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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW5E10T7D5B10V6P5HE8C6O9A6V6T9G7ZU10Z3H2Z4R1W4A12、汇率贴水的含义是( )。A.市场汇率比官方汇率便宜B.远期汇率比即期汇率便宜C.市场汇率比官方
2、汇率贵D.远期汇率比即期汇率贵【答案】 BCB3C10V9Q9G6X4W1HE8S2R7Z4X5C3O6ZB4C2G7Z9A5C9J23、中央银行常用的主要货币政策工具为（）。A.法定存款准备金政策B.再贴现政策C.公开市场业务政策D.窗口指导【答案】 CCQ7Y7E9E4A5X4E10HJ6R9R1B4H1T7E2ZO7O8X3W1N3V3F54、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】 BCB8H7U9H10C7G10A7HO2R10I2F9H2S6U3ZN8I2M6N1U10P7C25、根据精神病人健康恢复的状况，可以
3、向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是（）。A.同学B.单位领导C.本人或者利害关系人D.朋友【答案】 CCR9E5V1P3G9Q10G5HR3Y2V5E3J8W2P5ZT6U7S6U8D1J7Z96、（）是一个事后衡量指标，在事前进行投资决策时具有很强的主观性。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCA5F5I4Y7C8L8D3HN2O2S6A6Y10T8Y5ZX2U9F2E3A3Q10H57、实践中最常见的利率违规行为是( )。A.银行以高于法定利率吸收存款的行为B.银行以低于法定利率吸收存款的行为C.银行以高于法定利率发放贷款的
4、行为D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为【答案】 ACU1Y1M9L6A7J10W7HE6G10D1D2I5B6B7ZN7M9G7D2W1T4K78、下列关于资产支持证券的说法不正确的是（）。A.资产证券化是指把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程B.2005年12月15日，国家开发银行发行的开元证券和中国建设银行发行的建元证券在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆C.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，因此商业银行是其主要投资者D.资产支持证券中的“资产”不
5、能是不良资产【答案】 DCY7L10Y4V2W4D2W2HT4R6W2F5Q7W7R2ZO8J2X1X7K4E5Z19、商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（）以及相关监管法律等内外部多重因素。A.风险状况B.外部经济政治环境C.公司治理D.内部控制【答案】 BCM8T9N3K8D7P7N6HC2S1A3S2O8U4P9ZH2S2W7P2I5E1C310、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率
6、、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】 BCZ3I3L1A3M10E2D9HH8T10C10I1W3M7Y1ZO9E9D5Y1M2U4X911、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少为（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCJ8C6V5Y2V6W4L2HD1D10M2K1R9K10T4ZZ8M4X9D3P2F6S812、下列哪一项不属于中间业务的特点?（）A.不运用或不直接运用银行的自由资金B.承担或直接承担市场风险C.以接受客户委托为前提，为客户办理业务D.种类多，范围广【答案】 BCQ2C2Z3N5M5D9D5HG5F8A3U5
7、W9Q4S4ZU8T6F9R6E5A4Y113、民事主体依法被宣告破产的资格，是指(?)。A.破产能力?B.破产证明?C.破产清算?D.破产法律【答案】 ACF10R1H7G6P1F3B6HB6O10N10Z4W4B1H5ZF5A4T6O6M5P7X714、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCU2O2S9W10J2F7V3HQ2Q1F9V2I6M5M1ZA3L8A4S7B10F8K315、2004年12月28日颁布的中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政
8、复议的，则该行政复议的被申请人是（ ）。A.银监会派出机构B.银监会派出机构C.中国人民银行D.人民银行【答案】 BCR6X9K3P5A8W9H3HN2H3F9J3C10G2I7ZE6N4Q4W4G8G1H516、（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACH1W6F6P5W5A2V6HP7W9Z9W8Z6I2R4ZK10G10P3H1L6F4E117、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商
