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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCS6E8J2T6R8P10J6HV7V2U8I2Y10Q2V3ZP3N6C9R7M10C8Y82、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACF6S9P4M1W5Z10U3HT3F1G1G8C8S10D8ZY7N10F10H8D1X3L13、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不
2、包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCM8B3X4S1J2B3R2HU1X8P4Z8V4F6P6ZB2F5U2W9X5K8D34、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCZ5W4J10Y7R9A5A9HE1M1C5A2Q4A9Q10ZO3U4T5W5X7H6D35、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCG4M7H3D8H1J1Q
3、3HQ1L1E9J6K4E10V7ZN6E9I4J3K9N8R96、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCF2Q7S6S4G3U5L10HE3V8H2F1C4W5K2ZP3L5F10Q3B8Q2R47、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损
4、失分布并刻画置信区间【答案】 BCJ9W7O8G7F2D1H10HT6P9J4W5S2P8G7ZK8Q4K2H6O6G1L88、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH3L3C5K6V5S5M2HK2Y10P9L6L4I9E1ZT10J1R1J7B6R5Q79、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCF6Q10D6O8V5O6R4HV6S4H5M9D9E5C3ZL1
5、0T7J9C3V2B7H1010、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCJ2T6K9Y6Y2R10H7HL4F6X2P5A9H10Z8ZI4R7U9Q8N7J8B211、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACX3B8N1B2V3H3O2HC5L1J2C4X4W7M5ZR10H3A1U7R10B10S812、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCV2L3Y1L9G10Q2
6、N1HM9X2V4B9G1Q8X3ZK10P9W1R4O1S6M1013、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCI7K2P10I5V5D2U3HB4I2Q10M7P5J5T2ZN1N1Y1Q2W8E8X314、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 AC
7、U5H7K10P2L10G1K2HX10X10Q4O6D8D7F7ZC3O5D10I8N9J4Q1015、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCQ9T2B3X8R4B1F7HW2M1M8Z3S5S2X4ZY1M2W3A9P9E9O216、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来
8、源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCJ9O9G9V9D4O1P8HD9F4M6Y10H10C6U6ZV10K4G1I4C4Y2S117、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCY6A3X6A4C4Q7O5HL7H9V4J2K3X10U2ZN3Q3E1J10J1J8G318、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCJ1X5N2Q9T2O1J1HO1I10V3M3N8M1R2Z
9、Z2F8C7Z3E8X9P1019、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCR2O4O6I7O5K4T6HC9W6M6A4M8F10T4ZS5M10T9E10R5C8R620、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACM5B5H2O3H6I10E4HB4T8O8M7A3T7B2ZG5M4R7S6I4V9C221、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部
10、融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCS8F1S9H8H8B4Z7HW8Y7Q2Y10U3V8S1ZR4O8K8Q4U8W7P1022、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACR8F8T4S6P4O4B4HI7S3M7W3Q4R6M6ZV3Z3G8O6K10D4P723、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCH6Y5E1Q5O3E6F5HT9H1M8Q9L8B6L7
11、ZO10I2U10C8D3D2O1024、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCH5Y5C10S9P7V2U6HX3Q10J5G6J10L6B1ZM5R4R4P5Z6G2R925、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中
12、度风险【答案】 DCT9A8B3U2M7B7F5HF7T10F9R7U3Z10H2ZY10E4P6O8R10Y8H526、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY5J3I9L1J5Q10K6HW9T1Z10V4B6S1P2ZL7N7Y9E9G8A4R227、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCM3K7L7Y1H10G2P9HD9W10
13、H3G10C7R1Q6ZO4L3C4Y9N3O2B628、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCS9A2N10G1K9S2D3HA9K3T6F5T8G5J10ZX1E1J1S8A4P2Q829、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCQ1E6R4R1R1Z5C1HW6D1V8Q7K5G8I5ZR9C9N3G9R6D10H930、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.
