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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCH6Z7I4G2E8G5H9HS10Q2Y4D1W10O7C2ZG2K4D7X5B7Y8J92、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.
2、绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCG10M4Q9V1U6D6X3HS2Z1G10N9I1N6J5ZQ8E8V1M7H3T4Y103、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCO4A3R4F3N9B10N4HE7Z3B7R7D3L6C6ZW7J1K3E7V1E3P44、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透
3、明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCT10U9E6V6S9K2T1HD2G6G5V7U9I6B4ZO8U4M10U3O9M8T25、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCE2F6S4Q6L6F3F4HO2P5V10B2V5U6G6ZO9B10Y5M2G10A8G76、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCB5U2Z6X9F7O1Q2HX7W7C1I4L1J3N3ZC4B4F4D6S3D3A27、 我国银
4、行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCY3I7R6I3V9S1G5HF8Y2W1D10D6K1T3ZU1O8N9Q4I8S2I48、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离
5、措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ4X10Q7H6O5J5L2HN8R7P2S6O6U4K8ZX4M1Q5L10G5C10O29、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCP8Q5V7W4B10S1F2HY8S6M8A9E9H1F8ZA4D1A7R7S7J6D410、行政处罚委员会办公室应当
6、在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCA7F2R10F2T6D6H4HQ2I9P6D7H10J2B10ZQ9A7X9E7A1Y6S211、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCE5T5P1N1U10Q7D6HW9F7F9U8R7Y1Q1ZF8K8X3Z9F2S3F212、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCO6H8Y2C7E2Q5X5HO4P9Q8B10I7
7、N9P9ZR5I10G1G10D6Y4D713、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD10A3M4T9P7G9E9HD2N4V8B3F9F1S10ZU2W7U8V6P8Z2W214、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCC2Y10R3G6Z6S10E4HB9N3Q7C9U3Z9D9ZD9P7C5I5X4A5F815、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（
8、 ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCK2F1W9V6D10R2B1HO4L9F3J4K1C2M2ZI8O7Q9G1O1I5Q216、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACU2M9F4I5C1Z6Y5HF1M10D6V6S4B1J2ZN1L9C2P3M8K6N317、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类
9、等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCG9P5B9A7B9X3W4HZ5F1Z3S10P7E7Y10ZO1Z5W9V5P1T8A518、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCC2E2V8G1U1F9X4HK3W10F10N3Z3T8D5ZG7N8M1Y8Q2Y4U219、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACU6D4Y2U9A5D3T5HE1P3X6A10X10U6F6
10、ZF8W2Y1A8U4Z10W620、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACS5Y4S3F10E10Q3T6HL6G4L2L7C8F6M2ZC4Y1Q1E4M6F8Z921、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCD4T10Z5Y2I7E5Q5HX3Y6F2M2O3Q5P3ZH6U5X7L5V8L2D322、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础
11、和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCC8X3A3W4C7O6A8HO6K5I2G8Y2J8W8ZM7Q8N6T6Z9R5V1023、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACQ3F7G8V7D2O3A2HF
12、8L4B2N4Z7H10E9ZQ1C8O1H3H5D2C124、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACD1R3T10S8G9R9Q4HR7I2N2Z9R2Z2V7ZE2I8N8E4I9W9N225、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACR2G1A4M2R4A6J3HF10J2M3N5F7K8W6ZS8J3A5U5U8Q10A526、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之
13、一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCW4P2F8M5N8G4L5HJ4M9H7F10O9Y2K2ZY4W2I1G2Y7M2F127、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCL1V6S1R8I4L1Y7HT9G7U7A5E1H4M1ZD8H7B3B8U9W5X528、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析
14、及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCR10A10V10E1N4Z4D3HE2N7H9V9K3R7F2ZG1M4B3G5B10D8L729、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCA3O3Y4T4W3R9K5HT2O1A1A6J10Z9C1ZG3P9C1B1Y3R10N230、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI7J10Z10W3E9Z6X6HS6
15、Q4N5F4L10G10E5ZZ1H5P9N3B3O7F831、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCN8S5Z7W3J9I1N3HP3M2E4B6Q1H6U3ZC3N4J10I9O4J10O432、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.