9、业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况【答案】 CCS1J7M4O4R9P6E5HV3F9E1C6B6C5F3ZK7U4F1T8P9C10C1018、某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（）。A.为该客户开立存款账户B.为该客户开立专用存款账户C.为该客户开立企业定期存款账户D.为该客户开立基本存款账户【答案】 ACH10H1O1V10L2C1S2HV1H6Y3R6A5O10K3ZK5G5J8I4W5X2K10
10、19、按反洗钱法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币9000元的现金汇款B.单笔人民币40万元个人账户与单位账户之间的境内转账C.当日累计人民币300万元单位银行账户之间的转账D.当日累计人民币4000元的现金支取【答案】 CCU7V8U3O1J1R4T6HM1A10E6D3X5E6V2ZK10C2X10D4X8R6Z420、根据民法典的规定，当事人订立合同，应当具有相应的( )。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产D.以上均正确【答案】 BCL4X1E9J7U3H3C5HQ9N9A3E10E9I3B6ZP7B2O2R6W10K7H721、按反洗钱
11、法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币9000元的现金汇款B.单笔人民币40万元个人账户与单位账户之间的境内转账C.当日累计人民币300万元单位银行账户之间的转账D.当日累计人民币4000元的现金支取【答案】 CCE10O5M4I5I2E4U1HR2W7S8X4E8K10I1ZB1P1G10B2O6G8E1022、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看
12、病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管【答案】 BCO6A6I8U3V1Y10G2HM8I7H10I5Y8O9N2ZH4A6J6N1K1O10C523、以下属于垄断竞争行业特征的是（）。A.市场上只有惟一的一个企业生产和销售产品B.所有的资源具有完全的流动性C.市场上存在许多生产者，且其对自己经营的产品的价格有一定的控制力D.企业生产和销售的产品没有合适的替代品【答案】 CCM3H6A10G6E3Y6P9HJ9D1J8B7T2N3M6ZV6X8C1S2B9C1O1024、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，仍然可能产生的通货膨胀是（ ）。A
13、.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.供求混合型通货膨胀D.结构型通货膨胀【答案】 DCS6Z10U4D1L6T10C1HV2Y7Y7C6Q1U3N1ZV7G5M5V8G5T4Z325、（），指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益，依法向法院提起诉讼的活动。A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】 BCX6E4U2N3Y10N10G2HC6P1B5F1L1G5Q1ZG1R4U7M4X4D10P226、信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.
14、操作风险【答案】 CCL8M4D6H1V8E10S7HZ2G10R4H1T10V1A10ZD5X3Z7F10W9C9F427、中国证监会一派出机构受理A银行关于基金销售业务资格的注册申请，经过审查，该派出机构最终作出准予注册的决定。此种行为属于（）。A.民事授权B.民事裁判C.刑事裁判D.行政许可【答案】 DCH5R5R7D1J4Y6X4HV7L10A5M4U7H10H3ZA10U7D1I10C3Q6C228、下列属于商业银行承诺业务的是（）。A.备用信用证B.银行保函C.开立信贷证明D.不可撤销信用证【答案】 CCM1M5L6Q10A5H9Y9HL2Z10T6I1P4Z7L7ZA8G7D2J
15、8R3R8Y229、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能不包括( )。A.货币政策的制定和执行B.维护币值的稳定C.对金融市场进行宏观调控D.直接审批、监管金融机构【答案】 DCC2W9S8D3J10Z8S7HG2J2S6G1B10I7E4ZY9L3C8F7A9F2B730、（ ）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】 CCG7A3A9D1W6G1M9HS9N8G2A1V3F4N10ZE2Z5L10R3T2U8J1
16、31、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则( )。A.整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算B.调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算C.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算D.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算【答案】 DCM10V10I4O8W1E5H2HR3O4H2Y9F6W5Q5ZJ6W4N7B7Y7R1K732、货币的价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出，被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCK2E6M8K2P7P7H2HB
