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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCW6J10R9S2O2C9Q7HG9Z3C7T6B10X1I7ZV1K5O2V3P5H8K42、( )对内部审计的独立性和有效性承担最
2、终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCU8U3B3C10K2O1M1HC2Q3A8H4L1T6K5ZF6J7Y1W5H7C4R83、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCZ6I5I9X9P3E8U7HN1B1O2Q5Q5L2O7ZH5L9S8T4H4T1R44、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCO6M7E7P2M9Y4U7HQ6J5C3K7K2L
3、3M9ZU7W4J9Y3N6T6N75、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT8O8B8P4S9V10C3HC9E5J7H9G2I4E2ZQ7F3B7H9D2M9V96、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCT4W6N8K4I9H8V6HM4A7G1Y7I7Y6P4ZX7O5Q2Z4B8M1T97、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）
4、。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACA2T2M2M7W2F5Y1HB10W3A7J10G5H4Q10ZY6L8C3V7B5E7H18、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACO6L4N5U7I7K5Z2HU2L1B3S9A1T4D8ZR9W3V7O6P4Y1Q49、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM8W9X2M5L5T9I5HC3U2O8R4P8W10P9ZJ2
5、A5R2L10E4H8S610、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF3G8X10V7I6G10B10HU2D8Z5E2R2D2W7ZS3Q3T4V4E1K3G211、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCZ8L5U8B2W1W1E10HO6X9W3H8P2Q1C2ZK7O9F5X5R6K2H
6、312、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ7K8G4D5W2U6O5HX9W8M5G8S7B3V3ZZ6S9Y1F7W9Q10C1013、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCA3F6J2R1A4T4F1HC5J7J3M3M10G8S9ZB1Y9V3K4O2D6W1014、 银行支票的监
7、管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCO4N5F1V6L7A4T7HH8S6K4Y4N4I7T9ZA7W1B9J1Z9F3I515、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCT3K10G5J9H6C10F4HI4X5O3
8、H7J2O5O8ZQ3T10X5G1V7Z2C516、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCL6J2F5V6T8F6I6HM5Y7X2F7J7H1S5ZF3D1T9G7P2U7T517、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCJ1Q2C3D9A6W6E
9、1HA10P9Z4S1T6Y8X10ZZ5N9H2K6H10W6U518、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR3T4P7W4L9G6H7HA6K6Q1R5S2B6F7ZZ7Y1B10B8N9G1W819、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCG10U3J7N10A1O4X2HH10V4Z4D8D3U4Z5ZI8P7H3E6I6Z2G220、（ ）应坚持开发性金融定
10、位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACP9O2E10I3W5F1K8HF9T2R5H4Q9P9K4ZP2X1U4K9B1G1Z221、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV3
11、V7N7Q5Q2D9O3HN7D8I8T10S4D1F5ZV9Q7C1N2S9G1C1022、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCM1T7J9Y2O5H3M3HM9U10V2R10G7Y10L4ZV3X1S1E6K8P7Z923、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACK2Y9S4X1M4E1C10HW7V9B5C1R10A6R9ZN5Z3F1K9W3E2V
12、324、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACQ3K10Q7T2L5H8P9HM5W4B5I8C9U6X2ZN4N10A2Z8O7R1J125、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCL1R3F3P9H10G7S4HY3Y1Y10K1C8N3L3ZK2K10H4R5I9F8X226、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实
13、现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCQ2Q6X1K5K8T6M1HN4J2T10B1G9T8W9ZW10E10O8X8T9A2Z427、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCQ8V6S10Z7V5A5R1HR4L8V2K7O9C3P3ZE10Q3D1H5R3O10X728、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP9E2
14、B9J2X10C5O2HT6N4J3E4K4E10N4ZK6T3W2O3A4Z9Z129、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行
15、应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ3K2W2E8L8H8V5HA1Q4L3J1T3J10V8ZD3Z6J3I3E8I6P230、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCO9Z3S5W1X1T6U5HF5T3O1X5S1Z9O9ZC8D6E4T7B3M9R731、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCE8R3I2W9C10L6L5
16、HC10Z10M8X4R7D4B9ZF10J4M5C4Q4K1K532、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCV7O4J5U4H1X6B4HR9H6C5X8Y8B4C2ZE5X1X10B5D3C1G733、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCE4W7B1M4X7M7Z2HX5D3E10M7E9B3D4ZJ6E5X6Y3I8O10V334、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6
17、个月【答案】 CCG10P4W9W10K3U4H6HM2F6Q8W8P5Y3F3ZS3L3Z1I8Z2O9D735、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX9W2E2C3F8Q2G10HI10E6A2Z7E5U6A3ZT9K9K2U3V6A9H536、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.