14、实现风险隔离【答案】 DCY6A10S8H2B1T7C8HA6M2P6V8P8I9T3ZQ4P6H6N7T2T3C531、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCF4E8X1Q2G7U8S10HE5R9Z7C3S8E7O1ZU5D6P1U8S8R9Q632、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCZ4C9U4H6W6C6I2HD9C2K2P
15、7Y9V6W3ZP6P5R4A5N8Y6T433、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCE10T10D10P3X4V9Y4HB7J3A6R6T4I9N8ZG5F9B3O2V7K2N434、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCD10S4E4Q4N6G10K9HH2M3E1F3N4Y2L2ZD8V8R7H4M1I3O335、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理
16、行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCE10E7Z6K2L10S9K7HU9J3V6R6X10P5N2ZF7R4M9J3T5H9H936、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACY7Y8S8C2Q1U9O3HB3R5Y9N8B4W2L1ZV6T5H7C9N9F4J237、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A
17、.5B.3C.1D.10【答案】 ACZ7W7H7J4I1Q6T10HK8G4F4W3Z5E5G9ZU8S5E1S9J1A3I138、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCJ8L10U1J6H6Y5I5HI9D10Q4A3P3H8N7ZW4W3H3G10T3S4P339、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺
18、口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACU1T6B4S9C7G3G1HI4Y4U1N3T2B5W10ZA4Z1X5T10E9V8I340、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCM2V5K5W6Q9J4D8HJ9N6P7C10C8L4D10ZG10K3A8E1C4M1S1041、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCF
19、9G5M10X5H2C4U2HE7C5H8Z10I1X10H9ZP3D1W6V1Q4K1R442、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCU9L2Z5T5H5E3R9HJ2R9W9E3Y7D4J7ZG10H1H7W8P1G4T243、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCF9R1R10D2B6D5G10HW9X8U3L9K9Z5X1ZA9M7S6U4R5Z8
20、P1044、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCP10H7U6L8O6X7A5HK8S9I9K7T10H7G1ZK5S3R3V1N9B3D545、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷
21、信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACG8S10O5M1X7N8V1HU10O1U2H4M2N6E3ZH5N3L1U9U7Y1B346、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCU3E8T2U9J2Y9H3HX7C1M5W7N3B9Q5ZI
22、2W2Z1N8B6L9H847、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACQ3H6P1Q4K1M6A2HF7D1J7S2L7G9B4ZC5O6F9R2Z7B3U348、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCG5Q7L5V9Z1J5H8HW5T10F5L5P2S6B5ZY4Q2T5G6H4U3K249、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN5A7U4F8I10E7M1H
23、R1V2C10I3G8W10R8ZQ1B2P5B8L5V8V250、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCG6D1J9K9V6D8Y6HJ2T8Z6F8J7Z9G10ZW4H3A3P1F5X2W151、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCV1C9O7Q6Y7S2S10HS8D1E4E6Z9V6U10ZA9N2R2Q1D4J3F452、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银
24、行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCT8B8G5N9B10T1A10HX6A10E4R10E1X1D5ZP1D7T5A10D4I7K953、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCR3K3H1G8B2J9S10HD2S2J5F3H1T9Y1ZK1M8I5J1M3K8W1054、银行业监管理念“三管一提
25、高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCG6Y1X5D1G4B1V8HG1I9E10H10M9V4A1ZC4Z6Z5V3S8Z8H155、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCD3Z9V6Z7J2Y2U7HV5F10O6M2W10V3H4ZT3Y9Y7D2E4O4X956、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提
26、出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACJ7D5R1V9Q4S2E7HA7U9O7O8C7S7J2ZW10H10C5X5K1M7R857、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCC5G1P9L9D7Y8Y3HX3H5S4T8T4C6B8ZH10H1S9A2A8I5O858、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响
27、的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACH2A9P3M6V4U3O4HG9E2C2D4Q10O4X3ZM10Z8N5D1X6U7G659、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL3S6B9A8N4Z2L5HR9P7K10I6N8Y1A8ZF8Q10V6P10Z2L5Q260、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、
28、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCC10G10Q8Q7F4D2C7HS1W9S6S10G6N1I8ZH1R9B10V2Q6W1E661、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员
29、和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACS1O6E10E9G1B9L8HQ1G7M3I4W10P7W3ZY5U8W1B1N1U4W562、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCH10S2C6T4X10B9N8HV8U4P1J9Y3G10X5ZB5L8Q7G4S5X9W1063、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C