17、6N9Q6N1E3F4I1ZS9D4O2G1D2E10V1033、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证券经营机构【答案】 CCI2E8I1Z9A4U9L3HS4T2C8S9F9M4V1ZH6J4A3B5M9H10O534、关于金融市场的功能的说法中，错误的是( )。A.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险C.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能D.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局【答案】 ACM1Y9Z2O3M7Q1K8HA
18、8U7T10L1Y2T3M10ZT4V3I6M1Z3B4C535、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离【答案】 DCG7C7K1M7B5M7K1HK3I5E1J2N6D10S6ZX10I8J10B10P4N8L236、承担检察失误、清收不力责任的是( )。A.贷款调查人员B.贷款评估人员C.贷款审查人员D.贷款发放人员【答案】 DCI5T7F2Q9Z1G1Z2HH4L4F8C2G9J5L7ZW2P8T1I9B4U1L437、财务制度顾问是商业银行对客户现
19、行财务制度进行重新设计，提出有关的建议方案，其作用不包括（）A.协助客户合理调整融资结构B.帮助客户降低财务成本C.优化财务结构D.提高财务管理效率和质量【答案】 ACW7L5B4N3B3J10R5HV7R6F2Z8L9N9O3ZX3L2L4L2R10K5Q1038、根据商业银行法的规定，商业银行破产财产的分配顺序是( )。A.企业存款的本金和利息一一个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用B.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用一一企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息C.个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用D.清算费用所欠职工
20、工资和劳动保险费用个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息【答案】 DCY5Z2C8W1J2A3B8HL5S5F6C5R7J9C10ZO3J9J2T6X6U1L739、下列行政行为中，不属于行政处罚的是（ ）。A.没收非法财物B.开除公职C.行政拘留D.暂扣许可证和执照【答案】 BCM3J5N2S1O8S6D5HV4N9J3N3D9V5P4ZK5L3O2G1Q4V3N140、金融犯罪侵犯的客体是（）。A.贷款管理制度B.银行管理制度C.金融管理秩序D.货币管理制度【答案】 CCR1C7C5R1X4F8W6HU1E6R2G2F7E9Q1ZG9G7Y6R7V2Q6G241、如果名义利率是5，通
21、货膨胀率为7。那么实际利率为（）。A.5B.12C.2D.-2【答案】 DCQ7W2C10E10N9Z2J2HG4S2Q9Y7S9F4I4ZQ1U8R10F6U2C7C942、下列关于农村资金互助社的说法错误的是( )。A.可以办理结算业务B.按有关规定开办各类代理业务C.可以该社资产为其他单位或个人提供担保D.不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务【答案】 CCV6E6Y7C9V9P7S8HR6O8U10D2I2O4D6ZY9S9X7O9N1Y6D843、商业银行某项业务收入90亿元，资金及管理成本20亿，风险成本10亿，经济资本300亿，不考虑税收影响，则该业务的风险调整后资本回
22、报率为（）。A.23.3%B.30%C.20%D.3.3%【答案】 CCR6F1Q1M6Y1C10Z10HB7J9L7G10D6B3D9ZA9X1N4L7T6G3V644、下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】 CCS5Y10I2C5Q2I10V3HF7S1I10Z2C1J7O9ZG5L8O1U2Q3N7M145、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高
23、级管理层【答案】 CCZ5E1G2D9I2Y7J8HR5M8I5V4M8F3X8ZX9Q4B10N8S2C4A146、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自( )起生效。A.合同签订之日B.登记之日C.登记之日后一日D.合同中约定之日【答案】 BCZ6W3M8E1A4R1T8HP7Q3K2P5V10T8Q1ZF10K9P6I9N6I2P147、我国刑事诉讼实行（）原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。A.有罪推定B.无罪推定C.疑罪从有D.疑罪从无【答案】 BCJ4M9F1S1G9C2Q5HD5X1L9J2Y6M1G7
