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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCI5R3M3V5Z9G7T7HZ5E1V7M10R5R7M10ZP1K10O9D7R2D6H42、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACT7Y8N4D7O4H3L6HA9B10B7K10C8G9W6ZA10O
2、6F7K2I9R3A53、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCX1E9Z5R10R3E1S8HW1D8J3Q2J8C6U9ZG1E4Q5Z9I8I3T34、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACZ4P3G2K2L10V8D1HS4E6S8C1Y9J3Q6ZN9W10X7Q7H9R3Z35、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.
3、依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCZ4K5G1Y6H8L5Q3HC10M5F1K9E8C8N9ZY6Q5F4L7J7K6T16、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCN3D3V10B10E5Z8X8HR8P4O1Y5A10T5S1ZC3U3P6R4U2G2J37、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案
4、】 DCA6O5I4A3H9K5X10HM4W7A9R9F10X1S3ZO2B9C5F6A9Z10K18、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU5N9P6U10O7B5U10HA7V10B5G4T3S4U6ZX1H1O9U4T9P5B99、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCA2H1A6T7L9N7M10HZ4Z9P10Z4L4S8Y9ZB1D7T9N2A5Y7W810、行政机关处理涉及
5、与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCT1M6D7W5Q8L4H7HU7V1L8H9F7T7P9ZC7I9M7E8H6F5L711、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCA3O6Y6U2O8P6G9HT5P7K3Q6F1Z6Z2ZC3K1M7V4B5M3J512、下列有关行政诉讼程序的说法，错误
6、的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACV6Q10Q6J1D3V8C6HZ8D10G8X9S4R10A8ZF3B4E6J10E1C10H113、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收
7、益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCT10W5M4P10G6L7L2HW4Z2E10T2L6H4W3ZO7Z2E4D5X6G2X514、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCU9B7X3S8I9Y1X10HA6T2D6U1Z2D6L7ZU6M5Q6P2K7V6F715、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCA10V10J10W6L10U6A9HA10W10Z1M2X10Y8B5ZR9F2V2M3U2I7O216、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不
8、正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCZ3D8C5G4L4X7W7HN8X7G2Y4R6L1K1ZZ8W7J8B8V1D1T317、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCP9K4D7K8L9P5K7HE1X2I2G9C9W7Q6ZX2E5S5Q4X7I1L218、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统
9、一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCI2S3H10K8C10X9F6HH9W4A6I5H7H10T5ZS5N6H1S1N10J5L719、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCI6D10X7G2I2K7U5HL7W9M3O1T5G9O9ZP6E4B8U3A2O2A220、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银
10、行阶段【答案】 CCJ4J10M6J10H7X4Q5HF4P2P8Z4Y9W2B1ZF8G6V4L3F3W5W521、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCR5G8S1G5T9W2Y4HZ9U3J10I1U2F9B4ZQ3N5M3U9W10B1K122、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCK4O8W7H7F6A1D9HL6D10K4E7Z2O1V9ZD6I10
11、Y7G7X4F6K923、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCT1W8U10T3L7R5B4HB7F4W8Y2P9Q5S8ZX8X3M8G3Y7U6S624、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCH6G3H10N1Y6T7F8HN10O6Q5A1S3D2M9ZX8I9Q7Z3B10M10C525、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标
12、D.长期目标【答案】 CCD2B6X5G10J1T6W6HM3Y7T4J4G5U3P6ZI7B6N3N3A10Q2C726、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCO6R10J4E4B2G9R1HJ7S2P10G4J5P5G6ZN8T8
13、J6H4Y4S9D727、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN2D10K2V9B1Q6C7HQ7P7P8M8Y9L8T2ZL3R5C10C3E3R3X1028、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCE3F8B5M8I2V2F5HG9J9L3C3I1S10J7ZR2E8N1U8F10J7H329、 企业A
14、要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCS6Z3T10J9V8G2A10HW5E1W3L4W2I7X1ZP3Y8H5Z8Z1K8G1030、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACF7B4W3Q2K6W1N10HS10Z1U4D8W5W7H5ZI9Q8X9H4C3R10R831、产褥期是产妇全身器官
15、恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCB7P8S2J2V7I3J3HB5H9G3E9D5C5E4ZO7P8G4J2P7G9H932、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACG3X8E1R9R4D10H1HH3I1T2X9G6E7F8ZU7K8B10Q1H8I3X233、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风
