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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCZ9A5K4I6N2L9K9HE5L3R6E7L1B5N9ZS9I4O1G10T2D4L92、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACZ5P10T8F8F2Y4P2HC8K2Z9Q8O10G1O3ZK4C2A9T6
2、C10N8H103、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCX8G8S2F5Q5L7X5HG4L10M9B1O9C6X8ZS4X5G5W6M1C10U94、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCK10T3G9G9R1V3Y8HC3B9W10L9A7O3F8ZQ2B10J3K4K1R5
3、P45、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCN3E4G9Z6P7H10R4HJ10C8M6K5V3W2U5ZY10X4I3I4R5G7S96、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCB9T6M2I7R1L4Z9HJ2I7O8P1L7P2D9ZL9C5N3X4P4Z9T97、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控
4、制【答案】 ACR3O3T6H2O8I8D1HT3U10L3D6Z5Y7C5ZA5O8T3J3V9G6T108、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACD1B10M9F4J3Q2X8HL9K9U8A3J3Q9D8ZG7G4Y4A7V8X9N19、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCE1A3O8T8Z3O9L3HM6C2A7B8N7W2W5ZC6M7U8C7P3R2B410、众多买主和卖主公开竞价形
5、成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCX8H3Q10J1Q10P10M8HP6L1G3L2E5M1R8ZC9X10I2Y3O2O5P411、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCZ10S4O5N7P1T6P4HO7U7F4L2Q8S8Y8ZI4F8P
6、6D2A8W2L412、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCU8P9N3I3D2G1R5HM10R1H10U1X2I3O7ZB7C4M2E2U6C6T713、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCM6O10I3G5O5X3C10HJ7V4G10X2V6R2D3ZH3E8L9G2C6Z10Q514、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答
7、案】 DCD4D5L10I3L4A7T9HY1V10T7N1G4O8C7ZD7L2E2Y5L4X1C215、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCN5O8R5Y6U3N10W6HO6K7D6K8P1B2Y4ZB7K3X9B7W3Y4C416、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCA10L5H4L8B10F8X8HF10E7P1M4U8C9
8、K3ZU3J6R5B7C8S5Q217、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCM9T10D10I9K9J2P3HI8X7J9U2I2H3K2ZX2W7N8V1F6T5Q718、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCQ4U6Q2X6A9C9
9、X4HI1Q1H4E8Y5Z6R4ZQ5V3L6K7C5K5U1019、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCS5E6R10F4A8O7K1HI5A4P8D6H6T1R9ZS7M6V3G7W2Y5H620、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公
10、司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCI2M9I2K5N2Y3L1HD7P4Q1T3S9O2R6ZW7O8T6N1Z2J4T221、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCI5A9Q10J8B5Z2L3HT3I6A10Z1U1R4V8ZG3G10H1Z10I5X6V122、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（
11、）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCI3D4D7J10I2J1W7HV5K6U1X8G6T1V10ZS6D10P1Y6A8I7X823、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCP7K8V8T7K8X8F10HR8Z10W1Y2H10X8T5ZW10F6N5M4U6I1M324、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年
12、11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCG8G9A1I2A8L3R10HK4Y1B2F10E10K3Y10ZZ2J6E1Q7W2N3A825、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCQ10U4F4B10B3I3H9HZ10E8W8Y6P4Y4I1ZP10F8B10J4S1
13、I10F1026、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCC1S9R7W6H8G2M7HY3U9U4T8P8V4D6ZU8A7P4C10E8U3G627、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCB8D4N10U8G5F9B4HG2M1F3X5J10A10V4ZN5F7A7F2U6C8D828、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()
14、。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCI3C10Q8V4L6P5M10HC1E5G6U3Z3Z3L6ZA4N5U9E8Q6B8D729、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCZ2O10J9R9R5K2J10HE10Y4H3Q6M2O4Q9ZD1R3G10Q4X1K2A630、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变
15、的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACU7Y9U2Z10J4J7T7HV6B3G4L10K5W10X5ZQ8K9H3G4U2E5I131、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCR8V6
