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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCG4X3D2B7E5O5T7HL10S8Q1M9A10N8M4ZP4T2H3W1Y1V6A82、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACM1H7O5T2P6S1L1HU6O4Z1R6Y8J9O7ZL2M4A1E2L8V6W93、根据商业银行公司治理
2、指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK9O10S5S8L2N6J5HU6V1S3M5B9J7M1ZU2V7I5S5O2T2U94、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.
3、该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM9R6N10V10I5M8U9HL5G6D2D8U3D9T9ZB3H3I3Q6Y10N1P95、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCQ4C2G9B9X4B10K7HU10J3T6L7G10Z1R10ZV3N7S9C8H9L4W86、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化
4、曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCZ8I6N3E5S9S7N5HO5Q9A6Z2K10Q2Q9ZG10V4W2Y7M3F8K47、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCG1Z8X3W6L7Z6U2HF3X7H1I1R6H9I5ZR6X9D7M5X8K10J68、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程
5、，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCQ9S8N10J5E5D6J1HB10D5N7I1L1D8Y1ZC5I7T1M2I6S9B109、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCN4P1G8V3R8C2A4HE4G3T2F1C8H7G3ZC2I10Q1Y1W2J5Z1010、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D
6、.评价报告【答案】 ACX1U1W10E1A3W4P6HQ5M7H8G10R4R1C4ZU1N2L3B2S2A6P711、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCY2O10U7N2P8Y2W6HO6P8N5I10E7X1I3ZF1F6O2S8S3E1D412、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCF10V4N3L3T7T9
7、H1HU9V5L10F3S4I4Y8ZX7R10D4U5B5V3B913、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCT3J3E9W2Z2X1X6HS9Z7Z4V8O3R3E6ZF10M10L4B3X2D5O1014、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACJ4U9F7E7K1A4B2HL3T3V3N2B1B1N6ZS6F8R3L10R9J4X615、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行
8、的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACL9Y1O8C7X7R10W3HR9B2V7H7B4U5H8ZZ7N6O5L6J5A3V516、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG3B5A9A5J8D4U7HV8E10M7K4F10I5R10ZK5N6M4Y9S7T3V617、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACB10B1K3P8D5W4L10HE4O5A5
9、B3V1G3G7ZU5J1V2F2L10W3D818、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCQ4U3X10C5L9L3A5HS7T10M6C3L4H5K1ZG8S7X6S9I3N7N719、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCR3Z1Q4J9X10X9L9HR2F1U6I1U6D9L2ZS3Q9M9Z5M1X6O920、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重
10、点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCZ4Z6J1H10I6F7W5HG7O10W7D5M9H5Q6ZY2T2P3M2U9T5Q621、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直
11、接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACO3U3P7Q10W2K7Y1HJ10M1Q9K7A7V1U8ZP10W9E1K5T10E4X322、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCU6Q3V8G8F10K2U7HM6V6T10N9T3Q9F8ZB8T3N8C3V8R2D1023、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是
12、银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACB9Y9S4G3Z9U5K6HG6W5R1P6D8F9H3ZD4H10R10X10L9O9D224、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACF10O2U10G5A3W6B3HK3H5M9C5O9V10T
13、8ZO1I10U9W9R10S9Z825、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCC6N1V3Q10I2V1P1HC6G2L5T2F4J10A6ZV6Q6Q2E10W5Y9L626、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCU3D4W9B2C10S1K9HS3W2K1Z8Z9M4R3ZJ7Q3M7D9P6E10U1027、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（
14、 ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG9X4R3D4V3X7R10HR3H1I3U7Y2O8S5ZG8E5W1L9M9B8J1028、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCG8O1U4N6Z1F7U6HY6G7X4E7U2Y4C9ZO6J10L5E6Q2S2V229、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷
15、款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCI4M4O2K10Z3Q8K3HP6Y2Y8W2I1W9Y1ZM1U1U5R8R1H1Y930、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCE4H1T10B4U5H5M5HG3L1B1K8D6V10A4ZU3D8N10L5V3J3H731、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.
