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1、银行反洗钱第二季度工作总结（共7篇）第1篇：银行支行其次季度反洗钱工作报告文章标题：2023年银行支行其次季度反洗钱工作报告二00六年XX支行其次季度反洗钱工作报告依据穗商银发字202327号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能
2、坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报
3、告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或
4、公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我支行将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，
5、严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。2023年银行支行其次季度反洗钱工作报告来源于，欢迎阅读2023年银行支行其次季度反洗钱工作报告。第2篇：银行支行其次季度反洗钱工作报告XX银行支行其次季度反洗钱工作报告依据穗商银发字27号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定
6、“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份
7、证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结
8、算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企
9、业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我支行将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。第3篇：其次季度反洗钱工作汇报2023年其次季度莆田市分行反洗钱工作总结2023年其次季度我行反洗钱工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内限制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱新系统，进一步完善工作机制，强化对各
10、项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将其次季度的反洗钱工作汇报如下：一、主要工作完成状况（一）稳步推动客户身份信息核实工作2023年其次季度市分行在稳步推动客户身份信息核实工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5月份未新增不完整账户。同时，下发关于开展2023年存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。（二）组织开展“反洗钱系统，我在线”主题征文活动 为进一步提升我行员工反洗钱学问水平和综合素养，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动，莆田市分行举办“反洗钱系统，我在线”主题征文活动。本次征文活动各单位都能主动主动的发动反洗钱条线工作人员参与
11、到本次活动中，共上报16篇论文，总体质量良好。通过举办新反洗钱系统操作体验征文活动，切实起到了我行员为 1进一步提升我行员工反洗钱学问水平和综合素养，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动。（三）做好新反洗钱系统运用工作为进一步开展反洗钱工作，市分行组织召开针对新反洗钱系统的专项培训工作，分别对新系统的功能、重要模块的内容介绍，结合实际系统操作演示，进一步提升了反洗钱条线人员针对新系统的相识与运用，为日后我行提高反洗钱工作水平奠定了基础。（四）开展“监管政策下基层”合规（反洗钱）系列活动为有效指引我行各业务条线工作人员践行各项监管要求，树立正确的合规理念，提高经营管理的合规性和有效性
12、，培育“人人合规”、“主动合规”的良好合规意识，市分行召开2023年“监管政策下基层”暨业务合规学问宣扬活动。宣讲活动中，宣讲小组成员依据需求层次差异，结合日常业务检查中存在的问题，有重点、有选择地针对反洗钱工作中的合规学问以及日常工作中存在的问题等内容作了细致而深化的宣讲，为从业人员日常业务操作方面进行一次有效的梳理，提出了合规操作的详细要求。二、面临的主要问题（一）客户身份信息核实工作仍需加强信息核实工作本属于网点一线人员的职责所在，但目前仍旧处于被动的执行状态，仍需市分行多次下发通知及电话联系督促网点开展身份信息核实工作。同时我行目前存量信息不完整账户总数、比例较大，清理工作存在肯定的困
13、难。（二）新反洗钱系统相识度不高市分行已针对反洗钱系统开展专项培训，并通过培训课件下发、短信通知等方式要求各反洗钱条线人员应充分运用新系统，娴熟操作，但各条线反洗钱人员对新反洗钱系统总体相识不够，还不能有效应用新系统开展日常反洗钱工作。同时，领导层面及从业人员对于新系统知之甚少，支行未能刚好开展转培训。（三）可疑交易关注度不够，单纯依靠下发的数据 在新系统上线之前，市行通过每旬下发可疑交易数据的方式要求支行执行排查工作，支行的反洗钱可疑交易识别分析工作仅仅依靠市行下发的数据，未能主动关注日常柜面交易等可能存在的可疑交易数据。同时，支行对于可疑交易的分析排查工作仍旧处于表面应付状态，疏忽于分析排
14、查的详细依据及流程。三、多措并举，提升反洗钱工作水平（一）加强存量信息不完整清理进度针对省行5月份信息核实状况的通报，我行存量信息不完整数据仍旧处于全省第一，为有效落实信息核实工作，履行客户身份识别义务，第三季度安排针对2023年存量信息不完整账户开展阶段性清理工作，奖惩并举，激励网点提前开展清理工作。（二）以推广应用新反洗钱系统为重心，夯实反洗钱管理工作基础针对总行关于开展我行新反洗钱系统应用状况调研工作的支配，第三季度市分行将通过下乡支行进行系统的指导工作，针对各网点反洗钱系统的培训与运用状况开展调研前的打算工作。（三）开展反洗钱专项检查工作针对反洗钱工作各条线的执行状况，安排第三季度对全
15、行开展反洗钱专项调查，分别针对网点反洗钱客户信息核实执行状况、反洗钱培训状况、大额、可疑交易分析排查状况、风险等级划分状况、司法查冻扣落实状况、风险经理日常针对反洗钱发觉的问题整改状况以及反洗钱系统的运用状况、机构信用代码证的执行状况等内容开展专项调查。（四）开展“学监管规定，做规范业务”学问竞赛，选拔竞赛人员结合“学监管规定，做规范业务”合规（反洗钱）学问竞赛活动要求，开展反洗钱业务领域的学问竞赛，通过不断组织候选人笔试，巩固备战材料，选拔三位同志参与省行的学问竞赛。第4篇：反洗钱工作季度总结反洗钱工作季度总结反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。做好反洗钱工作，始终以来都是我
16、支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通沟通，发觉了我们工作中的不足，更学习到了许多反洗钱工作中的方式方法。在发觉我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。针对本季度的反洗钱工作，现总结如下：一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。 始终以来，我行都依据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次改变。在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经验了多次改变。但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进
