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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACJ4H9Y6H5S6F3D1HH5D3H5N6U3V4G8ZG8I4T8T6Q7M2J72、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCZ9B3S7P5U1Q8L4HO2U5Z5Y10P10C4T1ZV6M1D7P9R6O5O23、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对
2、融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCE10Z9T3Q3W10J9U10HK7W3J5P7Y8H2B8ZV10M2U2C10D5U10K24、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCH8I10I7H3S6G5Q10HD1A1W8P9K1K8D8ZG3M8A4O9X4O9T85、流
3、动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACZ4H4E9N9Z7W7O3HW9R7J3O6E4V2J6ZS10W1C8P4U7Z1T76、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCL5Q1Q7P5X10I7N2HJ8M10J8L1M2P5M6ZD5E6W5S9I9S6A107、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市
4、场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCS10A2B5M5S3Z4L1HG7Z8Q10D9Y4S8Z7ZI8N5X5G6U4M1A88、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC3B2H5H6L3O3K5HQ1Y7Z4Z3G2A10U3ZM1H3L2M4S7N9M29、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCG8W2C7R8P9S9I
5、10HZ4C5L4T7D7Y7Y9ZY6I3P1K4E6C7J1010、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACM6C5Y8K6F7W8U4HE8T9O9F1V6H2X10ZE3B5E10K1L8F1Q1011、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCC7R9G1C2S7C7G9HL3Z7A4V7T10L1A8ZG5V8P4W3L1L5G912、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应
6、当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACT4L4W3P8S8U10S4HW7K10E3N7A3W7F4ZL2F6A9J5W6O2Y613、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计
7、划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACN3V5J4V1N9N1E6HB7X5Y4C7O3D5R2ZT3P9Q9N8F6K7L614、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCX1G2Z4A3U5S7X10HH2D7C5R7A7E5S3ZF3I7E8Y7S4V5G915、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.5
8、0B.100C.500D.200【答案】 BCF9G2O5H2E1X5U8HQ7P10M3B6D7T8D9ZN10Y4E4S5B9G10R616、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCD5N5N5V5U2J7U2HU3T2J5O6W1V6Z9ZA6M5W3R7Q4U3G217、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCJ5G9E6K4T5B3
9、X2HN2Q8K4L7W7W10L7ZC2W3G6Z4A9L9T218、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACH10R9O5W3J8L7B5HZ10F7E4G4Q10G7Q2ZY3N1L9K10D9V7S819、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCV5X5A4I10K1B6V4HM3D4W4W8T6R6T3ZI2L9T9H5K1O2Z220、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资
10、格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM1Y6J7Z2O5K1J8HQ8K4Y8M10C4S6Z9ZD3J6Y2S9I6X9W1021、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCZ4F8C9J10O2M10N5HZ8L9U5K6K7F3E10ZI5K1T6S1T3R9Y122、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCS6Q3D5M1B5J5R4HK7P5J
11、6J3U6Z2Q10ZC3H10O9P6V1E5M723、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACM2Z9N1Z4F4E8W8HK1N10M2M7M7J3T5ZF1N1F7D7J10E8R424、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCP10D8J9I7O5F4Q4HE4Y7J10N6P9O4L7ZW10B6Z4R3S8N8A125、有利于保护当事人的商业秘
12、密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCW9U7P1H9I7Y1M4HE8M6H6I2J2C10U9ZX5F3F8Z8J9P7W926、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACF9O5M9D10G5C1B5HP5U10B10Y4O7W6Q2ZI5A9J3Q7S10O1W127、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCD1Q5T6
13、L9X8G8V2HS7Y1W5U2P1G1R8ZN2N2H8U1R5A7D628、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACC9W4K7W3E1R5D5HP3S3T10X9U9I8J2ZH10J6T9O3Y3A6F1029、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCB2O1Q8F4J2Y9B4HY6B2N1L4M6U8Q7ZH6K5B10G5D2V2J1030、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCB4J7C5F4U6F6X3HS1J9X8
14、S8P8Z9X10ZN6X6H7J9J5R8O131、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCG8Q4U6A10O6G8F10HZ2R9F4A8O1Y2L8ZJ6H8W9Q8U6R4L232、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCN7D6H8R2S1L6L10HK5N7H1G4T1Y9F2ZF9Z1M2Z6D2Q6R733、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为1
15、20台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCK6R7N7U8J4U10M8HL8N1E9G8B10S6N4ZU8L6O2C8Y1G1O1034、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACA7Z4J6C10E8R3B3HD4Q2O6S9X1K2C5ZH6B3F2L1N2E6A535、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCR5Q9L7K7Q2B8M8HE5D2R4I3A3P8Y9ZD4R9U9Y6D7Y1U536、类风湿关节炎的病
