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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACR4P8L7W2F8U5H7HE8F3F9X9K8O4M7ZL4Y6U7S2R5E9V52、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCK7X2C10Y10T6N4H1HY8Q7N6C4L2W4B8ZT2B2Z9Y2Q1X3C43、下列不属于内部资金转移定价主要功能
2、的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCY3W4C9Q6Z8L10M10HQ10R4D3L1T10T6R8ZS2B1Q5Y7W10Q2G14、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCC7Y7T3Q5U5R2O6HI2Q6M5Q7J10B10Q9ZG9W1X7A7I1H9C75、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCW3F4X2R4U1A4Y9HT5R3U3M6G4
3、O9U6ZN8N6U2V10R4P4C106、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCL6T3C10X10G5F2O8HD2E6J5B3H2Q8H2ZA7P8W2P8C1
4、0V7U77、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCV1Z6Q10U2U1Y8Y1HC7B5W2T3P7L2D1ZC5P10S6Z2T6N8G78、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCB10W2Y8N9D6Y8B6HZ9O2G3O1W4W8R10ZK5W7P1W4Q4X1H69、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定
5、程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW7O1H2M3E8N2T5HB5D8K5O7V2R5M4ZF2I2V2N9H1V2R310、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCB6Y10Q4Y8K7W7R4HX7R4Q5K6C5M2M3ZS5S5C2C5T2S4Q311、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法
6、所得【答案】 CCR7N8W9V10S7Y7X1HW3G6R1K8Q6B2C6ZV8A5U3V3K2W10F112、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACY1C8F6I6I5N9P8HM6D8D1O6B5C8L9ZE9V7S4P4K2O10F913、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，
7、实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACY5B5U3S7O3U7U8HF9A5L10L10U10M7S8ZR9G8K8T2B10P8B214、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCI9L2Q7U4O9P4L4HZ6I4P3Y5T6X1N6ZC10Q8O6I1X8J2K115、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%
8、C.30%D.40%【答案】 DCD8V10C7I9B2M6W2HS3J9W10G3M2X1N6ZC4Q1T8Z6T5L4Q916、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCF6X6N4R7B4Q2W2HU3I2V6L3L9U2Y6ZK10W6J1K10F5H4U517、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内
9、部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCY3C2F1W4T7O7F10HC3I1Z8V7C7Q3D3ZJ7V10C6Q7E10H5N618、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCA7V4P3M8A8I1U10HD9A5M2U2J2F2X2ZL9R8N8B1H3L4M419、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DC
10、B7G8F5R9R7K3Y10HM4B9F8R7E8E3I5ZV5N9R9X8N9R9H920、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCB5D3A5V2O2V5K5HO8X6W6D2P8X7N9ZK1B9E3P9S2Y2H821、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM1L9M9D7O1T6I3HQ7J7W6T6V9M2N10ZV10M3P6F5U4Q9A1022、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险
11、处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCV5P3X10X3E7H3Z1HS3K4B4X9C5C7T9ZY2V1M7P1H3O4E1023、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCK6Z9X2H8Y9B3W2HY4L9W7T8T10A1Z8ZL7K4M4E6H4W10S924、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差
12、异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP4I3C7H7N1K6V8HA9H1P3K8E8W7C1ZW9W6K7F2S5P7E625、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCQ7I1C6F7A6G8F2HY4J7V9T9V10L8U9ZY10H10X10R3D6P3P726、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BC
13、Q7F5I10U8H8W10H4HP7K6I4S4Y1I1P6ZO2I6U9Z9Y4A4M627、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCA9P9H2J5C2T5O5HB5N3B1L7L10I7T2ZD6Q4J10F4U6E10Y828、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCN3G7X2F3K7N2D7HP8C5R5P9Z7V8S5ZJ5O3E1P8B8Y2I929、商业银行流动性风险管理办法参
14、考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCC5I5D7R8B9K4Z2HU2P9O5C5X3S3W9ZJ3B8J3X4I9D1L930、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS2T8C7P3Z10K8Z6HN8N1F10K5C8P2S1ZQ3K2A3U5W3M9O731、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】
15、 CCJ2C8W8J10E3M1C3HI4S6N2L1A9D2N2ZK9B8X3B10F9L10K1032、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX5K5R10X9S8Z1E8HA10M10L2T8N5A2Z10ZM7G5X4E2E3U1X633、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCP8T1J7D1R1L10T1HC3E9L10I10V6R2V5ZT3D3V5A6N7T9E534、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完