16、净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACA9O10Y3Y3O10A1K9HW4P4Z5T2B8A6X9ZK5V5G3G1P6U3J1033、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACY6L3H7F1A3D5A1HV7N6J6S3X7M7N4ZN1H6V10B10O7C7M334、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCZ3V6F9L6U1Z10A10HG
17、3Q5A9S10Q8Q3U2ZR4X10X8D6I9N4N435、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACA2V3H10S4O3M2Q6HD1F6D1Y10P6C8K2ZB5A4A3O8U6B10S136、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ7I2J3J3P10M4V10HD7T9V7U6Q10B5U9ZT5O8Y4I1H6H7D137、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需
18、要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCO7P1A8U1Q4O6R8HI2I5I6G10E5G2H8ZL1T9A7E8K10E3M138、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCS1W2U5S4R4E10K3HT2M4G4U7K6C9F3ZC8Y3L7D1S1G8E539、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 D
19、CW9M7S7F10J10R8G5HJ7B9Z9X7R6L1U6ZL3T5G4N6Y9I10V940、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCQ6P2F7S6G6B4B9HW9Z10G10H7P2M8J9ZI6M1F10R8O7T9F541、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCX10Z4N8X4U2D7A2HK4V7Y
20、4F4T6Z7X6ZB10T6R2M7C9F5A542、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCU6X2X5Z1Z3U6R1HS7K3G9O4Z7T3G4ZT7V6S10N9L2V1C1043、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.
21、政策风险【答案】 BCZ10I9W6Z10Y1Y10P10HS1A6C7H8I9T8T4ZI7W6N8M5M9A8D1044、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACX6T4D10B7S8X5Y1HS4L8W5F9H4M7D5ZV9D7Z6N3M8M9T1045、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCB8N1T2B4X7N6X2HT8C8A4Q9P9M10O10ZK1H3G10Q5T1D8V446、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。
22、A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACV1G2P8Y2L3G6C8HL8F6L7F3D9C2M3ZQ3V1W5N7J10P5C447、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股
23、权【答案】 ACT4U1M9X4C7A5L1HB10Z1Z1X9Q7F4N3ZD3Z2P6R3D8M4U848、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCM9E10Y1Z4Z2X8Y9HR8X4J8M7D7N6N6ZW2M10V2I5A3T6C749、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷
24、款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCH3I7F7Y5T7J1T3HL2K3X7G6M3Q6H4ZI6F1I9E10I10R3Z850、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACW2S7S6J1C8D2Y6HB1F6M2D9P8D2G6ZT4B6Q3O3B9G5E251、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机
25、构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCU5A4N6J6X7L7I9HN2O6U1M4C2H7B3ZN9U2J4W1T3I3Q352、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCQ10B6C10L3O2C7Y8HW3U7Q5V1S4N7A4ZT9W4Z6R4I8P8T553、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCH10G6N2F5E2H2K2HG1Y2T
26、7J3E7B6H3ZR5B10B9I8X7H10S454、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCQ6E4K1N9R10O6V10HO2T3C8X5M7R2M3ZF9C4R3N9U1T3Z655、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACP8T6H1X9P3S8I1HA2X7O9S5Z6G2C5ZZ4U7L5E8H4U10Y756、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大
27、投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACO2I4K9T4A1D8S5HT4N7A1Y3E8I6H5ZV3N6A9I9O10N2R157、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCF4G1D2E3M8M5R1HC1Q4D1I10H9C2Q4ZU3K9Q4L6G7F7V158、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益
28、D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACJ5J9R5N7N5E5R5HN7R8A1I3X9A3W4ZN5E9Y3H1F1D6Z1059、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACG2A6X8E2U6T1N7HX4F10X5V1F4R5S9ZB8Q1M1E8H1U9V960、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCY10I1V6Q9R1F9U5HZ9B1S6I9E4N1X4ZN5N9H1Z3O4D4A761、下列关于国际公认的流动性风险
29、监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCJ7X3G3F5Z4K6F6HI3P4Y3R4I10B5D10
30、ZQ2M8E10J6M10R8O1062、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCH9H8M3B10M3G1W6HT7T7F1X3D9Y10W9ZP1M4M4S10J6T1Z463、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCW3M7S2J10I8O6S6HS4V5
31、Z2R2T5O1P8ZK2M8K1W2P3R3M264、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCH10L8Q8M3K6B1X10HF1C10H10U5Q1M5R1ZC10C6M6D6T5I4U665、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCU8J4O6T3D5T8E10HE6N7G1N3N7M1P3ZR5V8K3E6I4W3K1066、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要