16、险等新型风险【答案】 DCG6D10H2Q6P8Q10R3HY5V2W10U7I8F4O7ZP4D1Y3W9R10H2J334、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCB4M2M1Q4F2E3Q4HV7F5D9S7L6Q7B6ZY9A9Y5G10X6E9M135、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCM7M5G10N5M5Z4N4HC2H4K5Z10V6N10M3ZP1U9S10S7O5C4T336、下列关于商业银行资本管理办法
17、（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCJ4G8W6S8E8L1C5HL9A4V8N6Q3M1O4ZZ7P6Z3R10T5U8B1037、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCZ5J2Q3N6P8S6L
18、9HR3B7E1D3X4D7A6ZO9D6P10I10A9R8L838、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACO7D10O1C7C6B2L10HK8Z2Z5Q4C4B1L2ZU9E7O9K1B4T10Q139、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP3Y10X6X7H5O4J6HW4X4I6R3E4H1Z10ZK8
19、H8F7N4A2Z3E540、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACB8M4W6N1R5U2Z9HV8H3F1F4Q5O2V7ZO2B5V7T9M7Q2V641、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACS1Y1I8W3Z1H9S3HH4N1X1T6O9M4X1ZE8Q4M4C4T9T7O342
20、、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCH10J9Z9X7M8O10M6HW6H9Y4I8N5E6V5ZB8J5W7M7V10F9S243、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCV6H4F5Z8O7L5X4HS3Q4W5B9F9D5R2ZM2A4S10A6W2J5K544、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金
21、出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCI5F7W8Q7Q9P2K4HP3F2P2K9Q9T7F5ZT5T3J4A7L9E2Z645、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCE6G9K3Q10K5S8U3HC10H9O10S4W4W2Y7ZY10O6V2J10I8D2L246、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然
22、人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCW8T10H8Q2A9O6P5HT4X1M9S9R8O1K1ZN6M4C8B2S2V6H947、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCQ5Q3C1G5V6A9M6HB10A8E5Q3R4D10T9ZT4G5F9G7Q2C7Q148、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCK6S
23、2G2Q7C10O7Z5HZ2W8W5L5Q6Z5U8ZI1L2Q7H3N9X6G949、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCO3B1N5R5S5Z2X2HF10E2S7G4D9A4I1ZP5S4L8N7R2M1Q950、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCS9I6F8V10D8H3W10HA8Y6Y9P1S10H10Z8ZK10Z7A10X4F4N2N251、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流
24、动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCL5R10Y5Y1M2J6G7HR1N9X2W2Q5T8D3ZV7A8J8Q2I1G10V752、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCO2C4D8X3J6M7S9HD6L9Q10Q4T8M1E3ZQ2H5N5M2P7T6P653、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCQ3I10X5D3L9O8Y4HF7D10E3L8M3V5S8ZQ7
25、B1H10Y3T5N4Q354、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCB6R5Y1M4N5U3Q3HR2F4Z3A10O3K8U3ZK2W7W3J6X9Z7J755、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCK1W8Z5F6M9T1M5HQ4I2M2P9F1V1T2ZW6S8S8A8J8B4S656、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类
26、指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCH8P10C5S10G3U5T6HM5P4M4Q4R1E2K10ZO2F2R2W7O10C10Y257、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCS6K10O6G6L2P6U10HK10U5Y4U3E7Z6M10ZK7Y6E6L9F1J4E958、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP9S10J5U10Y1P9G10HK5X1T6V10W4W7P5ZO1B5
27、K6D6K9L8H259、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH2J7H2F1Y8M4N4HY3P3G7R8U1B10Y7ZB10R6V5X4D5L4U960、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCY10S8F1H5G2H10X7HJ6K6I9P3J1Z6B2ZK9X5S5C5B5M2E861、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合
28、规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN3K10I2U8R10O7N6HX2Y5U9F4O8N8I2ZU2B6R2A3Z5N4V862、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCC3H3S2G8R2M4N1HQ5B8U9B2W1B1K9ZN7V10I1S4P3P9T163、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组
29、织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACV7A7Y1K9D4F3Z1HR10U10H5P8C9Z2D3ZM8C3Y5Z5D8I8Z464、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCA4F9G6P5L2B6I7HA5Y4D9I2W3H6G5ZF4M1O2F4R6X3X1065、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。