16、董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCA2B4M1G8K10L4Z9HT5D9M5R9S2N5F9ZV9G7P8R10A10H1Q732、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCH6E10A7M7E1N7B9HA9M3V7O3F3F9F3ZV2L2F2P3G3H2Y533、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACH9D5E4X7Z6D3A10HG8R9T6W8N3J1A6ZP7S2C7J2C10R7J1034、在法人层级上，考虑到集团管理的
17、效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACL8Y9Q8U6I6V1Z4HZ9S8L10E5E6Z2L2ZZ1K1H1P10E6G6S635、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT9Q1Q4X6H4W4G7HL10S4P4C1A5C8I8ZS7X9C10R4J4
18、H5F436、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCJ9N9R5V4Q8L5M2HI3Y6R4G3M7F6E1ZJ10A10V8P9H9P2E437、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCZ3J1P4C4A1E1O8HK3P2D2C10Q2E8I4ZZ10E7A8I1Z10V7Q838
19、、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACX10D5P1C2E9X1G7HV8T7J6C9K2P6K3ZV6V1K6N8Y2W3X739、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACL6A6F3I7D6O2V10HY9F1L8E2G2P5B1ZL5U10H2X7S2J10Z340、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客
20、户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE4K10O4O3F8Z1E4HJ4V8V10E4H7P10P1ZH6X9H1I8L4H8J441、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCH4W4B9D6D7R5J4HS10J9E8L2G3P3L7ZD2M5V10A5I7N4H942、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银
21、行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCT8G7Q3P3T10N7K4HO9D1Y5O1Z6N1S3ZT10I10H10Z10G5J5P443、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCK10L5L9D1E4Q7D4HY2F6N2J8B9H5V1ZW2H7S7G1S5D8A544、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任
22、D.法律责任【答案】 CCW3E4J8M5Z10Z6O7HR8C5A7C2F7C5K4ZM10G2I4M4W4N2O445、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCB6Z4Q2S4D6Y2Z2HA6Z10I2W8O4Y4C1ZI5Z6Z4X6U3D2M146、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACK1A3Z5U3Z4J10U2HW3P5T2P4G7O8J8ZG8N10U6A8P1O9J347、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票
23、B.权证C.债券D.票据【答案】 CCS5O6R3W2Q4N7B5HO9N3A6G5K1Y3N10ZP9O5W2Z6X1B3B548、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCM7K6X9N1Z5Q3E8HM7G5L9B10L2G3Q10ZT10W1X3E3B8N5K549、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCH7Y6D9U10Q8G2B9HK5G10P3X9Z2X4J10ZF8L9A9M4X10I3K150、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进
24、度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL3G3Q7D5S7H4L6HG6V1M2G7C1V10Z10ZZ7C8B6F4Y9L9Z251、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV10O7M1J5F3V6V1HU9G6E6Z7B3X8W1ZE7C9N1Y4W3M10D1
25、052、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCC3X5F9X10J10R10Q2HF3Q8H6Q1H3K2F5ZR6E8P10N7B2I8P953、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACW5M7T7F8A5M9Y5HZ3S4F7M8F8T9N3ZR2I5W1J1O5J2W954、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求
26、，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACJ3R4G2X4R8B8D1HB5M5N3X9Q4A5X7ZG9H10A7N9F9E8I455、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCB5N2B9M6I2G5Q8HW1T2H4X2R10B8X6ZC3D2J4A4W8R4W356、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格
27、风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCC4W2P9L1L5J8F1HH7F6F2S10P2V10G4ZT2W6Y1U7O6U6T157、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCT6E10J9T2Y9Y10Z3HF4V2Q2W8X4O2P6ZN4S2S10E2A4Q9E1058、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCF4H2J1K1Q5O3Q10HC4I8E1A6D7S10
28、K3ZE3U1T9L3G6R3Y1059、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP2K8N6S9B8N2I5HH5W3O7C10H6G5E1ZD5S6S1R3Y6U2B860、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCX8X
29、6Z5D4T1E9N10HM9E5D1D2Z5D9Z7ZR3O3G5T7T3N3S761、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACZ9M6Z6K1A4H10R8HB2I10H10Q3D8V2Y8ZM9Q3N7T2Q8G10O1062、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACM5T1X4O4N1R10J2HP6C5J2E6W1U4D7ZR9P6W4G9P9I4G263、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20
30、%C.30%D.40%【答案】 DCF4T1P9O4Z2U4K2HK2B10E8B10R7A10P4ZV8M9N2C7O2F3Z764、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACT6I7Y2Y1N1R7O9HJ1M5T10Q4V6M10F5ZN10U4C1F8M9E6Y965、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化