32、渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCT4Q8S6Y4S8B8S1HT3F10X6T8Z8G8S10ZS1J2B9N2V4N6Z267、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCK7L4N10C6P7M3W2HS1I1A5T8K7V8L9ZM2M6N5G4O5P6R868、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACP6W2
33、K1G10W6S7U4HP1G3V10I4O3U1M2ZI5Y10Y6V4K6V7K769、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACI5E9B5Y9L4C8N8HM7V8R8J5A5D6N6ZM7C9J2W1W1A2M470、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA9F8I7N8R10Y5W3HQ6W10Q5I5N8X3X4ZY9Y8O5T7X3M7A1071、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率
34、波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY1U8X10M3O3X8Q3HX8O10Q2A10K5X1U3ZF2I9Z5Z3H4D9Y572、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCR6L2P3B3B5L2F10HG8K2T10V4X10P1C9ZL7L1Z5A4H10S5F1073、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCV4T10Z10A9M9R10Q2HS
35、9W9W5O9Q8W6U5ZX4Z6J1R3Z2O3V1074、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACF2B9V9F3S9E1M1HF4C8R5U5I5T8O6ZE10V6Q5Z1L4V2A775、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACE8H10U7M9T6E7H5HN10H9P4E8L6Z9U3ZU2O8X7C7R10W1I176、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.
36、代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCQ2C2G10R9R9J10V7HS10U9W6J1Q5X4T9ZK8C8H5G8I3S8D277、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCN7L7S10R3O8H4Z2HO4K10M3D4E3X9Y3ZE4I6H1U1Q2T3X978、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自
37、我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCT1Y5F10J6M10K9K5HI4E8T1K6E10S4S9ZU8S3R2W4A9S5M579、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCP8Q4A6H7G3F8X10HL3J3H5U4Q6T2A5ZM5W2Y4Y2C5M4Y1080、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCW5C2K3N3L10S5J4HH9U3Q2U7K8M7B6ZC
38、6I5K7N1Y5M6H781、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCL3Q10T10J8V4D5H5HB8S4G2A4N2F3W5ZW10M2H3B4W2P7U382、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCP9R7C1H7E3J2N3HH4L9Q7T9V3Z5G2ZT4B4A1N4O3D1X183、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，15
39、0%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCV2E8O6U10O5P7V4HH6U9L5U4O2N9V5ZF6M6U9B4I6C8M184、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACD8X1F9I2W2I3A3HY1K2U10D3D6K6W7ZS5I4F6W6G10K7L285、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACT2I9T6H2F4I9B8HW10S10U2D5X4N1Y3ZP8Z4Z6B10W1N10Q9
40、86、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCN5J10E4Z9U8J3D5HR9U8H9H9E1K4Q6ZF3B9W10L10K9D3L687、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCW10H1K8B8X7Y10I7HQ8Q2A9N6W4P7J10ZV1J3G2Q6J10T10V988、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业
41、银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACD8P10C10Y10U7V2L9HZ5W3V4Y2G5B3Q6ZZ2R2T2V1T6X2I489、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCM4E3S7V1B9B1R4HL9V1X2S4B10F2N1ZL3J7T2W7C5H6E1090、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B
42、.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCC8Z10Y3T4J3C9H6HD10C5M1B8M2L4K7ZN2Q9C6Z5N3S10I891、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCH6N1T8L8M8Y3F9HR9H9B8C3C2R8F8ZZ1R1M2Q10W6T5Z1092、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACA8L7U6N2Y2L3Q7HE6Z1M6T5M4F8B8ZA5B4X4C4O7W1U993、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属
43、法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX10M2H3X8F2D10D7HC1O9I10G7G2U10K9ZA8N1T6R8T1R1W194、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特
44、定事项进行专门调查的活动【答案】 DCM10L9R5Y3H3D7T10HC1Z2M3D8J2S10G5ZJ1V4D1D1R8Q7B695、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCW3J4O10B4H1C8J10HW10X6A2H7J8Q6Q7ZT5P8L10C8B1Z1L496、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACZ5X1I2Y1A10C4F3HT7V9E7N9C1X7V9ZF1O2G4N6J7N9R297、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCN7Y4R7M8S6Y3S4HF3D10I5B8L8V2C4ZH1J10D5P4P7M6O998、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；5