17、行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。二、注意培训学习，提高反洗钱工作相识。我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够驾驭反洗钱学问，领悟反洗钱的精神意义和宗旨。三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有特别重要的作用。随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相
18、关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，信任可以很快完成后续的工作。同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。今后我们将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增加反洗钱工作的
19、紧迫感、主动性。信任，在经验了人民银行反洗钱检查的洗礼后，我行的反洗钱工作可以做得更专业、更精确。严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。第5篇：其次季度反洗钱调研报告延津农商银行其次季度反洗钱调研报告电子金融时代反洗钱的调研互联网给我们的生活带来便利的同时，同时也衍生了一些问题，各种网络支付、网络汇款的运用量激增，传统的银行业已无法满意爆发式增长的网络结算需求，在它带给社会巨大利益和便利的同时也孕育出了新的洗钱模式，不法分子利用网络监管的漏洞，操作的便捷。违法分子从传统的洗钱模式进入了高智商犯罪模式。所以说互联网时代的反洗钱监管已成为当前反洗钱工作中不行回避的问题。一、互联网时代潜在的洗钱风险
20、1、客户身份和交易背景存在虚假可能。支付宝、微信进行资金结算已成为大众的主要结算方式。客户的身份和交易背景是银行甄别推断客户资金交易是否正常的最基本依据。但对于互联网支付机构来说，任何人只要通过电子商务平台进行注册，都可以成为其用户，没有严格的身份审查。更有一些网站只须要手机发送验证码就可以进行注册登记。对于一些想要隐藏自己真实身份的用户，可以通过租借甚至盗用他人身份信息进行注册，互联网支付机构无法核实注册用户的真实性。互联网支付平台洗钱操作风险低，无需面对面办理，也无需客户本人办理，这样不仅可以很好的隐藏洗钱者的身份，而且可以轻松地将大额资金转化为多笔小额资金，增加了洗钱行为的隐藏性。同时，
21、互联网金融监1 管相对松懈，而且我国的实名制体系相对不成熟，监管难度较大，也在肯定程度上降低了防范互联网金融洗钱的风险。2、互联网操作难以限制。互联网便利快捷，这不仅体现在时间上，更体现在操作性和地域上，不论何时，不论何地，不论何人，只要有互联网，只要有一部智能手机，就可以随时随地的进行操作，而且交易瞬时达成，跨行、异地都不存在阻力。3、对互联网金融的反洗钱工作不够重视。因为银行考核和成本低的缘由，各商业银行都在快速发展网上银行业务，员工收入往往与网银的推广程度挂钩，而反洗钱工作没有任何经济效益产出，报告可疑交易后反而会带来更多的工作，基层网点往往主动性不高，措施不到位。缺乏相应的识别和实施细
22、则，虽然各行都有相应的反洗钱实施细则，但是大多照搬人行的相关文件，文件相对滞后，并没有针对性的业务建立相应辨别依据和相应制度。监管机制远远落后于金融以及银行创新发展，无法全面覆盖银行的金融产品和新兴互联网金融产品。4、银行无法对资金的详细流向进行实际把控。网络支付平台割裂银行与交易双方的联系，为资金转移供应隐藏渠道。当网络支付平台参加结算业务时，原本银行可以全程驾驭的交易过程却被割裂成两个看起来无关联，银行无法确定彼此间因果关系的的交易。从资金流向看，网络支付平台事实上是作为买卖双方各自的“卖方”和“买方”存在的，银行只是根据网络支付平台的指令将资金由客户账户划入支付中介的账户，再经由支付中介
23、最终进2 入目标账户，银行无法确定买卖双方的真实关系。二、网络支付平台产生洗钱风险的缘由1、反洗钱监管难度大。网络支付平台交易特点为用户数量大、交易品种多、资金流转快。浩大规模的交易量，再加上便利快捷的网络交易渠道，为实施有效的反洗钱监管带来困难。2、隐藏性，互联网本身具有匿名性，为犯罪分子利用互联网交易进行洗钱供应了爱护网，在互联网交易中，用户可以通过输入与自己身份不符的信息实现账户注册。支付机构自身反洗钱管理存在薄弱环节。网络身份识别机制不完善，洗钱分子很简单跳过身份审查环节，只要在第三方支付平台注册了虚拟账户，就可以便捷隐藏地实现账户间的资金转移，监管部门难以获得交易双方精确的身份信息；
24、一旦完成交易便可轻松销户，然后又重新开一个账户或者多个账户，完备的摆脱监管人员的监视，实现匿名交易。三、完善互联网支付监管相关建议（一）完善支付机构反洗钱制度。互联网支付平台在我国发展迅猛，但相关法律层面的规章制度并未得以完善。与时俱进建立健全互联网支付平台反洗钱制度燃眉之急。互联网支付平台要依据自身的洗钱风险及业务特点，逐步形成一套有特色，易执行的内控风险制度，使网络反洗钱工作有法可依，有章可循。（二）建立互联网支付机构与金融机构的合作。第三方支付机构的反洗钱工作顺当开展离不开商业银行的支持，不管是哪个3 支付平台，其资金转账及商品交易不论是干脆通过平台备用金运转还是银行卡支付都须要与商业银
25、行的储蓄卡或信用卡绑定，商业银行无形中对互联网支付平台的交易流向起到了监督作用。目前，由于银行账户中的资金一旦支付到第三方平台的备用金账户中，银行便无法对资金的详细流向进行实际把控，这就须要银行与第三方支付平台加强合作，建立一套的资金去向数据库，使商业银行的账户与电商平台备用金账户产生紧密的关联性，时刻驾驭资金的走向，对数据库中产生的数据进行分析，一旦发觉洗钱嫌疑，立即提取交易双方的交易记录进行严密监控，防范洗钱事务的发生。张晓峰第6篇：银行反洗钱工作总结银行反洗钱工作总结篇1：反洗钱工作状况汇报银行营业部反洗钱工作状况汇报各位领导：大家好！在人民银行和总行的正确领导下，我部严格根据中华人民共
26、和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知、银行反洗钱管理规定、银行反洗钱客户风险评级管理规定、银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的管理，仔细组织开展反洗钱培训及宣扬工作，不断适应反洗钱的新形势、新改变，杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融平安，保障了业务经营的平衡发展。现将反洗钱工作状况总结汇报如下：一、领导统筹，建立健全反洗钱管理体系我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素养过硬的工作人员特地负责反洗钱工作。营业部严格根据人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作
27、领导小组，详细监督、指导反洗钱工作。反洗钱领导小组组长：副组长： 成员：反洗钱工作办公室主任：成员：反洗钱经办员：二、注意执行，完善岗位责任制度建设为适应不断深化的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺当开展。营业部仔细执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中详细包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训安排、培训记录、反洗钱宣扬资料等。各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调协作，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体系框架。执行至上，仔细执行银行反洗钱管理规定、银行反洗钱客户风险评级管理规定，具体填写客户职业、身份