30、A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCW10V7K10Y9R1B2J8HG5H8Q2O9T10W10J10ZJ6K2D9L2D3S2Y466、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCS9O3R4H8B8X9F9HK10E1O4W8E9Z1W5ZV4K8B3N9P3T1V567、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCD6X9I10L1G2Z2X10HE6K2Q4N5J3J1B
31、4ZL10W8R4X6H10F3J868、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACT10Z6L9Q4Z10A7Y4HF10Q7H8C7Z7R2C3ZG2N10C7X9O10J10T669、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCJ6J7L8K4S7Q2L10HV5X10A10X2J10L8H9ZJ5J3B8D1V3F1A170、商业银行合格优质
32、流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACT8R2E4G8U6H4E1HN3Q6V1O7B1R7J4ZA6P1K3L5U2Y7Y371、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCE7L1B4D9E2U1W3HT7P10T10F9S4E1K10ZO9B1S6R10H4P4G372、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCZ2T10C5R
33、5V5Q1T6HA8P8X1T10O1J4F10ZE8Q10C8F9T6J3V973、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCO1F8U1C10J1N10G2HL9T7E8H3O6R9Z1ZJ1Z5B2P8B7F8D374、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCD8V2F5A1W8B5P3HE6G7H4F5I4H1J8ZO10M9D3I8T
34、4K2T775、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】
35、ACC4X8Z1E2Z7S4G4HZ4Z10L8A1J2N5B10ZK3N8J3Z5P4R3E576、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV2Z3D6U6Z2O5V2HT3Y8C1U9I3E4S1ZO7B7I3T10V7Y8S177、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC6J2S3N4A9P7L1HS1
36、Q10M6Q9F10E4M9ZJ9V2P10O5N6J5F978、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCF3L10V6Y9J9A4O6HR5A4Y5U6S4V4K9ZI7S1Y5L2Y10O9T979、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCQ5D9Y9G4Q8Z4Z7HK7K9A10P1
37、0G7Q5T9ZN4H7O7X3U4Q4Y1080、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCC1Q10R6N6Q6R5C8HQ10Q8N9D3O10W9A3ZQ8W2L9L4R8B1A981、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCE2F6U5P10X7L1W1HE7Q2F10G4W5U2W6ZT6W10I9P3R7L5V582、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设
38、计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCN10T2K2F10K6J6F3HN1Q4O9L4H2O4U5ZL4W2F6H5C5D8L1083、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM3Y6T6P10V9E7N4HO4A5E7T8I3J1H8ZJ5Z3I5P5A6
39、O7P1084、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCB3G1T9P2U6I2N3HO5Z6G6D7F8L2E5ZS4C3C1W2E2K2X385、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY7H1P8J7V8T7C9HJ6E4Q5X5G7H6P6ZV10B9D9U2E5P6V786、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACW
40、7Q3G8E4Q6Y9S2HE10B9Y3Z7Z8M2K10ZH5S3T8V9G7N3H187、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理
41、等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCK3P3I1N10Z3T5L9HB8H7F1W9P3A9M5ZL3V5L4U10D5Q3E888、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCS1U7K10E5L8Y4U7HV4Y6N6D3V2C9H1ZK5H10U3K8I4P6J489、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCF10A5F3A5T2J2B8HS9W6V5J4V1S6E1ZK8Y3V8N1P6B8H790、 金融消费者面临
42、着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCT3P5P10U2N2F10S9HI3N9T5Q4T9S3V6ZQ8G6S1A4O9Z3S491、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACU5Q5P2D6C5T8K1HJ3U8L6E9G2A4E8ZV
43、4S9W10G10X3S4O592、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG3V6J6U1P3S5Z2HN6A1Y9B4C4O6L2ZV4R4K3H2Q8P8E793、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACU7R2Q10Y6H1U3J7HJ1A6U10K2P3U1B9ZW5Q8F10O1L3D2E294、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.
44、流动性覆盖率【答案】 ACB8O1Z3M5O4R6L3HS3L9L3Q9H3N3I9ZM1P7T1B5N6X5Q795、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF8H3Y6K10U6A4O5HQ10K6O7K10X5Z8V9ZS4S6J9T10B9H4W896、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCE2B7B10Z10Q3X5E8HK3J3X10B3A4Y7M6ZC6M10M4Q6N8J10K197、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACL6Y1M10A1E3I6Q3HX3S8Z8K6N7E1O5ZT7I7A10P5B7A1K698、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部