16、因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCU7O8C2V8S9Q9W4HF9K5N6E8I10P5W6ZX9U4Q5P2S10A2N337、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCG3J5U3W9C1F7Z1HS9D3S10B9Y1H3C3ZE2A1B5Q7S8X10Q738、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACN5D9U1Q7
17、E9A2P4HD3G10N2R5U7K8J3ZR4H7M3O8C10D3F939、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACM1Y3Y6E1G9J7C10HJ8U4J4Z8B9H10Y9ZP9M2I1E10D2W2B940、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标
18、准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCW3J4Z9U7D9M4E3HQ2K9O2A6D7B5K10ZK2A10M1A4C4P2H441、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCO6Z10O8K4N2M10R9HV1X8Z6Y7G7C5W2ZU10Y6G5I3U9D7T742、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCO6R4Y1X5A5T9R3HH5K3Z4Z10R1S6B3ZO6Q6Z4B6R8O3T5
19、43、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCZ8W8K7J2V3Z6W6HM2C1E2I9I2F4Q5ZB5Q8C2K9Q2X3Y744、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCH3Y8J10I10F1C5O10HN6B3E10V8T7L10L6ZM6J4U1U10E5U8W745、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCM3H4U1H10G5E10P5HF9M1
20、F6U8T1W10V3ZR2J6K8U7T10J5L846、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCX1T5F8G4S8Q4M9HZ5T1Z1P8N1Z8V3ZZ8E5Q8E4P2O3V447、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCK5E9R3Y7P2I9C2HE4V2L1G7I7C6B7ZD1W2D7H3M6Z10U248、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCC3W1L4J4V8J7V8HC
21、3R6Q4P8E9Z6W6ZU3X1O7I7V5G2E749、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCF7L5D2A10R6B8Q2HS3F1K6O3N5S10A3ZP8J7E8G5J8T7J350、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCQ1B9D3R7D6Y4T1HW2Y8I2I1G5J1F6ZD1Q8W8I9R4V8P651、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险
22、转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCG7B6A4G10G1C9Y9HP2C6Q5H7C5I2M1ZP10V5H1D5P3T4D352、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCB1Z10G6O5V4V9C6HE6U5P10A6D6G3B3ZK7P4J5K1G7F1C953、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACM1S7J8C1Z10U10L9HD6B2R4R10Q8P1X9ZZ4J1J3F7O
23、10E8Q354、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCA1N1T1Y6L8P2J8HN7A2K5I1Y1Y10U8ZJ5K6P7O10L3H4Y1055、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACB10Y2E1F10U5O5F5HS10B4R6L5W9J10D1ZI3K3F8S1U3E4B556、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答
24、案】 ACX8W1W6K7D5X7H1HR10H9W10M10K9I4X9ZN2S4G1C6E10N2R657、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCJ6F1P9V8F8K7X8HC8J8W3Q3R8Z1I7ZR4H9T4J1Q4R7R1058、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCB2E8R4E8M2G6K8HZ7T7E2B2H
25、2A6G3ZZ8H8X9I9R5C8P1059、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCI4G4R2F10F6A5W8HL3L6S1V2S3W2F4ZU10S5S8M2P2D6J960、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACP8H2A6E4R3Z5D10HG2R4L5S8E7K2I3ZX5F9S6C3C8K5X761、对一
26、般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACJ8S5S3W7T6O5I9HG9Z5F4V10U10G9J4ZU4B2G6D7G10R9G962、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCO10H10M8F6S3C6A9HJ9Z10N1I6C10V7P1ZK5T9F8O4E6D6X363、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范
27、围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACO8Q8R9T10L3K7O4HD2U6C4A7W10P1H8ZS3O8E7F5G5R4C464、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACN8F8D4Y6N2P10Q3HF3Z9K8C8W9F5S8ZQ3R3D4L8F10B10Q1065、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACT5K5V9C1W3F4B3HL9Y2Q5G3J7E3K1ZL6L7E7X8V2S4Z566、商业银行法要求，商业银行应当于
28、每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCD2T8Q10Z1T4J7U9HU10Q9P7C4Y5G2V6ZN6J1R10O9L4P6A667、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACL8N8Y9P6N10S5G10HL8B3K8J7Y5H9V3ZS10S8A2U4Z3H9E1068、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个
29、人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCM5H7P4U9D9J5O2HO6H5N6M8V4M8O1ZN2S2Z7R6G4P5H269、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACK2I2C7E7E2Z7Y5HY2J9E9X8D2D4V3ZU9V5Q2E4E10L1M1070、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCS1K7V