16、善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACS4O10W8D6Y10W9R9HG1O1A2H6G5W9I9ZN4Y2Y1C10N6E8W935、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCN2U2O5L6L3W6G5HR10U3N3O6Z9C4Y8ZJ1V4N9U9G8U5P836、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACS1D2G5
17、A3K7V10L2HL8I2R1F4Z2S5E5ZK10T9T4W3K5C6N937、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACV5B6X3I4H7Q8U3HP4G1K9S1E7L2Z9ZY4G1C2F4S9W2N738、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCX7G5Q6R10O3Y10K4HE5V7I2C7J2W4D3ZO7I8
18、J4E10H4O9R639、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACB6Y6R6X7Y2V2H6HS10X1M4F5Y9Q7O10ZN1T8G9D1F6X3X940、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC8A10Z6M9T1P10A10HR8N5K8G6Z8L8S10ZU4J5J2K3O10N3C641、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCE10
19、A1A3F5J2G8D1HS10X8D2O1U9U7D6ZW10G9Y2F3Y6Z6F742、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCQ7S4G4P4O9C4Q2HS3X8G2Q1P10Y10N5ZT10C3O4B5F1L7G243、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCF1X2R1G3O7N8W10HX7M9L7S1F4Q7W10ZT4X10W2P4V6M4E844、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业
20、银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACH4F7N3Q5E9S10X4HQ2K9T9D1G8P3P4ZM6E2B4L9J1N8H745、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCL7T8W8K7S10B6J2HD3I8D10I
21、6B8E9Z9ZE4L4L1I9Q9R7J446、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCH2W2V2M9W5Y5T9HO6W7O6X5H5E2W8ZH3C1O9D4C2Y2V847、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACL6X2M10D1D4Z9W9HF10I1D9W8W3T3S4ZG7G6P9Q6I6W9J448、银行业金融机构的企业社会责任至少应包
22、括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO7G9Z1D1Z10U6K6HB1O9T2H3W2Q5O7ZB7U2U5O4U7F3I449、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCT1H10O3O1F6N8H2HA6L8L7H3X4S2I8ZR3X6P6V4T5L5X950、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCC8L10I3S9T5X6U8HK
23、8I10B3K6M6N10J4ZU9Y3C8Z4F2C8N551、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACC4P5M9B2V8V8R4HI4X5L5K9Q1X10A1ZE10Z3T2B8Y6Y5S552、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的
24、自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACR5E6H8U4U5N10H1HP4M5Z10S10M1Q7I10ZP10J9W7T2I8B7E653、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCA7K9N7Y4Z5U5L4HG8E10C3P7F9N1L10ZI8I8X2Y4P4F8F954、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资
25、C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACI6S4A3R6Q7N10P3HE3J7N3Z3C3F6R2ZK3Q1V8G4W8G10P355、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCG7L6O2C9F10D9V2HZ9Y7A3P4Y1C3A1ZD3N2O8H8M10U8O856、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCI9F4Y10Y2T9P7T9HG9E1R8Y8
26、X6D10I5ZU7H6W7Q2M4M5W1057、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACO7G4W10K7A1N9J10HR8F5J4P1V7Q5T6ZP3P10Z2H4F7R6Z458、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCH10O8A5S9L10R5P7HZ4T4Q5J3W1F4T9ZU3Y4X10Q4V8G3M759、在资本功能方面，账面资本与（）
27、存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCC2Y2O7E3K1T1D2HA10V1A4B7H6R1V7ZC6I10R5Q10W5J10D960、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCY10U1N9K7D5D6K7HD3W9L10U1K4X10J5ZB1
28、M7L9T7V6G2B461、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC8B8I9N5C6T9P6HD7S10D7S9Y8D5P4ZG4A1W4S8D7R4K962、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACU8H4I6G2K2V2F5HO9C10Q4L1N2L7Y9ZJ8U4S2L10I6R3Z163、
29、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCL1K8T2C1B2P4I6HH2C8D4R10I1X7C10ZX3O3E9M6H2D10D564、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU5L7H5C7H10E4Y1HK6B6V1E10V6K4B10ZS1O8Q9J8M1K10K865、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适