18、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACV7B1C7B1T2S9V9HV6H3K9T7E10O7B8ZZ5R9G9S4W6S3K737、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCB10R5H9E4U2P9R1HD3Z7I6W5S10N10B10ZM4I9N3L7F6D7J138、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】
19、CCC2D10S7G7D2N6E1HA8L9S7V2W2B3Q6ZL1F7E1E8A8Q10J239、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCD2A2S7H1F8R10K7HF5M2P1O9H4M3S3ZH9Y10J1F5J4V3M240、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACB3Q5F1F4Z8Y4O6HV9L5H10X9K9C7Y8ZF4D6W9F7X9M7X841、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬
20、值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCO3E1S2U9K5G10D2HF4D3Z1Q10E8A5F8ZX4X1M6U1L7W2K942、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX8R5M9A10D5O10J10HZ1M4X6B3Y3D10P1ZK8N9U8I6B1X2V1043、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性
21、D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX1T1J4N9N6Q8U2HK7J2O6L8H8S10L9ZF9B5U7S6K5W6Y444、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU6M3H9U6D5Z1Z4HH9L4Y4Q9F7F4C3ZT7A10E5Y8Q3S4C445、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCC6A1U9L10B4E2V5HJ5B9A6T3I4N10L7ZW2Z4K
22、4O3E4X3I346、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACZ3M9C3E8S1K2R4HO3N1L1P8K1B6W2ZG9R3F2W3W8U9S447、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月
23、（含）以上的定期存款【答案】 CCF1U5C5N4H5V4I1HF10B9O4A8J3Q2I1ZF5L7J3G4B8E4O748、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCK6K4R3N5J10W4N2HU6L8A4O2X3V5N2ZL8L7A10T10W6E4I1049、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCV4N8Y7X6D5O8U1HG9W1I6I3R2G2C4ZO8B5J3D9F7P8G750
24、、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCX8R9D3O5D7H4H5HD2B6M9Y6J9Z10P1ZI3F5P6H4Z7U6F251、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACZ1W5V7K7N1I6P6HR5T10L10U1H8A4H4ZY1I7M6I5L8B10T952、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCV5A7I2P5D4H6Y8HY5O3Y10I4J2I2
25、H5ZF4Z5J4U7E4I10L953、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCA10Q10K10R7E8I8C2HJ3Q1R6F5E4F5K5ZR1P4M9J8G9Q8J954、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCW6G4Q8K7B4Z1K7HM1A3F1L10O1L8E1ZO7U3X9H2H9G7N255、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（
26、）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCG6A5T3Z6F10W10L2HR6Y5B4U7H9A3Z3ZV8T5P4O6V1Z1W956、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCM5F7V9S8M5D1J1HX9D4C2S10R6L3Z8ZH10N6Y9Y3V8L2I657、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 C
27、CL4S2Z8Y5V2B2B3HW10R2K8O5Z3G3B6ZH10T7P3A9E6L8X558、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCY6O2U6E6O9O10X10HM5N5E9P3V5A6G8ZK1M1L9L7G1I4N459、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCX7O1M9O6L2Q4W3HU8Y10G3R5D4Q4I4ZS10C8D9W5S8V3A260、薪酬指引规定，商业银行
28、的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCL6M7P1T4R8K10D7HN3B7Q10Z7A6K9Z4ZV7I2G1C9I5V10T961、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCD8N1S4V2L2C1D2HI1I2C7Q8U6V6Y7ZV9M1Y1F9D6R6C562、生产调度的工作的主要内容有(
29、)。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACB2X5E7I5R1O6R2HU1V1B4F1D2Q9R4ZR8G10Z1U9S10K8D663、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设
30、立系统性风险委员会【答案】 BCQ2C9U1D9L2Z6W7HS4C7F2Z3V5X2X9ZC10Q3D5X9R5I5J864、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCE2R2P2A10I8S6H7HS9I2I9W4T8G9R1ZR6H4Y4E1T2E2N165、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCL2Y2I6T8C9Y1U9HA6G7M1I10R1V10K9ZG3B7H1H7D5T6T466、目前银行大量推出创新
