,E25、【答案】B, D,E26、【正确答案】ABCDE27、【答案】A, B, D, E28、【答案】A, D,E29、【答案】B,D30、【答案】A, C,E31、【正确答案】ABCE32
39、、【正确答案】ABDE33、【答案】A, D,E34、【正确答案】ABCDE35、【答案】B, C,D36、【答案】C,E37、【答案】A, B, C, D38、【答案】B, C,D39、【答案】A, B, D, E40、【答案】A, C, D, E三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）第44页共45页1、B2、B3、A4、B5、B6、B7、A8、B9、B10、A11、B12、B13、A14、B15、A第45页共45页D、50%15、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金16、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、
40、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作17、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险18、下列贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期第5页共45页19、下列商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证成本能够比较准确的核算B、保证风
41、险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新20、下列不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性21、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司I）、保险公司22、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少第6页共45页D、较小；很多23、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在 追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业
42、道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化24、下列属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行25、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时26、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率第7页共45页C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放27、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院28、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行
43、业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时29、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提图存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放30、下列（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标第8页共45页B、合规执行C、业务及客户发展指标D、公众金融教育31、下列不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动32、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告 审计发现的问题33、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、634、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）第9页共45页