28、证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户运用；对公账户开户时，对法人或 负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减 少；仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。 三、组织自查，加强责任感严格防范风险我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展状况进行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始
29、记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格根据检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理看法。刚好完成风险提示的核实、处理、审核，我部反洗钱管理人员与营业机构保持干脆联系，共同对风险客户（账户）详细状况进行分析、甄别；要求反洗钱经办人员高度重视风险客户（账户）信息，尽职履行客户身份识别义务， 营业机构不能供应精确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表进行了仔细的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避开了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一样。四、培训宣扬相结合，增加民众反洗
30、钱意识通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素养和实力，促进了反洗钱工作在我部的不断发展。首先通过介绍“洗钱”一词的来历，是我部员工系统地驾驭了反洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱从一起先就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危害性有了客观的认识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了反洗钱法的主要内容，使广阔员工了 解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机构反洗钱详细义务、反洗钱爱护和信息保密责任、给予反洗钱监管机关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任 等相关学问，丰富了员工的反洗钱学问，加深了对反洗钱概念的相识。其次，仔细学习分析详细案例，使员工进一步相识了洗钱给国家、
31、社会及金融体系带来的危 害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动荡。让广阔员工自觉地将反洗钱作为金融工作者的必尽义务，仔细作好反洗钱工作。在集中培训的基础上，我部对关键岗进行了特殊强化培训，使详细的反洗钱管理员驾驭了反洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额信息的补录等功能，为我们作好反洗钱工作奠定了基础。在培训的基础上注意宣扬，采纳定点宣扬、全面宣扬、和社会团体联合宣扬等形式，我营业部大厅内悬挂反洗钱法宣扬横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。在各种户外宣扬活动中共发放反洗钱法学问宣扬资料7500多份。营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱
32、相识。通过这几年的实践，累积了肯定的珍贵阅历，我部将持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作 的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 篇2：银行年度反洗钱工作总结银行年度反洗钱工作总结年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分相识到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，接着提升员工对
33、反洗钱工作的相识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作状况总结如下：一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果（一）实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法1反洗钱培训：宣扬贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理方法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，
34、大幅度提高了大家对反洗钱工作的相识。仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣扬活动的通知的通知及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣扬教化活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣扬，活动内容针对性较强，宣扬达到较好效果。2举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣扬，使各岗位工作人员理解和驾驭反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司依据市公司要求并结合我司详细状况，进行了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求，刚好
35、对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别, 并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、刚好上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定；根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息 审核登记表，并按规定进行分析。4、在年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明
36、白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，接着深化实施反洗钱工作管理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身
37、份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。4对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的状况时,对该 客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。（三）面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高；2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深化相
38、识，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣扬培训还有待进一步加强。三、年反洗钱工作思路年，我司反洗钱工作的总体思路是：接着深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。（一）接着加强对反洗钱法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为实行反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，接着广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会对反洗钱的相识。以宣扬促相识，营造更加深厚的反洗钱氛围。（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌
39、洗钱线索的实力和水平，主动找寻可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。（三）强化反洗钱非现场监管。根据反洗钱非现场监管方法（试行）及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将接着强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展；在新一年反洗钱工作中，我司会一如既往的对相关岗位人
40、员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理实力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬教化，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。-12-24 篇3：反洗钱工作总结报告完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务-xxxxx银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公允原则的毒瘤，严峻扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威逼人民财产平安，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济平安构成严峻危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必定隐瞒
41、收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防实力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力气相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不行能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，xx行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险推断、信息跟
42、踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格根据“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，驾驭反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报如下：一、完善反洗钱组织架构，健全内限制度一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，全部部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明白，理顺了
43、反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了特地的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充溢到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内限制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内限制度。二、强化内限制度，完善反洗钱奖惩激励机制 2023年，我行根据反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱惩罚同管理层、干脆责任人薪金收入挂钩
44、，增加了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的主动性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的精确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能刚好进行重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，驾驭资金运用周期及频率，保证了人工分析甑别的精确性。客户风险等级划分刚好，并能运用机构信用代码协助开展客户身份识别和风
45、险等级划分工作。三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训。2023年6月份选派骨干参与xx组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参与xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，全部培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，全部环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。2023年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培训4次，重点培训以转培训为主，
46、全面学习了中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门学习中沟通反洗钱工作状况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱学问和技能，提升风险交易识别实力，扎实推动反洗钱专业队伍的培训和建设工作。四、切实做好反洗钱的宣扬工作开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣扬标语，设点发放宣扬资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流淌宣扬，累计分放宣扬单册2000份，
47、回答询问800人次；利用电子屏幕循环播放反洗钱宣扬标语，在营业大厅摆放反洗钱宣扬折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，宣扬活动在广阔市民中取得了良好反响。在加强对外宣扬的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于2023年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发觉的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整
48、改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行仔细辅导，从目前运行状况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够根据相关制度要求办理各项业务。六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、困难性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来便利的同时，也给不法分子洗钱创建了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金运用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸限制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上限制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度，