24、ZR7I10Y5J9I2S1B448、以下关于拨贷比的表述，错误的是（ ）。A.拨贷比拨备覆盖率不良贷款率B.拨贷比是商业银行贷款损失准备与总贷款的比值C.在拨备覆盖率不变的情况下，拨贷比与不良贷款率的相关性不大D.拨贷比维持在一定水平的情况下，银行多发放贷款，就需要多计提拨备【答案】 CCL6F8Q10Z9U2J2K9HK7W3B10N7Q7A3X4ZF10B9G1P3R4J3A149、合规监管是以（）为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内。A.银行自我监管B.市场约束C.行政管制D.行业自律【答案】 CCF4G10M1B7G10E1I3HO5K6R3Z2I7U7Y2ZJ
25、9F3B10V2F5X8G250、下列违项中，不属于银行管理基本指标的是（）。A.市场指标B.规模据标C.效率指标D.政策指标【答案】 DCL3H10G1G9E10N1J2HK5F2V1V3M5E7O5ZC5C6K9J6I7S10R351、董事应具备并持有履职所需的（），清楚了解其在公司治理中职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。A.经验B.个人素质C.专业技能D.资质【答案】 DCT6P6V4K8N8H5Z4HO8J6L1R5I8R6U4ZK2H9B9N10N6D10H1052、准贷记卡（）。A.透支不享受免息还款期B.有循环信用C.存款无利息D.透支享受免息还款期【答案】 ACI1
26、0G8U1S1R4O8D4HY8T4F8Q9W8E8J8ZK9Z5P7B9C4F8X853、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是( )。A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院【答案】 ACE4E6P6N10U10C2P10HA6B2Y3F7F6L3H1ZO3D7Z6S4X10R7W254、 以下关于拨贷比的表述，错误的是（ ）。A.拨贷比维持在一定水平的情况下，银行多发放贷款，就需要多计提拨备不良贷款损失准备B.在拨备覆盖率普遍达标的情况下，拨贷比与不良贷款率的相关性不大C.拨贷比是不良贷款损失准备与贷款全额的比值D.拨贷比拨备覆盖率不
27、良贷款率【答案】 BCZ7T3Q10N8D1O7O10HO5C5U1E10K3R3M10ZD5G8K5H7U2S3Y1055、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.承兑人B.背书人C.保证人D.出票人【答案】 DCC8H7P5A9M2U2P4HX10L5Z10C4A4W3J3ZM1Q10R9G7J9O9J656、商业银行柜台市场的交易品种主要是（）。A.质押式回购B.买断式回购C.现券交易D.融资融券【答案】 CCR6A10X2E2T6D4D3HI10K7Q3Q6K5J7L3ZN1J1Q6S6N1U5J957、贷款人的权利不包
28、括（ ）。A.单方面修改借款合同B.根据借款人的条件，决定贷款金额C.了解借款人的生产经营活动D.要求借款人提供申请贷款有关的资料【答案】 ACD7N4M4N7U8X6M6HY7Q1B5M4I2Y2M6ZJ3N3D10H3Q10R10H158、下列哪一项不属于中间业务的特点?（）A.不运用或不直接运用银行的自由资金B.承担或直接承担市场风险C.以接受客户委托为前提，为客户办理业务D.种类多，范围广【答案】 BCP3D2P3X9I9T2K1HT10I9J2H7V9C1B6ZN2I1L2T6Z1C7P859、现代商业银行的核心是经营和管理（ ）。A.资本B.资产C.风险D.收益【答案】 CCH3O
29、8V9M7A2O4T8HN9V9E2I1N2S3D9ZF9U10W4G5P7T7V860、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是( )。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCM3F4C6U4Q5W9G1HL4I10P1Z6I8V4B5ZP8S4H2D1M3F2G461、根据关于规范金融机构同业业务的通知，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.1/3B.1/
30、2C.1/5D.1/4【答案】 ACI1W2B9X6N9Z4T4HP1V4Z4V2T2Y8N1ZR8R8B1V2Z3H8J662、关于我国公司债，下列说法不正确的是（ ）。A.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的有限责任公司?B.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的股份有限公司?C.公司债的发行、交易须依据公司法和证券法的规定D.公司债的监管机构为财政部【答案】 DCP3S6M5A4D10Q5B10HL8Z10E10Y7J2B10O10ZE2G8D2F6P2D8Q663、 以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任的非银行金融机构是 （ ）。A.金融租赁公司B.金融资