31、建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACB7B2P6T2P1I10H10HD8K6I7Z2U3M3H10ZE3K1T1O4B7F7C366、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN2W5W5D2B4A6W2HD2E7P10P5J1J6A6ZN2R4S3U2X8T9F167、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确
32、定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCU4E9B2R8C6B7M4HT10K4G2V4J10B5M8ZJ2J5A7W7F4J7M268、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCM6N7H1B1Y7Q5H5HE1M6T4G10U10H9U6ZH6K8A6E4U10D2B569、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】
33、CCC10V2M10X5D9M3S10HM7A6F7G4V3R6V3ZU10S6P1K2E1G9D770、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCX4H6H9K4M3V3H6HB7W10T1J7O8S9M2ZH10N9E6N10F5J2Z471、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACQ5X1P9J7T2U9V3HN8Y10T8G7P2O2R9ZE7T6L10L8H4Y6U872、全面风险管理要确保政策和程序的(
34、 )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCF4V2O10P9T4B2K9HN3Y5N2Y1C6J10H3ZE1C5O1S7G8D1A873、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCK10I8B7Q8J3Z6K1HY4B5S10H10Y7M1G1ZS3X2V2G8Q2W2V374、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 AC
35、O3G7E6S10A4M9N5HT5A2B10V10T5X3P8ZF6G2H9F9Z3B10K1075、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCS6T4U9S6O3E3X3HB6J2U6E3D6E3Y2ZL2C3D9T6V5X3H1076、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACL6A2J10Z4E5S5L7HH5K7N2M10X5L2R5ZU6C4A4Q6Z6Y4U177、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网
36、上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACD5U2O8X9J9R4W3HG10M6N4E4Q5N2Y8ZO3K3A2R6V6I5R978、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH1E2S8T1U4A7K7HM5R4O4J3R8D2H8ZZ9B8J3H7R5C9J679、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈
37、利能力D.成长能力【答案】 ACH10A7B5F10H5T2J1HB2Y1S2P2S5E6H3ZX3M9K7D1P2K7S1080、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCP8C9G8W5I2B3W8HW6L9V7S4A7Q10V6ZQ5K6X4M1R3M10F481、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市
38、场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCJ2T6J7V2V4R4A10HF6E3H8V7K5U3Q9ZA8O7K5E3P4M8R1082、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCL2K10B4Y10
39、F5Z5K6HC6L2Y2U4T6L2N10ZZ6D2V10B9K8D10I383、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW10H10C3H7P10C7W3HY5Z5W9H5D3X8B8ZH9F5W9G10R5M1K584、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCX4G4U2T9E2Q2N5HJ5E7G8O7R2N7D6ZA4E10T3B7V5P7E585、下列不属于我国商业银行信
40、贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCC6U1O6H1R10A5E5HT2B8R8G1Z8N10B10ZL6L6G1O10L1P8T786、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCV4G4S3U3L5V5P3HN4O4A4E3X3B2J5ZF6H9R2G7I9F5R787、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转
41、让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU1L3O4X1W6V10X10HB5T1I7F9R7R1O7ZT5X10A10S6B9A9O888、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCC2E10G6U6E7F9K4HT8A3Z6I1C2D4H7ZR2K10G8L7E3C1Z989、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占
42、各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCX5B2X8L4W8U4K3HV4A6B5X7B6H7V10ZI4Y10W9T4F8J1J990、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCE9I1Y10O4G8K7K7HW10R9Q4J4A4M6W1ZM8B7V1B5E1N4X491、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCM1H10V8N8W10O4U6
43、HF9B10O10E10R1D7D2ZR3S3V10E7J5L3B192、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCR10K4X2Y9L1I3D7HT5J3Y9E9E4E5M10ZF1U7D2E1T6E4M493、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCW9D6H9H3G9C2H2HL9X4Q5T8Y7S1T2ZL7I9P1L4H10Q3H294、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期
44、限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCU2V1Z8R9O10N5X10HB6N5X10A8A4I2K10ZC10D5M9Z6H4I8Q895、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCR4D8G4F10B9A2U6HK6X3O2M3W2K2B8ZB3K10J9P1W6I2A196、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCC5G1L1J5R1B5G9HM2F7E3X10L3R5Y1ZB3X4F5T6J1G10T1097、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCS5B7T2Y6X4Q5R8HQ7L2B3Z8J1O6W1ZT4M2A1G6O8J10J298、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机