16、I10R9D8P2C7HH1R5M4P9B6B6F6ZI8C8X7M3A6F8Q132、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y
17、证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCA6Y6C2F3C7O7I7HO8I3L4J5B3A2A5ZX5V3V7O2T9P9N633、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCI4V10J
18、4Q7Y7R4Y10HH2M5S5N6D1R4N10ZN10A10B1D6B4N2Q434、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCZ8P1G1K1B3M2F10HR9C5D6D2D6Q3B9ZQ4P8D6M7V7H4C935、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCL9Q9D3W8S2A6Q7HI6M3W8A8G7S8V2ZL1O2S10Q1N6T9V736、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为
19、基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCA9M9Z1P1Y1Y3V10HG7R7C6B6R5F4H4ZT1H9I9B4K5W10W237、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCD2G6J2N8P8F8T5HP10Y10G7D5L2T3O5ZL5E2W10V3L3I9V138、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCZ8N2O5N1V2S5B3HJ4X5A4G7H6H9E8ZU9P7X9P6Q4X5R839、资本金是
20、金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCI6M3O4F6P5S3D2HG3E10Y6L10G7Z9K2ZB4A2N6S5V3F7U440、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为1
21、0美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCO5N10D8W5C8X9K6HL1A9K6I10S2X8P1ZL1L7B9Y2V2U5P341、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACU2J4D7A5F9W3O3HG10J5W4P1R7T3U7ZP4Z7D10C7M7K9W742、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCL6C6E4B2R6W6M4HR5P6Z9G2K6R5Y1ZV4T3J7V10A5V10I543、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，
22、2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCD9B7E9E3H8Z5G3HK7N2N3K3K7S4E2ZL7X9S3T2Q2R6A344、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCR10A3Z5V7Y7S8S8HQ9X3I3S4A9Y5S10ZW1O6L
23、6Q2H8T3D645、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACW8O10J6V3D10S6O7HE7P4D3J6K1T6H10ZZ5H1H5Q2U4C9L746、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCF10C8L4Z7W3O3Z5HY7E3Z2W1T4H4M5ZB6N5C6R4K6U10U547、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易
24、C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCS9S7D10I7X10U8F9HJ5M6O2R8L9N7G2ZG5Y1G1P5J9V5B648、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCE10S4O9O4D2F4F8HB3V9Q8P1D4W1L4ZN9O9O5F4Q1B8V449、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCD8W6G7J7R2A4R2HM4T3E10C2D9D8I3ZX10C9Z9F8R7N2H850、在金融
25、交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACD10T4A9S6Y8W10Y2HT1K5X8M10O4S4U8ZR5R5A7T3Z4R9D951、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACR4Z10A9G7M10P4F10HK6M6X8M9W2H8B2ZO1L3U2O9I6N9F252、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A
26、.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCE10F3V4I10F8E2A10HS7K2L8X9T1U6M10ZZ8T4P6J6K3U9R353、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCP9V2X2G3G5R3A8HH1Z8P5D6Y7N3R5ZY6F10W10Y1S2T6L654、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCA10Z3Q5U8X9Q3T3HN6Y6
27、F6Z7Q6O2J8ZB6E6I10Q7U6L9Q255、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C
28、.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACN4R8S8N3H2C2V6HC10G2J8Q3L1O2T8ZJ8P1K2K8Y7N8R156、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCI8I8D9L8Q2L9V7HA7A9C3M5Z1L9T10ZR3D8L2Q9J7I3T457、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACZ7Z9V8A3D8E3P6HX7A7B10G9Z6H2Z4ZJ9M8N4I7A4P8
29、Y558、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACO1W2O8E5P1O4C4HJ7D1H7N8H1K3Z1ZY1I6Q4H9N4G5B659、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCF1U7I9D8Y6Z8P10HE10X7A2K1Z2E8W10ZX10C9S9G3M1O3M160、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动
30、前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCI9D7W1G5N10X3L1HI9U