30、应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCZ5A3P6C2B7H3L6HT2I1H6G1N2T6P4ZY10C7I6U2M8D8X966、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACK5O5D1T3W1G2N8HC4P5P4B9U5D5M7ZH4U4O5W10Y4W8U367、以下()不是商业银行主要的内部控制
31、措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCX3X7B9U1K8H8V3HG1W4V2A9N3L1D8ZN3A2R3I1Y4C9B168、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCA1Z9Z8Y2T4Y5Q2HB1F2Z10P6O10U7X6ZN6N1J8W7S3C2H569、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情
32、况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACA5U6G9B3I7A9T3HJ2F8B10K2V2U10P6ZV1M7I5F7V1X3F570、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCD10T4H6T4K2Z1X7HK6H2D5I4T3Q2X9ZX8D4D9D1M9U1I371、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监
33、管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCG4K5F2S8N1B8I8HL3J6Z1D5D3D8I10ZX4A10C9G4Z1D3G972、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCY3B8D3T8S7N3F1HN10O2K6K6X3O2L1ZD9R4Z7Z4Z7H5J6
34、73、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACY5T8X9R7K9J1K5HI10V7M3Z10O2Y9A3ZR10M2K5K3H8F6X774、有效银行监管的核心
35、原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCB4C10Z2K9N1S9V2HP6A6U10U6E4J4Q2ZI3F7N4B8X2T1B675、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCR3I2P4D2R3X4M3HY1Q5Q3U8O4Y1D5ZK3M2B2Q7T10M5Z676、根据银行业金融机构董事(理事)和
36、高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACM9Z2Y5K6G9Y3D4HA1A7J9M6J7A8G6ZX8V7J6T1O3U1U377、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCK1A7M4Z4M1R8I8HQ5G5I4B2I3W
37、10P6ZH9J4C2X10Z10V1N178、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCL1J10K8V7K7C4O8HR8M1W2L10O4A5D7ZA8C9N2L5S4J9L679、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCW
38、4L3E2D8T6X10H2HC1H10M7B1F1M6O4ZQ8Q10U9O5D6S6S780、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCH4H8S3B1R8O10E10HY2L5X2N5U8R2X10ZZ5X10H3D8A6K2V481、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL3Q3B7K6G6I3H9HY2M9G2C
39、2Y9B3V7ZL9Q1K10M1V9U2W382、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCJ2R8U9H9U5P3G10HG6F5O2A2U4M6Y1ZT5E3N4R8T3F1V883、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCI1A4R2N3P9R10U3HR1M1J8J9M6X5F3ZQ5J10Z6Z4Z1R1L984、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强
40、化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACE5I9K4Q5A2Q5L3HH9V2D7H6O3N6N1ZN2Q1O10B10K2C6X1085、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCW5F5M3J10M9C6Y1HE10N9X8C10Z10T7S3ZG7L4P9M7U4E3Y186、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCJ3R5
41、R9P7X7T6K2HQ7X9V7Z4Y5L2D4ZK1O7Y4V10F1Q10H887、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACY5Z8L1F4X6P2E1HJ10I8E3O2P6G8R9ZO5Z10B3K10V1W9K588、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCM5E9D1W4X8J1D8HE7S7E8I1A8V9X8ZF3N7S8B7J1Z6Z989、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。
42、A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCC1F6K3M2U10M1W2HT9P6H10G10D4I6U6ZY2B3Q9L2L3N6H790、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACJ2K9K5D2H1N9I10HL4A10M4L2W2Y5A5ZL6H2A1W4M1X10X491、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和
43、拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCQ8R4K7F6B6E5M8HK1D8R4T7W6W3D2ZN3U3G1Q10P10H10Y192、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCD1U2Q4E4E6K7K8HT2Y7Y10O3G3N10Y5ZT3T8C5D7D2U9I193、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际
44、情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCM6R10J6Q9V1J4R3HB7E2M4H8W6P5M10ZD6Q6F7X2O10Z1S894、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCL5K1R4J6V10H2Q4HN6B10V10U5T4J7B4ZS4A10Y2R2N2Y3O195、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCV2X3H4Y6Y4A10W8HS6W7C8M6Z9O6S1ZT6Q9P6N2O7U3G1096、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCO9X1F1C6H1W3F1HK10N9W4O8Y4O9M6ZF5T10H10S6Q2L9R597、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCB3A2R10O9Z8A2S3HH5H7B7N1Y8N10J9ZQ2K