30、.监事长D.风险总监【答案】 CCX1J3F5R5M8B2S9HF9Q9X1J2T2O4F4ZA6K9W9P1H8L4M564、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCU8U2G1J3T3P7G8HT3J6T8H2Z5K9L10ZK5G8M1I10R6C2M765、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3
31、C.4D.5【答案】 BCX1Y5R4C5Q9T5T2HE9X2T8O6E7X9V3ZT2R4C10Y10K1F2M866、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCY5C2C1P4W8X10F7HP4N1P9U4C9O3E1ZN8E6G3T7P10C10N867、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCW9I7W3W3T10B9K9HO7P2K5
32、A1W9K3Y6ZK7K5Q10B8E7X1V668、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCY10Q2Z6B3P7O10F7HZ8S10I4Y1P1U2U4
33、ZX3O10Z6Q10T6O10B469、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACU5Z1Y10O3W6H9K9HH9P8K3V6O4B4V9ZV4Q1G3G8N1E8O870、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACA8M8Q7I8H5V6P9HN4L5D1B4J3C6V3ZG2C2E2M6X6B7N571、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险
34、”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACI6G4O7J7C6R10U3HX3Q8A4O5H6X5C3ZY8D3Q1I6B9I3T772、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACP6Y8W9V9A3L5N5HA7C8T5T8Q8N6Q5ZZ8K7U1T2Z10C6G173、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。
35、A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCS6A10P3Y2Z2B4Q1HF2O2I5I7U1O2W3ZU5T8A2M4B2U3P374、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH10O5S2L5W4V4Z1HI2I2M10I2O9X2R6ZX3X7S4X1U10Q1L275、流动性风险的（）体现在整个市场
36、的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACF4V7L1I7W4Z2F2HP3K6U4D9M10W4H10ZX10I7B8T6A9W8Y476、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCB4M4I2R6X1G9C4HY9C4Y5T2M5M3F5ZT1R10T7V10Y8M9T1077、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的
37、操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCA8A7H1O1F7Z9J1HI3G3M8A6M1Q9O7ZA5P9D9W10H1Z5G878、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCY1H10R3R2T6C1V4HV6G3I6D9O6O5B9ZW1G5R6D6D3M10Z879、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCK6W10
38、L9D1T7F8U10HZ9I7I1I10E3T8D2ZH7D3F5J10L2Q7D280、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCR1T5N2V4L9N5V3HX9B10Z7W9B2Y4G7ZG8M9J9P7A6Y7G181、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCY2X1U5J1Y4C6D5HF4I8I9P5U1S4V9ZN9B9P1M1Y2X3E182、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资
39、设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACS10C3Y7I8I10O8V10HH7U3O9I4V10P2W8ZL5H7J2N7R8C7G983、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACC7E3Q1S6N4Z6K5HM2Z8Y2L9K1J4T2ZN8P1L9Y7G3L2F884、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCK10X8U4A1S10Z4L1HY5F1W7I9C8G1I10ZD9M10
40、B8M7T8P1T785、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCA1J3Q7Q8Z8G4D10HH1P1X4L8N9K8B4ZY6Q2J1Z6R1U2L586、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCZ8O3C9B3V8A9P6HH4G2D3I3F2P3H2ZS9V6Y1
41、E3Q6C8W687、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX6G3K1R6J5V5F9HT2D2A4G2S6X7J1ZS8A3G6X1A10T6C388、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACS6Q7U6P9F8J9S7HV7W10P5K1F10I8B2ZZ7W4V3L5U6Y2M589、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%
42、C.20%D.15%【答案】 BCU10M6D10Z4S1K2H7HI3P2Y1Y4A8C9B6ZD2S9A4Q9W8W9Y690、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCB3Q2F3G4S8J8M5HQ7O5Q7H9K3X2X1ZJ5R1P1F3O1M7N891、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCT2H8S3X1U6I7N5HJ1X9Y10E4O5V7B9ZU6D9M6Y8V8G10S692、下列不属于开展储蓄业务需遵
43、循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN1P4K7G10J4B2U9HU2C9E9W6N1U2N10ZX6S8O2I1U1C9V293、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACX2Y10W3X7N2R5Y1HR9D2X9N9B7I5D1ZJ2A3L3C10G9J9J394、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至8
44、0年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCN6Z4T8E7B8I8K4HF6Q9H1E8B2P7G3ZG8S1C5F6R1W10Z395、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT6S3V9I3O6L4Z6HT3R7Z7Y5P6M8N4ZD4V7N8M10U10L7H896、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCN2V6Z9U10G10N5H9HD3A2Y8J2X7O9E3ZL1I8I5N2I7V10M897、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCT3D5Y5N4E1U10G7HC8D3N10N1T5L3L8ZZ3T4P7E10A5E2G598、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCZ6Y5O