31、2O2F3N8N6L9ZX8N8D7G3A5O3O961、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACH4T8E2J8I3T8O5HY2A4K4A1P10C5I4ZY9J9Q5V3S3I1V862、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差
32、减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACI5V2V6P1U9L6G4HX3G6L2U8H7V1O5ZT1O8W2O8H8N7G763、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACI6E4M5G2Q7Y7F4HW9J9L2N9P8G10A1ZJ2F3Q1E3E1T9S464、以下资料选自2009年7月中
33、国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的
34、自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCQ5X1Q10E9L10V6R2HP7F5L8B6C6R3E10ZN8U9O3U4Q1J1S865、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工
35、具【答案】 CCV6J4B1A8N9P3S1HD8U8I10O2V7T6G2ZB6A10S4P3F4P9F566、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCS7M8M10M5G5A1T2HF1J6Z4S5C4T6N3ZN9J4W1E5K4S7N767、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACV9K7R5V6Q2N4L8HC9P5V
36、10Z8V6T1C10ZZ8S2T9Y7S8F4V968、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACI5D7B2T8G2A7K2HF2G4X5W2Q4T10Y4ZZ9C1A9U1P1A4E169、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACX8N7T5B3H9G1M3HG1I1T10I4S3W8F2ZG3R1X9C8J5H1G870、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.
37、卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCA3I2J10S5Q7C2Q10HV4K9L5L9V9N10W10ZZ10Y2N8Y6I10S1O771、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCJ1K10O3X4D10Q9V2HM8T4C10V2Y10O2B9ZE4L9O6J7K6G2K772、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率
38、指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACA3U9W3O1I8M4E9HJ3P8J8B5W7O3B4ZB7D2H2Y6L5U8D773、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACT5F10Q
39、6B1F6Y2G2HY5W2B5X9Q4S3I1ZZ2G6Z10A3T8V1X574、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCB8K10T5R6O7A1O1HM8C9E8Z5H8G4K7ZP6R9S6D7Z7P7C275、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCU7A3N1M1P8Q6P10HY2E6S6P3D9I9K6ZQ2M9L2Q1F4
40、D9H176、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCU5J2H9S6K5U8G3HO9M10T3E6B7A8S7ZT7F9C3W2H10K6P477、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCE1V9P6G2W10W5F4HK6R9T1L2R2L6I6ZQ8T9D3Q8L2V10J378、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C
41、.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCZ8H4K1Z6T6K5N9HN3N3V9I8I6R9J4ZC2Y10I4W4E7L3I279、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCV3U4H7W4V2X3L4HD4B6X6L3U7G5O8ZB8P1N1Q7Q3D2Y880、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入
42、分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACH2K7X3V6D1W6Z8HE10M10A1T10P2T9V3ZK2Z7J4P6S2D5I381、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCF2K6Z5X4E3B4S10HU4T6F5U9L9O10Q6ZP6X4T10F3T1U4L582、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答
43、案】 DCN10Y10G5S8U6O8P10HN6E10O7I5V5V3I2ZR6T2U6N10Z8R8K283、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCB5A5Q4A6M3D4Q3HS7C8N5F10M6N9Q1ZN5D9Q1M2G5R9F984、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACQ1O5K6C2U7W7Z5HS2W3H9V9K6V8V6ZT5K2R7P9X2O9Z785、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表
44、外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACL3J9X8K9V7L10R3HQ10K3E5S9U7H2N10ZI9X2L1S4B6Q9I286、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACH7W2Z4H2A4C6Q1HN2A10N6M8H9X8H10ZK6E9B4H8I9S4C487、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，
45、减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCR5Q3V1W10D5Y4A4HK3M4E10T2K6P4R7ZX3X7J9L2W1N3J488、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCA5J3S7A4E10G7I1HB4Y4J4M4T10M5T10ZX6Z10A4Z9B8N1N789、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCD9U9A2T7A1E5C2HT1C6U5N5Q9B5G10ZK6R8X4Y2V7G1G990、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCS9L10W10D