31、产管理公司C.货币经纪公司D.信托投资公司【答案】 BCI10B1U5C3S8M4B5HR2B5S9F4U7H9V2ZX2T7P8Q3P5D1N964、（）即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。A.自律组织B.监管机构C.中介机构D.政府部门【答案】 ACY9F1F9P7R5I3W7HE4F5R9Q6F7X5O4ZD4O3P8Z10S8O5W465、汇率贴水的含义是( )。A.市场汇率比官方汇率便宜B.远期汇率比即期汇率便宜C.市场汇率比官方汇率贵D.远期汇率比即期汇率贵【答案】 BCH2Q6F4A3Q8W2Y7HX6C1M4Z9X5Y8D8ZR4R7J
32、9R5Y4D8H866、（）是商业银行资产增长的边界之一，也是最主要的制约因素。A.资本B.资产C.负债限额D.贷款限额【答案】 ACB4G5J4W10L10X5Z5HI10H8W2B10E5P3T6ZS10M8B7N10F7Q8N467、（）年，中国银监会成立。A.1949B.1984C.1997D.2003【答案】 DCK3Q8V10N7Q8O10S5HR6Z8M5J8F4D6Z10ZO9B10H4M7X3P10X468、商业银行的四大转变不正确的是（ ）。A.从资金提供者转变为资金组织者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有与管理并重转变为资产持有D.从交易为主转变为交易
33、服务并重【答案】 CCD7N9J9I4V2T10D10HN9F5I6M1R5S7Q3ZN8B8S2L3G2Y8Y769、2004年12月28日颁布的中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（）。A.中国银行业协会B.银监会派出机构C.银监局D.中国人民银行【答案】 BCW2P9T7W7B4A9R6HV3R5Z10C5D1K7K3ZW10P6R7J2X5O8L970、产余额与（ ）之比。A.流动性负债余额B.负债总额C.贷款余额D.风险资产总额【答案】 ACB3A3V9A3Z8M6V4HI10Z5V6H6U6U2
34、F7ZB2Q6U8Z1C3P2K971、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCQ7L10X10E3E3Q8D6HZ10A5N8E6I8Q7O1ZL9P8Z3F5J7O10K472、企业发行股票的规模，按计划来确定，在股票发行方式和股票发行定价上有较多的行政干预，这是证券发行（ ）的特点。A.核准制B.审批制C.备案制D.会员制【答案】 BCI4F7E8B1E5Y1P9HP8X8B2E5T9S10J9ZJ1O4X3W1G9O5X873、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同
35、。对于该合同的签订，( )。A.张某与王某均不承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某承担民事责任【答案】 BCQ5Q4W7O4E7D6Z6HS9M3D3K2O9T7V2ZS10T8N3C5W2B1C374、在金融市场中，具备偿还期限长、流动性相对较小，风险相对较高特点的市场是（）。A.资本市场B.回购市场C.货币市场D.票据市场【答案】 ACL3Y10G3J3Y1E7C7HT1R4Z10A8N5I4V9ZK9L2M5K8S9C6Y775、汇款和捐赠应该记入国际收支平衡表中的（）。A.资本与金融项目B.经常项目C.储备与相关项目D.净差额与遗漏【答案】 BCD2V
36、5G4Q9N1P4O6HU10S10H6A6A8C4I7ZR5K10K6M1T6S7R976、按贷款五级分类，下列属于不良贷款的是（ ）。A.逾期类贷款B.正常类贷款C.关注类贷款D.损失类贷款【答案】 DCC9E2Q6M10D4Q4K2HL8V1J1O1T4S3I9ZB10A8Y10H2S9U1Z177、（）是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。A.市场流动性风险B.融资流动性风险C.商品价格风险D.市场风险【答案】 ACC7M4D4C7D10N9L10HG1L7X2D4M1D8B10ZB3
37、M10S8H9O5Y9S578、巴塞尔银行监管委员会成立于（ ）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】 CCT10J2R5O9N7J10V1HX6H9X7V9K3G3K8ZM7C3L2I3O2F4K279、（）是证券发行和交易制度的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，以供投资者投资决策时参考。A.公正原则B.公信原则C.公开原则D.公平原则【答案】 CCQ6F5G10V4H5D1S7HO8S9K9R9A5B7T6ZC10F4R7O8V7Y10H880、下列有利于货币需求增加的因素是（）。A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收
38、入减少【答案】 CCV4J3C5P5Q3W10R9HU1O5N2P2B5N2O4ZP9A10I5O8N3X9F881、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（ ）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】 BCT4W9E7P3N1Z1B8HZ6W4L10P3O4K7K3ZF10O5H4G2C1H2M982、汇款的三种方式中，( )多用于急需用款和大额汇款。A.电汇和信汇B.票汇C.信汇D.电汇【答案】 DCA6R1N4Y6Z4S8C10HF6T5J4F6N2A2V5ZL4L8X10Y1W6J7N983、中国银行业协会的日常办事机构为(?)。A.秘书处?B