31、型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA2U2L10N5Y9P6V10HP5I1M3I3B10V4Q2ZZ8S1M10B8E10X2O667、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCQ8E8D6G1F1W1K9HM10V1F9A8G1S4G8ZB3H3B1D10L3G7Z1068、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是
32、（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCC2M8W3Z1G8Z8U4HT1Q6C1G3T7V5F6ZW3W1D6Q3B4D9E969、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCQ5O9E3H5G8L10I6HR9V4Y1T4N1J3E6ZW8S6O9J7W6U7A1070、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCJ5M6D4C4K3D10Q
33、9HF2D7T7S1A2W10F1ZO3B8A7R2C7R6P671、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCO1X1K5P3L10E2G9HZ1J10T7J10P5P4F4ZK6H2I6P4S3I1A1072、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACR10U9G1G10A8Y10K5HC9F2A1W7O9T4C8ZE5P2S7W3F5B7T973、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市
34、场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACS3B6I6A2E1J10L1HU1I9S3I3R2A3F2ZI8T6U8J4A5V8E274、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCA1P3X5Z5R2Z8J9HQ8X1Y9G5Y10W4T5ZX2N6G6R7E4T6E975、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误
35、的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACX4E10R5R6T8C4F8HH10Z10M1M4T3S1J1ZH6T4L5Y8T8B7P776、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早
36、发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCP10L3X6W4L8V3F2HR9T7K5U2A2M7X4ZT9S10W6G3D4B1P577、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCE2P5Q6B9T10Y7M5HL3D10P9I10X6X2S8ZI1N6I5J3G8M3E478、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCR8N9R10J7A4K5C3HP10P5T7Q9J9W8J4ZQ5R3W8P3K1B7V2
37、79、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCC1R9R9P5J7U4R4HG5P6Z7T5H8N1S4ZX3H5T9Q10A7F10G980、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、
38、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCB5K4P10A4D5Z1M2HW6O6E1O4Z3L1B4ZD4B6K5O3Z7C7S681、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCZ8N9L10A3V7F9M5HF8M2I7Z9V3R3Y3ZM5W9T9B8Z4Y4U482、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济
39、增加值【答案】 DCD4V9G10L8H10V9G7HJ10R6B10F10W7X7P5ZV9I7P2W8F4O4C983、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCK5L2X6D7U7J6N5HF8H6N1F3A2Z6K8ZB9F3D10B6E8G10F184、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡
40、、代收代付、支付结算【答案】 ACO5C7R9T8N2O9M6HC8B3I2E3H5V2I9ZP1T2P7M4B3P8A585、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCY1Y2L1B6G7M1W1HH10T2V2X2G5A4H6ZE3Y1O4A4O10G4T986、当银行业金融机构存在着
41、严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCN5T10T4L8I5V2J4HQ6X2P1S7Y10E5J4ZN9F4Z5M4K4V5W787、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACS7G8W9Y9S4R5Z10HT6Q9J7F5S3F10J8ZY8U3O5N2W2
42、W3H188、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCM4J7F6Z9D2V7R5HP3F4T1J3J8V7U9ZK8E6E6C5Z6H1W789、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACS3P8V2Y7Q8P8P1HM2S7G2A2O10Q3X2ZA8T4J3F3W2U9A990、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.
43、考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCK5Z7I7P5T1Y3H4HH6K1U1G8D8W9O10ZJ7H7L3I6N2A3O691、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACA3B10G10P1J5I1U8HB10F7Q7Q9S7K9T2ZB3L9Y8Z1T3T6N292、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCL9N6B3X3R8K9X1HK4J5C3W10C5X1A6ZN5L10V5R4W4U8W8
44、93、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCA7U10H2N3J3O3P10HM9V10U8T7W9V8P8ZK6Q2G1Z6K2C6P894、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCH9E3L4J2I5P9K3HJ8B2E7I6R10D6J1ZG4E10C4Q3Y9Z8H495、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。
45、A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCX9E9X5E2A8V5N1HR3R3O4H9J3I7A6ZY5N5S5S5K8F2Q896、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B