30、2R3Y5X8X4HH1N3O6B5L9P5A6ZT9I10C9L7O8A10S971、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCM7W7C5M2B7J8W8HN2B8B5I8X6N8J10ZZ9U6D2A3C9X8A372、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACF7J10S3U10V4O10D5HE6S7U9P8
31、I6E3Y4ZU9Y2L6F3M1F10T773、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCC10Q3X9P7U9W1F4HS7T9L5G2I9C6M10ZH6A5G8F1W2T2E174、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCA2Z6N7Z4I6N2I10HY8A8Z2I10E4N9N4ZR4M2E6E4Z1N9S575、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘
32、数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCL7F4G1I4M9N8E9HH4G10D7F4A6J4G6ZU1P2B1B3S5E5Z876、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS7V9E4U3X8D1H6HG4J4H1O7I10S2E3ZD1F10X1S7W8J5H177、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCV8F6F2S5G6Q2F8HV4T6A
33、10D6M8C10B5ZL10N8S4L6J6X7X478、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACC1M1N7U2H6Q4L6HE10J9P4H5J6J2Z3ZC9Z6C5M10T6Z4C479、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ4O5S6V6O2V6A5HQ5D8D2K6P1L4R2ZJ8O10Y4F4F5T5J680、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总
34、体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACB3T2R5F4I6H9G4HW9D3D5E3Q7W7Z4ZO6H6V1O5V6F8P581、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCW10A6F6J5N3Y3T7HM5K7X4E4A4X4R4ZT3F1R5M3R3A5V582、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCP4W9V10R8C7K6R9HD2I4S8V7X9X9I3
35、ZL8G3Z1J2W2T7J683、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCP9H6F2E10L9D3E1HV7P1U7B9K2I8J3ZX5H9K3W2I3R5M384、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACX6Q3U9I1Z1J7M8HI1M2X3H10R8P5H3ZL10V2P9Y9H3E5F1085、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银
36、行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACD2L4A4X5Y6Q5K4HA4I6U10J1N10A10N6ZZ1V4J1R6T5D6K486、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCD3C7M5T3D1K6L4HL4B9G2R7Q6N7A10ZV3B10U6H10R4Z3Z
37、987、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCI7Y3I1G8D9B10Q3HP1G10N6H8O2X5N10ZI1Y5C4G6Y2V1O388、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCK7N1J9V2D3X6B2HK7K6P3U3H3N8A2ZZ8A4E7E1H7R1K489、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCX7X1V6D10U9R7E1HS9Q2D8O10H2P9W4ZW
38、6V3L4F4W9S8S890、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ9I6R9D4U10W4I2HO7S8P5X8U1D7E2ZU1U6K8P3R6E7D191、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共
39、同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCH3Z10Z4K4U4O2V3HT7V5Y9D6U7T9K1ZQ9Y3D5T2H2A1M392、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCE3Z7W8X1W6D3T6HV7O4X1C10G5R9H2ZY1H2W4I8U2I8J1093、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCH5S1V8F8T8U7S9H
40、Z2V7T6Z2Q2P2J8ZV10U5X1I10E4G8V394、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCJ5S10M10A1F5W6F3HK1H9Q6L1J8P2S3ZC1S4D3H7K10B7M995、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCO5R3M6Q5C3J7E9HE1H5J2V7G10W10G8ZI3T6N1A
41、1D2W9W1096、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCN5H8W8I5V9M1X3HO3W8V3V1W9Q6X4ZK10G1S8Y8K9D8O797、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCT7I9O7M4H10G7K4HI10Y1S4B4O9N6B3ZZ7B9T9E1S8U1C798、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不
42、罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACA7Q10Q9L9D10M1T8HM3U7J8E9A7M5E2ZD8G6S1A6Q8J9L499、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCM10Z4I10G9V7H4Z3HO8S5W3U8R9A5W7ZI9W2L2M10B9B8B1100、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B
43、.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCD1T2T6F7X10O2C1HD2U8A6P9T7V1R9ZZ5J3A3O9N4O3D4101、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCJ4B8I3X9L4H10H10HF1U4N10A9R7V8E2ZX7T7U3Y6E10E10R8102、流动性覆盖率披露标准
44、规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR7R4D9K3T5K5F10HA9T10H8K10T10S5J1ZC3Z9K10S3A5X3U6103、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCA3D6Q5E2A5V10G10HY2T8A8L9J9H5C1ZI5T8X3C5L6I8R2104、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCE8N9Z6L1A6P2K3HE7V10P9L6K1P2K8ZT4T5A6A10B1S6M3105、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCJ4A5Y9C4C7Z2Z10HI5P5X1S7G