39、.会员大会?C.理事会?D.常务理事会【答案】 ACP3P3C10C4P4H7L3HG9A10U8S3Q8Z4A6ZP2Z10V1C2Z10N10N684、某银行于2021年3月5日购入面值100元的国债10000份（价格为101元/每份），6月5日因资金原因将其全部卖出（价格为102.5元/每份），期间曾获得利息收入2.8元/每份，该银行持有期间收益率为（ ）。A.4.3%B.2.8%C.2.5%D.4.0%【答案】 ACL9K8E3M7L10E10P10HQ10R9N4X1D7J9T6ZM5L3F5P10V1O8C685、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组，转变为可在金融市场上
40、出售和流通的证券，从而提高资产流动性的做法是（）。A.资产置换B.资产出售C.资产剥离D.资产证券化【答案】 DCJ7Y10N1Z7H10P7L1HC8U6S5G5U10D1P7ZK1T7A5E2Y8C3J686、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。A.个人外汇账户B.单位资本项目外汇账户C.外汇储蓄账户D.单位经常项目外汇账户【答案】 BCD2T3R3M1G8L6F3HC5Y6Q1S1A7L2U3ZZ1X10P9G7B3U9U687、下列违项中，不属于银行管理基本指标的是（）。A.市场指标B.规模据标C.效率指标D.政策指标【答案】 DCN9V5I8R6E2P4U2HN6A
41、5B7B4X5R1J3ZL6S1U7U3P5P9N688、下列关于期权的说法，正确的是( )。A.与远期、期货一样，期权的买方行使其权利，承担其义务B.投资者一般在预期价格上升时，购人看跌期权C.期权买方为了行使其权利，需要向期权卖方支付一定的期权费D.美式期权是目前较为流行的方式【答案】 CCJ9G8F4X2I8P8V4HX7Z10H3E1P9J8R9ZW9G2J3M10U3P3Y1089、下列表述错误的一项是( )。A.债券可分为企业债和国债两大类B.按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股两类C.可转换债券兼具债券和股票的特性D.证券投资基金是通过发行基金凭证，将众多投资者分
42、散的资金集中起来，由专业的投资机构进行投资、获利并分配【答案】 ACM6M6E5X10T6W6I10HV4D2O8F3R8W10J4ZA2D5A3D2Z9P3A490、某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是（ ）。A.共同被告B.第三人C.原告D.不能作为诉讼参与人【答案】 BCX4O8I4K1E7C10Q3HJ1T2R4O2N5Y4U5ZX1H8T5F7M10F9B891、下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（ ）。A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级B.提高
43、风险管理的专业化水平C.在分行设立风险管理部门D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率【答案】 DCI1B5A1I7O1W10T3HJ3S4E5M7R8C5H8ZK4S7O1I5S9O10S692、（ ）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCC9P3E6U2R3H1Y1HS10S7S6Q3K4U1Y1ZO3F8P3O5M3S10B493、1984年（ ）的正式成立，标志着我国专业银行体系的最终确立。A.中国工商银行B.中国银行C.中国人民银行D.中国建设银行【答案】 ACU1M2G5E7M8N9I7HE7S4K
44、2M1L9E5K1ZK10V3L3X9W10F4Q394、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度( )付息。A.末月21日B.首月21日C.末月20日D.首月20日【答案】 ACG5S3O8S6D5Z7N8HF6G9G8N10F3D6E1ZO5D1Y8C9X3X8I1095、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（ ）。A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】 CCC9T5F9M8D5C5N7HC5T4M8L10M6L4N10ZE1A3T9Z10S4B9B596、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失来进行市场风险分析的方法是（）。A.压力测试B.VaR分析C.敏感性分析D.情景分析【答案】 ACP4U3M4P5W2A1F9HA7F9O5D4H8B2Y3ZZ7G7B6Z10F3S9J1097、根据 商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.3年B.2年C.1年D.4年【答案】 ACU8T7F8V9U5L9M2HN4E6A7G6J10I9D10ZZ3H9D6A1G4Z2O598、钱先生2015年11月8日存